理财师在收集客户信息时，（　　）的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。A.“您现在可以动用作为首付的资金是多少” B.“购房涉及住房公积金的情况．能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况” C.“您现在有多少资金” D.“也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下

题目
理财师在收集客户信息时，（　　）的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。

A.“您现在可以动用作为首付的资金是多少”
B.“购房涉及住房公积金的情况．能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况”
C.“您现在有多少资金”
D.“也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下
相似考题

1.通过询问客户选车时重点考虑哪些因素,可以有效收集客户的信息,了解客户的需求。()此题为判断题(对，错)。

2.在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。A.考虑自己是否会触犯客户的隐私 B.引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息 C.考虑客户会不会告诉自己 D.较少这方面的咨询

3.在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。A.考虑自己是否会触犯客户的隐私 B.引导客户讲述、了解其财务问题及其家庭财务的信息 C.考虑客户会不会告诉自己 D.较少这方面的咨询

4.理财师在收集客户信息时，下列（　　）不属于客户的定性信息。A.家庭基本信息 B.客户的工作和收入信息 C.家庭主要成员情况 D.客户的期望和目标

更多“ 理财师在收集客户信息时，（　　）的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。”相关问题

  • 第1题：

    理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定量信息？（）


    A.家庭各类利润额度
    B.家庭各类资产额度
    C.家庭各类负债额度
    D.家庭储蓄额度

    答案：A
    解析：
    理财师收集客户信息中，客户的定量信息包括：①家庭各类资产额度；②家庭各类负债额度；③家庭各类收入额度；④家庭各类支出额度；⑤家庭储蓄额度。

  • 第2题：

    理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定性信息？（ ）


    A.家庭基本信息
    B.客户的工作和收入信息
    C.家庭主要成员情况
    D.客户的期望和目标

    答案：B
    解析：
    理财师收集的客户信息中，客户的定性信息包括：①家庭基本信息；②职业生涯发展状况；③家庭主要成员情况;④客户的期望和目标。

  • 第3题：

    以下哪些是需要告知客户的理财服务信息 (　　)。

    A.解决财务问题的条件和方法
    B.在向客户介绍专业理财服务时，理财师粗略收集、整理和分析其家庭的财务状况和生活状况
    C.了解、收集客户相关信息的必要性
    D.如实告知客户自己的能力范围
    E.专业理财师应利用所有可以利用的资源，代替客户做好家庭财务决定

    答案：A,C,D
    解析：
    需要告知客户的理财服务信息有：1、解决财务问题的条件和方法； 2、了解、收集客户相关信息的必要性； 3、如实告知客户自己的能力范围。

  • 第4题：

    在收集客户信息阶段，以下表达方式不容易遭到客户心理抵触，从而避免客户有可能敷衍回答，使理财师可获得有用的信息的是(　　)。

    A.像您这样的成功人士一定做好了自身的人生风险管理，您买了多少保险
    B.先生您真是家庭收入的项梁柱，您的收入远远高于您太太的收入吗
    C.贵公司的福利待遇大家都很羡慕，您的收入怎样
    D.您正在做购房计划，您打算购买哪个区域的房产

    答案：D
    解析：
    事实上，经验丰富的理财师通常会先了解客户的问题，当客户在提出自己所关心的问题的时候，已经能有很多信息自然而然地被客户披露出来；然后理财师再以问题解决者的身份，深入地就该问题所涉及的信息对客户进行询问和收集。

  • 第5题：

    在客户家庭信息收集过程中，理财师需要注意的工作方法不包括（）。

    A.信息收集来源和方法
    B.比较好的信息来源
    C.考虑先按要求分门别类地收集客户家庭财务相关的材料
    D.事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况

    答案：C
    解析：
    在信息收集过程中理财师还是需要注意如下几点工作方法： 1．信息收集来源和方法，主要有开户资料、调查问卷、面谈征询和客户能提交的一些账户、财务资料；
    2．比较好的信息来源，包括金融机构账户对账单（statement）、工资和/或报税表、投资或贷款合同或确认书等；
    3．理财师可以考虑先尽量收集齐全客户家庭财务相关的材料，然后再按要求分门别类加以整理、分析；值得注意的是事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况，理财师只用于客户的理财规划，绝不会在未经客户知晓和允许的情况下泄露出去。

  • 第6题：

    外部营销是收集客户信息的重要途径，无论销售是否成功，客户经理需要通过交换名片、交换联系方式、询问客户电子邮箱等方式获得客户的联系方式，以便后续跟进。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。

    • A、解决财务问题的条件和方法
    • B、了解、收集客户相关信息的必要性
    • C、如实告知客户自己的能力范围
    • D、客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    正确答案:D

  • 第8题：

    信息收集的具体步骤包括（）。

    • A、理财师自己没有心理障碍
    • B、引导客户.告诉客户为什么我们要了解这些信息
    • C、在具体提问的时候.尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息
    • D、制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来。较为全面地了解客户信息
    • E、专业理财是在收集信息的时候要注意不要触犯客户的隐私

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    单选题
    理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。
    A

    考虑自己是否会触犯客户的隐私

    B

    考虑客户会不会告诉自己

    C

    减少这方面的咨询

    D

    引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    在收集客户信息阶段，以下表达方式不容易遭到客户心理抵触，从而避免客户有可能敷衍回答，使理财师可获得有用的信息的是（  ）。
    A

    像您这样的成功人士一定做好了自身的人生风险管理，您买了多少保险

    B

    先生您真是家庭收入的顶梁柱，您的收入远远高于您太太的收入吗

    C

    贵公司的福利待遇大家都很羡慕，您的收入怎样

    D

    您正在做购房计划，您打算购买哪个区域的房产


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    客户经理在借助《企业客户信息表》进行客户需求调查时，主要包括客户哪几个方面的信息（）
    A

    了解客户的基本信息

    B

    收集企业业务和规模的信息

    C

    收集公司费用支付和账户管理的信息

    D

    询问客户银行信息和现有邮储产品


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
    A

    解决财务问题的条件和方法

    B

    了解、收集客户相关信息的必要性

    C

    如实告知客户自己的能力范围

    D

    客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色


    正确答案： A
    解析： 理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

  • 第13题：

    理财师在收集客户信息时，（　　）的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。

    A.“您现在可以动用作为首付的资金是多少”
    B.“购房涉及住房公积金的情况．能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况”
    C.“您现在有多少资金”
    D.“也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下您的收入情况吗”

    答案：C
    解析：
    大多数情况下，理财师拿出定制的表格，然后开始向客户询问“您现在有多少资金”，或者“您的收入情况怎样”……这样的信息收集方式当然会遭到客户心理上的抵触。

  • 第14题：

    客户信息收集的具体步骤包括(　　)。

    A.理财师自己没有心理障碍
    B.引导客户，告诉客户我们为什么要了解这些信息
    C.与客户面对面交谈收集一切信息
    D.在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息
    E.制定系统性收集客户信息的框架

    答案：A,B,D,E
    解析：
    客 户信息收集的具体步骤包括：首先，理财师自己没有心理障碍。其次，引导客户，告诉客户我们为什么要了解这些信息。再次，在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。最后，制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面的了解客户信息。

  • 第15题：

    在收集客户信息阶段，下列表达方式中，不容易遭到客户心理抵触，从而避免客户有可能敷衍回答，使理财师可获得有用信息的是()。

    A.贵公司的福利待遇大家都很羡慕，您的收入怎样
    B.您正在做购房计划，您打算购买哪个区域的房产
    C.先生您真是家庭收入的顶梁柱，您的收入远远高于您太太的收入吗
    D.像您这样的成功人士一定做好了自身的人生风险管理，您买了多少保险

    答案：B
    解析：
    在实际的客户信息收集工作中，理财师应当先了解客户的问题，然后以问题解决者的身份，深入地就该问题所涉及的信息对客户进行询问和收集。 (1)

  • 第16题：

    收集、整理客户的详细信息，在了解客户的基础上严格管理所有的客户“接触点”，以使客户忠诚度最大化的过程是指( )。

    A、企业的客户关系管理
    B、理财师的客户关系管理
    C、理财师关系管理
    D、战略客户关系管理

    答案：B
    解析：
    B
    根据IBM的客户关系管理定义、内容描述，结合金融服务机构，尤其身处业务一线经常与客户打交道的理财师的工作性质、特点，金融服务包括理财规划服务中的客户关系管理，可以定位为：收集、整理客户的详细信息，在了解客户的基础上严格管理所有的客户“接触点”，以使客户忠诚度最大化的过程。

  • 第17题：

    理财师在客户信息收集过程中，可以采取的来源和方法有( )。

    A、开户资料
    B、调查问卷
    C、面谈征询
    D、客户提交的账户资料
    E、客户提交的财务资料

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    A,B,C,D,E
    理财师收集客户信息的来源和方法主要有开户资料、调查问卷、面谈征询和客户能提交的一些账户、财务资料。

  • 第18题：

    专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。（）

    • A、接触客户
    • B、了解客户
    • C、取得客户的信任
    • D、收集客户信息

    正确答案:A

  • 第19题：

    理财师在收集客户信息时，（）的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。

    • A、“您现在可以动用作为首付的资金是多少”
    • B、“购房涉及住房公积金的情况.能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况”
    • C、“您现在有多少资金”
    • D、“也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下您的收入情况吗”

    正确答案:C

  • 第20题：

    客户经理在借助《企业客户信息表》进行客户需求调查时，主要包括客户哪几个方面的信息（）

    • A、了解客户的基本信息
    • B、收集企业业务和规模的信息
    • C、收集公司费用支付和账户管理的信息
    • D、询问客户银行信息和现有邮储产品

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    单选题
    在收集客户信息阶段，下列表达方式中，不容易遭到客户心理抵触，从而避免客户有可能敷衍回答，使理财师可获得有用信息的是（  ）。
    A

    您正在做购房计划，您打算购买哪个小区的房产

    B

    贵公司的福利待遇大家都很羡慕，您的收入怎样

    C

    像您这样的成功人士一定做好了自身的人生风险管理，您买了多少保险

    D

    先生您真是家庭收入的顶梁柱，您的收入远远高于您太太的收入吗


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    收集、整理客户的详细信息，在了解客户的基础上严格管理所有的客户“接触点”，以使客户忠诚度最大化的过程是指（  ）。
    A

    企业的客户关系管理

    B

    理财师的客户关系管理

    C

    理财师关系管理

    D

    战略客户关系管理


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。（）
    A

    接触客户

    B

    了解客户

    C

    取得客户的信任

    D

    收集客户信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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