西方发达国家的理财行业发展成熟，客户群体愿意向理财师提供自己的家庭财务信息，以下不是主要原因的是（ ）。A.它是国外同行长期的财商教育所产生的效果 B.它与海外发达国家对理财行业的监管是分不开的 C.西方人对自己的隐私并不在意 D.在收集客户信息的过程中．海外同行已经养成了相应的工作习惯，并掌握了较为成熟的客户信息收集技巧

题目
西方发达国家的理财行业发展成熟，客户群体愿意向理财师提供自己的家庭财务信息，以下不是主要原因的是（ ）。

A.它是国外同行长期的财商教育所产生的效果
B.它与海外发达国家对理财行业的监管是分不开的
C.西方人对自己的隐私并不在意
D.在收集客户信息的过程中．海外同行已经养成了相应的工作习惯，并掌握了较为成熟的客户信息收集技巧
相似考题

1.以下属于结构性冲突的是()。A.理财师小许推荐自己的同学为客户提供保险服务B.理财师小林推荐客户购买自己代理的基金产品C.理财师小张在客户委托其卖掉名下房产时，自己买下该房产D.理财师小马在客户咨询企业税务筹划问题时，向其推荐了朋友的税务师事务所

2.以下属于金融理财师基本职能的有( )。Ⅰ．为客户资产提供保值和增值服务Ⅱ．确保家庭财务规划具有安全性Ⅲ．金融理财产品的创新、推广与销售Ⅳ．面向客户普及金融理财知识Ⅴ．提供全方位的理财建议A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、ⅤC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

3.在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。A.考虑自己是否会触犯客户的隐私 B.引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息 C.考虑客户会不会告诉自己 D.较少这方面的咨询

4.理财师对家庭信息进行整理后，需要对客户财务现状进行分析，主要分析的内容不包括()

更多“西方发达国家的理财行业发展成熟，客户群体愿意向理财师提供自己的家庭财务信息，以下不是主要原因的是（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    关于理财师的职业特征，说法正确的有（　　）。

    A.理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
    B.理财规划服务是一项专业性很强的服务．要求从业人员有扎实的金融基础知识
    C.在理财规划服务中．理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
    D.理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
    E.理财师在理财规划服务中提供建议．最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

    答案：B,C,D
    解析：
    理财规划服务寻求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的利益：理财师提供建议，最终决策权在客户，所有权益或风险均由客户拥有或承担。故A、E选项错误。

  • 第2题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（　　）。

    A.解决财务问题的条件和方法
    B.了解、收集客户相关信息的必要性
    C.如实告知客户自己的能力范围
    D.客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    答案：D
    解析：
    理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

  • 第3题：

    （　　）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。

    A.家庭成员信息
    B.客户性格特征
    C.财务信息
    D.风险属性

    答案：C
    解析：
    理财师制定客户个人财务规划的基础和根据是财务信息。

  • 第4题：

    客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。（　　）


    答案：对
    解析：
    客户所在行业、职业职位和职业发展前景是理财师需要了解的定性信息。

  • 第5题：

    理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是( )。

    A.对客户家庭财务状况信息的收集
    B.对客户家庭财务状况信息的整理
    C.对客户家庭财务状况的分析
    D.对客户家庭重要成员的性格分析

    答案：C
    解析：
    要帮助客户清楚地了解“自己现在在哪里”，切入点就是理财师对客户家庭财务状况的分析。

  • 第6题：

    （）是整个理财规划服务的根本。

    A.客户所提供的信息
    B.理财师自己调查的信息
    C.理财规划书
    D.客户的一些想法和要求

    答案：A
    解析：
    客户所提供的信息是整个理财规划服务的根本，理财规划书的内容必须与其保持一致。

  • 第7题：

    （）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。

    • A、家庭成员信息
    • B、客户性格特征
    • C、财务信息
    • D、风险属性

    正确答案:C

  • 第8题：

    关于理财师的职业特征，说法正确的有（）。

    • A、理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
    • B、理财规划服务是一项专业性很强的服务.要求从业人员有扎实的金融基础知识
    • C、在理财规划服务中.理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
    • D、理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
    • E、理财师在理财规划服务中提供建议.最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

    正确答案:B,C,D

  • 第9题：

    在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（）

    • A、客户的家庭信息
    • B、客户的财务信息
    • C、理财师对财务信息的整理和分析
    • D、理财师对家庭信息的整理和分析
    • E、财商教育

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第10题：

    单选题
    在收集客户家庭财务状况信息时，专业理财师要做的是（  ）。
    A

    考虑客户会不会告诉自己

    B

    引导客户讲述、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息

    C

    考虑自己是否会触犯客户的隐私

    D

    减少这方面的咨询


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    西方发达国家的理财行业发展成熟，客户群体愿意向理财师提供自己的家庭财务信息，以下不是主要原因的是（）。
    A

    它是国外同行长期的财商教育所产生的效果

    B

    它与海外发达国家对理财行业的监管是分不开的

    C

    西方人对自己的隐私并不在意

    D

    在收集客户信息的过程中.海外同行已经养成了相应的工作习惯，并掌握了较为成熟的客户信息收集技巧


    正确答案： C
    解析： 无论东方人还是西方人对自己的家庭财务私密性的保护是有共性的。甚至一种普遍的经验还认为，西方人对隐私的保护尤甚于国内。

  • 第12题：

    单选题
    （）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。
    A

    家庭成员信息

    B

    客户性格特征

    C

    财务信息

    D

    风险属性


    正确答案： C
    解析： 理财师制定客户个人财务规划的基础和根据是财务信息。

  • 第13题：

    我国很多理财师在具体的工作中遇到了不少困难，于是也形成了一种说法——“中国人是不会告诉你家庭财务信息的”。形成这种说法的具体原因包括（　）。


    A.人们理财意识比较弱

    B.理财行业发展不成熟

    C.缺乏成熟的客户信息收集技巧

    D.对收集客户家庭财务信息的重要性还没有真正清醒的认识

    E.中国人过于注重隐私保护

    答案：A,B,C,D
    解析：
    西方人对隐私的保护尤甚于国内，但西方人的理财意识比较强，他们愿意透露家庭财务信息，这与行业成熟度有关。我国的理财行业方兴未艾，理财师在工作实践中，一方面对收集客户家庭财务信息的重要性还没有真正清醒的认识，还没有养成相应的工作习惯；另一方面，即使有心去收集客户信息，也确实因为技能的缺失而遭遇到了一些困难，于是，在客户信息收集方面有畏难情绪。

  • 第14题：

    在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是()。

    A.考虑自己是否会触犯客户的隐私
    B.考虑客户会不会告诉自己
    C.减少这方面的咨询
    D.引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息

    答案：D
    解析：
    一开始在向客户介绍专业理财服务时，理财师应向客户说明，为了帮助其解决当前以及未来的财务问题，理财师需要系统性地收集、整理和分析其家庭财务状况和生活状况。专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私，或者客户会不会告诉自己，而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及其他家庭财务信息的事实上。

  • 第15题：

    以下哪些是需要告知客户的理财服务信息 (　　)。

    A.解决财务问题的条件和方法
    B.在向客户介绍专业理财服务时，理财师粗略收集、整理和分析其家庭的财务状况和生活状况
    C.了解、收集客户相关信息的必要性
    D.如实告知客户自己的能力范围
    E.专业理财师应利用所有可以利用的资源，代替客户做好家庭财务决定

    答案：A,C,D
    解析：
    需要告知客户的理财服务信息有：1、解决财务问题的条件和方法； 2、了解、收集客户相关信息的必要性； 3、如实告知客户自己的能力范围。

  • 第16题：

    理财师可以问客户“您现在有多少资金”或者“您的收入情况怎样”以收集家庭财务信息。


    答案：错
    解析：
    大多数情况下，理财师拿出定制的表格，然后开始向客户询问“您现在有多少资金”，或者“您的收入情况怎样”……这样的信息收集方式会遭到客户心理上的抵触。

  • 第17题：

    在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（　　）。

    A.客户的家庭信息
    B.客户的财务信息
    C.理财师对财务信息的整理和分析
    D.理财师对家庭信息的整理和分析
    E.财商教育

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    在理财规划服务中，涉及大量的相关信息，其中有客户基本家庭信息和财务信息；也包含理财师对这些信息的整理和分析，为客户提供的专业分析结果和建议；有时还包含了一些财商教育(投资者教育)的内容。

  • 第18题：

    理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息（）。

    • A、相关财务信息
    • B、宏观经济形势
    • C、天气情况
    • D、客户家庭预期收入信息

    正确答案:C

  • 第19题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。

    • A、解决财务问题的条件和方法
    • B、了解、收集客户相关信息的必要性
    • C、如实告知客户自己的能力范围
    • D、客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    正确答案:D

  • 第20题：

    理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是（）

    • A、对客户家庭财务状况信息的收集
    • B、对客户家庭财务状况信息的整理
    • C、对客户家庭财务状况的分析
    • D、对客户家庭重要成员的性格分析

    正确答案:C

  • 第21题：

    单选题
    理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息()。
    A

    相关财务信息

    B

    宏观经济形势

    C

    天气情况

    D

    客户家庭预期收入信息


    正确答案： B
    解析： 理财师所要分析的相关投资信息包括相关财务信息、宏观经济形势、现有投资组合信息、风险偏好情况以及家庭预期收入信息。

  • 第22题：

    单选题
    理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。
    A

    考虑自己是否会触犯客户的隐私

    B

    考虑客户会不会告诉自己

    C

    减少这方面的咨询

    D

    引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（  ）。
    A

    客户的家庭信息

    B

    客户的财务信息

    C

    理财师对财务信息的整理和分析

    D

    理财师对家庭信息的整理和分析

    E

    财商教育


    正确答案： D,B
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
    A

    解决财务问题的条件和方法

    B

    了解、收集客户相关信息的必要性

    C

    如实告知客户自己的能力范围

    D

    客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色


    正确答案： A
    解析： 理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

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