理财师向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见，所遵循的原则是（　）。A.连续性原则B.了解原则C.实事求是原则D.诚信原则

题目
理财师向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见，所遵循的原则是（　）。


A.连续性原则

B.了解原则

C.实事求是原则

D.诚信原则
相似考题

1.为了保证会计师事务所和注册会计师遵循《中国注册会计师职业道德规范指导意见》的相关规定，针对ABC会计师事务所在承办业务时遇到的以下问题，请按照指导意见的相关要求，提供正确的意见。若会计师事务所的A注册会计师担任C鉴证客户的独立董事，会计师事务所接受C鉴证客户会计报表审计的委托，派B注册会计师对C鉴证客户的会计报表进行审计并发表审计意见。( )A．正确B．错误

2.理财师向客户提供连续性的信息反馈、建议和专业指导意见，所遵循的原则是（ ）。A.连续性原则B.了解原则C.实事求是原则D.诚信原则

3.下列叙述正确的是( )A．公平原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断B．客观原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突C．在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息D．在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

4.以下属于结构性冲突的是()。A.理财师小许推荐自己的同学为客户提供保险服务B.理财师小林推荐客户购买自己代理的基金产品C.理财师小张在客户委托其卖掉名下房产时，自己买下该房产D.理财师小马在客户咨询企业税务筹划问题时，向其推荐了朋友的税务师事务所

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  • 第1题：

    在金融理财师执业操作准则中，每一条准则都伴随着一系列具体规则的说明。以下定义和其内容相互对应不正确的一项是( )。

    A．定义：正直诚信原则；内容：金融理财师利用客户的信息为自己牟取利益的行为是不适当的，无论其行为是否对客户实际构成伤害

    B．定义：专业胜任原则；内容：金融理财师仅能提供他所擅长的领域范围内的建议

    C．定义：客观公正原则；内容：金融理财师必须以客户的利益为准则行事

    D．定义：恪尽职守原则；内容：为了和客户所签的文件承诺保持一致，金融理财师必须对其向客户所推荐的理财产品进行合理的调查研究


    参考答案：C
    解析：C项“客观公正原则”对应的内容应为：金融理财师应当诚实公平地提供服务，不得因经济利益，关联关系，外界压力等因素影响其客观、公正的立场。

  • 第2题：

    下列关于金融理财师职业道德基本原则的说法，正确的是( )。

    A．守法遵规原则要求理财师仅遵守国家相关法律法规

    B．客观公正原则要求理财师向客户提供理财服务时，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益

    C．正直诚信原则要求理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响

    D．专业胜任原则要求理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务


    参考答案：D
    解析：A．守法遵规原则，不仅遵守国家相关法律法规，还要遵守所属机构的管理规定和道德操守准则；遵守金融理财标准委员会制定的相关规章和规范性文件，服从金融理财标准委员会的监督与管理[上述相关的规章和规范文件，现将由现代国际金融理财标准(上海)有限公司(FPSBChina)沿用执行]。B项、C项说法颠倒。

  • 第3题：

    中国金融理财标准委员会制定的职业道德准则中有专业精神原则的内容。下列选项不属于专业精神原则的是( )。

    A．金融理财师与其他金融理财专业人士及相关组织在业务竞争中，应遵循公平合理的竞争原则

    B．金融理财师应该按照中国金融理财标准委员会制定的各项规范和准则的要求，使用 CFP和AFP的商标

    C．金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉

    D．金融理财师了解到其他金融理财师违反本准则的规定，应当立即向中国金融理财标准委员会举报，而无须基于发现的情况提交书面报告


    参考答案：C
    解析：C项属于恪尽职守原则。

  • 第4题：

    下列关于金融理财职业道德的说法错误的是( )。

    A．提供金融理财服务时，金融理财师应该向客户披露与理财服务相关的重要信息

    B．公平原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主，并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突

    C．客观原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇，避免客观事实让位于自己的主观判断

    D．在合同关系确立之前，金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系


    参考答案：D

  • 第5题：

    理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及广大客户的长远经济利益。因此，金融机构和理财师提供理财顾问服务时必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有（ ）的职业特征。

    A.顾问性
    B.专业性
    C.综合性
    D.规范性

    答案：D
    解析：
    规范性：理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及广大客户的长远经济利益。因此，金融机构和理财师提供理财顾问服务时必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员责任。

  • 第6题：

    理财师向客户提供连续性的信息反馈、建议和专业指导意见，所遵循的原则是( )
    。

    A: 连续性原则
    B: 了解原则
    C: 实事求是原则
    D: 诚信原则

    答案：A
    解析：
    连续性原则的内容是：理財师应向客户提供持续的信息反馈、
    建议和专业指导意见;同时，要为客户建立完整的客户档案，
    即使在本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，

  • 第7题：

    根据CRS遵循工作指导意见，CRS遵循工作基本原则是（）

    • A、各级公司应认真执行CRS遵循工作的相关要求，了解客户的税收居民身份，识别非居民金融账户
    • B、妥善保管收集的资料并报送账户相关信息
    • C、帮助客户隐匿身份信息
    • D、各级公司应当向客户充分说明公司需履行的信息收集和报送义务，不得明示、暗示或者帮助客户隐匿身份信息，不得协助客户隐匿资产

    正确答案:A,B,D

  • 第8题：

    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。

    • A、理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的
    • B、理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议
    • C、理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观
    • D、理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果

    正确答案:C

  • 第9题：

    初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题（）。

    • A、理财师的客户从哪里来
    • B、客户的需求是什么
    • C、理财师的专业
    • D、理财师的道德

    正确答案:A,B

  • 第10题：

    单选题
    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。
    A

    理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的

    B

    理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议

    C

    理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观

    D

    理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及客户大众的长远经济利益，因此需要理财师必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有（  ）的职业特征。
    A

    顾问性

    B

    专业性

    C

    综合性

    D

    规范性


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    根据CRS遵循工作指导意见，CRS遵循工作基本原则是（）
    A

    各级公司应认真执行CRS遵循工作的相关要求，了解客户的税收居民身份，识别非居民金融账户

    B

    妥善保管收集的资料并报送账户相关信息

    C

    帮助客户隐匿身份信息

    D

    各级公司应当向客户充分说明公司需履行的信息收集和报送义务，不得明示、暗示或者帮助客户隐匿身份信息，不得协助客户隐匿资产


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《金融理财师执业操作准则》，关于金融理财师的利益披露的表述，正确的是( )。 (1)签约后、合同结束前出现利益冲突，应及时向客户及有关人员披露详细情况 (2)对于金融产品提供方给金融理财师的奖励方案，金融理财师可被豁免披露义务 (3)金融理财师为执行个人理财规划方案须将客户推荐给其他专业人员时，必须向客户说明原因和理由，但不必向客户披露与其他相关专业人员的利益关系 (4)向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，确保该交易对客户是公平的

    A．(1)(2)(3)(4)

    B．(1)(3)

    C．(2)(3)

    D．(1)(4)


    参考答案：D
    解析：在执行过程中金融理财师若发现存在利益冲突、报酬来源的多样性或与其他相关专业人员的利益关系，必须向客户披露。

  • 第14题：

    在个人理财规划方案的执行和监督过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中对金融理财师义务的要求的是( )。 (1)确定客户理财方案的执行计划和内容，以确保客户委托该金融理财师执行该方案 (2)恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任 (3)在需要时，寻求其他相关专业人员的帮助，或向其他专业人员咨询 (4)协调其他相关专业人员的工作，并与其他相关专业人员共享客户提供的所有信息

    A．(3)(4)

    B．(1)(4)

    C．(2)(3)

    D．(1)(2)(3)(4)


    参考答案：C
    解析：客户有选择是否委托金融理财师或他人执行该方案的权利，所以(1)是错的。与其他相关专业人员共享客户信息必须在授权范围内，所以(4)是错的。

  • 第15题：

    根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是( )。

    A．金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件

    B．在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

    C．在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料

    D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户


    参考答案：C
    解析：提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料以证明自身胜任能力必须在不违反保密原则的前提下，要得到书面授权才可。

  • 第16题：

    以下关于客户风险承受能力评估的说法，不正确的是( )。

    A．风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素

    B．客户往往需要金融理财师的专业指导与评估

    C．风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见

    D．金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策


    正确答案：C
    C【解析】风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策。

  • 第17题：

    下列对KYC(KnowYourCustomer)描述错误的是(　　)。

    A.是理财师提供专业化服务的重要内容和必备的工作步骤之一
    B.包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息
    C.是作为专业人士的理财师其职业操守和监管部门所强调、要求做到的合格标准之一
    D.了解客户对理财师工作影响不大

    答案：D
    解析：
    D项,了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

  • 第18题：

    家庭债务管理状况的分析是专业理财师对客户进行家庭债务管理，是提供相关专业建议的基础和前提（）


    答案：对
    解析：
    家庭债务管理状况的分析是专业理财师对客户进行家庭债务管理，是提供相关专业建议的基础和前提

  • 第19题：

    理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应（）。

    • A、确保理财规划方案的如期执行
    • B、维护与客户的感情、关系
    • C、定期联系客户（电话或见面）
    • D、尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰
    • E、让客户感受到理财师一直在身边

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    专业理财师的工作目标和重心是（）。

    • A、帮助客户保值增值
    • B、帮助客户解决问题，实现其理财目标
    • C、为客户提供投资建议
    • D、代客户操作资金

    正确答案:B

  • 第21题：

    多选题
    理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应（）。
    A

    确保理财规划方案的如期执行

    B

    维护与客户的感情、关系

    C

    定期联系客户（电话或见面）

    D

    尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰

    E

    让客户感受到理财师一直在身边


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题（）。
    A

    理财师的客户从哪里来

    B

    客户的需求是什么

    C

    理财师的专业

    D

    理财师的道德


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（  ）。
    A

    在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理

    B

    将客户带到理财专区并自行为其办理

    C

    在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理

    D

    将客户转介绍给持有理财师专业证书的理财业务人员


    正确答案： C
    解析：

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