综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的（ ）原则。A.全面性 B.风险性 C.客观性 D.适当性
题目
B.风险性
C.客观性
D.适当性
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参考答案和解析
更多“综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的（ ）原则。”相关问题
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第1题：
商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。( )
A.正确
B.错误
参考答案：B
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第2题：
在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的()。A.适当性原则
B.客观性原则
C.避免利益冲突原则
D.主观性原则答案：B解析：银行代理理财产品销售的客观性原则是指在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。 -
第3题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意的事项有( )。A.有效识别客户身份
B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D.提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知
E.确认客户抄录了风险确认语句答案：A,B,C,D,E解析：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第五十三条的规定，销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意以下事项：①有效识别客户身份；②向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等；③了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求；④提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知；⑤确认客户抄录了风险确认语句。 -
第4题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》的要求，商业银行对超过60岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。 ( )答案：错解析：商业银行对超过65岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。 -
第5题：
在代销理财产品过程中，农村中小金融机构向客户推荐产品时应当综合考虑的因素不包括以下（）
- A、客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力
- B、客户的投资目标
- C、客户的投资期限长短
- D、客户的年纳税额
正确答案:D -
第6题：
理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，并至少包含以下内容（）
- A、在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
- B、提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”
- C、提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况
- D、本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果
正确答案:A,B,C,D -
第7题：
在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（）。
- A、客户所属的人生周期
- B、客户的风险承受能力
- C、客户的投资目标
- D、投资期限长短
- E、产品流动性
正确答案:A,B,C,D,E -
第8题：
判断题商业银行销售理财产品，还应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，将合适的产品销售给合适的客户，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。（ ）A对
B错
正确答案： 错解析： -
第9题：
单选题商业银行应科学合理地进行客户分类，根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。商业银行应将理财客户划分（）客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。A普通客户和有投资经验客户
B普通客户和重点客户
C稳健客户和投资客户
D有投资经验客户和无投资经验客户
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第10题：
单选题在代销理财产品过程中，农村中小金融机构向客户推荐产品时应当综合考虑的因素不包括以下（）A客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力
B客户的投资目标
C客户的投资期限长短
D客户的年纳税额
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第11题：
多选题《商业银行理财产品销售管理办法》中强调的内容有（）。A商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
C商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育
正确答案： A,D解析： 暂无解析 -
第12题：
判断题商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第13题：
在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，这是客观性原则。答案：错解析：在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，这是适当性原则。 -
第14题：
综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的( )原则。A.全面性
B.风险性
C.客观性
D.适当性答案：D解析：适当性原则是指在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。 -
第15题：
理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言．并至少包含的内容为( )。
A.在醒目位置提示客户。“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
B.提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”
C.提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况
D.本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果
E.保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益．您应充分认识投资风险．谨慎投资”答案：A,B,C,D,E解析：《商业银行理财产品销售管理办法》第十八条的规定，除了选项ABCDE外，还应当包括以下内容：“(一)保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险．只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资”。(二)非保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下内容：本理财产品不保证本金和收益，并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度，以及需要充分认识投资风险，谨慎投资等。(三)客户风险承受能力评级，由客户填写。(四)风险揭示书还应当设计客户风险确认语句抄录，包括确认语句栏和签字栏：确认语句栏应当完整载明的风险确认语句为：“本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险”，并在此语句下预留足够空间供客户完整抄录和签名确认。” -
第16题：
销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》
的规定，下列操作不符合该规定的是（ ）。A、有效识别客户身份
B、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
C、确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写
D、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等答案：C解析：销售人员在为容户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办
法》的规定，确认客户抄录风险确认语句，不能由销售人员填写。 -
第17题：
商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。
正确答案:错误 -
第18题：
商业银行应科学合理地进行客户分类，根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。商业银行应将理财客户划分（）客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。
- A、普通客户和有投资经验客户
- B、普通客户和重点客户
- C、稳健客户和投资客户
- D、有投资经验客户和无投资经验客户
正确答案:D -
第19题：
理财产品销售对象年龄要求（）。
- A、禁止向未满16周岁的个人客户销售理财产品。
- B、禁止向未满18周岁的个人客户销售理财产品。
- C、向年满60周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。
- D、向年满65周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。
正确答案:B,D -
第20题：
多选题理财产品销售对象年龄要求（）。A禁止向未满16周岁的个人客户销售理财产品。
B禁止向未满18周岁的个人客户销售理财产品。
C向年满60周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。
D向年满65周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。
正确答案： B,D解析： 暂无解析 -
第21题：
多选题理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，并至少包含的内容为（ ）。A在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
B提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”
C提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况
D本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果
E保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
正确答案： A,C解析： -
第22题：
单选题综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的（ ）原则。A风险性
B全面性
C客观性
D适当性
正确答案： C解析： -
第23题：
多选题在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（）。A客户所属的人生周期
B客户的风险承受能力
C客户的投资目标
D投资期限长短
E产品流动性
正确答案： E,D解析： 暂无解析