银行的内控体系和风险管理部门具有有限的授权、地位、独立性。（ ）
题目
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第1题：
为了保证风险管理部门的高度独立性，商业银行建立风险管理部门应该具有完全的风险管理策略执行权。 ( )
A．正确
B．错误
正确答案：B
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第2题：
以下关于授权的表述中，符合我行授权管理制度规定的包括( )
A.农业银行股东大会对总行行长的授权管理工作由董事会办公室负责;
B.支行未设内控合规部，转授权管理工作由办公室或其他部门承担;
C.特别授权具有相对独立性，基本授权调整或终止的，不影响特别授权的效力。但基本授权调整后，授权范围和权限额度大于特别授权的，可以适用基本授权;
D.授权执行过程中突发的重大风险事件，受权人应立即报告总行授权管理部门。
正确答案：BCD
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第3题：
银行应设立有效的内控体系和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保获得充分的（ ）。A.资源保障
B.授权
C.地位
D.独立性
E.向董事会报告的途径答案：A,B,C,D,E解析：银行应设立有效的内控体系和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位)，并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。 -
第4题：
银行因设立有效的内部控制和（ ），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。A.风险决策机构
B.监事会
C.风险管理部门
D.高级管理层答案：C解析：银行因设立有效的内部控制和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位)，并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。 -
第5题：
下列关于商业银行的风险管理部门设置的说法，正确的有()。A:商业银行风险管理部门必须具有高度独立性
B:商业银行风险管理部门不具有或者只具有非常有限的风险管理策略执行权
C:商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，以便信息的交流与共享
D:商业银行风险管理部门和风险管理委员会必须相互独立，不能互通信息
E:商业银行风险管理部门通常有集中型和分散型两种类型答案：A,B,E解析：建立高效的风险管理部门应当固守两个基本准则：风险管理部门必须具备高度独立性，以提供客观的风险管理策略；风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权。实践操作中，商业银行的“风险管理部门”和“风险管理委员会”既要保持相互独立，又要互为支持，但绝不能混为一谈。风险管理部门的结构通常有集中型和分散型两种类型。 -
第6题：
银行应设立有效的内控体系和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保获得充分的（）。
- A、资源保障
- B、授权
- C、地位
- D、独立性
- E、向董事会报告的途径
正确答案:A,B,C,D,E -
第7题：
银行风险论认为，银行业风险的内生性和极强的传染性使得银行体系先天具有脆弱性，必须借助政府或政府授权的机构来防范和化解金融风险。（）
正确答案:正确 -
第8题：
单选题商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要，建立相应的（），实行统一法人管理和法人授权。A授权体系
B受权体系
C内控体系
D管理体系
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第9题：
判断题银行因设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第10题：
单选题银行因设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向（）报告的路径。A股东会
B监事会
C董事会
D高级管理层
正确答案： D解析： 银行因设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。 -
第11题：
单选题关于银行风险管理部门，下列说法错误的是（）。A各商业银行在风险管理部门设置上应一致
B风险管理部门设置应与其风险水平相适应
C风险管理部门要具有独立性
D风险管理部门要具有权威性
正确答案： C解析： 2005年以来，我国商业银行为推进实施巴塞尔新资本协议和全面风险管理，借鉴国际银行业现行实践，进一步健全和完善了风险管理组织架构体系，但各行在风险管理部门具体设置及部门职责分工上也存在一定差异。故A选项错误。 -
第12题：
单选题银行因设立有效的内部控制和（ ），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。A风险决策机构
B监事会
C风险管理部门
D高级管理层
正确答案： A解析： -
第13题：
商业银行建立风险管理部门应遵循的原则有()。
A.风险管理部门应具备有限的风险管理策略执行权
B.风险管理部门应具备全面的风险管理策略执行权
C.风险管理部门应成为商业银行的盈利中心
D.风险管理部门应具备高度的独立性
E.风险管理部门应承担风险管理的最终责任
正确答案：AD
高效的风险管理部门应当遵守两个基本准则：首先，风险管理部门必须具备高度独立性，以提供客观的风险规避策略;其次，风险管理部门不具备、或具备非常有限的风险管理策略执行权，以降低操作风险。 -
第14题：
银行因设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。答案：对解析：银行因设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径 -
第15题：
银行应设立有效的内控体系和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得从分的授权、地位、独立性、资源保障和向（ ）报告的路径。A.股东会
B.监事会
C.董事会
D.高级管理层答案：C解析：银行应设立有效的内控体系和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位)，并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。 -
第16题：
商业银行建立风险管理部门应遵循的原则有（）。A:风险管理部门应具备有限的风险管理策略执行权
B:风险管理部门应具备全面的风险管理策略执行权
C:风险管理部门应成为商业银行的盈利中心
D:风险管理部门应具备高度的独立性
E:风险管理部门应承担风险管理的最终责任答案：A,D解析：高效的风险管理部门应当遵守两个基本准则：首先，风险管理部门必须具备高度独立性，以提供客观的风险规避策；其次，风险管理部门不具备、或具备非常有限的风险管理策执行权，以降低操作风险。 -
第17题：
商业银行风险管理部门的说法不正确的是（ ）。A.风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告
B.商业银行风险管理部门和风险管理委员会是相同的
C.风险管理部门只具有非常有限的风险管理决策执行权
D.商业银行风险管理部门具有高度的独立性
E.商业银行风险管理部门隶属于高级管理层答案：B,E解析：风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告，风险管理部门只具有非常有限的风险管理决策执行权，商业银行风险管理部门具有高度的独立性；选项B，商业银行风险管理部门和风险管理委员会既要保持相互独立，又要互为支持，但绝不能混为一谈；选项E与选项D互相矛盾，风险管理部门具有高度的独立性，不隶属于高级管理层。 -
第18题：
银行因设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向（）报告的路径。
- A、股东会
- B、监事会
- C、董事会
- D、高级管理层
正确答案:C -
第19题：
以下关于授权的表述中，符合农业银行授权管理制度规定的包括（）
- A、农业银行股东大会对总行行长的授权管理工作由董事会办公室负责
- B、支行未设内控合规部，转授权管理工作由办公室或其他部门承担
- C、特别授权具有相对独立性，基本授权调整或终止的，不影响特别授权的效力。但基本授权调整后，授权范围和权限额度大于特别授权的，可以适用基本授权
- D、授权执行过程中突发的重大风险事件，受权人应立即报告总行授权管理部门
正确答案:B,C,D -
第20题：
判断题银行风险论认为，银行业风险的内生性和极强的传染性使得银行体系先天具有脆弱性，必须借助政府或政府授权的机构来防范和化解金融风险。（）A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第21题：
多选题银行应设立有效的内控体系和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保获得充分的（）。A资源保障
B授权
C地位
D独立性
E向董事会报告的途径
正确答案： A,B解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题下列关于风险管理部门的说法不正确的是（ ）。A国际先进银行的通行做法是风险管理部门不具有独立性
B在规模有限的城市商业银行适合分散型风险管理部门
C风险管理部门无权参与风险管理政策的最终执行
D监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额是风险管理部门至关重要的职责
正确答案： D解析： -
第23题：
判断题银行的内控体系和风险管理部门具有有限的授权、地位、独立性。（ ）A对
B错
正确答案： 对解析：