商业银行要建立健全综合理财服务的()，并及时对相关体系的运行情况进行检查。A:内部管理与监督体系B:客户授权检查与管理体系C:销售管理和审批体系D:收益保证与审计体系E:风险评估与报告体系

题目
商业银行要建立健全综合理财服务的()，并及时对相关体系的运行情况进行检查。

A:内部管理与监督体系
B:客户授权检查与管理体系
C:销售管理和审批体系
D:收益保证与审计体系
E:风险评估与报告体系
相似考题

1.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求C．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中D．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程E．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

2.商业银行要建立健全综合理财服务的（ ），并及时对相关体系的运行情况进行检查。 A．内部管理与监督体系 B．客户授权检查与管理体系 C．销售管理和审批体系 D．收益保证与审计体系 E．风险评估与报告体系

3.商业银行要建立健全综合理财服务的体系,包括( ),并及时对相关体系的运行情况进行检查。A．内部管理与监督体系B．客户授权检查与管理体系C．收益保证与操作体系D．风险评估与报告体系

4.商业银行开展个人理财业务的必备条件包括( )。A．机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任B．制度建设，分别制订理财顾问和综合理财服务的管理规章制度C．人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度D．技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力E．个人理财资金的使用和核算管理

参考答案和解析
答案：A,B,E
解析：
商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解和认识综合理财服务的高风险性，建立健全综合理财服务的内部管理与监督体系、客户授权检查与管理体系和风险评估与报告体系，并及时对相关体系的运行情况进行检查。
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  • 第1题：

    在综合理财服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。 （ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第2题：

    在具备（ ）条件之后，商业银行才可以开展个人理财业务。

    A．机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任

    B．制度建设，分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度

    C．人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度

    D．技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力

    E．个人理财资金的使用和核算管理


    正确答案：ABCDE

  • 第3题：

    下列施工职业健康安全管理体系与环境管理体系的运行活动中，属于执行控制程序和监测活动的是（）。

    A.对适用的规范、规程等行业标准应及时购买补充，对适用的表格要及时发放
    B.对在内容上有抵触的文件和过期的文件要及时作废并妥善处理
    C.在体系运行过程中及时按文件要求进行记录，如实反映体系运行情况
    D.程序文件及其相关的作业文件在施工企业内部都具有法定效力，必须严格执行，才能保证体系正确运行
    E.必须严格监测体系的运行情况。监测中应明确监测的对象和监测的方法

    答案：D,E
    解析：
    2020新版教材P193页
    (1)培训意识和能力。由主管培训的部门根据体系、体系文件（培训意识和能力程序文件）的要求，制定详细的培训计划，明确培训的职能部门、时间、内容、方法和考核要求。
    (2)信息交流。信息交流是确保各要素构成一个完整的、动态的、持续改进的体系和基础，应关注信息交流的内容和方式。
    (3)文件管理。包括对现有有效文件进行整理编号，方便查询索引；对适用的规范、规程等行业标准应及时购买补充，对适用的表格要及时发放；对在内容上有抵触的文件和过期的文件要及时作废并妥善处理。
    (4)执行控制程序。体系的运行离不开程序文件的指导，程序文件及其相关的作业文件在施工企业内部都具有法定效力，必须严格执行，才能保证体系正确运行。
    (5)监测。为保证体系的正确有效地运行，必须严格监测体系的运行情况。监测中应明确监测的对象和监测的方法。
    (6)不符合、纠正和预防措施。体系在运行过程中，不符合的出现是不可避免的，包括事故也难免要发生，关键是相应的纠正与预防措施是否及时有效。
    (7)记录。在体系运行过程中及时按文件要求进行记录，如实反映体系运行情况。

  • 第4题：

    商业银行要建立健全综合理财服务的()体系，并及时对相关体系的运行情况进行检查。

    A:内部管理与监督
    B:客户授权检查与管理
    C:销售管理和审批
    D:收益保证与审计
    E:风险评估与报告

    答案：A,B,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》关于综合理财服务的风险管理规定，商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解和认识综合理财服务的高风险性，建立健全综合理财服务的内部管理与监督体系、客户授权检查与管理体系和风险评估与报告体系，并及时对相关体系的运行情况进行检查。内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告。

  • 第5题：

    在个人理财投资管理中，商业银行应按照符合（　　）原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性。

    A.银行效率优先
    B.银行利益
    C.客户利益
    D.银行风险可控
    E.客户风险承受能力

    答案：C,E
    解析：
    《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》第2条规定，商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性。?

  • 第6题：

    理财师职业特征中的()要求商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。

    A.监督性
    B.综合性
    C.规范性
    D.严格性

    答案：C
    解析：
    规范性是指理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及客户大众的长远经济利益，因此金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。

  • 第7题：

    个人理财业务的风险管理的内容应包括（　　）。

    A.理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险
    B.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险
    C.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险
    D.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
    E.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三条的规定，商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第8题：

    下列属于对职业健康安全管理与环境管理体系运行的描述中，适合信息交流活动的是( )。

    A、对在内容上有抵触的文件和过期的文件要及时作废并妥善处理
    B、是确保各要素构成一个完整的、动态的、持续改进的体系和基础
    C、为保证体系正确有效的运行，必须严格监测体系的运行情况
    D、在体系运行过程中及时按文件要求进行记录，如实反映体系运行情况

    答案：B
    解析：

  • 第9题：

    商业银行应建立健全综合理财服务的（），保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定。

    • A、内部控制和不定期检查制度
    • B、定期检查制度
    • C、内部控制和定期检查制度
    • D、不定期检查制度

    正确答案:C

  • 第10题：

    单选题
    商业银行个人理财业务风险管理说法正确的是（）
    A

    商业银行应建立健全个人理财业务风险管理体系，并保持个人理财业务风险与商业银行整体风险管理体系的独立性

    B

    商业银行应当对个人理财业务实行按时点、按时段的风险管理。

    C

    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

    D

    商业银行保存的个人理财业务服务记录，除法律法规另有规定，或经客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行应当针对____和____的不同特点，分别制定不同的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。(  )
    A

    理财顾问服务；个人理财服务

    B

    理财顾问服务；综合理财服务

    C

    综合顾问服务：个人理财服务

    D

    综合顾问服务；个人顾问服务


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应建立健全（），明确个人理财业务的管理部门，针对顾问服务与综合理财服务的不同特点，制定顾问服务与综合理财服务的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。
    A

    理财产品销售制度

    B

    理财产品销售人员认证制度

    C

    个人理财业务管理体系

    D

    理财产品收益披露


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于规范综合理财服务业务操作程序的表述，正确的是( )。

    A．商业银行应建立健全综合理财服务的内部监督部门和审计部门，独立于理财产品的运营部门，适时对理财产品的运营情况进行监督检查和审计，并向董事会汇报

    B．商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户造成的影响，确定不同投资产品的最高销售额

    C．商业银行应充分、清晰、准确地提示综合理财服务和理财产品的风险

    D．商业银行应采用多重指标管理市场限额

    E．商业银行个人理财顾问人员应根据本行理财发展策略、资本实力、管理能力等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划


    正确答案：ACD
    解析：商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户产生的影响，确定不同投资产品或理财计划的销售起点而非最高销售额，B项错误。商业银行的董事会和高级管理层而非个人理财顾问人员应根据商业银行的经营战略、风险管理能力和人力资源状况等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划，E项错误。

  • 第14题：

    业银行要建立健全综合理财服务的( )，并及时对相关体系的运行情况进行检查。

    A.内部管理与监督体系

    B．客户授权检查与管理体系

    C．销售管理和审批体系

    D。收益保证与审计体系

    E．风险评估与报告体系


    正确答案：ABE
    ABE【解析】根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》关于综合理财服务的风险管理规定，商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解和认识综合理财服务的高风险性，建立健全综合理财服务的内部管理与监督体系、客户授权检查与管理体系和风险评估与报告体系，并及时对相关体系的运行情况进行检查。内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级管理层报告。

  • 第15题：

    下列施工职业健康安全管理体系与环境管理体系的运行活动中，属于执行控制程序和监测活动的是( )。

    A: 对适用的规范、规程等行业标准应及时购买补充，对适用的表格要及时发放
    B: 对在内容上有抵触的文件和过期的文件要及时作废并妥善处理
    C: 在体系运行过程中及时按文件要求进行记录，如实反映体系运行情况
    D: 程序文件及其相关的作业文件在施工企业内部都具有法定效力，必须严格执行
    E: 必须严格监测体系的运行情况，监测中应明确监测的对象和监测的方法

    答案：D,E
    解析：

  • 第16题：

    商业银行要建立健全综合理财服务的（ ），并及时对相关体系的运行情况进行 检查。
    A.内部管理与监督体系 B.客户授权检查与管理体系
    C.销售管理和审批体系 D.收益保证与审计体系
    E.风险评估与报告体系


    答案：A,B,E
    解析：
    。根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》关于综合理财服务 的风险管理规定，商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解和认识综合理财服务的高风 险性，建立健全综合理财服务的内部管理与监督体系、客户授权检查与管理体系和风险评估与 报告体系，并及时对相关体系的运行情况进行检查。内部监督部门和审计部门应当独立于理 财计划的运营部门，适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计，并直接向董事会和高级 管理层报告。

  • 第17题：

    个人理财业务风险管理的内容应包括()。

    A.理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险
    B.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险
    C.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面11盏的操作风险
    D.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
    E.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第3条的规定，商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第18题：

    下列施工职业健康安全管理体系与环境管理体系的运行活动中，属于执行控制程序和监测活动的是（）。

    A、对适用的规范、规程等行业标准应及时购买补充，对适用的表格要及时发放
    B、对在内容上有抵触的文件和过期的文件要及时作废并妥善处理
    C、在体系运行过程中及时按文件要求进行记录，如实反映体系运行情况
    D、程序文件及其相关的作业文件在施工企业内部都具有法定效力，必须严格执行，才能保证体系正确运行
    E、必须严格监测体系的运行情况。监测中应明确监测的对象和监测的方法

    答案：D,E
    解析：
    2018新教材P194(1)培训意识和能力。由主管培训的部门根据体系、体系文件（培训意识和能力程序文件）的要求，制定详细的培训计划，明确培训的职能部门、时间、内容、方法和考核要求。
    (2)信息交流。信息交流是确保各要素构成一个完整的、动态的、持续改进的体系和基础，应关注信息交流的内容和方式。(3)文件管理。包括对现有有效文件进行整理编号，方便查询索引；对适用的规范、规程等行业标准应及时购买补充，对适用的表格要及时发放；对在内容上有抵触的文件和过期的文件要及时作废并妥善处理。
    (4)执行控制程序。体系的运行离不开程序文件的指导，程序文件及其相关的作业文件在施工企业内部都具有法定效力，必须严格执行，才能保证体系正确运行。
    (5)监测。为保证体系的正确有效地运行，必须严格监测体系的运行情况。监测中应明确监测的对象和监测的方法。
    (6)不符合、纠正和预防措施。体系在运行过程中，不符合的出现是不可避免的，包括事故也难免要发生，关键是相应的纠正与预防措施是否及时有效。
    (7)记录。在体系运行过程中及时按文件要求进行记录，如实反映体系运行情况。

  • 第19题：

    商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件归纳起来包括(　　)。

    A.建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任
    B.建立健全个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
    C.分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度
    D.具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
    E.商业银行销售理财产品(计划)汇集的理财资金，按照银行贷款需要管理和使用

    答案：A,B,C,D
    解析：
    　在商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件中，关于理财资金的使用和核算管理的要求是理财资金应按照理财合同约定管理和使用。

  • 第20题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应当建立健全综合理财服务的内部控制和（），保证综合理财服务符合客户的投资目的，服务合同符合有关法律和政策要求，交易工具的买卖符合客户合同约定和授权。

    • A、定期检查制度
    • B、财报披露制度
    • C、理财产品发行通知制度
    • D、财产品销售人员认证制度

    正确答案:A

  • 第21题：

    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。

    • A、内控管理体系
    • B、风险管理体系
    • C、制度管理体系
    • D、业务管理体系

    正确答案:B

  • 第22题：

    多选题
    下列施工职业健康安全管理体系与环境管理体系的运行活动中，属于执行控制程序和监测活动的是（）。
    A

    对适用的规范、规程等行业标准应及时购买补充，对适用的表格要及时发放

    B

    对在内容上有抵触的文件和过期的文件要及时作废并妥善处理

    C

    在体系运行过程中及时按文件要求进行记录，如实反映体系运行情况

    D

    程序文件及其相关的作业文件在施工企业内部都具有法定效力，必须严格执行

    E

    必须严格监测体系的运行情况，监测中应明确监测的对象和监测的方法


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。
    A

    内控管理体系

    B

    风险管理体系

    C

    制度管理体系

    D

    业务管理体系


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人（）相关风险管理的基本要求。
    A

    金融业务

    B

    综合理财服务

    C

    理财顾问服务

    D

    理财计划


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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