（ ）是理财师以客户为中心的经营、服务的第一步和最为关键的一步。A.了解客户和明确客户的需求 B.了解公司的规章制度 C.了解同行业的发展动态 D.了解各种理财产品的特点

题目
（ ）是理财师以客户为中心的经营、服务的第一步和最为关键的一步。

A.了解客户和明确客户的需求
B.了解公司的规章制度
C.了解同行业的发展动态
D.了解各种理财产品的特点
相似考题

1. 金融企业以客户为中心的经营、服务的第一步是（ ）。A.了解客户 B.了解自身 C.了解行业 D.了解客户需求 E.了解市场动向

2.企业经营理念发展的趋势主要包括（ ）。A.经营理念从以产品为中心转变为以客户为中心 B.理财师向销售方向发展 C.主动为优质客户提供个性化服务 D.理财师工作方法由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销 E.商业银行必须转变经营观念

3. 以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是（　　）。A.研发优质产品 B.做好市场细分 C.了解客户和客户需求 D.改善营业厅环境

4.理财师工作的第一步和最为关键的一步是()。A.挖掘并收集客户信息 B.整理客户资料 C.向客户推销金融产品 D.了解客户和客户的需求

参考答案和解析
答案：A
解析：
理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户。了解客户和明确客户的需求也是理财师工作的第一步和最为关键的一步。
更多“（ ）是理财师以客户为中心的经营、服务的第一步和最为关键的一步。”相关问题

  • 第1题：

    金融企业以客户为中心的经营、服务第一步是(　　)。

    A.了解客户
    B.了解自身
    C.了解行业
    D.了解客户需求
    E.了解市场动向

    答案：A,D
    解析：
    金融企业以客户为中心的经营服务第一步，也是最关键的一步是了解客户和客户需求。

  • 第2题：

    综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（　　）。

    A.明确服务对象
    B.了解客户及其家庭主要成员的背景情况
    C.清楚客户需要理财规划服务的初衷
    D.整理客户当前的储蓄投资信息

    答案：D
    解析：
    要厘清服务对象和初步需求，首先，理财师应当对服务的对象非常明确；其次，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业(职位)、年龄(生日)、子女的学业、生活品质状况等内容；最后，理财师要清楚客户需要理财规划服务的初衷是什么。D项属于家庭财务状况信息的收集与整理的内容，在厘清服务对象和初步需求步骤之后。

  • 第3题：

    制定优质服务标准的第一步是（）。

    • A、找出每个细节的关键因素
    • B、分解服务过程
    • C、把关键因素转化为服务标准
    • D、根据客户需求对标准重新评估和修改

    正确答案:B

  • 第4题：

    建设银行的经营理念是“以市场为导向，以客户为中心”，服务理念是“客户至上、注重细节”。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    （）是制定优质服务标准的第一步。

    • A、客户需求调查
    • B、分解服务过程
    • C、找出每个细节的关键因素
    • D、根据客户需求对标准重新评估和修改

    正确答案:B

  • 第6题：

    组合营销体现了（）的经营原则，是商业银行在市场营销活动中，协调所有部门和所有营销资源，共同为满足客户需求服务的管理过程。

    • A、以收入为中心
    • B、以服务为中心
    • C、以产品为中心
    • D、以客户为中心

    正确答案:D

  • 第7题：

    网点标准化流程管理将使网点的经营理念逐步由以（）为中心转变为以（）为中心。

    • A、产品；客户
    • B、客户；产品
    • C、服务；销售
    • D、销售；服务

    正确答案:A

  • 第8题：

    判断题
    市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以客户为中心转变为以产品为中心，了解客户是基础和关键。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    作为一名个人客户经理必须牢固树立（）的经营理念，不断提高服务艺术。
    A

    “以服务为中心”

    B

    “以客户为中心”

    C

    “以需求为中心”

    D

    “以竞争为中心”


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    了解客户和明确客户的需求也是理财师工作最为关键的一步。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第11题：

    判断题
    建设银行的经营理念是“以市场为导向，以客户为中心”，服务理念是“客户至上、注重细节”。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（  ）。
    A

    明确服务对象

    B

    了解客户及其家庭主要成员的背景情况

    C

    清楚客户需要理财规划服务的初衷

    D

    整理客户当前的储蓄投资信息


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    理财规划书的制定要求理财师以（ ）为中心，以系统规范专业的方式完整地体现金融理财服务为客户带来的益处。

    A.客户
    B.所属的金融服务机构
    C.金融市场
    D.国家政策

    答案：A
    解析：
    理财规划书的制定要求理财师以客户为中心，以系统规范专业的方式完整地体现金融理财服务为客户带来的益处，用通俗易懂的语言和文字向客户介绍理财规划的内容和相关建议方案，让综合理财规划服务能切实可行，能够落地，从而帮助客户做好每一项家庭财务决定，实现其理财和人生目标。

  • 第14题：

    （ ）是理财师帮助客户制定科学的教育投资方案的第一步，也是关键的一步。

    A.计算教育资金需求
    B.确定教育目标
    C.计算教育资金缺口
    D.教育投资规划的跟踪与执行

    答案：B
    解析：
    教育投资规划的流程一般包括以下5个步骤：??1．确定教育目标：大致确定未来期望子女接受高等教育的程度，包括上哪类哪所和何地学校。明确目标、选择学校等，是理财师帮助客户制定科学的教育投资方案的第一步，也是关键的一步。
    ??2．计算教育资金需求：根据上述客户需求，估算当前子女教育所需要的费用以及从当前时点到子女接受高等教育时的学费增长率，测算出届时子女上学需要的教育资金需求。
    ??3．计算教育资金缺口：根据客户已有子女教育金储蓄、投资情况和教育目标，计算出实现客户子女教育规划目标的资金需求的缺口有多大。
    ??4．制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合：根据客户的教育理财目标和资金需求，制订相应的资产配置方案和推荐合适的投资工具，通过长期投资做好教育金筹备工作。
    ??5．教育投资规划的跟踪与执行：定期检测教育投资规划的执行情况，并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划。

  • 第15题：

    战略选择与评价是企业战略管理的第一步，也是最为关键的一步。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    王滨董事长在公司年度工作会上提出，要“从以公司为中心、以管理为中心，转向（）”。构建以客户为中心的经营管理体系

    • A、以效益为中心、以发展为中心
    • B、以管理为中心、以客户为中心
    • C、以客户为中心、以服务为中心
    • D、以公司为中心、以服务为中心

    正确答案:C

  • 第17题：

    作为一名个人客户经理必须牢固树立（）的经营理念，不断提高服务艺术。

    • A、“以服务为中心”
    • B、“以客户为中心”
    • C、“以需求为中心”
    • D、“以竞争为中心”

    正确答案:B

  • 第18题：

    以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是（）。

    • A、研发优质产品
    • B、做好市场细分
    • C、了解客户和客户需求
    • D、改善营业厅环境

    正确答案:C

  • 第19题：

    建行的经营理念是（）。

    • A、以市场为导向，以客户为中心
    • B、客户至上，注重细节
    • C、了解客户，理解市场，全员参与，抓住关键
    • D、注重综合素质，突出业绩实效

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是（）。
    A

    研发优质产品

    B

    做好市场细分

    C

    了解客户和客户需求

    D

    改善营业厅环境


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是（）。
    A

    销售产品

    B

    讨好客户

    C

    当客户在询问时，心神不定

    D

    了解客户和客户需求


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    组合营销体现了（）的经营原则，是商业银行在市场营销活动中，协调所有部门和所有营销资源，共同为满足客户需求服务的管理过程。
    A

    以收入为中心

    B

    以服务为中心

    C

    以产品为中心

    D

    以客户为中心


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心，了解客户是基础和关键
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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