针对资金交易业务操作风险，风险控制措施不包括( )。A.树立全面风险管理理念 B.实行个人信贷业务集约化管理 C.完善资金营运内部控制 D.建立资金交易风险和市值的内部报告制度

题目
针对资金交易业务操作风险，风险控制措施不包括( )。

A.树立全面风险管理理念
B.实行个人信贷业务集约化管理
C.完善资金营运内部控制
D.建立资金交易风险和市值的内部报告制度
相似考题

1.柜台业务操作风险控制措施不包括( )。A．完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险B．加快柜台业务系统建设，尽可能将柜台业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息C．设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用D．加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平

2.操作风险评估(RCSA)的原理是按照“固有风险一控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的( )和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。A.风险因素B.风险结构C.风险级别D.风险点

3.下列不属于针对资金交易业务操作风险可采取的风险控制措施是（　　）。A.树立全面风险管理理念，将操作风险纳入统一的风险管理体系 B.完善资金营运内部控制 C.加强业务宣传及营销管理 D.加强交易权限管理

4.柜台业务操作风险的控制措施不包括（ ）。A．完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险B．加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理C．设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用D．加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平

参考答案和解析
答案：B
解析：
B项属于针对个人信贷业务操作风险的风险控制措施。
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  • 第1题：

    从资金交易业务流程来看，资金交易不包括（　　）环节。

    A.前台交易
    B.中台风险管理
    C.后台结算
    D.柜台审核

    答案：D
    解析：
    从资金交易业务流程来看，可分为前台交易、中台风险管理、后台结算三个环节。
    考点
    主要的操作风险

  • 第2题：

    下列不属于针对代理业务操作风险采取的风险控制措施的是( )。

    A.开发和运用风险量化模型，引入和应用必要的业务管理系统，对资金交易的收益与风险进行适时、审慎的评价
    B.加强业务宣传及营销管理，坚守诚实守信原则
    C.加强产品开发管理，编制新产品开发报告，建立新产品风险跟踪评估制度
    D.设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用

    答案：A
    解析：
    针对代理业务操作风险，主要有以下风险控制措施：①强化风险意识。②加强基础管理。③加强业务宣传及营销管理，坚守诚实守信原则，遏制误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的风险提示，维护商业银行信誉和品牌形象。④加强产品开发管理，编制新产品开发报告，建立新产品风险跟踪评估制度。⑤提高电子化水平。⑥设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用。⑦遵守委托一代理协议，按照代理协议约定办理资金划转手续，遵守银行不垫款原则，不介入委托人与其他人的交易纠纷。

  • 第3题：

    从()方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施。


    A.柜面业务

    B.法人信贷业务

    C.个人信贷业务

    D.资金业务

    E.代理业务

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    操作风险管理关系到商业银行的每个业务和岗位，不论业务条线还是管理部门，都负有管理操作风险的责任。根据我国商业银行目前的业务种类和运营方式，可以从最普遍的柜面业务、法人信贷业务、个人信贷业务、资金业务和代理业务五个方面来分析操作风险点及其控制措施。

  • 第4题：

    操作风险点是操作风险识别的重要成果，它主要包括以下哪些方面的内容（）①业务品种/管理活动②业务流程/操作环节③风险点名称④风险因素⑤风险信号⑥风险类别⑦控制意见⑧现有控制措施⑨措施来源

    • A、①②③④⑤⑥⑦⑧⑨
    • B、①③④⑤⑨
    • C、②④⑥⑧⑨
    • D、③④⑤⑦⑧

    正确答案:A

  • 第5题：

    根据《商业银行操作风险管理指引》，业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，根据（　）操作风险的特点有针对性地进行管理。

    • A、前台业务
    • B、资金业务
    • C、各业务线
    • D、信贷业务

    正确答案:C

  • 第6题：

    工行一线岗位员工，要按照《业务操作指南》（）等项内容认真进行学习。

    • A、流程图
    • B、风险环节
    • C、交易代码
    • D、风险点
    • E、控制措施

    正确答案:A,B,D,E

  • 第7题：

    多选题
    工行一线岗位员工，要按照《业务操作指南》（）等项内容认真进行学习。
    A

    流程图

    B

    风险环节

    C

    交易代码

    D

    风险点

    E

    控制措施


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    哪些方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施？（）
    A

    柜面业务

    B

    法人信贷业务

    C

    个人信贷业务

    D

    资金业务

    E

    代理业务


    正确答案： A,C
    解析： 操作风险管理关系到商业银行的每个业务和岗位，不论业务条线还是管理部门，都负有管理操作风险的责任。根据我国商业银行目前的业务种类和运营方式，可以从最普遍的柜面业务、法人信贷业务、个人信贷业务、资金业务和代理业务五个方面来分析操作风险点及其控制措施。

  • 第9题：

    单选题
    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（  ）。
    A

    实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细

    B

    借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性

    C

    建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率

    D

    代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    资产管理公司应针对（）业务中的信用风险、市场风险和操作风险等制定具体的管理办法和控制措施。
    A

    商业化收购

    B

    政策性收购

    C

    委托代理业务

    D

    投资业务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    针对资金交易业务操作风险，主要有（ ）措施。
    A

    树立全面风险管理理念

    B

    建立并完善资金业务组织结构

    C

    完善资金营运内部控制

    D

    加强交易权限管理

    E

    建立资金交易风险和市值的内部报告制度


    正确答案： E,D
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    从（  ）方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施。
    A

    柜面业务

    B

    法人信贷业务

    C

    个人信贷业务

    D

    资金业务

    E

    代理业务


    正确答案： A,E
    解析：

  • 第13题：

    针对资金交易业务操作风险，风险控制措施不包括（ ）。

    A.树立全面风险管理理念
    B.实行个人信贷业务集约化管理
    C.完善资金营运内部控制
    D.建立资金交易风险和市值的内部报告制度

    答案：B
    解析：
    B项属于针对个人信贷业务操作风险的风险控制措施。

  • 第14题：

    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（　　）。

    A.商业银行的风险包括市场风险
    B.风险管理策略有风险分散和风险对冲
    C.商业银行的风险包括信用风险
    D.风险管理策略不包括风险转移

    答案：D
    解析：
    商业银行风险的主要类别：（1）信用风险（2）市场风险（3）操作风险（4）流动性风险（5）国别风险（6）声誉风险（7）法律风险（8）战略风险。 商业银行风险管理的主要策略：（1）风险分散（2）风险对冲（3）风险转移（4）风险规避（5）风险补偿。

    考点：商业银行风险管理的主要策略

  • 第15题：

    操作风险评估(RCSA)的原理是按照“固有风险一控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的()和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。

    A:风险因素
    B:风险结构
    C:风险级别
    D:风险点

    答案：D
    解析：
    操作风险评估(RCSA)，是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程。其原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的风险点和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。

  • 第16题：

    风险控制措施是指为将风险消除，企业针对风险而采取的相应控制措施。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    在房地产经纪业务的主要风险中，纯粹风险主要包括（）。

    • A、信息欠缺引起的风险
    • B、操作不规范引起的风险
    • C、交易资金保管的风险
    • D、承诺不当引起的风险
    • E、资金流向监控的风险

    正确答案:A,B,D

  • 第18题：

    哪些方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施？（）

    • A、柜面业务
    • B、法人信贷业务
    • C、个人信贷业务
    • D、资金业务
    • E、代理业务

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    单选题
    操作风险点是操作风险识别的重要成果，它主要包括以下哪些方面的内容（）①业务品种/管理活动②业务流程/操作环节③风险点名称④风险因素⑤风险信号⑥风险类别⑦控制意见⑧现有控制措施⑨措施来源
    A

    ①②③④⑤⑥⑦⑧⑨

    B

    ①③④⑤⑨

    C

    ②④⑥⑧⑨

    D

    ③④⑤⑦⑧


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    在房地产经纪业务的主要风险中，纯粹风险主要包括（）。
    A

    信息欠缺引起的风险

    B

    操作不规范引起的风险

    C

    交易资金保管的风险

    D

    承诺不当引起的风险

    E

    资金流向监控的风险


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    柜面业务操作风险控制措施不包括（  ）。
    A

    完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险

    B

    加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息

    C

    设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用

    D

    加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    农发行融资业务操作风险管理有哪些内容。（）
    A

    制定资金交易业务风险管理操作流程

    B

    审核资金交易价格

    C

    负责资金交易业务的系统操作权限管理与合规管理

    D

    对资金交易业务有关监控指标进行监测


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于风险缓释措施的是（）。
    A

    减少在不熟悉市场的交易

    B

    采取更为有力的内部控制措施

    C

    购买未授权交易保险

    D

    为操作风险分配风险资本金


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    （）是指因资金业务的相关资产关联信用体或交易对手发生违约导致资金损失的风险。
    A

    信用风险

    B

    市场风险

    C

    操作风险

    D

    流动性风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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