按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括（　　）。A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益 B.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道 C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度 D.商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度，定期对客户的分层进行重新评

题目
按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括（　　）。

A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益
B.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度
D.商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度，定期对客户的分层进行重新评估分析，避免不当销售
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1.商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。A．综合理财服务B．理财顾问服务C．财务顾问服务D．投资顾问服务

2.商业银行开展个人理财顾问业务，应对客户实行（ ）。A．分层管理B．分片管理C．分时段管理D．分风险管理

3.是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。A．理财顾问服务B．综合理财服务C．单项理财服务D．私人银行业务

4.按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括( )。A．根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益B．商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道C．商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制订相应的具有针对性的业务管理制度D．商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度，定期对客户的分层进行重新评估分析，避免不当销售

更多“ 按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括（　　）。”相关问题

  • 第1题：

    如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

    A．随时向客户提供理财投资咨询顾问意见

    B．向客户销售任何理财计划

    C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    D．替客户进行投资操作


    正确答案：C
    解析：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条的规定，如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则，故C选项正确。

  • 第2题：

    在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

    A．向客户提供理财投资咨询顾问意见

    B．向客户销售理财计划

    C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    D．替客户进行投资操作


    正确答案：C
    解析：商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

  • 第3题：

    按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为( )。

    A．理财顾问服务

    B．理财业务

    C．综合理财服务

    D．财富管理业务

    E．私人银行业务


    正确答案：AC
    解析：按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。

  • 第4题：

    按照理财顾问业务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是( )。

    A.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需要重新评估

    B.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户 提供理财顾问服务的通道

    C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度

    D.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户经济状况、风险认知能力和风险承受能力的不同，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益


    正确答案：A

  • 第5题：

    按照理财顾问服务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是( )。

    A.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问服务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
    B.商业银行在充分认识到不同层次的客户、不同类型的服务、不同服务的渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度
    C.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可长期使用，不用进行重新评估
    D.根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。故选项C错误。

  • 第6题：

    按照客户的类型，个人理财业务包括（）。

    A.财富管理业务
    B.理财顾问业务
    C.理财业务
    D.私人银行
    E.综合理财服务

    答案：A,C,D
    解析：
    银行往往根据客户类型进行分类，可分为理财业务、财富管理业务、私人银行业务。

  • 第7题：

    按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。


    答案：对
    解析：
    银行个人理财业务按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，可分为理财顾问服务和综合理财服务。

  • 第8题：

    下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（　　）。

    A.理财业务服务、财富管理业务服务和私人银行业务服务
    B.理财业务服务、理财顾问服务和综合理财服务
    C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务服务
    D.理财顾问服务和综合理财服务

    答案：A
    解析：
    理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务。?

  • 第9题：

    综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。


    正确答案:正确

  • 第10题：

    按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为（）。

    • A、理财业务
    • B、理财顾问服务
    • C、综合理财服务
    • D、财富管理业务
    • E、私人银行业务

    正确答案:B,C

  • 第11题：

    多选题
    按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为()。
    A

    理财业务

    B

    理财顾问服务

    C

    综合理财服务

    D

    财富管理业务

    E

    私人银行业务


    正确答案： B,C
    解析： 本题考查理财业务的分类。按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。

  • 第12题：

    单选题
    以下关于商业银行个人理财业务表述不正确的是（）
    A

    商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务

    B

    理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类,商业银行的风险管理主要体现在建立内部监督审核机制、( )等方面。

    A．根据客户特点进行分层

    B．健全个人理财业务人员管理制度

    C．了解产品和客户并合理销售

    D．进行明确的风险揭示


    正确答案：ABCD

  • 第14题：

    国外个人理财业务的特点包括:()。

    A.专业理财师的资质要求

    B.收费服务

    C.对客户实行分层管理

    D.私人银行服务


    参考答案：ABCD

  • 第15题：

    关于个人理财业务的客户关系管理，说法错误的是( )。

    A．商业银行进行个人理财主要集中在优质客户上，对客户实行分层服务

    B．分层服务意味着只为优质客户提供服务

    C．分层服务有利于银行收益水平的提高

    D．分层服务有利于个人金融业务的开拓


    正确答案：B
    解析：商业银行进行个人理财主要集中在优质客户上，对客户实行分层服务。这种分层服务并不意味着歧视性服务或只为优质客户提供服务，它是指针对不同客户的金融需求，结合他们对银行的利润贡献度，为不同层次的客户提供有区别的服务，它有利于个人金融业务的开拓和银行收益水平的提高。

  • 第16题：

    个人理财顾问服务的风险管理内容包括（ ）。

    A．理财顾问服务风险管理机构的设置

    B．理财顾问人员管理

    C．理财顾问服务业务的客户的管理

    D．理财产品的销售管理

    E．理财顾问服务的市场风险控制


    正确答案：ABCD

  • 第17题：

    下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。

    A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务
    B.理财业务、理财顾问服务和综合理财
    C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务
    D.理财顾问服务和综合理财服务

    答案：A
    解析：
    银行往往根据客户类型（主要是资产规模）进行理财业务分类。理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次，银行为不同客户提供不同层次的理财服务。

  • 第18题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，
    商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，
    应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

    A: 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
    B: 商业银行未按客户指令进行操作
    C: 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
    D: 挪用单独管理的客户资产

    答案：D
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条规定，
    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，
    应按照有关法律规定或者合同的约定承相责任：
    ①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，
    不能证明理财计划或产品的铕售是符合客户利益原则的;
    ②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的;
    ③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、
    销售理财计划或产品的。
    【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务管理暂行办法——
    法律责任

  • 第19题：

    商业银行个人理财业务按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，可分为理财顾问服务和（　　）两类。

    A.综合理财服务
    B.理财规划服务
    C.专业理财服务
    D.理财咨询服务

    答案：A
    解析：
    按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。

  • 第20题：

    下列关于银行理财业务中理财顾问服务和综合理财服务，说法错误的是( )。

    A.理财顾问服务中客户自行管理运用资金
    B.理财顾问服务中，私人银行业务服务范围更为广泛
    C.综合理财服务中，投资风险及收益由客户或客户与银行按照约定的方式承担
    D.私人银行业务主要针对高净值客户

    答案：B
    解析：
    B项，按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，银行理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。综合理财服务可进一步分为理财计划和私人银行业务。因此，私人银行业务属于综合理财服务，不属于理财顾问服务。

  • 第21题：

    理财业务，是指中信银行按照以客户为中心的经营理念，为客户提供的（）专业化理财服务活动。

    • A、财务分析
    • B、财务规划
    • C、投资顾问
    • D、资产管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    判断题
    综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是（  ）。
    A

    投资顾问服务

    B

    财务顾问服务

    C

    综合理财服务

    D

    理财顾问服务


    正确答案： C
    解析：

  • 第24题：

    多选题
    理财业务，是指中信银行按照以客户为中心的经营理念，为客户提供的（）专业化理财服务活动。
    A

    财务分析

    B

    财务规划

    C

    投资顾问

    D

    资产管理


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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