在内部操作风险损失事件数据收集时，操作风险损失事件必须是已经发生的。（ ）

题目
在内部操作风险损失事件数据收集时，操作风险损失事件必须是已经发生的。（ ）

相似考题

1.在损失事件数据收集时，操作风险损失事件必须是未发生的、预测的。 ( )A．正确B．错误

2.下列操作风险损失数据收集步骤，按时间顺序排列正确的是（ ）。 ①损失事件发生部门会同本部门的操作风险管理人员以及财务部门核实损失数据的真实性、准确性 ②操作风险管理人员完成损失数据的录入、上报 ③操作风险管理人员就损失数据信息的完整性、规范性做出最后审查 ④损失事件发生部门确认损失事件并收集损失数据信息 ⑤损失事件发生部门向本部门、机构的操作风险管理人员提交损失数据信息 A．①②③④⑤ B．④①⑤③② C．④②③①⑤ D．①⑤③④②

3.在损失事件数据收集时，操作风险损失事件必须是未发生的、预测的。（ ）

4.下列操作风险损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是( )。(1) 损失事件发生部门会同本部门的操作风险管理人员以及财务部门核实损失数据的真实性、准确性(2) 操作风险管理人员完成损失数据的录入、上报(3) 操作风险管理人员就损失数据信息的完整性、规范性做出最后审查(4) 损失事件发生部门确认损失事件并收集损失数据信息(5) 损失事件发生部门向本部门或机构的操作风险管理人员提交损失数据信息A．(1)(2)(3)(4)(5)B．(4)(1)(5)(3)(2)C．(4)(2)(3)(1)(5)D．(1)(5)(3)(4)(2)

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  • 第1题：

    在内部操作风险损失事件数据收集时，操作风险损失事件必须是已经发生的。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A
    解析：内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数据，而非预期的损失数据。

  • 第2题：

    在损失事件数据收集时，操作风险损失事件必须是未发生的、可预测的。（ ）


    正确答案：×
    也可以是已经确认的实际损失。

  • 第3题：

    在损失事件数据收集时，操作风险损失事件数据必须是未发生的、预测的。（ ）


    正确答案：×
    操作风险损失数据的收集，收集的数据是客观已发生的操作风险损失数据，而非预测的。

  • 第4题：

    下列关于操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定的说法，正确的是（　　）。

    A.银行应当根据操作风险损失事件统计工作的审慎性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点
    B.银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累
    C.银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和政治风险损失界限
    D.对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免遗漏统计

    答案：B
    解析：
    操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定：①银行应当根据操作风险损失事件统计工作的重要性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点。银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累。②银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和市场风险损失界限，对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免重复统计。

  • 第5题：

    以下说法不符合中国银监会《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是（）。

    • A、商业银行收集内部损失数据，应设置合理的损失事件统计金额起点
    • B、商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，纳入操作风险监管资本计量
    • C、商业银行对因操作风险事件（如抵押品管理缺陷）引起的信用风险损失，如已将其反映在信用风险数据库中，也应纳入操作风险监管资本计量
    • D、商业银行应书面规定对内部损失数据进行加工、调整的方法、程序和权限

    正确答案:C

  • 第6题：

    以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）

    • A、刑事案件
    • B、群体性事件
    • C、自然灾害
    • D、信息安全事件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点审查和确认，要对重点地区、重要业务线及产品的操作风险损失事件进行认真识别和监测，反应的损失数据收集应遵循的原则是（）。

    • A、准确性原则
    • B、统一性原则
    • C、谨慎性原则
    • D、重要性原则

    正确答案:D

  • 第8题：

    在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认，这体现了在损失事件收集工作中应坚持的（）原则。

    • A、重要性
    • B、及时性
    • C、统一性
    • D、谨慎性

    正确答案:A

  • 第9题：

    单选题
    在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点审查和确认，要对重点地区、重要业务线及产品的操作风险损失事件进行认真识别和监测，反应的损失数据收集应遵循的原则是（）。
    A

    准确性原则

    B

    统一性原则

    C

    谨慎性原则

    D

    重要性原则


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    业务运营风险存在的前兆性标志是（），损失事件是业务运营风险释放的结果；风险损失是损失事件发生导致的后果。
    A

    工作疏忽

    B

    未按流程操作

    C

    准风险事件

    D

    风险事件


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    风险数据收集是银行对因操作风险引起的损失事件进行收集、报告并管理的相关工作。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认，这体现了在损失事件收集工作中应坚持的（）原则。
    A

    重要性

    B

    及时性

    C

    统一性

    D

    谨慎性


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于商业银行内部操作风险损失事件数据，说法正确的有( )。

    A．内部相关损失数据包括公开数据和行业整合数据

    B．内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数据

    C．内部操作风险损失数据应当包括预期的损失数据

    D．内部操作风险损失事件数据包括操作风险损失事件发生后可以识别、计量和描述该风险事件的各项数据信息

    E．发生时间、发现时间、原因分类等属于内部操作风险损失事件数据


    正确答案：BDE
    解析：公开数据和行业整合数据属于外部相关损失数据，内部操作风险损失数据不是预期的损失数据。

  • 第14题：

    下列操作风险损失数据收集的步骤按时间顺序排列正确的是（ ）。

    (1)损失事件发生部门会同本部门的操作风险管理人员以及财务部门核实损失数据的真实性、准确性

    (2)操作风险管理人员完成损失数据的录入、上报

    (3)操作风险管理人员就损失数据信息的完整性、规范性作出最后审查

    (4)损失事件发生部门确认损失事件并收集损失数据信息

    (5)损失事件发生部门向本部门或机构的操作风险管理人员提交损失数据信息

    A．(1)(2)(3)(4)(5)

    B．(4)(1)(5)(3)(2)

    C．(4)(2)(3)(1)(5)

    D．(1)(5)(3)(4)(2)


    正确答案：B
    先进行收集数据，然后才能进行核实。一般来说，数据录入、上报是收集工作的最后一步。故选B。

  • 第15题：

    下列不属于操作风险评估要素的是()。

    A.内部操作风险损失事件数据
    B.外部相关损失数据
    C.情景分析
    D.外部事件

    答案：D
    解析：
    操作风险评估要素包括内部操作风险损失事件数据、外部相关损失数据、情景分析、本行的业务经营环境和内部控制因素四个方面。

  • 第16题：

    下列说法正确的是（　　）。

    A.重要性要求在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认
    B.全面性即操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持相对一致，以确保统计结果客观、准确和具有可比性
    C.及时性应及时确认、完整记录、准确统计操作风险损失事件所导致的直接财务损失，避免因时效问题造成当期统计数据不准确
    D.谨慎性指对操作风险损失事件进行确认时，要谨慎、客观、公允地进行统计，准确计量损失金额
    E.在损失事件收集工作中需要坚持的原则包括客观性

    答案：A,C,D
    解析：
    在损失事件收集工作中需要坚持的原则一共有四点： 第一，重要性，即在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认；
    第二，及时性，即应及时确认、完整记录、准确统计操作风险损失事件所导致的直接财务损失，避免因时效问题造成当期统计数据不准确；
    第三，统一性，即操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持相对一致，以确保统计结果客观、准确和具有可比性；
    第四，谨慎性，即对操作风险损失事件进行确认时，要谨慎、客观、公允地进行统计，准确计量损失金额。
    考点:
    操作风险管理框架

  • 第17题：

    银行应首先确定操作风险损失数据收集的流程及报送路线，并对涉及的各个环节进行详细说明。具体来看，损失数据收集主要包括如下核心环节（）。

    • A、’损失事件识别’
    • B、’损失事件填报’
    • C、’损失金额确定’
    • D、’损失事件信息审核’
    • E、’损失数据收集验证’

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    最终损失金额为零的操作风险事件不属于收集操作风险损失数据的范围。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    操作风险评估前应收集尽可能多的操作风险信息，包括（　）。

    • A、内部损失数据
    • B、外部相关损失数据
    • C、重大风险事件
    • D、检查发现的问题
    • E、监管机构的风险提示

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    判断题
    最终损失金额为零的操作风险事件不属于收集操作风险损失数据的范围。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    操作风险评估前应收集尽可能多的操作风险信息，包括（　）。
    A

    内部损失数据

    B

    外部相关损失数据

    C

    重大风险事件

    D

    检查发现的问题

    E

    监管机构的风险提示


    正确答案： C,D
    解析： 本题考查评估前应收集的操作风险信息。

  • 第22题：

    单选题
    在损失事件收集工作中，（  ）原则是指在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认。
    A

    重要性

    B

    及时性

    C

    统一性

    D

    谨慎性


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    商业银行在进行操作风险评估过程中，所收集的损失数据应包括（　）
    A

    总损失数额信息

    B

    损失事件发生时间

    C

    损失事件发生单位信息

    D

    总损失中收回部分信息

    E

    损失事件发生的主要原因的描述信息


    正确答案： E,C
    解析： 商业银行在进行操作风险评估过程中，损失数据收集的内容包括：
    (1)总损失数额信息;
    (2)损失事件发生的时间、发生的单位信息;
    (3)总损失中收回部分信息;
    (4)损失事件发生的主要原因的描述信息。

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