在综合理财服务中，商业银行需要对()等两类人员相分离，并定期检查，比较两类人员的交易状况。A:负责理财产品相关交易工具的交易人员B:负责自营交易的交易人员C:负责理财产品销售的人员D:负责贷款业务的人员E:负责存款业务的人员

题目
在综合理财服务中，商业银行需要对()等两类人员相分离，并定期检查，比较两类人员的交易状况。

A:负责理财产品相关交易工具的交易人员
B:负责自营交易的交易人员
C:负责理财产品销售的人员
D:负责贷款业务的人员
E:负责存款业务的人员
相似考题

1.与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在( )。A．综合理财服务分为理财计划和私人银行业务两类B．综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理C．投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担D．综合理财服务更强调个性化的服务E．私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务

2.在综合理财服务中，商业银行需要将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员与负责本行自营交易的人员分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况。（ ）A．对B．错

3.下列关于个人理财业务的说法，正确的有( )。A．客户因选择个人理财顾问服务而产生的风险，按客户和银行约定方式承担B．客户因选择综合理财服务而产生的风险，可自担，也可按客户和银行约定方式承担C．在综合理财服务中，负责理财计划相关交易工具的交易人员可以负责本行自营交易D．关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销E．商业银行一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见

4.综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类。（ ） A．对 B．错

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  • 第1题：

    在( )中，从业人员向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务；客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金并获取和承担由此产生的收益和风险。

    A．综合理财服务

    B．一般理财服务

    C．理财顾问服务

    D．一般销售服务


    正确答案：C
    解析：个人理财服务根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同，分为综合理财服务和理财顾问服务。在理财顾问服务中，从业人员向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务；客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金并获取和承担由此产生的收益和风险；而综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

  • 第2题：

    在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中，正确的有( )。

    A．商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况

    B．商业银行应针对理财业务而临的各类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等

    C．按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额

    D．商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批

    E．商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品(计划)，应做好充分的市场调研工作，细分客户群，针对不同日标客户群体的特点，设计相应的理财产品(计划)


    正确答案：BCD
    解析：A项属于风险隔离措施；E项属于个人理财产品(计划)的监管要求。

  • 第3题：

    综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类


    答案：错
    解析：
    综合理财服务可以划分为理财计划和私人银行业务两类。

  • 第4题：

    在综合理财服务中，商业银行需要将( )等两类人员相分离，并定期检查、比较两类人员的交易状况。

    A.负责理财产品相关交易工具的交易人员
    B.负责理财产品销售的人员
    C.负责存款业务的人员
    D.负责贷款业务的人员
    E.负责自营交易的交易人员

    答案：A,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第48条的规定，商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况。

  • 第5题：

    个人理财业务风险管理的内容应包括()。

    A.理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险
    B.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险
    C.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面11盏的操作风险
    D.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
    E.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第3条的规定，商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第6题：

    在个人理财顾问服务的风险管理中．( )应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。

    A.内部审计部门
    B.外部审计部门
    C.会计部门
    D.业务部门

    答案：A
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第12条的规定，商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性．应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估。

  • 第7题：

    下列关于综合理财规划业务的表述，正确的有()。

    A:在综合理财业务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
    B:综合理财业务是商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
    C:在综合理财业务中产生的投资收益和风险完全由客户自行承担
    D:综合理财业务更强调个性化的服务
    E:综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类

    答案：A,D,E
    解析：
    综合理财业务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，B选项错误；投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担，C选项错误。

  • 第8题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应当建立健全综合理财服务的内部控制和（），保证综合理财服务符合客户的投资目的，服务合同符合有关法律和政策要求，交易工具的买卖符合客户合同约定和授权。

    • A、定期检查制度
    • B、财报披露制度
    • C、理财产品发行通知制度
    • D、财产品销售人员认证制度

    正确答案:A

  • 第9题：

    单选题
    商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行（）交易的交易人员相分离。
    A

    自营

    B

    债券

    C

    资金

    D

    股票


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    关于个人理财策划，以下选项中不正确的是（）
    A

    个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。

    B

    个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。

    C

    个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划

    D

    个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行应建立健全综合理财服务的（），保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定。
    A

    内部控制和不定期检查制度

    B

    定期检查制度

    C

    内部控制和定期检查制度

    D

    不定期检查制度


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类。（　）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 综合理财服务可以划分为私人银行业务和理财计划两类。

  • 第13题：

    关于综合理财业务的风险控制，下列说法正确的是( )。

    A．商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额

    B．结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算

    C．结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算

    D．商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额

    E．商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况


    正确答案：ABCDE
    解析：本题考查综合理财业务的风险控制，题中五个选项都是正确的。

  • 第14题：

    个人理财业务主要分为哪两类( )

    A．理财顾问服务和综合理财服务

    B．保证收益理财计划和理财顾问服务

    C．理财顾问服务和专业理财服务

    D．保证收益理财计划和综合理财服务


    参考答案：A

  • 第15题：

    在个人理财顾问服务的风险管理中，（　　）应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状
    况进行分析与评估。

    A 、 外部审计部门
    B 、 会计部门
    C 、 业务部门
    D 、 内部审计部门

    答案：D
    解析：
    商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性．应至少建
    立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督饥制．并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告．定期召集相关人员
    对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估．

  • 第16题：

    下列关于综合理财规划业务的表述，正确的有()。

    A.在综合理财业务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
    B.综合理财业务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
    C.在综合理财业务中产生的投资收益和风险完全由客户自行承担
    D.综合理财业务更强调个性化的服务
    E.综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类

    答案：A,D,E
    解析：
    选项B是理财顾问服务的定义；选项C，综合理财服务的投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。

  • 第17题：

    商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（ ）两类。

    A.理财规划服务
    B.综合理财服务
    C.理财咨询服务
    D.专业理财服务

    答案：B
    解析：
    按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。

  • 第18题：

    商业银行个人理财业务按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，可分为理财顾问服务和（　　）两类。

    A.综合理财服务
    B.理财规划服务
    C.专业理财服务
    D.理财咨询服务

    答案：A
    解析：
    按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。

  • 第19题：

    个人理财业务的风险管理的内容应包括（　　）。

    A.理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险
    B.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险
    C.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险
    D.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
    E.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三条的规定，商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第20题：

    商业银行应建立健全综合理财服务的（），保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定。

    • A、内部控制和不定期检查制度
    • B、定期检查制度
    • C、内部控制和定期检查制度
    • D、不定期检查制度

    正确答案:C

  • 第21题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应当建立健全综合理财服务的内部控制和（），保证综合理财服务符合客户的投资目的，服务合同符合有关法律和政策要求，交易工具的买卖符合客户合同约定和授权。
    A

    定期检查制度

    B

    财报披露制度

    C

    理财产品发行通知制度

    D

    财产品销售人员认证制度


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（）两类。
    A

    理财规划服务

    B

    综合理财服务

    C

    理财咨询服务

    D

    专业理财服务


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    商业银行应当针对____和____的不同特点，分别制定不同的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。(  )
    A

    理财顾问服务；个人理财服务

    B

    理财顾问服务；综合理财服务

    C

    综合顾问服务：个人理财服务

    D

    综合顾问服务；个人顾问服务


    正确答案： C
    解析：

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