金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于( )。A.市场风险 B.信用风险 C.操作风险 D.法律风险

题目
金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于( )。

A.市场风险
B.信用风险
C.操作风险
D.法律风险
相似考题

1.客户未按国家规定取得()有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的，商业银行不得提供授信。A、项目批准文件;B、环保批准文件;C、土地批准文件;D、其他按国家规定需具备的批准文件。

2.金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权、从事职业规范不允许的业务或风险过高的业务所造成的风险属于（ ）。A．市场风险B．信用风险C．操作风险D．法律风险

3.金融机构交易员越权开展业务导致的金融风险属于（　　）。A．操作风险 B．流动性风险 C．利率风险 D．信用风险

4.未按事权划分规定擅自进行其他应收款账户挂账或越权、变相越权审批挂账的,应依照()对相关责任人予以处罚。A、《违规积分管理办法》B、《员工违规行为处理规定》C、《员工行为禁止规定》D、《员工行为守则》

更多“金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于( )。”相关问题

  • 第1题：

    信贷受权人在书面授权范围内审批授信业务，不得越权或变相越权审批授信业务。()


    答案：对
    解析：
    银行业金融机构应建立统一的法人授权体系，对机构、人员和岗位进行权限管理。根据受权人的风险管理能力、所处区域经济信用环境、资产质量等因素，按地区、行业、客户、产品等进行授信业务差别授权，合理确定授权权限。受权人在书面授权范围内审批授信业务，不得越权或变相越权审批授信业务。

  • 第2题：

    下列关于银行业或其他金融机构工作人员违法发放贷款罪的说法中，错误的是( )。

    A.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金
    B.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金
    C.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，从重处罚
    D.银行业或者其他金融机构工作人员违法发放贷款的，由银行业监督管理机构给予纪律处分，并可取消终身从业资格

    答案：D
    解析：
    《中华人民共和国刑法》规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

  • 第3题：

    由于银行过度使用激励机制，致使交易员越权交易等给银行经营造成损失（）。

    • A、操作风险
    • B、市场风险
    • C、经营风险
    • D、法律风险

    正确答案:C

  • 第4题：

    金融机构交易员越权开展业务导致的金融风险属于（）

    • A、操作风险
    • B、流动性风险
    • C、利率风险
    • D、信用风险

    正确答案:A

  • 第5题：

    越权或变相越权发放农户小额贷款，形成资金风险的，给予直接责任人员解除劳动合同。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    审批主责任人越权或变相越权审批信贷业务的，一律撤职。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    对越权或变相越权审批授信、用信的相关责任人应给予的处理方式是（）。

    • A、警告
    • B、记过
    • C、记大过
    • D、撤职至开除

    正确答案:D

  • 第8题：

    单选题
    对越权或变相越权审批授信、用信的相关责任人应给予的处理方式是（）。
    A

    警告

    B

    记过

    C

    记大过

    D

    撤职至开除


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于（   ）。
    A

    市场风险

    B

    信用风险

    C

    操作风险

    D

    法律风险


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    判断题
    债券交易员根据业务授权审批单进行业务操作，严禁越权或相互替代操作。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    信贷受权人在书面授权范围内审批授信业务，不得越权或变相越权审批授信业务。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 银行业金融机构应建立统一的法人授权体系，对机构、人员和岗位进行权限管理。根据受权人的风险管理能力、所处区域经济信用环境、资产质量等因素，按地区、行业、客户、产品等进行授信业务差别授权，合理确定授权权限。受权人在书面授权范围内审批授信业务，不得越权或变相越权审批授信业务。

  • 第12题：

    判断题
    审批主责任人越权或变相越权审批信贷业务的，一律撤职。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在法人信贷业务信贷审批过程中，存在的操作风险有（　　）。

    A.未关注企业生产经营中的重大经营活动和重大风险问题
    B.企业有意将抵押物或质押物转移
    C.超权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放信用贷款
    D.授意或支持调查、审查部门撰写虚假调查、审查报告
    E.暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款

    答案：C,D,E
    解析：
    法人信贷业务信贷审批过程中存在的操作风险有：①超权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放信用贷款；②授意或支持调查、审查部门撰写虚假调查、审查报告；③暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款。选项A、B属于贷后管理过程中的操作风险。

  • 第14题：

    债券交易员根据业务授权审批单进行业务操作，严禁越权或相互替代操作。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    下列哪些行为属于交易差错风险（）

    • A、受托时因约定不明、证券公司审核凭证不慎而造成的风险
    • B、证券公司工作人员申报差错引起的风险
    • C、无权或越权代理而造成的风险
    • D、交割失误引起的风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。属于什么案件（）。

    • A、违法发放贷款案件
    • B、贷款诈骗
    • C、信贷诈骗
    • D、骗取贷款

    正确答案:A

  • 第17题：

    审批主责任人有下列行为之一的，无论是否造成损失，一律撤职，形成不良信贷资产的要负责清收。（）

    • A、越权或变相越权审批信贷业务
    • B、逆程序或变相逆程序审批信贷业务
    • C、向不符合农业银行信贷管理制度有关条件的客户授予信用
    • D、向关系人发放信用贷款或以优于其他借款人的条件向关系人发放担保贷款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    下列不属于在贷款审批过程中的责任认定的行为是（）。

    • A、超越权限或变相超越权限审批贷款的
    • B、对单位或个人强令审批贷款的
    • C、对坚持原则否决有关问题贷款项目的审贷人员打击报复的
    • D、不按审批意见收取、锁定、冻结保证金和落实其他有效保证措施的

    正确答案:D

  • 第19题：

    多选题
    在资产处置审批过程中，有下列行为（）之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分。
    A

    审批处审会审议未通过的处臵项目的

    B

    审批不需经处审会审议而未审议的处臵项目的

    C

    越权或变相越权审批处臵项目的

    D

    缺程序、逆程序或变相逆程序审批处臵项目的


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    下列不属于在贷款审批过程中的责任认定的行为是（）。
    A

    超越权限或变相超越权限审批贷款的

    B

    对单位或个人强令审批贷款的

    C

    对坚持原则否决有关问题贷款项目的审贷人员打击报复的

    D

    不按审批意见收取、锁定、冻结保证金和落实其他有效保证措施的


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下哪些违规行为，属于对有关责任人扣发1-2个季度绩效工资的（）
    A

    越权审批授信额度或评定信用等级的

    B

    客户信用出现必须降级的情况未及时调整其信用等级，或者客户已经发生或能够预计将要发生重大风险情况未及时调减或取消授信额度的

    C

    贷款审查中，应发现而未发现甚至隐瞒发现的重大问题的

    D

    越权或变相越权审批贷款的


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    金融机构交易员越权开展业务导致的金融风险属于（）
    A

    操作风险

    B

    流动性风险

    C

    利率风险

    D

    信用风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    金融机构交易员越权开展业务导致的金融风险属于（　　）。[2014年真题]
    A

    操作风险

    B

    流动性风险

    C

    利率风险

    D

    信用风险


    正确答案： D
    解析：
    操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接或间接损失的风险。最重大的操作风险在于金融行业内部控制及公司治理机制的失效，从而可能因为失误、欺诈、未能及时做出反应而导致金融企业财务损失，如交易员、信贷员、其他工作人员越权、从事职业道德不允许的业务或风险过高的业务。操作风险的其他方面包括信息技术系统的重大缺陷、日常工作差错和其他自然灾难等。

  • 第24题：

    多选题
    下列属于法人信贷业务信贷审批环节的操作风险的有（）。
    A

    超权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放信用贷款

    B

    贷款录入上账错误

    C

    授意或支持调查、审查部门撰写虚假调查、审查报告

    D

    暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款

    E

    未按规定对贷款资金用途进行跟踪检查


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

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