操作风险评估(RCSA)的原理是按照“固有风险一控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的()和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。A:风险因素B:风险结构C:风险级别D:风险点
题目
B:风险结构
C:风险级别
D:风险点
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第1题：
操作风险评估(RCSA)的原理是按照“固有风险一控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的( )和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。
A.风险因素
B.风险结构
C.风险级别
D.风险点
正确答案：D
操作风险评估(RCSA)，是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程。其原理是按照“固有风险一控制措施=剩余风险”的方法.对业务流程中的风险点和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度。并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。 -
第2题：
（ ）是指在没有任何管理控制措施的情况下，经营管理过程本身所具有的风险。银行通常要评估所有重要产品、活动、程序和系统中固有的操作风险。A.固有风险
B.控制措施
C.剩余风险
D.固定风险答案：A解析：固有风险是指在没有任何管理控制措施的情况下，经营管理过程本身所具有的风险。银行通常要评估所有重要产品、活动、程序和系统中固有的操作风险。
在新产品、新活动、新流程和新系统技产或引入前，也要充分评估其固有风险。 -
第3题：
建筑火灾风险评估流程顺序描述正确的是()。A.风险采集一风险识别一评估指标体系建立一风险分析与计算一风险等级判断一风险控制措施
B.风险采集一风险识别一风险分析与计算一风险等级判断一评估指标体系建立一风险控制措施
C.风险采集一评估指标体系建立一风险识别一风险分析与计算一风险等级判断一风险控制措施
D.评估指标体系建立一风险采集一风险识别一风险分析与计算一风险等级判断一风险控制措施答案：A解析：教材P363
评估流程：信息采集→风险识别→评估指标体系建立→风险分析与计算→风险等级判断→风险控制措施。 -
第4题：
在银行风险管理流程中，风险监测包含的含义有()A:监测各种可量化的关键风险指标
B:报告风险管理目标与标准的差异
C:报告银行所有风险的定性、定量评估结果
D:报告所采取的风险管理和控制措施的质量与效果
E:监测不可量化的风险因素的变化和发展趋势答案：A,C,D,E解析：风险监测包含两层含义：(1)监测各种可量化的关键风险指标，以及不可量化的风险因素的变化和发展趋势，确保可以将风险在进一步加大之前识别出来。(2)报告银行所有风险的定性、定量评估结果，以及所采取的风险管理和控制措施的质量与效果。 -
第5题：
通过操作风险与控制自我评估（RCSA），银行可以（）。
- A、评估业务及经营管理活动各流程环节中的操作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制
- B、分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足
- C、综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制
- D、根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案
正确答案:A,B,C,D -
第6题：
风险评估应包括固有风险评估和剩余风险评估。
正确答案:正确 -
第7题：
建筑火灾风险评估流程顺序描述正确的是（）。
- A、信息采集—风险识别—评估指标体系建立—风险分析与计算—风险等级判断—风险控制措施
- B、信息采集—风险识别—风险分析与计算—风险等级判断—评估指标体系建立—风险控制措施
- C、信息采集—评估指标体系建立—风险识别—风险分析与计算—风险等级判断—风险控制措施
- D、评估指标体系建立—信息采集—风险识别—风险分析与计算—风险等级判断—风险控制措施
正确答案:A -
第8题：
操作风险管理中，采取控制措施后的剩余风险一般大于固有风险与控制风险的差。
正确答案:错误 -
第9题：
多选题通过操作风险与控制自我评估（RCSA），银行可以（）。A评估业务及经营管理活动各流程环节中的操作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制
B分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足
C综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制
D根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案
正确答案： B,A解析： 暂无解析 -
第10题：
多选题操作风险控制与评估（RACA）的作用有（）。A主动、持续地识别评估业务流程中的潜在风险并采取整改措施，使防范风险、遏制大要案件的关口前移
B重点关注高风险领域和关键业务流程，当发生、发现重大操作风险事件、外部极端操作风险事件、重大内部控制问题等情况，及时启动RACA流程对相应业务流程进行评估，以强化、完善风险控制
C定期审查、更新评估记录情况，及时反映操作风险的变化趋势和控制措施的适当性和有效性
D对识别、评估出的操作风险进行梳理和有限级别排序，定期向内部控制委员会报告操作风险整体状况和重大操作风险
正确答案： C,B解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题对某化工企业进行火灾风险评估，正确的评估流程是( )。A评估指标体系建立、信息采集、风险识别、风险分析与计算、确定评估结论、风险控制措施
B风险分析与计算、确定评估结论、信息采集、风险识别、评估指标体系建立、风险控制措施
C信息采集、评估指标体系建立、风险识别、风险分析与计算、确定评估结论、风险控制措施
D信息采集、风险识别、评估指标体系建立、风险分析与计算、确定评估结论、风险控制措施
正确答案： D解析： -
第12题：
判断题操作风险管理中，采取控制措施后的剩余风险一般大于固有风险与控制风险的差。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第13题：
建筑火灾风险评估流程顺序描述正确的是（ ）。
A.信息采集一风险识别—评估指标体系建立—风险分析与计算—风险等级判断—风险控制措施
B.信息采集一风险识别—风险分析与计算—评估指标体系建立—风险等级判断—风险控制措施
C.信息采集—评估指标体系建立一风险识别—风险分析与计算—风险等级判断—风险控制措施
D.评估指标体系建立—信息采集一风险识别—风险分析与计算—风险等级判断—风险控制措施
正确答案：A
P320 -
第14题：
风险与控制自我评估的原理为（ ）A.固有风险=控制措施-剩余风险
B.固有风险=控制措施+剩余风险
C.剩余风险=控制措施-固有风险
D.剩余风险=控制措施+固有风险答案：B解析：风险与控制自我评估的内容主要包括固有风险、控制措施、剩余风险三个组成部分，其原理为"固有风险-控制措施=剩余风险”。 -
第15题：
建筑火灾风险评估的流程正确的是()。A.信息采集、评估指标体系建立、风险识别、风险控制措施、风险分析与计算、风险等级判断
B.风险识别、风险控制措施、评估指标体系建立、信息采集、风险分析与计算、风险等级判断
C.评估指标体系建立、信息采集、风险识别、风险分析与计算、风险等级判断、风险控制措施
D.信息采集、风险识别、评估指标体系建立、风险分析与计算、风险等级判断、风险控制、措施答案：D解析：教材P363
本题考查的是风险评估的流程。风险评估的流程是信息采集、风险识别、评估指标体系建立、风险分析与计算、风险等级判断、风险控制措施。 -
第16题：
风险监测需要监测各种可量化的关键风险指标，以及不可量化的风险因素的变换和发展趋势；同时，需要向内外部不同层级主体报告银行对风险的定性、定量评估结果，以及所采取的风险管理和控制措施的质量与效果。()答案：对解析：略 -
第17题：
设计开发策划，识别制约产品设计和开发的关键因素和薄弱环节，进行风险分析和评估，形成风险清单，确定（）和风险控制措施。
- A、风险识别准则
- B、风险评估报告
- C、风险评估准则
- D、风险接受准则
正确答案:D -
第18题：
对建筑进行火灾风险评估之后，需要采取一定的风险控制措施，下列措施中，不属于风险控制措施的是（）。
- A、风险消除
- B、风险减少
- C、风险分析
- D、风险转移
正确答案:C -
第19题：
合规风险识别、评估步骤包括收集梳理本行所有的合规风险点、（）。
- A、分析合规风险形成或产生的原因
- B、对合规风险进行“高、中、低”分类
- C、划分“固有风险”和“剩余风险”
- D、形成整体合规风险评估报告并进行预警提示
正确答案:A,B,C,D -
第20题：
在对操作风险的评估过程中，固有风险指（）。
- A、未考虑现有控制及其作用时的风险
- B、考虑现有控制及其作用后的风险
- C、剩余风险
- D、不可接受的剩余风险
正确答案:A -
第21题：
单选题设计开发策划，识别制约产品设计和开发的关键因素和薄弱环节，进行风险分析和评估，形成风险清单，确定（）和风险控制措施。A风险识别准则
B风险评估报告
C风险评估准则
D风险接受准则
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题建筑火灾风险评估的流程正确的是（）。A信息采集、评估指标体系建立、风险识别、风险控制措施、风险分析与计算、风险等级判断
B风险识别、风险控制措施、评估指标体系建立、信息采集、风险分析与计算、风险等级判断
C评估指标体系建立、信息采集、风险识别、风险分析与计算、风险等级判断、风险控制措施
D信息采集、风险识别、评估指标体系建立、风险分析与计算、风险等级判断、风险控制措施
正确答案： C解析： 本题考查的是风险评估的流程。风险评估的流程是信息采集、风险识别、评估指标体系建立、风险分析与计算、风险等级判断、风险控制措施。故此题答案选D。 -
第23题：
多选题以下关于剩余风险、固有风险和控制之间的关系的描述，哪些是不正确的（）A控制措施对固有风险的发生概率和影响具有缓释作用
B在进行剩余风险评估时，可以不用考虑现有控制的作用效果
C针对固有风险的控制越多，其作用的效果越好
D控制能够将固有风险的概率和影响降低到零
正确答案： D,B解析： 暂无解析