有时客户对家庭财务安排和理财目标只有笼统的意愿，没有明确具体的要求，这就需要理财师启发引导、分析而得出。( )

题目
有时客户对家庭财务安排和理财目标只有笼统的意愿，没有明确具体的要求，这就需要理财师启发引导、分析而得出。( )

相似考题

1.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先明确客户的理财目标。()

2.下列关于理财原则的说法中，( )体现了理财的整体规划原则。A．整体规划原则是指规划思想的整体性B．为了防范客户家庭遭受风险的可能性，需要为客户家庭建立风险储备C．作为理财师需要综合考虑客户的财务状况与非财务状况D．只有综合考虑客户整体状况，才能提出符合客户实际和目标预期的规划E．应将客户的消费与投资结合进行分析

3.理财师对家庭信息进行整理后，需要对客户财务现状进行分析，主要分析的内容不包括()

4.关于理财目标的确定原则说法错误的是( )。A．理财目标需要遵守客户意愿B．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨C．理财目标必须具有现实性D．理财目标要具体明确

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  • 第1题：

    关于理财目标的确定原则说法错误的是()。

    A:理财目标需要遵守客户意愿
    B:以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
    C:理财目标必须具有现实性
    D:理财目标要具体明确

    答案：A
    解析：
    理财目标是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。理财目标的确定，必须遵循一定的原则：①理财目标必须具有现实性；②以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨；③理财目标要具体明确；④理财目标必须考虑客户的现金准备；⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。

  • 第2题：

    理财师的工作流程6个步骤依次是（　　）。①执行理财规划方案；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③制定理财规划方案；④后续跟踪服务；⑤明确客户的理财目标；⑥接触客户，建立信任关系。

    A.③②⑥①⑤④
    B.③④⑥②⑤①
    C.⑥②⑤③①④
    D.⑥②③⑤①④

    答案：C
    解析：
    理财师的工作流程概括为以下6个方面：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制定理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。故选C。?

  • 第3题：

    关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系，以下说法正确的有()。

    A.客户的理财需求往往比较明确，理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解
    B.商业银行在为客户做理财规划时，只需要考虑客户理财的经济目标，没有必要关注其背后的精神追求
    C.客户的经济目标是具体的，可用金钱来衡量的，理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现
    D.经济目标是客户实现人生价值目标的基础
    E.不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上侧重点不一样

    答案：C,D,E
    解析：
    选项A，客户的理财需求往往是潜在的，或不明确的，这需要专业理财师在与客户接触沟通中，询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确；选项B，为了全面深入准确地了解客户，从而制定出有针对性和有效的理财方案，理财师应该尝试了解客户经济目标背后的精神追求，或经济目标和人生价值目标之间的关系。

  • 第4题：

    有时客户对家庭财务安排和目标只有笼统的意愿，并没有明确具体的要求，这就需要理财师启发引导、分析得出。（ ）


    答案：对
    解析：
    目标只有具体明确，理财师才能制定切实可行的理财方案。有时客户对家庭财务安排和目标只有笼统的意愿，并没有明确具体的要求，这就需要理财师启发引导、分析得出。

  • 第5题：

    在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（　　）。

    A.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务
    B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先明确客户的理财目标
    C.作为一名专业理财师，需要一套标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程
    D.面对具体客户和不同情况时，不必拘泥于几个步骤，应当以客户的需要和具体案例为准

    答案：B
    解析：
    理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户，了解自己的客户后可以了解客户的理财目标。故选项B表述错误。?

  • 第6题：

    （ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

    A.财务信息
    B.股票投资
    C.个人储蓄
    D.理财目标

    答案：A
    解析：
    财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

  • 第7题：

    在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（　　）。

    A.客户的家庭信息
    B.客户的财务信息
    C.理财师对财务信息的整理和分析
    D.理财师对家庭信息的整理和分析
    E.财商教育

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    在理财规划服务中，涉及大量的相关信息，其中有客户基本家庭信息和财务信息；也包含理财师对这些信息的整理和分析，为客户提供的专业分析结果和建议；有时还包含了一些财商教育(投资者教育)的内容。

  • 第8题：

    理财师的工作流程概括为如下（）。

    • A、接触客户，建立信任关系
    • B、收集、整理和分析客户的家庭财务状况
    • C、明确客户的理财目标；制订理财规划方案
    • D、理财规划方案的执行

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（）

    • A、客户的家庭信息
    • B、客户的财务信息
    • C、理财师对财务信息的整理和分析
    • D、理财师对家庭信息的整理和分析
    • E、财商教育

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第10题：

    单选题
    在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是（  ）。
    A

    作为一名专业理财师，需要一条标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程

    B

    理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标

    C

    面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定

    D

    规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    理财师的工作流程中主要分为六大部分，其中，对于本机构理财师本人已经相识，关系到位且需求明确的客户，（  ）步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时（  ）步骤可以简化。
    A

    制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系

    B

    接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标

    C

    明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系

    D

    接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    理财师的工作流程概括为如下（）。
    A

    接触客户，建立信任关系

    B

    收集、整理和分析客户的家庭财务状况

    C

    明确客户的理财目标；制订理财规划方案

    D

    理财规划方案的执行


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财师需要分析的客户未来需求很多，但不包括()。

    A:不定期评价投资目标
    B:分析客户的投资方向是否明确，或者加以引导使之明确
    C:根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
    D:根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

    答案：A
    解析：
    需要分析的客户未来投资需求包括：①投资方向是否明确，若不明确，可以根据客户所提出的未来需求加以引导，使之明确；②根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标；③根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间；④初步拟定客户的投资目标后，应再次征询客户的意见并得到客户的确认；⑤定期评价投资目标。

  • 第14题：

    理财师的工作流程和方法包括以下几个步骤：①收集、整理和分析客户的家庭财务状况；②制订理财规划方案；③接触客户，建立信任关系；④明确客户的理财目标；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。正确的顺序为(　　)。

    A.①③⑥⑤④②
    B.③①④⑤⑥②
    C.③⑤②①⑥④
    D.③①④②⑤⑥

    答案：D
    解析：
    理财师的工作流程按顺序为如下六个方面：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。

  • 第15题：

    理财师的工作流程包括（）。

    A.接触客户，建立信任关系
    B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况
    C.明确客户的理财目标
    D.制定理财规划方案
    E.理财规划方案的执行

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    题中所述五个选项均为理财师工作流程的内容，除此之外还包括理财师对客户的后续跟踪服务。

  • 第16题：

    有时客户对家庭财务安排和目标只有笼统的意愿，没有明确具体的要求，这就需要理财师启发、引导、分析得出理财目标。(　　)


    答案：对
    解析：
    题干表述正确。

  • 第17题：

    理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对()情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。

    A.新开发客户
    B.相识且需求明确的客户
    C.只需要做某一方面的具体规划的客户
    D.老客户
    E.理财师已有丰富的工作经验

    答案：B,C,D
    解析：
    在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用其工作流程、方法，但是面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于此，而是应当以客户的需要和具体案例为准。例如，对于与本机构或理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，第一步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，第二步骤也可以简化；再者，有时客户明确表示只需要做某一方面的具体规划，如教育投资规划等，那么理财师在时间分配和工作方法上也要做出相应调整。

  • 第18题：

    在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后，理财师需要向客户提出综合的实现其各项理财目标的建议、措施。这些建议主要包括哪些内容( )

    A.针对客户当前关心的财务问题的建议，以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析
    B.针对其他各项理财目标和方案的总结，以及提出的具体财务安排或措施
    C.针对客户现阶段的家庭财富保障的建议，以及保险产品的推荐
    D.针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议，以及具体理财产品的推荐
    E.关于实施理财规划方案的相关安排和建议

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第19题：

    下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求（）。

    • A、分析客户的投资方向是否明确
    • B、分析客户的投资组合
    • C、根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
    • D、根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

    正确答案:B

  • 第20题：

    理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是（）

    • A、对客户家庭财务状况信息的收集
    • B、对客户家庭财务状况信息的整理
    • C、对客户家庭财务状况的分析
    • D、对客户家庭重要成员的性格分析

    正确答案:C

  • 第21题：

    单选题
    理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。
    A

    考虑自己是否会触犯客户的隐私

    B

    考虑客户会不会告诉自己

    C

    减少这方面的咨询

    D

    引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（  ）。
    A

    客户的家庭信息

    B

    客户的财务信息

    C

    理财师对财务信息的整理和分析

    D

    理财师对家庭信息的整理和分析

    E

    财商教育


    正确答案： D,B
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    有时客户对家庭财务安排和目标只有笼统的意愿，没有明确具体的要求，这就需要理财师启发、引导、分析得出理财目标。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

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