关于理财顾问服务，下列说法正确的有（ ）。A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱 B.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务 C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议 D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益 E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
题目
B.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
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第1题：
下列关于理财顾问服务的说法，正确的有( )。
A．客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱
B．银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售，进而提高银行经营业绩
C．商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
D．商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
正确答案：BCD
解析：客户寻求理财顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标，管理人生财务风险，降低对财务状况的焦虑，进而实现财务自由。赚钱只是理财的一个目标，并非唯一目的，故A选项的说法错误。 -
第2题：
下列关于理财顾问服务的说法，正确的是( )。
A．理财顾问服务的个性化色彩强于综合理财服务
B．理财顾问服务需要商业银行和客户共同承担收益和风险
C．理财顾问服务为客户代为管理和运用资金
D．理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务
正确答案：D
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第3题：
理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。以下关于这些特点，说法正确的是()。A:商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
B:理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识
C:理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩
D:理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
E:商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担答案：B,C,D解析：理财顾问服务具有长期性特点，故A选项不符合题意；理财顾问服务的顾问性特点决定了商业银行在理财顾问服务中仅提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由客户自己拥有或承担。 -
第4题：
下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（ ）。
A.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
B.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行重新评估
C.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析答案：B解析：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。 -
第5题：
关于理财顾问服务的特点，说法正确的有()。A:商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
B:理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识
C:理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩
D:理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
E:商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担答案：B,C,D解析：商业银行提供理财顾问服务寻求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的利益：银行提供建议，最终决策权在客户，所有权益或风险均由客户拥有或承担。A、E错误，故选BCD。 -
第6题：
下列关于理财顾问服务的特点，说法正确的有（ ）。A.在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户
B.在理财顾问服务中，商业银行工作人员一律不得代客操作
C.理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面
D.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任
E.商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个暂时的关系，追求短期收益答案：A,C,D解析：理财顾问服务有顾问性、专业性、综合性、制度性、长期性等特点。ACD 3项分别是顾问性、综合性、制度性的特点。在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。但如果涉及代客操作，一定要合乎有关规定，按照规定的流程并要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件，因此B项不准确商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益，因此E项错误。 -
第7题：
下列关于个人理财的说法，正确的有（ ）。A.个人理财业务服务的对象是个人和家庭
B.个人理财业务是一般性业务咨询服务
C.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
E.个人理财业务是一种个性化、综合化服务答案：A,C,D,E解析：个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，其中个人客户包含个人和家庭。个人理财业务的专业化服务活动表现为两种性质：①商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质；②商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。选项B，个人理财业务是一种专业化服务活动，不同于一般性业务咨询服务。 -
第8题：
下列关于个人理财的说法正确的有（ ）。
- A、个人理财业务的服务对象是个人和家庭
- B、个人理财业务是一种个性化、综合化服务
- C、个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质
- D、个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
- E、个人理财业务是一般性业务咨询服务
正确答案:C,D -
第9题：
关于私人银行业务，下列说法中，正确的有（）。
- A、是一种向高净值客户提供系统理财的业务
- B、提供不包括法律、子女教育等专业顾问服务
- C、目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到保存财富、创造财富的目标
- D、核心是理财规划服务
- E、产品“服务的比例比一般理财业务中的比例小
正确答案:A,C,D,E -
第10题：
多选题下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有（）。A应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
D在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务问题
E在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
正确答案： D,A解析： -
第11题：
多选题关于私人银行业务，下列说法中，正确的有（）。A是一种向高净值客户提供系统理财的业务
B提供不包括法律、子女教育等专业顾问服务
C目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到保存财富、创造财富的目标
D核心是理财规划服务
E产品“服务的比例比一般理财业务中的比例小
正确答案： B,E解析： 暂无解析 -
第12题：
多选题下列关于个人理财的说法正确的有（ ）。A个人理财业务的服务对象是个人和家庭
B个人理财业务是一种个性化、综合化服务
C个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质
D个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
E个人理财业务是一般性业务咨询服务
正确答案： C,E解析： 我国相关法律规定商业银行不得从事证券和信托业务。 -
第13题：
下列有关规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有( )。
A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
C．在理财顾问服务中，客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
D．在理财顾问服务中，商业银行不为客户提供投资建议，主要是解答业务的办理方法
E．以上说法均不正确
正确答案：ABC
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第14题：
下列关于个人理财业务的说法中，正确的有（ ）。
A.个人理财业务的服务对象是个人和家庭
B.个人理财业务是一种个性化、综合化服务
C.个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质
D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
E.个人理财业务是一般性业务咨询服务答案：A,B,C,D解析：个人理财业务是专业化服务活动，服务性质有两种，一种是顾问性质，一种是受托性质，所以个人理财业务并非一般性业务咨询服务。 -
第15题：
下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（ ）。A 、 理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
B 、 理财顾问服务的第一步是对客户资产现状进行分析
C 、 理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
D 、 通过理财顾问服务银行旨在从客户关系管理中寻求利润最大化答案：A解析：选项B，理财顾问服务的第一步是基本资料收集，客户资产现状分析是第二步；选项C，理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规
划、投资建议、个人投资产品推介等与业化顾问服务；选项D，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、
组合式销售，可以提高银行经营业绩。 -
第16题：
以下说法正确的有（ ）。A. 商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
B. 理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识
C. 理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩
D. 理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务各个方面的需求
E. 商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
答案：B,C,D解析：商业银行提供理财顾问服务寻求的是和客户建立一种长期的关系，不能只追求短期的收益；银行提供建议，最终决策权在客户，所有收益或风险均由客户拥有或承担。 -
第17题：
下列关于理财顾问业务的说法，正确的有()。A.理财师在服务流程中充当“受托人”
B.理财师在服务流程中充当“中介人”
C.以客户的信任为基础、前提
D.以理财师的专业能力为保障
E.理财师在服务流程中充当“委托人”答案：A,B,C,D解析：理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色，其工作是以客户的信任为基础、前提，以理财师的专业能力为保障。 -
第18题：
下列关于理财顾问服务和综合理财服务的说法中，错误的是( )。A.理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务
B.与综合理财服务相比，理财顾问服务更加突出个性化服务
C.综合理财服务可划分为理财计划和私人银行业务两类
D.与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些答案：B解析：与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务，故B项说法错误。 -
第19题：
下列关于银行理财业务中理财顾问服务和综合理财服务，说法错误的是( )。A.理财顾问服务中客户自行管理运用资金
B.理财顾问服务中，私人银行业务服务范围更为广泛
C.综合理财服务中，投资风险及收益由客户或客户与银行按照约定的方式承担
D.私人银行业务主要针对高净值客户答案：B解析：B项，按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，银行理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。综合理财服务可进一步分为理财计划和私人银行业务。因此，私人银行业务属于综合理财服务，不属于理财顾问服务。 -
第20题：
下列关于商业银行理财业务的表述，正确的有（）。
- A、理财业务包括对公理财业务和个人理财业务
- B、个人理财业务按管理方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务
- C、理财计划的产品组合中，可以包括储蓄存款产品和结构性存款产品
- D、个人理财业务分为理财顾问服务和理财计划
- E、理财计划按照客户获得收益方式不同分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划
正确答案:A,B,C,E -
第21题：
关于个人理财以下说法正确的有（）。
- A、个人理财业务服务的对象是个人和家庭
- B、个人理财业务是一般性业务咨询服务
- C、个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
- D、个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
正确答案:A,C,D -
第22题：
单选题下列关于理财顾问服务的说法，正确的是（）。A理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
B理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
C银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
D银行理财顾问服务第一步是对客户资产现状分析
正确答案： B解析： -
第23题：
多选题关于个人理财以下说法正确的有（）。A个人理财业务服务的对象是个人和家庭
B个人理财业务是一般性业务咨询服务
C个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
D个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
正确答案： A,C解析： 暂无解析