在商业银行操作风险的管控手段中，（ ）是指对业务活动和控制环境进行日常监控的指标体系，能够反映系统、流程、产品、人员等风险信息的变化情况，对于风险预警、日常监控具有重要作用。A.控制评价 B.操作风险与控制自评估 C.关键风险指标 D.损失数据库

题目
在商业银行操作风险的管控手段中，（ ）是指对业务活动和控制环境进行日常监控的指标体系，能够反映系统、流程、产品、人员等风险信息的变化情况，对于风险预警、日常监控具有重要作用。

A.控制评价
B.操作风险与控制自评估
C.关键风险指标
D.损失数据库
相似考题

1.贷款风险处置中的预控性处置是指( )。A．在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响B．在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围C．商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统详细的分析后，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围D．商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细的分析后，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响

2.在C3风险预警系统中，实施信贷风险监控的总体流程是()。A.识别风险→预警风险→控制风险→跟踪风险B.预警风险→识别风险→跟踪风险→控制风险C.识别风险→预警风险→跟踪风险→控制风险D.识别风险→跟踪风险→预警风险→控制风险

3.35 ． 建立健全自营业务风险监控系统的功能 ， 应在监控系统中设置相应的 ( ) ， 通过系统的预警触发装置自动显示自营业务风险的动态变化。A ．风险预警指标B ．风险监控阀值C ．敏感性指标D ．风险测量阀值

4.内部控制的五要素是指()。A.控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控B.企业文化、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控C.控制环境、风险意识、控制活动、信息与沟通、监控D.控制环境、风险评估、控制程序、信息与沟通、监控

更多“在商业银行操作风险的管控手段中，（ ）是指对业务活动和控制环境进行日常监控的指标体系，能够反映系统、流程、产品、人员等风险信息的变化情况，对于风险预警、日常监控具有重要作用。”相关问题

  • 第1题：

    贷款风险处置中的预控性处置是指（ ）。

    A.在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响
    B.在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围
    C.商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细地分析后，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围
    D.商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细地分析后，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响

    答案：A
    解析：
    预控性处置是在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响。

  • 第2题：

    建立健全自营业务风险监控系统的功能，应在监控系统中设置相应的（ ），通过系统的预警触发装置自动显示自营业务风险的动态变化。

    A:风险预警指标
    B:风险监控阈值
    C:敏感性指标
    D:风险测量阈值

    答案：B
    解析：
    按照中国证监会颁布的《证券公司风险控制指标管理办法》规定，监控系统中设置的风险监控阈值有：①自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100％；②自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500％；③持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30％；④持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5％，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。

  • 第3题：

    下列关于风险管理信息系统的说法正确的有（ ）。

    A.能够进行对各种风险的计量和定量分析.定量预测
    B.能够对超过风险预警上限的重大风险实施信息报警
    C.能够实施反映风险矩阵和排序频谱.重大风险和重要业务流程的监控状态
    D.实现信息在各职能部门.业务单位之间的集成与共享

    答案：A,B,C,D
    解析：
    风险管理信息系统应能够进行对各种风险的计量和定量分析、定量测试，选项A正确；能够实时反映风险矩阵和排序频谱、重大风险和重要业务流程的监控状态，选项C正确；能够对超过风险预警上限的重大风险实施信息报警，选项B正确；能够满足风险管理内部信息报告制度和企业对外信息披露管理制度的要求。风险管理信息系统应实现信息在各职能部门、业务单位之间的集成与共享，既能满足单项业务风险管理的要求，也能满足企业整体和跨职能部门、业务单位的风险管理综合要求，选项D正确。

  • 第4题：

    对于处在风险图谱左下侧方阵中的风险，企业一般采用的治理策略是：（）

    • A、控制分担、日常监控
    • B、高度优先控制、密切监控
    • C、转移为佳、做好预警
    • D、定期评估、一般监控

    正确答案:D

  • 第5题：

    非现场监管前期准备包括（）

    • A、通过各种监控系统、现场检查、日常业务管理、各类风险信息的通报等渠道，收集、汇总各类运营操作风险信息
    • B、按照风险程度整理、分析风险信息，确定监管工作重点
    • C、跟踪问题纠改、风险防控工作落实情况
    • D、针对辖内运营操作风险特点和薄弱环节，制定监管工作计划

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，揭示诱发操作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况的预警，反映了关键风险指标监控应遵循的（）原则。

    • A、重要性
    • B、整体性
    • C、敏感性
    • D、可靠性

    正确答案:B

  • 第7题：

    依据《中国银监会关于印发商业银行表外业务风险管理指引的通知》，商业银行应当建立（）各类表外业务风险的信息管理系统，全面准确反映单个和总体业务风险及其变动情况。

    • A、计量
    • B、监控
    • C、报告
    • D、预警

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    建立健全自营业务风险监控系统的功能，应在监控系统中设置相应的（），通过系统的预警触发装置自动显示自营业务风险的动态变化，提高动态监控效率。

    • A、风险预警指标
    • B、风险监控阀值
    • C、敏感性指标
    • D、风险测量阀值

    正确答案:B

  • 第9题：

    多选题
    依据《中国银监会关于印发商业银行表外业务风险管理指引的通知》，商业银行应当建立（）各类表外业务风险的信息管理系统，全面准确反映单个和总体业务风险及其变动情况。
    A

    计量

    B

    监控

    C

    报告

    D

    预警


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    通过加强业务管理、规范工作流程、设定系统限制等措施，将风险关口前移，严格控制BGL账户关键业务环节的操作风险，最大限度保证BANCS的安全运营，同时兼顾业务效率，是指BGL账户的（）原则
    A

    日常监控原则

    B

    风险控制原则

    C

    交易监控原则

    D

    事后监控原则


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对小企业客户信贷业务日常监控是指小企业客户经理、早期预警人员、（）及相关岗位人员在日常业务中通过多种渠道和方式收集了解企业与企业主的相关信息和风险事项。
    A

    风险经理

    B

    审批人

    C

    贷后管理人员

    D

    信贷经营管理人员


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列关于操作风险管理工具的说法中，正确的有（  ）。
    A

    操作风险与控制自评估主要包括风险评估和控制评价两个方面内容

    B

    操作风险管理工具和手段主要有操作风险与控制自评估( RCSA)、关键风险指标( KRI)、损失数据库(LD)

    C

    关键岗位人员未按规定进行轮岗或强制休假的比例就是一个关键风险指标，可反映关键岗位的风险

    D

    关键风险指标是指对业务活动和控制环境进行日常监控的指标体系，能够反映系统、流程、产品、人员等风险信息的变化情况

    E

    操作风险损失数据一般通过日常的风险报告制度、检查审计、历史损失数据收集等内部方式来累积，银行也可获取一些外部数据来弥补自身数据的不足


    正确答案： D,E
    解析：

  • 第13题：

    风险事件：
    2014年4月3日，经中国银监会核准，中国工商银行(下称“工行”)正式获准实施资本管理高级方法。作为全球系统重要性银行，工行积极实施资本管理高级方法，学习借鉴国际先进经验，用更高的标准要求自己，不断提高风险管理能力，把工行打造成能够抵御住各种风险冲击的“百年老店”。
    相关背景：
    股改上市以来，面对国际金融危机和国内经济转型的挑战，工行积极探索，在各项业务保持持续发展的同时，控制住了风险。一是管好了战略风险。通过实施国际化战略、“大零售、大资管、信息化银行”战略，实现了风险的分散化与盈利的多元化。二是确立了稳健的风险文化。制定了本行的风险偏好，正确处理长、短期利益关系，形成了合规、严谨、稳健的风险文化。三是建立了完善的风险治理构架。从集团层面做到了各类风险的统一管理，使全行资产组合的布局更加合理。四是建立了科学的风险计量与监控体系。通过实施资本管理高级方法，利用大数据和系统手段，实现了对风险的科学化、精细化管理。
    经济进入新常态后，银行面临资产质量劣变的压力，工行通过实施内部评级法，抓转型、促应用，不断完善风险管理的精细化、前瞻性手段，积极应对新的形势与挑战。
    工行充分发挥自身的信息科技优势和信贷管理经验，于2014年成立了业内首个专业化信用风险监控机构——信用风险监控中心。该中心集信用风险的分析、监测、预警、管控于一体，以大数据分析技术为手段，确立了分析建模、实时监测、风险预警、核查管控、跟踪督办、反馈优化及考核评价的信用风险监控工作流程，实时开展融资客户、融资产品、信贷机构及信贷人员风险的监测预警及跟踪管控，并实现了监控工作的系统化运行，有效增强了工行信用风险管理的及时性和前瞻性，促进了全行信贷经营管理水平的提升。
    在风险监测预警方面，工商银行在有效整合和深入挖掘行内外数据信息的基础上，分析融资客户风险变化规律，研发并投产了一系列信用风险监控预警模型，构建了覆盖信贷投放、资产质量、日常运营及基础管理等多维度的信用风险日常监测指标体系，有效监测信贷与代理投资业务运行情况，及时揭示和管控业务风险。同时，加强对内外部形势的深入分析和提前预判，针对风险隐患相对较大的重点风险领域开展专项分析和治理，为有效防范系统性风险发挥了积极作用。

    在风险监测预警方面，工行研发并投产了一系列信用风险监控预警模型，构建了覆盖信贷投放、资产质量、日常运营及基础管理等多维度的信用风险日常监测指标体系。其中，需要进行风险预警的内容不包括（　　）。查看材料

    A.适应监管底线的风险预警管理
    B.适应法律法规调整变动的风险预警管理
    C.适应有关客户信用风险监测的预警管理
    D.适应本行内部信用风险执行效果的预警管理

    答案：B
    解析：
    风险预警是指商业银行根据各种渠道获得的信息，通过一定的技术手段，对商业银行信用风险状况进行动态监测和早期预警，实现对风险“防患于未然”的一种“防错纠错机制”。需要进行预警的内容包括：①适应监管底线的风险预警管理；②适应本行内部信用风险执行效果的预警管理；③适应有关客户信用风险监测的预警管理。

  • 第14题：

    （2014年）下列关于风险管理信息系统功能的表述中，正确的有（ ）。

    A.能够对各种风险进行计量和定量分析
    B.实时反映风险矩阵和排序频谱、重大风险和重要业务流程的监控状态
    C.对超过风险预警上限的重大风险实施信息预警
    D.实现风险相关信息与企业外部利益相关者的共享

    答案：A,B,C
    解析：
    风险管理信息系统应能够进行对各种风险的计量和定量分析、定量测试；能够实时反映风险矩阵和排序频谱、重大风险和重要业务流程的监控状态；能够对超过风险预警上限的重大风险实施信息报警；能够满足风险管理内部信息报告制度和企业对外信息披露管理制度的要求。风险管理信息系统应实现信息在各职能部门、业务单位之间的集成与共享，既能满足单项业务风险管理的要求，也能满足企业整体和跨职能部门、业务单位的风险管理综合要求。选项ABC 正确。

  • 第15题：

    在项目实施中，风险控制的主要工作不包括（）。

    • A、对风险进行监控和预警
    • B、罗列风险因素
    • C、在风险发生的情况下，及时采取应对措施
    • D、监控残余风险，识别新的风险

    正确答案:B

  • 第16题：

    系统提示的实时风险监控联动现场预警信息，作为提醒网点人员在柜面或智能终端业务处理操作中控制业务风险的参考，经办人员应根据系统预警信息，审慎确认客户意愿，仔细审核客户身份，客户资料真实性。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    对小企业客户信贷业务日常监控是指小企业客户经理、早期预警人员、（）及相关岗位人员在日常业务中通过多种渠道和方式收集了解企业与企业主的相关信息和风险事项。

    • A、风险经理
    • B、审批人
    • C、贷后管理人员
    • D、信贷经营管理人员

    正确答案:C

  • 第18题：

    根据《商业银行资本管理办法（试行）》附则12的规定，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足（）。

    • A、商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线
    • B、商业银行应当建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统
    • C、商业银行应当制定操作风险评估机制，将风险评估整合人业务处理流程，建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具，定期评估主要业务条线的操作风险
    • D、商业银行应当收集、跟踪和分析与操作风险相关的数据，但不需要具体到各业务条线的操作风险损失金额和损失频率
    • E、商业银行应当建立关键风险指标体系，实时监测相关指标，并建立指标突破阈值情况的处理流程，积极开展风险预警管控

    正确答案:A,B,C,E

  • 第19题：

    下面哪些项是对风险监控的正确理解？（）

    • A、风险监控过程中，一旦发现关键风险指标值达到预警情况以及与某项业务或产品直接相关的风险事件时，应及时对发现的风险管理缺陷采取控制措施，组织纠正整改。
    • B、风险监控引入和有效发挥后评价和持续改进机制的作用，可以促进电子银行业务风险管理体系的自我优化和自我完善。
    • C、风险监控的个别评价手段主要有安全评估、专项审计、专项检查等。
    • D、风险监控和风险识别没有关联性。

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    多选题
    下列关于风险管理信息系统功能的表述中，正确的有（    ）。
    A

    实时反映风险矩阵和排序频谱、重大风险和重要业务流程的监控状态

    B

    能够对各种风险进行计量和定量分析

    C

    实现风险相关信息与企业外部利益相关者的共享

    D

    对超过风险预警上限的重大风险实施信息


    正确答案： A,B
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    下列关于风险管理信息系统功能的表述中，正确的有（）。
    A

    能够对各种风险进行计量和定量分析

    B

    实时反映风险矩阵和排序频谱、重大风险和重要业务流程的监控状态

    C

    对超过风险预警上限的重大风险实施信息预警

    D

    实现风险相关信息与企业外部利益相关者的共享


    正确答案： D,A
    解析： 风险管理信息系统应能够进行对各种风险的计量和定量分析、定量测试；能够实时反映风险矩阵和排序频谱、重大风险和重要业务流程的监控状态；能够对超过风险预警上限的重大风险实施信息报警；能够满足风险管理内部信息报告制度和企业对外信息披露管理制度的要求。风险管理信息系统应实现信息在各职能部门、业务单位之间的集成与共享，既能满足单项业务风险管理的要求，也能满足企业整体和跨职能部门、业务单位的风险管理综合要求。选项A、B、C正确。

  • 第22题：

    多选题
    非现场监管前期准备包括（）
    A

    通过各种监控系统、现场检查、日常业务管理、各类风险信息的通报等渠道，收集、汇总各类运营操作风险信息

    B

    按照风险程度整理、分析风险信息，确定监管工作重点

    C

    跟踪问题纠改、风险防控工作落实情况

    D

    针对辖内运营操作风险特点和薄弱环节，制定监管工作计划


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，揭示诱发操作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况的预警，反映了关键风险指标监控应遵循的（）原则。
    A

    重要性

    B

    整体性

    C

    敏感性

    D

    可靠性


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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