风险厌恶型投资者更倾向于下列选择中的()A:确定的4000美元损失B:80%的可能损失6000美元，20%的可能无损失C:确定的4000美元收入D:80%的可能获得6000美元，20%的可能获得0美元

题目
风险厌恶型投资者更倾向于下列选择中的()

A:确定的4000美元损失
B:80%的可能损失6000美元，20%的可能无损失
C:确定的4000美元收入
D:80%的可能获得6000美元，20%的可能获得0美元
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1.下列说法不正确的是（ ）。 A．在预期回报率相同的情况下，风险爱好者将选择具有较小确定性而不是较大确定性的投机方式 B．风险中性者并不介意一项投机是否具有比较确定或者不那么确定的结果 C．在降低风险的成本与报酬的权衡过程中，厌恶风险的人们在相同的成本下更倾向于作出低风险的选择 D．风险厌恶者的效用函数是凹函数

2.风险厌恶者更倾向于下列选择中的( )。A．90%的可能损失4000美元，10%的可能获得10000美元B．80%的可能损失6000美元，20%的可能获得6000美元C．确定的4000美元收入D．80%的可能获得6000美元，20%的可能获得0美元

3.风险厌恶程度低的投资者其无差异曲线更平缓。()

4.一个厌恶风险的投资者应选择久期较长的债券基金，而一个愿意接受较高风险的投资者则应该选择较短的债券基金。 （ ）

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  • 第1题：

    厌恶风险的投资者应选择久期较短的债券基金，愿意接受较高风险的投资者则应选择久期较长的债券基金。（ ）


    正确答案：√
    掌握债券基金的分析方法。见教材第二章第三节，P37。

  • 第2题：

    风险厌恶者更倾向于以下哪种选择( )

    A．确定的3000美元损失

    B．80%的可能损失4000美元,20%的可能无损失

    C．确定的3000美元收入

    D．80%的可能获得4000美元,20%的可能获得0美元


    参考答案：C

  • 第3题：

    证券组合的可行域中最小方差组合()。

    A.可供厌恶风险的理性投资者选择
    B.其期望收益率最大
    C.总会被厌恶风险的理性投资者选择
    D.不会被风险偏好者选择

    答案：A
    解析：
    一个理性投资者，不会选择有效边界以外的点。在有效边界上，上边界和下边界的交汇点所代表的组合在所有可行组合中方差最小，被称作最小方差组合。在该组合点，投资者承担的风险最小，因而可供厌恶风险的理性投资者选择。

  • 第4题：

    成长型股票的投资者比价值型股票的投资者一般表现得更有耐心，更倾向于长期投资。()


    答案：错
    解析：
    价值型股票的投资者比成长型股票的投资者一般表现得更有耐心，更倾向于长期投资。与此相反，一旦市场有变，成长型股票的投资者往往会选择快进快出，进行短线操作。

  • 第5题：

    风险偏好型投资者比风险厌恶型投资者更需要经常性的理财方案评估。


    答案：对
    解析：
    客户的投资风格会影响定期评估的频率。偏爱高风险高收益投资产品的投资者，投资风格积极主动；风险厌恶型投资者在投资过程中谨慎稳重，注重长期投资，因此，前者更需要经常性的评估。

  • 第6题：

    下列关于投资风险选择与评价的表述中，正确的有（　　）。

    A、投机型投资者通常选择风险大、收益高的投资
    B、保守型投资者通常选择风险中等的投资
    C、保守型投资者最通常的做法是将资金存入银行获取利息
    D、房地产投资的风险一般比较确定

    答案：A,C
    解析：
    由于不同投资者的风险偏好不同，从而会倾向于风险大小不同的投资。根据风险偏好，可将投资者分为三类：①保守型投资者，如通常所说的胆小鬼，一般将资金用于购买国债或存入银行获取利息；②投机型投资者，如通常所说的冒险家、赌徒，一般选择有较大风险的投资；③普通投资者，即介于上述两者之间，大多数投资者属于这种类型。

  • 第7题：

    下列关于不同风险偏好型投资者的描述，正确的有（ ）。
    ①风险厌恶型投资者会放弃风险溢价为零的投资组合
    ②风险中性型投资者只根据期望收益率来判断风险预期
    ③风险偏好型投资者乐意参加风险溢价为零的投资组合
    ④随着风险厌恶程度的不断增加，投资者愿意为保险付出的保费越低

    A.①②④
    B.①③
    C.①②③
    D.②④

    答案：C
    解析：
    ④项，随着风险厌恶程度的不断增加，投资者所要求的风险补偿越高，所以，愿意为保险付出的保费越高。

  • 第8题：

    在牛市行情中，投资者一般倾向于持有进攻型证券，以获得超过市场平均水平以上的收益；在熊市阶段，投资者一般倾向于持有防守型证券，尽量降低投资风险。（　　）


    答案：对
    解析：

  • 第9题：

    以下投资者类型中属于风险厌恶者的是（）

    • A、保守型
    • B、稳健型
    • C、积极型
    • D、激进型

    正确答案:A

  • 第10题：

    一个厌恶风险的投资者应选择久期较短的债券基金，而一个愿意接受较高风险的投资者则应选择久期较长的债券基金。（）


    正确答案:正确

  • 第11题：

    单选题
    关于私人投资决策，下列说法正确的是（　　）。
    A

    私人投资决策取决于决策者的风险偏好

    B

    风险热爱型投资者一般采取期望值决策准则

    C

    风险中性者一般选择最小损失决策准则

    D

    风险厌恶型投资者一般采取最大盈利决策准则


    正确答案： D
    解析：
    私人投资决策取决于决策者的风险偏好。B项，对于风险热爱型投资者，一般采取最大盈利决策准则；C项，对于风险中性者，则一般选择期望值决策准则；D项，对于风险厌恶型投资者，一般则选择风险损失的概率低于某一限度如30%，或是采用最小损失决策准则。

  • 第12题：

    多选题
    下列关于投资风险选择与评价的表述中，下列说法错误的有（  ）。
    A

    投机型投资者通常选择风险大、收益高的投资

    B

    保守型投资者通常选择风险中等的投资

    C

    保守型投资者最通常的做法是将资金存入银行获取利息

    D

    房地产投资的风险比较稳定

    E

    在给定风险下，投资者会选择收益较高的投资


    正确答案： E,D
    解析：

  • 第13题：

    风险厌恶型投资者效用曲线的特点。


    参考答案：（1）斜率为正。即为了保证效用相同，如果投资者承担的风险增加，则其所要求的收益率也会增加。对于不同的投资者其无差异曲线斜率越陡峭，表示其越厌恶风险：即在一定风险水平上，为了让其承担等量的额外风险，必须给予其更高的额外补偿；反之无差异曲线越平坦表示其风险厌恶的程度越小。（2）下凸。这意味着随着风险的增加要使投资者再多承担一定的风险，其期望收益率的补偿越来越高。如图，在风险程度较低时，当风险上升（由σ1→σ2），投资者要求的收益补偿为E(r2)；而当风险进一步增加，虽然是较小的增加（由σ2→σ3），收益的增加都要大幅上升为E(r3)。这说明风险厌恶型投资者的无差异曲线不仅是非线性的，而且该曲线越来越陡峭。这一现象实际上是边际效用递减规律在投资上的表现。（3）不同的无差异曲线代表着不同的效用水平。越靠左上方无差异曲线代表的效用水平越高，如图中的A曲线。这是由于给定某一风险水平，越靠上方的曲线其对应的期望收益率越高，因此其效用水平也越高；同样，给定某一期望收益率水平，越靠左边的曲线对应的风险越小，其对应的效用水平也就越高。此外，在同一无差异曲线图（即对同一个投资者来说）中，任两条无差异曲线都不会相交。

  • 第14题：

    下列关于风险中立型投资者的说法中，正确的有（ ）。
    ①对待风险态度积极
    ②介于风险厌恶型和风险偏好型投资者之间
    ③期望获取较高收益但对高风险望而生畏
    ④愿意为增加收益而承担风险

    A.②③
    B.①②④
    C.①③④
    D.①③

    答案：A
    解析：
    风险中立型投资者介于风险厌恶型和风险偏好型投资者之间，期望获得较高收益，但对于高风险也望而生畏。

  • 第15题：

    不属于无差异曲线具有以下特点（ ）

    A.风险厌恶的投资者的无差异曲线是从左下方向右上方倾斜的。
    B.不同几条无差异曲线上的所有点向投资者提供了相同的效用。
    C.对于给定风险厌恶系数A的某投资者来说，可以画出无数条无差异曲线，且这些曲线不会交叉。
    D.风险厌恶程度高的投资者与风险厌恶程度低的投资者相比，其无差异曲线更陡，因为随着风险增加，其要求的风险溢价更高。

    答案：B
    解析：
    选项B，同—条无差异曲线上的所有点向投资者提供了相同的效用。

  • 第16题：

    DHS模型将投资者分为（ ）。

    A.有信息的投资者 B.无信息的投资者
    C.风险偏好型投资者 D.风险厌恶型投资者


    答案：A,B
    解析：
    DHS模型将投资者分为无信息与有信 息两类，前者不存在判断偏差；后者则存在着过度 自信和对自己所掌握信息过分偏爱两种判断偏差。

  • 第17题：

    风险厌恶者更倾向于下列选择中的（）。


    A.90％的可能损失4000美元，10％的可能获得l0000美元

    B.80％的可能损失6000美元，20％的可能获得6000美元

    C.确定的4000美元收入

    D.80％的可能获得6000美元，20％的可能获得0美元

    答案：C
    解析：
    ABD三项均属于风险偏爱型的选择。

  • 第18题：

    下列关于不同风险偏好类型投资者的描述，正确的有()。
    Ⅰ．风险厌恶型投资者会放弃风险溢价为零的投资组合
    Ⅱ．风险中性型投资者只根据以往收益率来选择资产
    Ⅲ．风险偏好型投资者乐意参加风险溢价为零的风险投资
    Ⅳ．随着风险厌恶程度的不断增加，投资者愿意为保险付出的保费越低

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    根据投资者对风险的偏好将其分为风险厌恶者、风险偏好者和风险中性者。风险厌恶型投资者选择资产的态度是：预期收益率相同时，选择具有低风险的资产；风险相同时，选择具有高预期收益率的资产。风险中性型投资者选择资产的唯一标准是预期收益的大小，而不管风险状况如何。风险偏好型投资者选择资产的原则是：预期收益相同时，选择风险大的。Ⅳ项，随着风险厌恶程度的不断增加，投资者所要求的风险补偿越高，所以，愿意为保险付出的保费越高。

  • 第19题：

    下列关于不同风险偏好型投资者的描述，正确的有（　　）。
    Ⅰ 风险厌恶型投资者会放弃风险溢价为零的投资组合
    Ⅱ 风险中性型投资者只根据以往收益率来判断风险预期
    Ⅲ 风险偏好型投资者乐意参加风险溢价为零的风险投资
    Ⅳ 随着风险厌恶程度的不断增加，投资者愿意为保险付出的保费越来越低


    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    Ⅳ项，随着风险厌恶程度的不断增加，投资者所要求的风险补偿越高，所以，愿意为保险付出的保费越高。

  • 第20题：

    证券组合的叫行域中最小方差组合( )。

    A: 可供厌恶风险的理性投资者选择
    B: 其期望收益率最大
    C: 总会被厌恶风险的理性投资者选择
    D: 不会被风险偏好者选择

    答案：A
    解析：
    理性投资者只会选择在有效边界上的投资组合进行资产配置。在有效边界上，
    上边界和下边界的交汇点所代表的组合在所有叫行组合中方差最小，被称作最小方著组合。在该组合点，投资者承担的风险最小，因而可供厌恶风险的理性投资者选择。

  • 第21题：

    从资本*市场线上选择资产组合，下列哪些说法正确？（）

    • A、风险厌恶程度低的投资者将比一般风险厌恶者较多投资于无风险资产，较少投资于风险资产的最优组合
    • B、风险厌恶程度高的投资者将比一般风险厌恶者较多投资于无风险资产，较少投资于风险资产的最优组合
    • C、投资者选择能使他们的期望效用最大的投资组合
    • D、A和C
    • E、B和C

    正确答案:E

  • 第22题：

    问答题
    判断投资者张某和赵某谁更厌恶风险，并说明理由。

    正确答案：
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    以下投资者类型中属于风险厌恶者的是（）
    A

    保守型

    B

    稳健型

    C

    积极型

    D

    激进型


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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