在充分披露理财产品存在的风险，明确告知客户其不适合投资该产品后，客户仍执意要购买的，应()。A:请该客户指定一位证明人陪同B:客户本人在产品说明书和风险评估报告上签字确认C:证明人在产品说明书和风险评估报告上签字确认D:由具有权限的业务人员和客户经理在产品说明书和风险评估报告上签字确认E:由具有权限的业务人员和客户经理与客户阐述产品风险并签宇确认后方可进行销售

题目
在充分披露理财产品存在的风险，明确告知客户其不适合投资该产品后，客户仍执意要购买的，应()。

A:请该客户指定一位证明人陪同
B:客户本人在产品说明书和风险评估报告上签字确认
C:证明人在产品说明书和风险评估报告上签字确认
D:由具有权限的业务人员和客户经理在产品说明书和风险评估报告上签字确认
E:由具有权限的业务人员和客户经理与客户阐述产品风险并签宇确认后方可进行销售
相似考题

1.小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有( )。A．向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务B．银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示C．向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示D．根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品E．推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估

2.理财产品的合规销售可以有效避免理财相关投资，减少银行和客户之间的纠纷，理财产本品在进行合规销售时，错误的是()。A:对于保证收益理财产品，风险提示的内容应至少包括：本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资B:不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售C:在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示D:充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险

3.下列是某银行发行的一款高风险理财产品客户评估问卷：问题1：您是否知道投资本产品有风险，且本产品为高风险?问题2：您目前的家庭现金资产总额是多少?问题3：您计划投资本产品的总现金资产比例是多少?问题4：当投资产品低于您的预期收益率时，您是否接受?问题5：本产品为非本金和收益保障型理财产品，且预期年收益率有望达到XX％，您是否知晓?某位投资者在回答上述问题时，问题1选“是”，问题2选“现金资产总额少于10万元”，问题3选“投资该产品比例不超过现金资产的50％”，问题4选“是”，问题5选“是”。根据上述答案，下列说法中正确的有（ ）。A.本着符合客户利益和风险承受能力的原则，应明确向该客户提示该款理财产品不适合该客户 B.虽然该客户主观风险承受能力比较高，但其实际情况不适合购买高风险产品 C.该客户实际风险承受能力比较低 D.该客户现金资产较少，不适合购买高风险产品 E.可以拒绝客户购买该款理财产品

4.理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时，不合规的是( )。A.对于保证收益理财产品，风险提示的内容应至少包括“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资” B.不主动向衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售 C.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险 D.在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示

参考答案和解析
答案：A,B,C,E
解析：
对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户，客户经理应充分披露理财产品存在的风险，明确告知客户其不适合投资该产品，经解释后客户仍执意要购买的，应请该客户指定一位证明人陪同，客户本人与证明人分别在产品说明书和风险评估报告上签字确认，并由具有权限的业务人员和客户经理共同与客户阐述产品风险并签字确认后方可进行销售。
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  • 第1题：

    某商业银行由于违规销售某款理财产品导致客户投资损失，其他客户对其在该银行购买理财产品的安全性产生了担心，该风险是( )。

    A.声誉风险
    B.市场风险
    C.法律风险
    D.战略风险

    答案：A
    解析：
    声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关者对商业银行负面评价的风险。

  • 第2题：

    理财产品在认购、申购过程中，如果投资者为产品说明书中列明的“限制销售对象”，则（）。

    • A、使用变通的方式将该产品销售给投资者
    • B、通过适当的方式明确告知客户不能购买该理财产品
    • C、马上通知相关监管部门
    • D、依然将产品销售给该客户

    正确答案:B

  • 第3题：

    理财产品销售人员在客户购买前须明确告知客户按照银监会要求，将对购买该产品进行双录，若客户拒绝录制则产品销售即时终止。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时，如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，正确的应对方法是（）。

    • A、进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则同意客户购买
    • B、直接让客户购买
    • C、告知客户不能购买
    • D、营业部先进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则应要求客户书面进行确认并记录保存

    正确答案:D

  • 第5题：

    客户购买理财产品时，如其风险承受度与所购买理财产品的风险评级不匹配时，应拒绝销售该产品给客户。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    下面哪个渠道不适合做客户的KYC？（）

    • A、客户新开户时
    • B、客户购买理财产品时
    • C、重新检视客户投资风险属性时
    • D、客户销户时

    正确答案:D

  • 第7题：

    销售人员在对客户进行理财产品销售时说法正确的时（）

    • A、不得推荐客户购买与其风险承受能力不匹配的理财产品
    • B、要充分披露理财产品信息和揭示风险，真实、全面介绍产品性质和特征
    • C、严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买中国银行理财产品
    • D、严禁将私募产品销售给大众投资者

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    客户在签字栏签字确认，如测评结果不适合购买该理财产品，但客户仍坚持购买的，错误的做法是（）。
    A

    我行仍坚持不能购买

    B

    客户在风险提示栏签字确认

    C

    说服其购买其它理财

    D

    任其购买


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    理财产品在认购、申购交易前需确定投资者的风险属性，并进行产品适合度评估，如果投资者风险等级不适合购买该理财产品，则应明确告知投资者。如投资者坚持购买，则（）。
    A

    可以拒绝其购买要求

    B

    可马上同意其购买要求

    C

    帮助其重新进行适合度评估后购买

    D

    可允许投资者在签署声明后购买


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    在提供的理财建议获得客户同意后，理财人员应向客户详细介绍理财产品的（）等信息
    A

    该理财产品的投资方向

    B

    该理财产品的运作方式

    C

    该理财产品的信息披露

    D

    有可能产生投资风险


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    某商业银行由于违规销售某款理财产品导致客户投资损失，其他客户对其在该银行购买理财产品的安全性产生了担心，该风险是（  ）。
    A

    声誉风险

    B

    市场风险

    C

    法律风险

    D

    战略风险


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    销售人员在对客户进行理财产品销售时说法正确的时（）
    A

    不得推荐客户购买与其风险承受能力不匹配的理财产品

    B

    要充分披露理财产品信息和揭示风险，真实、全面介绍产品性质和特征

    C

    严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买中国银行理财产品

    D

    严禁将私募产品销售给大众投资者


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财产品在认购、申购交易前需确定投资者的风险属性，并进行产品适合度评估，如果投资者风险等级不适合购买该理财产品，则应明确告知投资者。如投资者坚持购买，则（）。

    • A、可以拒绝其购买要求
    • B、可马上同意其购买要求
    • C、帮助其重新进行适合度评估后购买
    • D、可允许投资者在签署声明后购买

    正确答案:D

  • 第14题：

    客户在签字栏签字确认，如测评结果不适合购买该理财产品，但客户仍坚持购买的，错误的做法是（）。

    • A、我行仍坚持不能购买
    • B、客户在风险提示栏签字确认
    • C、说服其购买其它理财
    • D、任其购买

    正确答案:A,C,D

  • 第15题：

    对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户，客户经理应做到以下哪些（）

    • A、充分披露理财产品存在的风险，明确告知客户其不适合投资该产品
    • B、经解释后客户仍执意要购买的，应请该客户指定一位证明人陪同，客户本人与证明人分别在产品说明书和风险评估报告上签字确认，并由网点负责人和客户经理共同与客户阐述产品风险并签字确认后方可进行销售
    • C、此类销售资料应有明显标识，定位重点监控，必须进行事后检查和电话回访
    • D、对拟购买金额大于理财产品投资起点金额10倍及以上的客户，也应由另一名合格销售人员对销售行为进行确认

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    销售“汇利丰”产品时，下列做法正确的是（）小时。

    • A、只向客户说明收益，闭口不谈产品存在的风险
    • B、夸大产品功能和收益
    • C、代客户做投资决策
    • D、向客户充分告知理财产品的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息

    正确答案:D

  • 第17题：

    在提供的理财建议获得客户同意后，理财人员应向客户详细介绍理财产品的（）等信息

    • A、该理财产品的投资方向
    • B、该理财产品的运作方式
    • C、该理财产品的信息披露
    • D、有可能产生投资风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    对于超出客户风险承受能力级别的理财产品，在客户自行咨询了解产品的风险后，若客户主动提出购买需求，应（）。

    • A、口头通知客户中国银行不推荐客户购买此产品。
    • B、以书面形式确认客户在中国银行推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果自行承担。
    • C、确认客户自愿购买，即为客户办理。
    • D、不允许客户购买该理财产品。

    正确答案:D

  • 第19题：

    多选题
    对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户，客户经理应做到以下哪些（）
    A

    充分披露理财产品存在的风险，明确告知客户其不适合投资该产品

    B

    经解释后客户仍执意要购买的，应请该客户指定一位证明人陪同，客户本人与证明人分别在产品说明书和风险评估报告上签字确认，并由网点负责人和客户经理共同与客户阐述产品风险并签字确认后方可进行销售

    C

    此类销售资料应有明显标识，定位重点监控，必须进行事后检查和电话回访

    D

    对拟购买金额大于理财产品投资起点金额10倍及以上的客户，也应由另一名合格销售人员对销售行为进行确认


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    投资者的风险等级不适合购买某理财产品时，应该（）
    A

    出于盈利最大化的考虑，将产品推销给客户

    B

    无需告知投资者其风险等级不适合购买，如其想买的话可以帮其办理

    C

    明确告知投资者，即使投资者仍坚持购买，也不能为其办理

    D

    明确告知客户，如投资者坚持购买，可允许投资者在签署声明后购买


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    张某是农业银行的老客户，有一笔闲散资金10万元，张某有意购买农业银行正在发行一款高风险理财产品，经农业银行客户经理测评张某的风险等级为保守型，张某是否可以购买此款理财产品？（）
    A

    张某是保守型客户不能购买高风险理财产品

    B

    张某可以购买此款产品

    C

    客户经理应明确告知张某该产品的风险，若张某执意购买必须在签署声明后购买

    D

    保守型客户只能购买低风险产品


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，并至少包含的内容为（  ）。
    A

    在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”

    B

    提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”

    C

    提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况

    D

    本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果

    E

    保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”


    正确答案： A,C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时，错误的是（  ）。
    A

    不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售

    B

    在编写有关产品介绍和宣传材料时,尚不需进行风险揭示,而在销售时需对客户进行风险揭示

    C

    对于保证收益理财产品,风验提示的内客应至少包括本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险,谨慎投资”。

    D

    充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风脸


    正确答案： B
    解析：

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