（　　）是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。A.理财师 B.经济师 C.经理人 D.精算师

题目
（　　）是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。

A.理财师
B.经济师
C.经理人
D.精算师
相似考题

1.下列对理财的理解，表述不正确的是( )。A．理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段B．理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划C．理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同D．理财规划通常由专业人士提供

2.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的（ ）等专业化服务。A．财务分析与规划B．理财计划C．投资建议D．私人银行

3.报名参加会计专业技术资格考试的人员，必须具备会计从业资格，持有会计从业资格证书。 （ ）

4.在我国，理财规划师资格认证体系包括()。A、CFPB、AFPC、CICFPD、ChFPE、银行业从业人员个人理财业务岗位资格认证

更多“（　　）是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。”相关问题

  • 第1题：

    目前，我国金融理财从业人员存在的突出问题有( )。

    Ⅰ．金融理财业务的风险防范能力不高

    Ⅱ．专业素质不高

    Ⅲ．提供金融理财规划和服务的内容和方式单一

    Ⅳ．缺乏统一的职业资格认证

    Ⅴ．职业道德的观念不强

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ


    参考答案：C

  • 第2题：

    通常情况下，客户会选择的理财方案执行人是()。

    A:客户本人
    B:理财规划师
    C:客户指定的除理财规划师外的其他专业人士
    D:理财规划师所在机构

    答案：B
    解析：
    理财方案的具体执行人可以是理财规划师或是客户指定的其他专业人士或是客户本人。通常情况下，客户会选择的理财方案的具体执行人是理财规划师。

  • 第3题：

    下列关于从业资格和执业资格的说法，正确的是（　）。

    A.从业资格只能通过考试方法取得
    B.从业资格是专业技术人员依法独立从事某种专业技术工作学识的必备标准
    C.在本专业岗位工作，经过国家组织的资格考试合格者是具备执业资格的条件
    D.凡具备相关专业规定学历.规定工作年限的国内专业技术人员都可以报考执业资格考试

    答案：D
    解析：
    本题考查的是执业资格制度。选项A，从业资格通过学历认定或考试取得；选项B，从业资格是政府规定专业技术人员从事某种专业技术性工作的学识、技术和能力的起点标准；选项C，具备在本专业岗位工作，经过国家组织的从业资格考试合格者，可确认从业资格。

  • 第4题：

    （　　）是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。

    A.财富管理师
    B.会计师
    C.经济师
    D.分析师

    答案：A
    解析：
    理财师又名理财规划师或财富管理师，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。

  • 第5题：

    下列对于CFP商标的使用中，正确的是（）。

    • A、张先生是CFP（CERTIFIEDFINANCIALPLANNER）执业者
    • B、刘女士通过CFP资格认证后，在名片上印上“刘XX，CFP专业人士”
    • C、李女士聘请了一名CERTIFIEDFINANCIALPLANNER为其提供金融理财服务
    • D、沈先生希望自己尽快成为一名certifiedfinancialplanner持证人

    正确答案:B

  • 第6题：

    职业资格认证是指职业资格持有人的（）得到承认。

    • A、执业权利
    • B、专业地位
    • C、职务
    • D、职称

    正确答案:A,B

  • 第7题：

    各高校设置理财专业的数量在增加，理财服务趋向专业化，专业协会、资格认证组织纷纷成立等都标志着个人理财业务开始向专业化发展。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    理财业务，是指中信银行按照以客户为中心的经营理念，为客户提供的（）专业化理财服务活动。

    • A、财务分析
    • B、财务规划
    • C、投资顾问
    • D、资产管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    多选题
    职业资格认证是指职业资格持有人的（）得到承认。
    A

    执业权利

    B

    专业地位

    C

    职务

    D

    职称


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    （）即档案专业技术职称，也称档案专业技术职务。
    A

    档案专业技术资格

    B

    档案职业资格

    C

    档案从业资格

    D

    档案岗位资格


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    各高校设置理财专业的数量在增加，理财服务趋向专业化，专业协会、资格认证组织纷纷成立等都标志着个人理财业务开始向专业化发展。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 各高校以学科项目来设置理财专业的数量在增加，理财服务趋向专业化，专业协会、资格认证组织纷纷成立，理财专业人员的收入也大幅增加。这些都标志着个人理财业务开始向专业化发展。

  • 第12题：

    多选题
    理财业务，是指中信银行按照以客户为中心的经营理念，为客户提供的（）专业化理财服务活动。
    A

    财务分析

    B

    财务规划

    C

    投资顾问

    D

    资产管理


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列对理财的理解，表述不正确的是()。

    A:理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段
    B:理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划
    C:理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同
    D:理财规划通常由专业人士提供

    答案：B
    解析：

  • 第14题：

    理财规划的定义强调()。

    A:理财规划是全方位的综合性服务
    B:理财规划最终在于金融产品的配置
    C:理财规划强调个性化
    D:理财规划是一生的规划
    E:理财规划通常由专业人士提供

    答案：A,C,D,E
    解析：
    理财规划是根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。理财规划的定义强调：①理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售；②理财规划强调个性化；③尽管规划经常以短期规划方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划；④理财规划通常由专业人士提供。

  • 第15题：

    一般来讲，具备统计从业资格的人，都应当持有统计从业资格证书。但是，根据《统计从业资格认定办法》的规定，已经取得统计员以上统计专业技术职务资格的人员，则无需再持有统计从业资格证书，可凭统计专业技术职务资格证书，直接从事统计工作。


    答案：对
    解析：

  • 第16题：

    理财师在为客户服务的过程中难免会遇到自己不甚精通的领域，如税务、法律等。在提供这方面的专业建议时，强烈建议理财师应该（ ）。

    A.根据自己的知识和经验独自解决
    B.多向这些领域的专业人士咨询
    C.把专业人士介绍给客户
    D.与专业人士共同给客户进行分析
    E.与专业人士共同给客户解决问题

    答案：B,C,D,E
    解析：
    我们强烈建议理财师应该对自己的专业度有清醒的认识，即使理财师已经通过了一系列的专业资格考试、取得了相应的资格证书，如会计师资格或者律师资格，但这些方面往往不是理财师的主业，在提供专业建议时，理财师可能缺乏足够的经验，知识的更新也不够，这时应多向这些领域的专业人士咨询，甚至把专业人士介绍给这些客户，或共同给客户分析、解决问题。

  • 第17题：

    银行从业人员资格认证考试的前身是银行业专业人员职业资格考试，简称QCBP。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指（）

    • A、个人理财服务
    • B、投资规划
    • C、综合理财服务
    • D、私人银行业务

    正确答案:A

  • 第19题：

    （）即档案专业技术职称，也称档案专业技术职务。

    • A、档案专业技术资格
    • B、档案职业资格
    • C、档案从业资格
    • D、档案岗位资格

    正确答案:A

  • 第20题：

    关于理财规划的定义，以下说法正确的是（）。

    • A、理财规划是全方位的综合性服务
    • B、理财规划强调个性化
    • C、理财规划经常以短期规划方案的形式表现
    • D、理财规划是一项长期规划
    • E、理财规划通常由专业人士提供

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第21题：

    多选题
    柜员准入标准化中，专业技术资格是指柜员办理特定或专项业务时需持有经外部有权部门或总分行业务部门印制颁发或认可的书面认证。以下哪些属于湖北分行专业技术资格认证的范围有（）
    A

    国内结算从业人员资格证书或认证

    B

    银行承兑汇票业务从业人员资格证书或认证

    C

    公司客户经理从业人员资格证书或认证

    D

    大堂经理人员上岗资格证书或认证


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    设立遗嘱是律师等专业人士的职责，理财师在处理类似问题时因专业局限性，应提醒客户尽早进行此类规划、并建议客户请合格专业人士协助。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    职业道德的重要性体现在（  ）。
    A

    职业道德是获得理财师资格认证的最后环节

    B

    职业道德是获得理财师资格认证的最重要的环节

    C

    职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证

    D

    职业道德是获得理财师资格认证的基础

    E

    严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士的良好品牌形象，取得大众的信任


    正确答案： E,A
    解析：

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