在法人信贷业务信贷审批过程中，存在的操作风险有（　　）。A.未关注企业生产经营中的重大经营活动和重大风险问题 B.企业有意将抵押物或质押物转移 C.超权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放信用贷款 D.授意或支持调查、审查部门撰写虚假调查、审查报告 E.暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款

题目
在法人信贷业务信贷审批过程中，存在的操作风险有（　　）。

A.未关注企业生产经营中的重大经营活动和重大风险问题
B.企业有意将抵押物或质押物转移
C.超权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放信用贷款
D.授意或支持调查、审查部门撰写虚假调查、审查报告
E.暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款
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1.相比较而言，（ ）最容易引发操作风险。 A．柜台业务 B．法人信贷业务 C．个人信贷业务 D．资金交易业务

2.相比较而言，下列( )最容易引发操作风险。A．柜台业务B．法人信贷业务C．个人信贷业务D．资金交易业务

3.最容易引发操作风险的业务环节是( )。A．柜台业务B．个人信贷业务C．法人信贷业务D．代理业务

4.一般在小额信贷业务开展过程中,有四大类信贷风险,他们是()A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险

参考答案和解析
答案：C,D,E
解析：
法人信贷业务信贷审批过程中存在的操作风险有：①超权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放信用贷款；②授意或支持调查、审查部门撰写虚假调查、审查报告；③暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款。选项A、B属于贷后管理过程中的操作风险。
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  • 第1题：

    （ ）是最容易引起操作风险的业务环节。

    A．法人信贷业务

    B．个人信贷业务

    C．资金交易业务

    D．柜台业务


    正确答案：D

  • 第2题：

    频繁开销户，通过虚假交易进行洗钱活动，属于（　　）环节的操作风险。

    A.资金业务
    B.个人信贷业务
    C.柜面业务
    D.法人信贷业务

    答案：C
    解析：
    在柜面业务的账户开立、使用、变更与撤销业务环节，存在频繁开销户，通过虚假交易进行洗钱活动等操作风险。

  • 第3题：

    在法人信贷业务信贷审批过程中，存在的操作风险有（　　）。

    A.未关注企业生产经营中的重大经营活动和重大风险问题
    B.企业有意将抵押物或质押物转移
    C.超权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放信用贷款
    D.授意或支持调查、审查部门撰写虚假调查、审查报告
    E.暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款

    答案：C,D,E
    解析：
    法人信贷业务信贷审批过程中存在的操作风险有：①超权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放信用贷款；②授意或支持调查、审查部门撰写虚假调查、审查报告；③暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款。选项A、B属于贷后管理过程中的操作风险。

  • 第4题：

    （　　）是银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

    A.柜台业务
    B.法人信贷业务
    C.个人信贷业务
    D.资金交易业务

    答案：A
    解析：
    柜台业务泛指通过商业银行柜面办理的业务。包括现金收付、资金汇划、账户管理、印押证管理、资料变更以及网上银行开通等，是银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

  • 第5题：

    最容易引发操作风险的业务环节是()

    A:法人信贷业务
    B:柜台业务
    C:个人信贷业务
    D:资金交易业务

    答案：B
    解析：
    柜台业务是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

  • 第6题：

    相比较而言，下列( )环节最容易引发操作风险。


    A.柜台业务

    B.法人信贷业务

    C.个人信贷业务

    D.资金交易业务

    答案：A
    解析：
    柜台业务泛指通过商业银行柜面办理的业务，是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

  • 第7题：

    在信贷审批中，有下列行为之一，情节轻微的，给予经济处罚或其他处理；情节严重的，给予警告至降级处分；情节特别严重的，给予撤职至开除处分（）

    • A、未按照审贷分离、分级审批的原则规范信贷业务审批流程的
    • B、未建立内部审批授权与转授权机制，明确信贷业务审批权限，确保风险评价和信贷审批独立性的
    • C、超越授权权限和范围审批信贷业务的
    • D、违反国家产业政策和有关信贷政策、操作流程审批信贷业务的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    法人客户信贷档案是指华夏银行在办理法人客户信贷业务过程中形成的，记录和反映信贷业务（）管理和收回全过程的重要文件和凭据。

    • A、申请、审查、审批、发放
    • B、申请、调查、审查、审批、发放
    • C、调查、审查、审批、发放
    • D、申请、调查、审批、发放

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    法人客户信贷档案是指华夏银行在办理法人客户信贷业务过程中形成的，记录和反映信贷业务（）管理和收回全过程的重要文件和凭据。
    A

    申请、审查、审批、发放

    B

    申请、调查、审查、审批、发放

    C

    调查、审查、审批、发放

    D

    申请、调查、审批、发放


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    要将风险审查和后督管理内嵌至信贷业务全流程操作，加强对以下（）人员尽职调查情况的监督检查和评价，切实发挥“三道防线”作用。
    A

    信贷业务主办人员

    B

    信贷业务风险审查人员

    C

    信贷业务有权审批人员

    D

    信贷档案保管人员


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（）。
    A

    柜面业务

    B

    法人信贷业务

    C

    个人信贷业务

    D

    资金交易业务


    正确答案： B
    解析： 柜面业务泛指通过商业银行柜面办理的业务，是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

  • 第12题：

    单选题
    最容易引发操作风险的业务环节是（　）。
    A

    柜面业务

    B

    个人信贷业务

    C

    法人信贷业务

    D

    代理业务


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    下列不属于法人信贷业务流程的是( )

    A．信贷审批

    B．贷款发放

    C．贷后管理

    D．中台风险管理


    正确答案：D
    D【解析】按照法人信贷业务的流程，可大致分为评级授信、贷前调查、信贷审查、信贷审批、贷款发放、贷后管理六个环节。而D选项属于资金交易业务的环节。

  • 第14题：

    客户编造虚假项目、利用虚假合同、使用官方假证明向商业银行骗贷，这类操作风险发生于法人信贷业务的（　　）环节。

    A.授信评级
    B.贷前调查
    C.信贷审查
    D.信贷审批

    答案：B
    解析：
    贷前调查环节的操作风险有：信贷调查人员未按规定对信贷业务的合法性、安全性和盈利性及客户报表真实性、生产经营状况进行调查，或调查不深入细致，或按他人授意进行调查．未揭示问题和风险，造成调查严重失实；未按规定对抵(质)押物的真实性、权利有效性和保证人情况进行核实，造成保证人、抵(质)押物、质押权利不具备条什，或重复抵(质)押及抵(质)押价值高估；客户编造虚假项目、利用虚假合同、使用官方假证明向商业银行骗贷，或伪造虚假质押物或质押权利等。

  • 第15题：

    以下不属于法人信贷业务存在的操作风险的是（）。

    A.个人消费贷款
    B.贷前调查
    C.信贷审批
    D.评级授信

    答案：A
    解析：
    法人信贷业务存在的操作风险有：评级授信，贷前调查，信贷审查，信贷审批，贷款发放，贷后管理。

  • 第16题：

    （　　）是最容易引发商业银行操作风险的业务环节。

    A.法人信贷业务
    B.柜台业务
    C.个人信贷业务
    D.资金业务

    答案：B
    解析：
    法人信贷业务是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、贴现业务、银行承兑汇票等业务； 柜台业务泛指通过商业银行柜面办理的业务,是商业银行各项业务操作的集中体现,也是最容易引发操作风险的业务环节；
    个人信贷业务是国内商业银行竞相发展的零售银行业务，包括个人住房按揭贷款、个人大额耐用消费品贷款、个人生产经营贷款和个人质押贷款等业务品种；
    资金业务指商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险 等方面的需要利用各种金融工具进行的资金和交易活动，包括资金管理、资金存放、资金拆借、债券买卖、外汇买卖、黄金买卖、金融衍生产品交易等业务。

    考点：柜面业务

  • 第17题：

    “暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款”属于法人信贷业务()环节的操作风险。

    A.评级授信
    B.贷前调查
    C.信贷审批
    D.信贷审查

    答案：C
    解析：
    法人信贷业务信贷审批环节的操作风险有：超权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放信用贷款；授意或支持调查、审查部门撰写虚假调查、审查报告；暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款等。

  • 第18题：

    要将风险审查和后督管理内嵌至信贷业务全流程操作，加强对以下（）人员尽职调查情况的监督检查和评价，切实发挥“三道防线”作用。

    • A、信贷业务主办人员
    • B、信贷业务风险审查人员
    • C、信贷业务有权审批人员
    • D、信贷档案保管人员

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    在C3单项信贷业务已审批同意，但尚未进行审批登记操作时，如需进行单项信贷业务审批方案变更，正确的操作路径是（）。

    • A、由经营行在【批复通知】或【审批登记】环节，使用【重新提交】功能提交至调查环节，按规定流程审批
    • B、由经营行终止该笔业务审批流程，在【法人审批】中重新发起审批流程，重新审批
    • C、由经营行先进行【审批登记】，然后通过【用信后要素变更】发起变更审批流程，按规定流程审批
    • D、由经营行在【批复通知】或【审批登记】环节直接变更信贷业务审批方案

    正确答案:A

  • 第20题：

    信贷业务授权审批权限的种类包括（）。

    • A、公司类信贷业务审批权限
    • B、个人贷款审批权限
    • C、低风险信贷业务审批权限
    • D、票据贴现和承兑审批权限
    • E、信用卡业务审批权限

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第21题：

    单选题
    比较而言，下列哪项业务是最容易引发操作风险的业务环节？（）
    A

    柜台业务

    B

    法人信贷业务

    C

    个人信贷业务

    D

    资金交易业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    （  ）是最容易引发商业银行操作风险的业务环节。
    A

    法人信贷业务

    B

    柜台业务

    C

    个人信贷业务

    D

    资金业务


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    根据授权内容的不同，授权范围分为（）。
    A

    一般法人客户信贷业务审批权限

    B

    小微企业客户信贷业务审批权限

    C

    个人客户信贷业务审批权限

    D

    “三农”信贷业务审批权限


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    银行各项业务种类操作繁多，最容易引发操作风险的业务环节是（   ）。
    A

    柜台业务

    B

    法人信贷业务

    C

    个人信贷业务

    D

    资金交易业务


    正确答案： D
    解析：

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