在美国的银行监管体制下，被称为功能监管者的是（　　）。A.州保险监管署(SIC) B.货币监理署(OCC) C.证券交易委员会(SEC) D.州银行监管当局 E.美联储

题目
在美国的银行监管体制下，被称为功能监管者的是（　　）。

A.州保险监管署(SIC)
B.货币监理署(OCC)
C.证券交易委员会(SEC)
D.州银行监管当局
E.美联储
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1.从业人员配合监管者的工作，应做到( )。A．向监管者提供真实、准确的信息，尽量保证完整B．按监管者的要求报送非现场监管需要的数据C．与监管者建立良好关系，接受银行业监管部门的监管D．将本行的车长期无偿借给监管者，以方便现场检查E．建立重大事项保密制度

2.中国银行业监督管理委员会的监管目标之一是对监管者和被监管者俩方面都应当实施( )严格明确的间责制。

3.美国金融监管体制的特点是（）A.独立于中央银行的监管体制 B.益证券监管部门为重心，中央银行辅助监管 C.独立于证券监管部门的监管体制 D.以中央银行为重心，其他监管机构参与分工

4.下列选项是良好银行监管的标准具体要求的是（ ）。A．提高我国银行业在国际中的竞争力B．监管手段合理，有所为有所不为C．鼓励公平竞争，反对无序竞争D．对监管者和被监管者，都实行严格、明确的问责制E．高效、节约的使用一切监管资源

参考答案和解析
答案：A,C
解析：
在伞形监管模式下，金融控股公司的银行类分支机构和非银行分支机构仍分别保持原有的监管模式，即前者仍接受原有银行监管者的监管，而后者中的证券部分仍由证券交易委员会(SEC)监管，保险部分仍由州保险监管署(SIC)监管，SEC和SIC被统称为功能监管者。
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  • 第1题：

    美国金融监管体制是功能监管与机构监管的混合体制。（）


    答案：错
    解析：
    美国金融监管体制实行机构型监管和功能型监管相结合，是一种典型的“双重多头”监管体制。“双重“是指联邦政府和各州政府均有金融监管权力，“多头”是指有多个部门负有监管职责。

  • 第2题：

    关于金融监管体制的说法，错误的是（ ）。

    A.德国实行的是独立于中央银行的综合监管体制
    B.美国的监管体制以中央银行为重心
    C.按照监管客体的不同，金融监管体制分为综合监管体制与分业监管体制
    D.目前实行分业监管体制的国家越来越多，如瑞士、日本和韩国等

    答案：D
    解析：
    本题考查金融监管体制。选项D错误。随着混业经营趋势的发展，实行综合监管体制的国家越来越多，如瑞士、日本和韩国等。

  • 第3题：

    美国金融监管体制实行机构性监管和功能性监管相结合，是一种典型的“三重多头”监管体制。


    答案：错
    解析：
    美国金融监管体制实行机构性监管和功能性监管相结合，是一种典型的“双重多头”监管体制。

  • 第4题：

    美国的银行监管体制包括（　　）。

    A.双线多头的监管体制
    B.伞形监管模式
    C.单一全能的监管体制
    D.“双峰”监管体制
    E.树形监管模式

    答案：A,B
    解析：
    美国的银行监管体制包括双线多头的监管体制和伞形监管模式。

  • 第5题：

    美国银行最主要的两个基本监管者是（　　）。

    A.国会
    B.货币监理署
    C.证券交易委员会
    D.州银行监管当局
    E.美联储

    答案：B,D
    解析：
    美国实行双线多头的监管体制。除美国财政部下设的货币监理署(OCC)以外，各州政府均设立了银行监管机构，形成了联邦和州政府的双线监管体制。OCC和州银行监管当局成为美国银行最主要的两个基本监管者。

  • 第6题：

    美国的银行监管体制主要是( )。

    A、双线多头的监管体制
    B、伞形监管模式
    C、“双峰”监管型
    D、综合金融监管体制
    E、统一型监管模式

    答案：A,B
    解析：
    A,B
    美国的银行监管体制主要包括双线多头的监管体制和伞形监管模式。

  • 第7题：

    美国的银行监管体制包括（）。

    • A、双线多头的监管体制
    • B、伞形监管模式
    • C、单一全能的监管体制
    • D、“双峰”监管体制
    • E、树形监管模式

    正确答案:A,B

  • 第8题：

    多选题
    实施银行集团的并表监管需要满足如下条件（）
    A

    监管者熟悉银行集团整个组织结构，了解其境内外所有业务

    B

    监管者有权检查银行集团境内外全部业务

    C

    存在对银行或银行集团所经营的非银行业务的监管框架

    D

    监管者有权在并表监管基础上对银行集团实施审慎监管标准

    E

    银行监管部门与国内外其它相关监管部门有正式安排以获得有关集团财务状况等方面的信息


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    伞形监管模式是（  ）的银行监管体制。
    A

    中国

    B

    美国

    C

    澳大利亚

    D

    荷兰


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    判断题
    货币监理署（OCC）和州银行监管当局成为美国银行最主要的两个基本监管者，基本监管职能是指监管者发放执照的职能。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    银行监管的一个关键要素是监管者要有能力对银行组织进行并表监管。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    在伞形监管模式下，金融控股公司的银行类分支机构和非银行分支机构统一由银行监管者进行监管。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 在伞形监管模式下，金融控股公司的银行类分支机构和非银行分支机构仍分别保持原有的监管模式，即前者仍接受原有银行监管者的监管，而后者中的证券部分仍由证券交易委员会(SEC)监管，保险部分仍由州保险监管署(SIC)监管。

  • 第13题：

    在中央银行之外,同时设立几个部门对银行、证券和保险金融机构进行监管的体制是（ ）

    A.以中央银行为重心的监管体制
    B.综合监管体制
    C.独立于中央银行的监管体制
    D.分业监管体制

    答案：C
    解析：
    此题考查金融监管体制的分类。从银行的监管主体以及中央银行的角色来分类分为以中央银行为重心的监管体制、独立于中央银行的综合监管体制。后者是指在中央银行之外,同时设立几个部门对银行、证券和保险金融机构进行监管。

  • 第14题：

    美国金融监管体制实行机构性监管和功能性监管相结合．是一种典型的“双重多头”监管体制。（ ）


    答案：对
    解析：
    美国金融监管体制实行机构性监管和功能性监管相结合，是一种典型的“双重多头”监管体制。

  • 第15题：

    建立和完善我国证券业监管体制的措施包括( )。

    A.改变分业监管模式，建立混业监管体制
    B.从机构、业务两个方面来划分不同监管者的监管对象与范围，明确监管者的职责与权利
    C.充分发挥社会监管的作用
    D.努力改进证券业监管方式和手段

    答案：A,B,C
    解析：
    建立和完善我国证券业监管体制的措施包括：改变分业监管模式，建立混业监管体制；从机构、业务两个方面来划分不同监管者的监管对象与范围，明确监管者的职责与权利；充分发挥社会监管的作用。

  • 第16题：

    在伞形监管模式下，金融控股公司的银行类分支机构和非银行分支机构统一由银行监管者进行监管。（ ）


    答案：错
    解析：
    在伞形监管模式下，金融控股公司的银行类分支机构和非银行分支机构仍分别保持原有的监管模式，即前者仍接受原有银行监管者的监管，而后者中的证券部分仍由证券交易委员会(SEC)监管，保险部分仍由州保险监管署(SIC)监管，SEC和SIC被统称为功能监管者(functional regulators)。

  • 第17题：

    货币监理署（OCC）和州银行监管当局成为美国银行最主要的两个基本监管者，基本监管职能是指监管者发放执照的职能。


    答案：对
    解析：
    货币监理署（OCC）和州银行监管当局成为美国银行最主要的基本监管者，基本监管职能是指监管者发放执照的职能。

  • 第18题：

    即使没有稳健的公司治理，在良好的监管者面前，银行监管一样可以发挥有效作用。（）


    正确答案:错误

  • 第19题：

    《核心原则》中关于有效银行监管的前提条件主要包括（）

    • A、为监管者制定明确的责任和目标框架
    • B、保证监管者享有工作上的独立性
    • C、给监管者充足的人员、资金和技术等资源
    • D、为监管者制定适当的法律框架以确保其监管权力的效力
    • E、对监管者之间的信息交流和保密作出安排

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    判断题
    美国金融监管体制实行机构性监管和功能性监管相结合．是一种典型的“双重多头”监管体制。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    美国的银行监管体制包括（）。
    A

    双线多头的监管体制

    B

    伞形监管模式

    C

    单一全能的监管体制

    D

    “双峰”监管体制

    E

    树形监管模式


    正确答案： D,E
    解析： 美国的银行监管体制包括双线多头的监管体制和伞形监管模式。

  • 第22题：

    单选题
    Herstatt银行的倒闭促成了巴塞尔委员会的成立，在成立之初，巴塞尔委员会代表了来自（）。
    A

    G10国家的首脑

    B

    G10国家的中央银行以及银行监管者

    C

    G8国家的中央银行以及银行监管者

    D

    G8国家的首脑


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    美国金融监管体制的特点是（　　）。[2017年真题]
    A

    独立于中央银行的监管体制

    B

    以证券监管部门为重心，中央银行辅助监管

    C

    独立于证券监管部门的监管体制

    D

    以中央银行为重心，其他监管机构参与分工


    正确答案： D
    解析：
    从银行的监管主体以及中央银行的角色来分，金融管理体制分为：①以中央银行为重心的监管体制。这是以中央银行为重心，其他机构参与分工的监管体制。美国是其中的典型代表。美国对银行类金融机构采取双线多头的监管体制。②独立于中央银行的综合监管体制。这是在中央银行之外，同时设立几个部门对银行、证券和保险金融机构进行监管的体制，但是中央银行在其中发挥独特的作用。德国是其中的典型代表。

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