根据妥善处理利益冲突的要求，对银行业从业人员来说应当（ ）。 A.主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目 B.主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位 C.在利益发生冲突时应申请回避 D.发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息 E.利用在其他机构兼职便利为本职机构谋利

题目
根据妥善处理利益冲突的要求，对银行业从业人员来说应当（ ）。

A.主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目
B.主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位
C.在利益发生冲突时应申请回避
D.发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息
E.利用在其他机构兼职便利为本职机构谋利

相似考题

1.纵观国外各大研究机构、基金组织对于利益冲突的治理办法,使用最多也是最有效的方法,莫过于()A.利益冲突披露B.利益冲突申诉C.利益冲突调节D.利益冲突管理

2.当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时，银行业从业人员的下列行为不正确的是( )。A．向管理层主动说明潜在利益冲突的情况B．为吸引亲属成为长期客户，以低于普通金融消费者的价格为其提供所在机构的服务C．向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议D．当本人需要购买所在机构代理的产品时，以正常的价格与所在机构进行交易

3.在存在潜在利益冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。 ( )A．正确B．错误

4.只要没有利益冲突，且不影响本职工作，银行业从业人员可以在其他商业机构兼职。( )A．正确B．错误

更多“根据妥善处理利益冲突的要求，对银行业从业人员来说应当（ ）。 A.主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目 B.主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位 C.在利益发生冲突时应申请回避 D.发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息 E.利用在其他机构兼职便利为本职机构谋利”相关问题

  • 第1题：

    在存在潜在利益冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。 （ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第2题：

    银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系,并按照下列哪些原则处理潜在利益冲突?()

    A、在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议

    B、银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益

    C、不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易

    D、可以利用本职工作的便利为亲朋好友提供便利


    参考答案：ABC

  • 第3题：

    银行从业人员在面临利益冲突时，下列做法不正确的是( )。

    A．申请回避

    B．主动避免利益冲突

    C．自我把握，不做处理

    D．向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息


    正确答案：C
    解析：对于银行业从业人员而言，妥善处理利益冲突意味着有两个方面的义务：主动避免利益冲突，如主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目，主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位；在利益冲突发生之时，应申请回避或根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息，以确保交易的正当性和合理性。

  • 第4题：

    当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时，下列关于银行业从业人员的行为，错误的是( )。

    A．向管理层主动说明潜在利益冲突的情况

    B．为吸引亲属成为长期客户，以低于普通金融消费者的价格为其提供服务

    C．向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议

    D．当本人需要购买所在机构代理的产品时，以与普通金融消费者相当的条件与所在机构进行交易


    正确答案：B
    解析：《银行业从业人员职业操守》中“利益冲突”准则要求，银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或者接受其所在机构提供的服务时，应当明确区分所在机构利益与个人利益，不得利用本职工作便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。

  • 第5题：

    在存在潜在利益冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突情况，以及处理利益冲突的建议。( )

    A．对

    B．错

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第6题：

    在存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向上级主管部门主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。 （ ）


    正确答案：×
    在存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。

  • 第7题：

    保险代理从业人员在销售产品及提供服务的过程中应当主动避免利益冲突，在利益冲突不能避免时，应当将情况向( )作出说明。

    A.人民法院

    B.中国保监委

    C.仲裁机构

    D.客户或所属机构


    参考答案：D

  • 第8题：

    根据中国证券业协会《关于证券公司做好利益冲突管理工作的通知》，证券公司应当做好利益冲突管理工作，以下关于利益冲突管理说法有误的是（ ）。

    A.证券公司已采取信息隔离墙等措施，依然难以避免利益冲突的，应对实际存在的和潜在的利益冲突进行充分披露
    B.证券公司充分披露后仍难以有效处理利益冲突的，应当对存在利益冲突的相关业务活动采取限制措施
    C.证券公司在对相关业务进行限制时，应当遵循客户利益优先和公平对待客户的原则
    D.证券公司有关业务决策机构必须统筹大局，可以不实行回避制度

    答案：D
    解析：
    证券公司利益冲突管理。证券公司有关业务决策机构应当实行回避制度，防范可能产生的利益冲突。

  • 第9题：

    下列关于银行业从业人员兼职的说法中，错误的是（ ）。

    A.可以在慈善基金会等非营利性组织从事兼职，但不得取得报酬
    B.可以在本机构内部兼任职务
    C.可以利用兼职岗位为本职机构谋取利益
    D.即便在进行充分披露且不影响工作的情况下进行兼职活动，也应避免利益冲突

    答案：C
    解析：
    银行业从业人员不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。一般而言，银行业从业人员在本机构内部兼任职务，或在非营利性组织中兼任职务并不取得报酬情况下的兼职是允许的，即使在进行充分披露且不影响工作的情况下进行兼职活动，也要避免利益冲突和利益输送。

  • 第10题：

    银行业从业人员职业操守规定银行从业人员应当遵守“忠于职守”的原则，这一原则要求银行从业人员（ ）。

    A.主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目
    B.保护所在机构的商业机密
    C.保护所在机构的知识产权
    D.维护所在机构的声誉
    E.保护所在机构的专有技术

    答案：B,C,D,E
    解析：
    忠于职守原则要求银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。

  • 第11题：

    单选题
    根据中国证券业协会《关于证券公司做好利益冲突管理工作的通知》，证券公司应当做好利益冲突管理工作，以下关于利益冲突管理说法有误的是（  ）。
    A

    证券公司已采取信息隔离墙等措施，依然难以避免利益冲突的，应对实际存在的和潜在的利益冲突进行充分披露

    B

    证券公司充分披露后仍难以有效处理利益冲突的，应当对存在利益冲突的相关业务活动采取限制措施

    C

    证券公司在对相关业务进行限制时，应当遵循客户利益优先和公平对待客户的原则

    D

    证券公司有关业务决策机构必须统筹大局，可以不实行回避制度


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    根据《关于证券公司做好利益冲突管理工作的通知》的规定，以下说法中正确的是（　　）。
    A

    证券公司有关业务的决策机构应当实行回避制度，防范可能产生的利益冲突

    B

    证券公司工作人员不应同时履行可能导致利益冲突的职责

    C

    证券公司业务部门工作人员不应在与其业务存在利益冲突的子公司兼任职务

    D

    同一高级管理人员不得同时分管两个或两个以上存在利益冲突的业务


    正确答案： D,A
    解析：
    《关于证券公司做好利益冲突管理工作的通知》第三项规定，证券公司有关业务的决策机构应当实行回避制度，防范可能产生的利益冲突。证券公司工作人员不应同时履行可能导致利益冲突的职责，业务部门工作人员不应在与其业务存在利益冲突的子公司兼任职务。同一高级管理人员同时分管两个或两个以上存在利益冲突的业务的，不应直接或间接参与具体证券品种的投资决策、投资咨询等可能导致利益冲突的业务活动。

  • 第13题：

    在存在潜在利益冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突情况，以及处理利益冲突的建议。（ ）


    正确答案：A

  • 第14题：

    商业银行在业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时，银行业从业人员应( )。

    A．以客户利益至上，拒绝开展该业务

    B．不用在意，因为利益冲突在所难免

    C．向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议

    D．以银行利益至上，只要业务有收益就去做


    正确答案：C

  • 第15题：

    为防范利益冲突，( )。

    A、证券公司工作人员不应同时履行可能导致利益冲突的职责

    B、业务部门工作人员不应在与其业务存在利益冲突的子公司兼任职务

    C、同一高级管理人员同时分管两个或两个以上存在利益冲突的业务的，不应直接或间接参与具体证券品种的投资决策、投资咨询等可能导致利益冲突的业务活动

    D、证券公司有关业务的决策机构应当实行回避制度，防范可能产生的利益冲突


    参考答案：ABCD

  • 第16题：

    在存在潜在利益冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突情况，以及处理利益冲突的建议。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A

  • 第17题：

    在存在潜在冲突的情形下，从业人员应当向（ ）主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。

    A．所在机构管理层

    B．银行业协会

    C．银监会

    D．利益冲突当事方


    正确答案：A

  • 第18题：

    判断题：在执业活动中主动避免利益冲突，是指在利益冲突不能避免莳，应向客户或所属机构作出说明，但并不确保客户和所属机构的利益不受损害。


    参考答案：错解析：应该确保客户和所属保险经纪机构的利益不受损害。

  • 第19题：

    妥善处理利益冲突对于银行业从业人员来说应当（ ）。
    A.主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目
    B.主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位
    C.在利益发生冲突时应申请回避
    D.发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息


    答案：A,B,C,D
    解析：
    银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，妥善处理利益冲突，例如主动避免利益冲突，即主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目；主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位。在利益发生冲突时应申请回避或根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息，以确保交易的正当性和合理性。故ABCD选项正确。

  • 第20题：

    避免利益冲突原则包括( )。

    A.避免银行与产品委托人的利益冲突
    B.避免银行与客户的利益冲突
    C.避免客户与产品委托人的利益冲突
    D.避免客户与监管部门的利益冲突
    E.避免监管部门与产品委托人的利益冲突

    答案：A,B
    解析：
    避免利益冲突原则是指银行在代销金融产品时应避免与客户利益发生冲突，尽职调查、产品筛选和产品销售之间应相互独立。避免银行与产品委托人以及银行与客户的利益冲突。

  • 第21题：

    关于妥善处理利益冲突的规定，下列银行业从业人员的做法中，错误的是（ ）。

    A.应主动避免参与可能存在利益冲突的业务
    B.利用自己在银行的优势，以明显优于其他普通金融消费者的条件购买本机构销售的产品或提供的服务
    C.可以申请回避
    D.应向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息，以确保交易的正当性和合理性

    答案：B
    解析：
    银行业从业人员在妥善处理利益冲突时，应履行两方面的义务：第一，主动避免利益冲突，如主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目，主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位。第二，在利益冲突发生之时，应申请回避或根据“正常交易原则”，向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息，以确保交易的正当性和合理性。

  • 第22题：

    关于利益冲突原则，下列说法错误的是( )。

    A．银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则
    B．存在潜在冲突的情形下，可以不向所在机构管理层说明利益冲突的情况
    C．银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品．
    应当明确区分所在机构利益与个人利益
    D．银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系

    答案：B
    解析：
    B利益冲突原则要求银行业从业人员做到存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。故选B。

  • 第23题：

    单选题
    当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时，银行业从业人员的下列行为不正确的是（  ）。
    A

    向管理层主动说明潜在利益冲突的情况

    B

    为吸引亲属成为长期客户，以低于普通金融消费者的价格为其提供所在机构的服务

    C

    向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议

    D

    当本人需要购买所在机构代理的产品时，以正常的价格与所在机构进行交易


    正确答案： C
    解析：

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