对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（ ）。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化 B.金融市场的重大变化 C.企业章程的改变 D.客户自身情况的突然变动

题目
对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（ ）。

A.宏观经济政策、法规等发生重大变化
B.金融市场的重大变化
C.企业章程的改变
D.客户自身情况的突然变动
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1.商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。（ ）A．对B．错

2.理财规划师服务流程的最后一个步骤是提供持续理财服务，这一服务主要包括( )。A．定期对理财方案进行评估B．定期到客户单位作收入调查C．不定期的方案调整D．不定期的信息服务E．不定期询问客户的家庭成员结构变化情况

3.《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

4.理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于( )。A．客户资本规模B．客户个人财务变化幅度C．理财规划师的性格和工作习惯D．客户的投资风格E．理财规划服务机构的制度

更多“ 对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第2题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

    A:客户资本规模
    B:客户个人财务变化幅度
    C:理财规划师的性格和工作习惯
    D:客户的投资风格
    E:理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

  • 第3题：

    综合理财规划的主要内容包括( )。

    A、家庭财务状况分析
    B、理财目标的评估、选择和确立
    C、综合理财规划方案、建议
    D、理财规划方案的执行
    E、理财规划方案的跟踪

    答案：A,B,C,D
    解析：
    A,B,C,D
    综合理财规划服务包括下列四项主要内容：(1)家庭财务状况分析（现在在哪里）。(2)理财目标的评估、选择和确立（去哪里，能不能去成？选择、取舍）。(3)综合理财规划方案、建议（如何去）。(4)理财规划方案的执行（规划执行的细节和注意事项等）。

  • 第4题：

    持续理财服务不包括( )。

    A.定期对理财方案进行评估
    B.不定期的信息服务
    C.方案调整
    D.收集、整理和分析客户的现行财务状况

    答案：D
    解析：
    持续理财服务包括定期对理财方案进行评估以及不定期的信息服务和方案调整，收集、整理和分析客户的财务信息属于第二步收集客户信息。

  • 第5题：

    持续理财服务包括对于客户状况和理财规划方案的策略评估和对于客户投资资产组合的评估。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    持续理财服务不包括（）。

    • A、定期对理财方案进行评估
    • B、不定期的信息服务
    • C、不定期的方案调整
    • D、定期到客户单位做收入调查

    正确答案:D

  • 第7题：

    持续理财服务不包括（）。

    • A、定期对理财方案进行评估
    • B、不定期的信息服务
    • C、方案调整
    • D、收集、整理和分析客户的现行财务状况

    正确答案:D

  • 第8题：

    判断题
    对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品组合的调整：也可能是较大规模或整体方案的修改。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    （）是全过程理财规划的最后一步。
    A

    帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案

    B

    理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况

    C

    对理财方案运营中问题进行修订完善

    D

    理财师和客户共同确定理财目标体系


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是（  ）。
    A

    对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整，不应是较大规模或整体方案的修正

    B

    有的客户偏爱高风险高收益投资产品，投资风格积极主动，有的客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估

    C

    客户投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测和评估

    D

    如果客户正处于事业黄金期，收入增长较快，或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    持续理财服务不包括（）。
    A

    定期对理财方案进行评估

    B

    不定期的信息服务

    C

    不定期的方案调整

    D

    定期到客户单位做收入调查


    正确答案： D
    解析： D属于初次提供理财服务时应完成的工作。持续理财服务是对以前理财规划方案的修改。

  • 第12题：

    判断题
    持续理财服务包括对于客户状况和理财规划方案的策略评估和对于客户投资资产组合的评估。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财规划师对理财方案评估的频率仅取决于客户的资本规模。()


    答案：错
    解析：
    评估的频率主要取决于客户的资本规模、客户个人财务状况变化幅度、客户的投资风格。

  • 第14题：

    持续理财服务不包括(　)。

    A.定期对理财方案进行评估

    B.不定期的信息服务

    C.不定期的方案调整

    D.定期到客户单位做收入调查

    答案：D
    解析：

  • 第15题：

    商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。（　　）


    答案：错
    解析：
    商业银行应当定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。

  • 第16题：

    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。

    • A、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方
    • B、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案
    • C、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
    • D、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    正确答案:D

  • 第17题：

    全过程理财规划的最后一步是（）

    • A、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况
    • B、理财师和客户共同确定理财目标体系
    • C、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案
    • D、对理财方案运营中问题进行修订完善

    正确答案:D

  • 第18题：

    客户在签署授权书后，还应出具一份关于方案实施的声明，其主要内容不包括（）。

    • A、客户应当声明理解并认可了理财方案
    • B、客户应当声明对理财规划师有必要的了解，对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可
    • C、客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
    • D、客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益保证

    正确答案:A

  • 第19题：

    理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

    • A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
    • B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
    • C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
    • D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
    • E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

    正确答案:A,B,D,E

  • 第20题：

    单选题
    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。
    A

    收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方

    B

    建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    C

    收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    D

    建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    综合理财规划的主要内容包括（  ）。
    A

    家庭财务状况分析

    B

    理财目标的评估、选择和确立

    C

    综合理财规划方案、建议

    D

    理财规划方案的执行

    E

    理财规划方案的跟踪


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    下列对定期评估的说法，错误的是（）。
    A

    客户的投资金额越大或占比越高.就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估

    B

    家庭生活和财务状况比较稳定的客户可以相应减少评估次数

    C

    风险厌恶型的投资者比风险偏好者更需经常性的理财方案评估

    D

    评估频率越高对客户理财方案执行越有利.从而有助于建立公司与理财师个人的信誉与形象


    正确答案： D
    解析： 有些客户偏爱高风险高收益的投资产品，投资风格积极主动；而有些客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健，注重长期投资。前者比后者更需经常性的理财方案评估。

  • 第23题：

    单选题
    持续理财服务不包括（）。
    A

    定期对理财方案进行评估

    B

    不定期的信息服务

    C

    方案调整

    D

    收集、整理和分析客户的现行财务状况


    正确答案： A
    解析： 持续理财服务包括定期对理财方案进行评估以及不定期的信息服务和方案调整，收集、整理和分析客户的财务信息属于第二步收集客户信息。

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