商业银行向客户披露的理财资金信息无须包括具体投资品种和投资比例。()

题目
商业银行向客户披露的理财资金信息无须包括具体投资品种和投资比例。()

相似考题

1.商业银行根据市场情况调整投资范围、投资品种或投资比例,应当按照有关规定进行信息披露后方可调整;客户不接受的,不应当允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。()此题为判断题(对，错)。

2.市场发生重大变化导致组合投资理财产品投资比例超出浮动区间时应及时向客户披露。()

3.商业银行应当按照销售文件约定及时、准确地进行信息披露。产品结束或终止时的信息披露内容应当有（　　）。A.客户收益 B.投资管理费 C.如未达到预期收益，应当详细披露损失情况 D.投资资产种类、投资品种、投资比例 E.销售费、托管费

4.商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户披露的理财资金投资管理信息包括：A.投资方向B.具体投资品种C.投资比例D.对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件

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  • 第1题：

    商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有()。

    A:利用个人理财业务从事洗钱活动
    B:泄露客户个人交易信息
    C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息
    D:不当使用客户个人资料
    E:为客户进行理财产品风险揭示

    答案：A,B,D
    解析：
    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。

  • 第2题：

    商业银行在个人理财业务中应充分履行信息披露义务．向客户披露的信息内容主要包括( )。

    A.对投资者权益或投资收益产生重大影响的突发事件
    B.理财资金的投资比例
    C.理财资金的投资方向
    D.银行内部控制和风险管理制度
    E.理财资金的具体投资品种

    答案：A,B,C,E
    解析：
    并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。

  • 第3题：

    某银行发行了一款非保本浮动收益型的信托类理财产品，期限一年。合作方信托公司表示由于合同约定不能提前终止，因此没有必要定期提供资产信息，仅需在产品到期时提供即可。此外银行的业务系统也不支持打印理财客户的账单，这种做法说明（　　）。

    A.该银行信息披露水平较低，容易引起客户投诉
    B.该银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收人和费用、期末资产估值等情况
    C.该银行应向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件
    D.该银行持续信息披露的合规性较差，未按规定定期向客户发送理财产品账单，未披露收入、费用、期末估值等情况
    E.由于已经与客户就理财产品的信息披露方式在协议中达成一致的约定，因此该信息披露是充分的

    答案：A,B,C,D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十八的规定，在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。另外，根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。

  • 第4题：

    商业银行应充分披露理财产品的相关信息，不得笼统地规定各类资产的投资比例为0至100％，应当载明各类投资资产的具体种类和比例区间。（　）


    答案：对
    解析：
    根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》的规定，商业银行应充分披露理财产品的相关信息，不得笼统地规定各类资产的投资比例为0至100％，应当载明各类投资资产的具体种类和比例区间。商业银行应通过事前、事中、事后的持续性披露，不断提高理财产品的透明度；所有针对个人客户发行的理财产品，产品相关的事前、事中、事后信息均应在总行的官方网站上予以充分披露，私人银行客户与银行另有约定的除外。

  • 第5题：

    商业银行在披露理财产品的相关信息时，应当载明各类投资资产的具体种类和比例区间。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    在理财产品信息披露方面，商业银行需在理财产品说明书中说明（）。

    • A、理财产品的具体投资品种
    • B、理财产品的收益类型
    • C、理财产品的每个投资品种的投资比例
    • D、理财产品收益的情景分析

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    销售“汇利丰”产品时，下列做法正确的是（）小时。

    • A、只向客户说明收益，闭口不谈产品存在的风险
    • B、夸大产品功能和收益
    • C、代客户做投资决策
    • D、向客户充分告知理财产品的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息

    正确答案:D

  • 第8题：

    商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户披露的理财资金投资管理信息包括（）。

    • A、投资方向
    • B、具体投资品种
    • C、投资比例
    • D、对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    商业银行应当及时、准确、完整地向理财产品投资者披露理财产品的（）等内容。

    • A、募集信息
    • B、资金投向及杠杆水平
    • C、收益分配
    • D、托管安排
    • E、投资账户信息和主要投资风险

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第10题：

    多选题
    商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户披露的理财资金投资管理信息包括（）。
    A

    投资方向

    B

    具体投资品种

    C

    投资比例

    D

    对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    销售“汇利丰”产品时，下列做法正确的是（）小时。
    A

    只向客户说明收益，闭口不谈产品存在的风险

    B

    夸大产品功能和收益

    C

    代客户做投资决策

    D

    向客户充分告知理财产品的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    商业银行在披露理财产品的相关信息时，应当载明各类投资资产的具体种类和比例区间。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    某银行发行了一款非保本浮动收益型的信托类理财产品，期限一年。合作方信托公司表示由于合同约定不能提前终止，因此没有必要定期提供资产信息，仅需在产品到期时提供即可。此外，银行的业务系统也不支持打印理财客户的账单，这种做法说明（　）。


    A.该银行信息披露水平较低，容易引起客户投诉

    B.该银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况

    C.该银行应向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件

    D.该银行持续信息披露的合规性较差，未按规定定期向客户发送理财产品账单，未披露收入、费用、期末估值等情况

    E.由于已经与客户就理财产品的信息披露方式在协议中达成一致的约定，因此该信息披露是充分的

    答案：A,B,C,D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第28条的规定，在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。另外，根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。

  • 第14题：

    市场发生重大变化导致组合投资理财产品投资比例超出浮动区间时应及时向客户进行信息披露。（　　）


    答案：错
    解析：
    理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例，并确保在理财产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮
    动。市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的。应当及时向客户进行信息披露。

  • 第15题：

    银行应充分披露理财产品的相关信息，不得笼统的规定各类资产的投资比例为0～100%，应当载明各类投资资产的具体种类和比例区间。()


    答案：对
    解析：

  • 第16题：

    理财业务销售人员和理财顾问应禁止哪些销售行为（）。

    • A、向消费者充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种
    • B、理财业务人员误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品
    • C、有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息等
    • D、理财业务人员将理财产品当做一般储蓄产品，进行大众化推销

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    商业银行理财产品结束或者终止时的信息披露内容包括但不限于（）

    • A、实际投资资产种类
    • B、投资品种和投资比例
    • C、产品费用
    • D、客户收益

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    金融市场发生重大变化导致理财产品投资比例暂时超出浮动区间且可能对理财产品收益产生重大影响的，商业银行应当及时向投资者进行信息披露。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的（）等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。

    • A、投资计划
    • B、投资方向
    • C、具体投资品种
    • D、投资比例

    正确答案:B,C,D

  • 第20题：

    商业银行可以将客户（包括个人客户和机构客户）理财资金委托给信托公司进行投资。


    正确答案:正确

  • 第21题：

    多选题
    根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》（银监发[2009]65号）的相关要求，商业银行应向投资者尽责履行信息披露义务，包括（）
    A

    理财资金的投资方向

    B

    具体投资品种以及投资比例

    C

    投资风险

    D

    对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列关于商业银行理财业务与信贷业务、存款业务区别的表述，错误的是（  ）。
    A

    商业银行按照“存款自愿，取款自由”的原则吸收存款，按照“买者自负，卖者有责”的原则销售理财产品

    B

    信贷业务中资金来源主要为银行存款，而理财业务资金来源是投资者的投资资金

    C

    商业银行无须对信贷业务的具体客户资产等情况进行信息披露，而应对理财业务承担信息披露义务，充分揭示理财业务风险

    D

    理财产品收益可以由商业银行与投资者自行商定


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    在理财产品信息披露方面，商业银行需在理财产品说明书中说明（）。
    A

    理财产品的具体投资品种

    B

    理财产品的收益类型

    C

    理财产品的每个投资品种的投资比例

    D

    理财产品收益的情景分析


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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