商业银行风险控制的目标有（　　）。A.风险管理战略和策略符合经营目标的要求 B.建立功能强大、动态/交互式的风险监测和报告系统，对于提高银行风险管理效率和质量具有非常重要的作用 C.通过对风险诱因的分析，发现管理中存在的问题，以完善风险管理程序 D.所采取的措施应在成本/收益的基础上保持有效性 E.所采取的措施符合风险管理战略和策略的要求

题目
商业银行风险控制的目标有（　　）。

A.风险管理战略和策略符合经营目标的要求
B.建立功能强大、动态/交互式的风险监测和报告系统，对于提高银行风险管理效率和质量具有非常重要的作用
C.通过对风险诱因的分析，发现管理中存在的问题，以完善风险管理程序
D.所采取的措施应在成本/收益的基础上保持有效性
E.所采取的措施符合风险管理战略和策略的要求
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1.商业银行风险管理的流程是（ ）。 A．风险控制→风险识别→风险监测→风险计量 B．风险识别→风险控制→风险监测→风险计量 C．风险识别→风险计量→风险监测→风险控制 D．风险控制→风险识别→风险计量→风险监测

2.商业银行内部控制的目标有()。A.保证国家有关法律规定及规章的贯彻执行 B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现 C.保证商业银行风险管理的有效性 D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息的真实、准确、完整和及时 E.保证金融行业有序发展

3.商业银行风险控制应实现的目标有(?)。A.把商业银行的风险控制在最低水平 B.风险管理战略符合经营目标的要求 C.在成本／收益基础上保持有效性 D.对商业银行的资产负债表等资料进行分析，发现潜在的风险 E.通过对风险诱因的分析：发现管理中存在的问题，完善风险管理程序

4.项目风险管理过程包括：1项目风险应对；2项目风险评估；3项目风险识别；4项目风险控制，其正确的管理流程是()。A.3-2-1-4 B.3-2-4-1 C.2-3-4-1 D.1-3-2-4

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  • 第1题：

    依据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，风险监管核心指标有（）。

    A.风险水平类指标
    B.风险指数类指标
    C.风险抵补类指标
    D.风险迁徙类指标
    E.风险比率类指标

    答案：A,C,D
    解析：
    依据《商业银行风险监管核心指标（试行）》,风险监管核心指标分为三个主要类别:
    风险水平类指标:衡量商业银行的风险状况,以时点数据为基础,属于静态指标,包括信用风险指标、市场风险指标、操作风险指标和流动性风险指标（请参阅信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险相关章节）;
    风险迁徙类指标:衡量商业银行风险变化的程度,表示为资产质量从前期到本期变化的比率,属于动态指标,包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率（请参阅信用风险相关章节）;
    风险抵补类指标:衡量商业银行抵补风险损失的能力,包括盈利能力、准备金充足程度和资本充足程度三个方面。

  • 第2题：

    商业银行风险控制中，风险隔离是要求商业银行应将理财业务和存款业务相分离，建立符合理财业务特点的风险控制体系。（ ）


    答案：错
    解析：
    风险隔离是指商业银行将理财业务与信贷业务等其他业务相分离，建立符合理财业务特点的独立条线风险控制体系，同时实行自营业务与代客业务相分离、银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离、银行理财产品之间相分离、理财业务操作与银行其他业务操作相分离。

  • 第3题：

    商业银行风险控制中，风险隔离是要求商业银行应将理财业务和存款业务相分离，建立符合理财业务特点的风险控制体系。（ ）

    A.√
    B.×

    答案：错
    解析：
    风险隔离是指商业银行将理财业务与信贷业务等其他业务相分离，建立符合理财业务特点的独立条线风险控制体系，同时实行自营业务与代客业务相分离、银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离、银行理财产品之间相分离、理财业务操作与银行其他业务操作相分离。

  • 第4题：

    商业银行内部控制的目标有（）

    • A、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
    • B、确保风险管理体系的有效性
    • C、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
    • D、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    简述商业银行风险控制手段概述


    正确答案:传统上，对商业银行进行风险控制的手段是限制其业务范围，不得进行混业经营。现代银行监管更多地采取资产负债比例监管的方式，要求银行为其风险业务配备充足的资本金或采取其他保障措施，以吸收风险、防范银行经营损失对存款人的不利影响。

  • 第6题：

    商业银行的风险管理流程是（　）。

    • A、风险控制→风险识别→风险监测→风险计量
    • B、风险识别→风险控制→风险监测→风险计量
    • C、风险识别→风险计量→风险监测→风险控制
    • D、风险控制→风险识别→风险计量→风险监测

    正确答案:C

  • 第7题：

    《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行内部资本充足评估程序应实现的目标有（）。

    • A、确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告
    • B、确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应
    • C、确保商业银行的主要风险能够被预测
    • D、确保监管部门有效监管商业银行面临的主要风险
    • E、确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配

    正确答案:A,B,E

  • 第8题：

    商业银行是否愿意承担风险、能否有效管理和控制风险，直接决定商业银行的经营成败。


    正确答案:正确

  • 第9题：

    多选题
    商业银行风险控制应实现的目标有（　）。
    A

    把商业银行的风险控制在最低水平

    B

    风险管理战略符合经营目标的要求

    C

    在成本/收益基础上保持有效性

    D

    对商业银行的资产负债表等资料进行分析，发现潜在的风险

    E

    通过对风险诱因的分析，发现管理中存在的问题，完善风险管理程序


    正确答案： E,A
    解析： A项在商业银行的风险控制应当实现的目标中没有涉及;B、C、E属于商业银行风险控制应当实现的目标;D项属于风险识别中的常用方法——资产财务状况分析法。

  • 第10题：

    单选题
    商业银行的风险管理流程是（　）。
    A

    风险控制→风险识别→风险监测→风险计量

    B

    风险识别→风险控制→风险监测→风险计量

    C

    风险识别→风险计量→风险监测→风险控制

    D

    风险控制→风险识别→风险计量→风险监测


    正确答案： D
    解析： 本题考查商业银行的风险管理流程。

  • 第11题：

    多选题
    商业银行内部控制结果评价主要包括的指标有（）。
    A

    资本利润率

    B

    流动性指标

    C

    成本收入比

    D

    大额风险集中度指标


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    商业银行应当建立完善的市场风险管理（  ）。商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。
    A

    外部控制体系

    B

    环境控制

    C

    监测体系

    D

    内部控制体系


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。

    A.市场风险控制计划
    B.存贷款定价控制计划
    C.利率风险控制计划
    D.流动性风险控制计划

    答案：A
    解析：
    商业银行资产负债管理计划一般分为业务发展计划、风险控制计划和资本管理计划。其中，风险控制计划包括存贷款定价控制计划、利率风险控制计划、流动性风险控制计划。

  • 第14题：

    商业银行合规风险管理的目标有()。

    A:建立健全合规风险管理框架
    B:实现对合规风险的有效识别和管理
    C:确保股东回报
    D:促进全面风险管理体系建设
    E:确保依法合规经营

    答案：A,B,D,E
    解析：
    商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

  • 第15题：

    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（　　）。

    A.商业银行的风险包括市场风险
    B.风险管理策略有风险分散和风险对冲
    C.商业银行的风险包括信用风险
    D.风险管理策略不包括风险转移

    答案：D
    解析：
    商业银行风险的主要类别：（1）信用风险（2）市场风险（3）操作风险（4）流动性风险（5）国别风险（6）声誉风险（7）法律风险（8）战略风险。 商业银行风险管理的主要策略：（1）风险分散（2）风险对冲（3）风险转移（4）风险规避（5）风险补偿。

    考点：商业银行风险管理的主要策略

  • 第16题：

    商业银行内部控制的风险如何承担？


    正确答案: 依据《商业银行内部控制指引》第一百三十七条，商业银行应当建立内部控制的风险责任制：
    （一）董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担责任；（二）内部审计部门应当对未执行审计方案、程序和方法导致重大问题未能被发现，对审计发现隐瞒不报或者未如实反映，审计结论与事实严重不符，对审计发现问题查处整改工作跟踪不力等行为，承担相应的责任；
    （三）业务部门和分支机构应当及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任；（四）高级管理层应当对违反内部控制的人员，依据法律规定、内部管理制度追究责任和予以处分，并承担处理不力的责任。

  • 第17题：

    商业银行在进行风险管理的过程中，应该遵循的流程是（）

    • A、 风险识别、计量、监测、控制
    • B、 风险识别、监测、计量、控制
    • C、 风险识别、计量、控制、监测
    • D、 风险监测、识别、计量、控制

    正确答案:A

  • 第18题：

    商业银行内部控制的四个控制目标中，内部控制的基础目标有（）。

    • A、商业银行经营管理合法合规
    • B、风险管理有效
    • C、内部控制制度的完善
    • D、商业银行发展战略和经营目标的实现
    • E、财务会计等相关信息真实准确完整

    正确答案:A,B,E

  • 第19题：

    商业银行内部控制结果评价主要包括的指标有（）。

    • A、资本利润率
    • B、流动性指标
    • C、成本收入比
    • D、大额风险集中度指标

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    商业银行常用的风险管理策略包括（）。

    • A、风险控制
    • B、风险预防
    • C、风险监测
    • D、风险分散
    • E、风险转移

    正确答案:B,D,E

  • 第21题：

    多选题
    商业银行内部控制的四个控制目标中，内部控制的基础目标有（）。
    A

    商业银行经营管理合法合规

    B

    风险管理有效

    C

    内部控制制度的完善

    D

    商业银行发展战略和经营目标的实现

    E

    财务会计等相关信息真实准确完整


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    商业银行的整体风险控制环境不包括（　）。
    A

    公司治理

    B

    风险文化

    C

    内部控制

    D

    外部控制体系


    正确答案： D
    解析： 商业银行的整体风险控制环境包括公司治理、内部控制、风险文化等要素，对有效管理与控制操作风险至关重要。

  • 第23题：

    多选题
    房地产经纪机构风险管理的目标有（　　）。[2012年真题]
    A

    控制风险

    B

    处置风险

    C

    消灭风险

    D

    防止损失

    E

    减少损失


    正确答案： D,A
    解析：
    风险管理最主要的目标是控制与处置风险，以防止和减少损失，保障房地产经纪机构业务的顺利展开和有序运作。C项，风险是一种客观存在，是不可避免的。企业和个人需要对风险进行管理，降低风险或减少风险带来的损失。

  • 第24题：

    单选题
    下列关于操作风险控制环境说法不正确的是（  ）。
    A

    完善的公司治理结构是现代商业银行控制操作风险的基石。

    B

    健全的内部控制体系是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。

    C

    内部控制体系和合规文化是操作风险管理的基础。

    D

    操作风险管理体系的建立和实施是我国商业银行防范操作风险的迫切需要


    正确答案： C
    解析：

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