下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是()。A:银行根据理财产品的风险状况，设置了销售期限和销售起点金额B:小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品C:银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售D:小王在向银行客户介绍某投资产品过程中，着重讲述了产品的收益性，对产品潜在的风险进行了弱化

题目
下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是()。

A:银行根据理财产品的风险状况，设置了销售期限和销售起点金额
B:小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品
C:银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售
D:小王在向银行客户介绍某投资产品过程中，着重讲述了产品的收益性，对产品潜在的风险进行了弱化
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1.保险销售业务的人员在人身保险业务活动中,以下行为符合监管要求的是()。A、可以对与保险业务相关的法律、法规、政策根据自己需要进行宣传B、不得以信托等理财产品的名义宣传销售保险产品C、不得以保险产品即将停售为由进行宣传销售D、不得夸大保险责任或者保险产品收益

2.按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》的规定,下列关于从业人员行为管理的监管的描述中,正确的是()A、非现场监管和现场检查是银行业监督管理机构的常用手段B、银行业监督管理机构在监管评级中可考虑对银行业金融机构从业人员行为管理的评估结果C、对不符合要求的，银行业监督管理机构可以要求其制定整改方案，责令限期改正D、对不符合要求的，银行业监督管理机构也可视情况采取相应的监管措施

3.下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有( )。A．在营销理财业务时提示免责条款B．在营销理财业务时主要从收益角度建议客户C．力推收益较高的理财产品D．提供虚假的收益计算方式E．提示理财产品中对客户不利的方面

4.保险销售业务的人员在人身保险业务活动中，以下行为符合监管要求的是( )。①不得以信托等理财产品的名义宣传销售保险产品②可以对与保险业务相关的法律、法规、政策根据自己需要进行宣传③不得以保险产品即将停售为由进行宣传销售④不得夸大保险责任或者保险产品收益A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④

更多“下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是()。”相关问题

  • 第1题：

    下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是()。 Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 Ⅲ.要求对监管对象公正对待，一视同仁 Ⅳ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B.Ⅰ、Ⅳ

    C.Ⅱ、Ⅳ

    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案：B
    (P77)公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一 的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现;公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为;公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

  • 第2题：

    根据银行监管的公开原则的要求，下列属于公开内容的是( )。

    A.监管立法和政策标准公开
    B.全部公开
    C.收入公开
    D.管理行为公开

    答案：A
    解析：
    除A项外，公开的主要内容还包括监管执行和行为标准公开以及行政复议的依据、标准、程序公开。

  • 第3题：

    下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的是（　　）。

    A.在营销理财业务时提示免责条款
    B.在营销理财业务时主要从收益角度建议客户
    C.力推收益较高的理财产品
    D.提供虚假的收益计算方式
    E.提示理财产品中对客户不利的方面

    答案：A,E
    解析：
    银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求，从业人员在向客户进行营销活动之时，应坚持以下做法：①从有利和不利两个方面向客户做出全面的产品介绍；②对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示；③提醒客户留意合约的免责条款；④在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒。

  • 第4题：

    开展理财业务过程中，农村合作金融机构为防范投资理财产品的法律风险应注意以下（）事项。

    • A、不得投资违反宏观调控和产业政策要求的信托和理财产品
    • B、不得投资股权类、金融衍生产品或结构过于复杂的信托和理财产品
    • C、不得投资缺乏充足有效抵押担保的信托产品
    • D、不得投资包含政府融资平台项目的信托和理财产品
    • E、不得通过投资信托和理财产品规避审慎监管政策，变相调节监管目标，实行监管套利

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    下列哪些行为是消极应付群众利益诉求的违纪行为（）

    • A、对涉及群众生产、生活等切身利益的问题依照政策或者有关规定能解决而不及时解决，造成不良影响的
    • B、对符合政策的群众诉求消极应付、推诿扯皮，损害党群、干群关系的
    • C、对不符合政策规定的群众要求，不予解决的
    • D、对不符合政策规定的群众要求，耐心做好解释工作的

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求（）

    • A、主要监管指标符合监管要求
    • B、具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
    • C、制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
    • D、有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    下列关于内保外贷业务审批内容的表述错误的是（）

    • A、审批内容中要包括保函业务金额、币种、期限、保函用途、担保方式、保证金比例、信用发放条件及管理要求等
    • B、审批内容还需对保函项下境外融资事项提出相关管理要求
    • C、已确定用信品种、融资用途和交易对手等保函项下融资关键要素的，需在审批内容中列明，并要求融资事项须符合国家监管政策和当地监管规定
    • D、融资行为农业银行境外机构的，有权审批行无须将批复抄送融资行

    正确答案:D

  • 第8题：

    单选题
    个人理财产品账户监管贷款采用（）方式。
    A

    抵押+个人理财产品账户监管

    B

    信用+个人理财产品账户监管

    C

    抵押+信用

    D

    保证+个人理财产品账户监管


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    港、澳、台人士或者外籍人士，其购买理财产品的资质及资金需符合法律法规、监管规定的相关要求。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求（）
    A

    主要监管指标符合监管要求

    B

    具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算

    C

    制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系

    D

    有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    商业银行应对本行的理财产品销售行为进行规范，必须严格落实监管要求，并应符合以下要求（  ）。
    A

    不得提供合有刚性兑付内容的理财产品介绍

    B

    不得销售收益水平明显高于市场平均水平的产品

    C

    不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品

    D

    不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品

    E

    不得将其他银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售


    正确答案： E,B
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    以下属于资产收益权理财产品出让企业准入标准的有（）。
    A

    符合国家产业政策

    B

    符合人民银行及银监会监管政策

    C

    符合我行的信贷政策

    D

    有足额授信额度覆盖


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是( )。

    A.银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售

    B.理财师小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品

    C.理财师小王在向客户介绍某投资产品过程中，着重讲述了产品的收益性，对产品潜在的风险进行了弱化

    D.银行根据理财产品的风险状况，设置了销售期限和销售起点金额


    正确答案：D
    选项A，商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。 选项B，商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益。 选项C，介绍投资产品时，不得弱化风险、强调收益。

  • 第14题：

    下列选项中属于银行监管基本原则中公正原则内容的是(?)。

    A.实体公正
    B.监管立法和政策标准公开
    C.监管执法和行为标准公开
    D.行政复议的依据、标准、程序公开

    答案：A
    解析：
    公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，中国银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。公正原则包括两个方面：实体公正和程序公正。?

  • 第15题：

    关于商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求，下列说法不正确的是（　　）。

    A.主要监管指标符合监管要求
    B.具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的混合核算
    C.制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
    D.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

    答案：B
    解析：
    商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求：主要监管指标符合监管要求；具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算；制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系；有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队。

  • 第16题：

    个人理财产品账户监管贷款采用（）方式。

    • A、抵押+个人理财产品账户监管
    • B、信用+个人理财产品账户监管
    • C、抵押+信用
    • D、保证+个人理财产品账户监管

    正确答案:B

  • 第17题：

    特定资产收费权支持贷款用途须符合国家有关政策法规和监管要求，在满足资本监管条件下可用于股本权益性投资。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    以下属于资产收益权理财产品出让企业准入标准的有（）。

    • A、符合国家产业政策
    • B、符合人民银行及银监会监管政策
    • C、符合我行的信贷政策
    • D、有足额授信额度覆盖

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    港、澳、台人士或者外籍人士，其购买理财产品的资质及资金需符合法律法规、监管规定的相关要求。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    多选题
    下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有（）。
    A

    在营销理财业务时提示免责条款

    B

    在营销理财业务时主要从收益角度建议客户

    C

    力推收益较高的理财产品.对其风险避而不谈

    D

    提供错误的收益计算方式

    E

    提示理财产品中对客户不利的方面


    正确答案： A,B
    解析： 银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求，从业人员在向客户进行营销活动之时．应坚持以下做法：
    ①从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍；
    ②对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示；
    ③提醒客户留意合约中的免责条款；
    ④在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见．或者刻意隐瞒。

  • 第21题：

    多选题
    某县农村信用合作联社在购买信托和理财产品过程中，依据《中国银监会办公厅关于强化农村合作金融机构投资信托和理财产品风险监管的通知》要求，不得采取下列（）行为。
    A

    不得投资违反宏观调控和产业政策要求的理财产品

    B

    不得投资股权类、金融衍生产品的理财产品

    C

    不得投资缺乏充足有效抵押担保的信托产品

    D

    不得投资包含政府融资平台项目的信托产品


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    不定项题
    根据相关金融监管要求，分析该行风险状况，下列结论中正确的有(  )。
    A

    流动性比例低于监管需求

    B

    不良贷款率符合监管要求

    C

    贷款拨备率符合监管要求

    D

    拨备覆盖率低于监管要求


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    根据相关金融监管要求，分析该行风险状况，下列结论中正确的有（  ）。
    A

    流动性比例低于监管要求

    B

    不良贷款率符合监管要求

    C

    贷款拨备率符合监管要求

    D

    拨备覆盖率低于监管要求


    正确答案： B,C,D
    解析：

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