理财师采用“电话沟通”方式了解客户时，应注意的原则有()。A.以客户为中心，以了解客户并与其建立长期互信的关系为提供专业化服务的前提 B.熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧 C.在为客户提供理财服务时应将产品销售和销售业绩的完成放在第一位 D.即使做出漂亮的理财规划书或有不错的产品推荐，理财师也需要善于沟通表达，成功有效地让客户了解和接受 E.牢记了解客户及其需求不是一时一地的事情，切不可急功近利，这是一项长期的工作

题目
理财师采用“电话沟通”方式了解客户时，应注意的原则有()。

A.以客户为中心，以了解客户并与其建立长期互信的关系为提供专业化服务的前提
B.熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧
C.在为客户提供理财服务时应将产品销售和销售业绩的完成放在第一位
D.即使做出漂亮的理财规划书或有不错的产品推荐，理财师也需要善于沟通表达，成功有效地让客户了解和接受
E.牢记了解客户及其需求不是一时一地的事情，切不可急功近利，这是一项长期的工作
相似考题

1.请问对于和蔼型客户应采用怎样的电话沟通技巧及应答策略?

2.定量信息的来源是（ ）。A.与客户沟通中的观察B.理财师收集C.与客户多次接触D.与客户交流中的了解

3.理财师开展业务时，（ ）是了解客户，收集信息的最好时机。A.开户 B.调查问卷 C.面谈沟通 D.电话沟通

4.在( )时，最应使用开放式的提问方式。A.需要了解客户的收人情况B.需要了解客户的风险偏好以及性格特征C.与客户进行会面的时间较短D.与客户进行电话沟通

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  • 第1题：

    在开展业务时，（　　）是了解客户、收集信息的最好时机。

    A、开户
    B、调查问卷
    C、面谈沟通
    D、电话沟通

    答案：A
    解析：
    开户，通常是与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。在填写开户资料时，可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息。

  • 第2题：

    理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有( )。

    A.事先重复沟通
    B.让客户有明确的预期
    C.强调理财规划方案的整体性
    D.在总体把握方案执行进度效果
    E.降低客户的资金成本、费率

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财涉及客户的资金调用和调整成本，因而在这方面理财师应注意把握好三个原则：①事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑；②强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的；③在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

  • 第3题：

    理财师与客户进行面对面沟通时，应注意的事项包括（ ）。

    A.理财师在面见客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等
    B.理财师在面见客户前，要安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候
    C.在面谈中，理财师的言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然
    D.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用
    E.理财师要提高工作效率，谈话时间不宜过长，注重自己的理财任务

    答案：A,B,C,D
    解析：
    理财师在与客户面谈沟通的过程中应注意的事项包括：(1)理财师在面见客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；除此之外，安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候。(2)在面谈中理财师的言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然。(3)理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用，譬如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。(4)要做好会面后的后续跟踪工作，譬如电话或邮件致谢，即感谢客户抽空来赴约；关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题，如小孩病愈情况、与家人休假旅游玩得如何；还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复。

  • 第4题：

    在日常工作中，（　　）是理财师与客户最常见的沟通方式之一。

    A.电话沟通
    B.面对面沟通
    C.书信沟通
    D.电子邮件沟通

    答案：A
    解析：
    在日常工作中，电话是理财师与客户最常见的沟通方式之一，无论是约见客户、信息了解、礼节问候或推荐产品服务，电话沟通比面对面沟通和书信(包括电邮)沟通使用得多、也频繁得多。?

  • 第5题：

    房地产经纪人在运用电话营销策略进行销售时，应把握的原则有（　　）。

    A:注意避开客户繁忙时段拨打跟踪服务电话
    B:尽量在电话里处理客户对产品本身的异议，不要把客户约到现场见面
    C:在打跟踪服务电话时，致电前要回顾上次与客户沟通的过程及话题
    D:接听进线电话时，避免过早透露类似项目价格的具体数据
    E:争取在一次通话中，解决客户的所有疑虑

    答案：A,C,D
    解析：

  • 第6题：

    与客户打电话沟通时，可以选择自己方便的时候进行，这样才能了解到客户的需求。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    在电话营销过程中，当电话需要转接时，应如何处理（）

    • A、礼貌请求转接（运用转接技巧）
    • B、了解客户返回时间或请求回叫
    • C、约定再次电话访问时间
    • D、按照预先准备步骤与客户沟通

    正确答案:B

  • 第8题：

    忠诚度越高的客户越能为企业创造财富，为了更好地了解客户的需求，电子商务的客服人员通常要与客户做回访。以下不是常见的回访方式的是（）

    • A、电话沟通
    • B、上门沟通
    • C、电邮沟通
    • D、短信沟通

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    在电话营销过程中，当电话需要转接时，应如何处理（）
    A

    礼貌请求转接（运用转接技巧）

    B

    了解客户返回时间或请求回叫

    C

    约定再次电话访问时间

    D

    按照预先准备步骤与客户沟通


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在采用电话方式和客户沟通时，对于表示婉拒但仍有跟进可能的客户，可先于一周后通过短信的方式进行沟通，第二次致电的时间间隔应不少于（）？
    A

    三天

    B

    一周

    C

    二周

    D

    三周


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有（）
    A

    降低客户的资金成本、费率

    B

    强调理财规划方案的整体性

    C

    让客户有明确的预期

    D

    事先重复沟通

    E

    总体把握方案执行的进度效果


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。
    A

    开户

    B

    调查问卷

    C

    面谈沟通

    D

    电话沟通


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财师与客户沟通时，应采取面谈或电话等正式的沟通方式，微信、QQ等聊天工具不应使用在正式工作中。（ ）


    答案：错
    解析：
    其实，电邮、微信、微博甚至QQ等聊天工具如今目益成为理财师加强与客户的沟通、全面了解客户的有效工具，因此是可以在理财过程中运用的。

  • 第14题：

    理财师工作中一个重要的环节就是了解客户，常见的了解客户的方法有（）。


    A.开户资料
    B.调查问卷
    C.面谈沟通
    D.电话沟通
    E.熟客推介

    答案：A,B,C,D
    解析：

  • 第15题：

    （　　）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。

    A.开户
    B.调查问卷
    C.面谈沟通
    D.电话沟通

    答案：A
    解析：
    开户是理财师与客户的首次接触，是了解客户、收集信息的最好时机。故本题答案选A。

  • 第16题：

    电话沟通应注意的事项包括( )。

    A.电话的频率(不宜频繁打电话给客户)
    B.电话沟通的时点(什么时候打电话)
    C.电话沟通的内容(不宜问东问西、东拉西扯)
    D.电话沟通的时长(不宜耗时过长)
    E.电话沟通的地点

    答案：A,B,C,D
    解析：
    电话沟通的流程、技巧非常重要，譬如电话的频率(不宜频繁打电话给客户)、电话沟通的时点(什么时候打电话)和长短都有很大关系。有的理财师在电话上问东问西、东拉西扯、耗时过长，不仅显得漫无目标和重点，也给客户不专业、不尊重的印象。

  • 第17题：

    在理财师与客户面谈沟通时，需要注意的问题有（　）。

    历史等方面有所准备
    B.在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然
    C.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用
    D.在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢
    E.在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    在面对面接触中，理财师的仪表、肢体和沟通言辞对沟通效果和了解、收集客户信息至关重要：①见面前的准备工作，包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；②在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然；③掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用；④做好会面后的后续跟踪工作，譬如电话或邮件致谢，关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题，还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复。

  • 第18题：

    理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有（）

    • A、降低客户的资金成本、费率
    • B、强调理财规划方案的整体性
    • C、让客户有明确的预期
    • D、事先重复沟通
    • E、总体把握方案执行的进度效果

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    电话沟通时，（）是了解客户的重要途径。

    • A、沟通
    • B、倾听
    • C、适当询问
    • D、耐心

    正确答案:B

  • 第20题：

    （）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。

    • A、开户
    • B、调查问卷
    • C、面谈沟通
    • D、电话沟通

    正确答案:A

  • 第21题：

    多选题
    电话沟通应注意的事项包括（）。
    A

    不宜频繁打电话给客户

    B

    电话沟通的时点（什么时候打电话）

    C

    电话沟通的内容（不宜问东问西、东拉西扯）

    D

    电话沟通的时长（不宜耗时过长）

    E

    电话沟通的态度（声音、语调、语速）


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    （  ）通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。
    A

    开户

    B

    调查问卷

    C

    电话沟通

    D

    面谈沟通


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    在理财师与客户面谈沟通时，需要注意的问题有（ ）。
    A

    在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然

    B

    在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢

    C

    理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用

    D

    理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备

    E

    在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复


    正确答案： B,A
    解析：

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