与风险管理“三道防线”相呼应，前中后台分离体现了通过职责分工和流程安排形成的相互监督和制约的风险治理原则。下列关于前中后台的说法中，错误的是()。A.前台主要是市场营销部门，负责对公司类、机构类和个人类目标客户开展市场营销，推介金融服务方案 B.前台主要是人力资源管理、稽核监督、业务处理、信息技术等支持保障部门 C.中台主要是财务管理和风险管理部门，负责信用分析、贷款审核、风险评价控制等 D.后台主要是人力资源管理、稽核监督、业务处理、信息技术等支持保障部门

题目
与风险管理“三道防线”相呼应，前中后台分离体现了通过职责分工和流程安排形成的相互监督和制约的风险治理原则。下列关于前中后台的说法中，错误的是()。

A.前台主要是市场营销部门，负责对公司类、机构类和个人类目标客户开展市场营销，推介金融服务方案
B.前台主要是人力资源管理、稽核监督、业务处理、信息技术等支持保障部门
C.中台主要是财务管理和风险管理部门，负责信用分析、贷款审核、风险评价控制等
D.后台主要是人力资源管理、稽核监督、业务处理、信息技术等支持保障部门
相似考题

1.商业银行授信岗位设置应当做到分工合理、职责明确,岗位之间应当相互配合、相互制约,做到()。A.审贷分离B.前中后台分离C.业务经办与会计账务处理分离D.业务审批与贷款发放分离

2.按照前后台分离、相互制约的原则,建立严密的业务流程监督防线。()此题为判断题(对，错)。

3.以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是(　　)。A.巴塞尔委员在《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述 B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口 C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线 D.风险管理不保持独立性

4.证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约。（ ）A．正确B．错误C．放弃

更多“与风险管理“三道防线”相呼应，前中后台分离体现了通过职责分工和流程安排形成的相互监督和制约的风险治理原则。下列关于前中后台的说法中，错误的是()。”相关问题

  • 第1题：

    商业银行应将理财业务的投资管理纳入总行的统一管理体系之中，实行()，加强日常风险指标监测和内控管理。

    A.左、中、右分离
    B.前、中、后台分离
    C.前、后台分离
    D.前、中台分离

    答案：B
    解析：
    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，商业银行应将理财业务的投资管理纳入总行的统一管理体系之中，实行前、中、后台分离，加强日常风险指标监测和内控管理。

  • 第2题：

    流程银行的特征有（ ）。

    A.以客户为中心
    B.以业务线垂直运作和管理为主
    C.前中后台相互分离、相互制约，以流程落实内控
    D.实施以业务单元纵向为主的矩阵考核方式
    E.中后台集中式运作和管理

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    我国商业银行在银行组织架构的发展方面着重于渐进式推进事业部制改革、建立垂直化风险管理体系和建设流程银行。其中，业务流程是银行的生命线，A、B、C、D、E项均属于流程银行的特征。

  • 第3题：

    流程银行的特征包括（　）。

    A.以客户为中心
    B.以业务线垂直运作和管理为主
    C.前中后台相互分离、相互制约
    D.实施以业务单元横向为主的矩阵考核方式
    E.中后台集中式运作和管理

    答案：A,B,C,E
    解析：
    现代管理学研究表明，业务流程是银行的生命线。流程银行具有以下特征：①以客户为中心；②以业务线垂直运作和管理为主；③前中后台相互分离、相互制约，以流程落实内控；④实施以业务单元纵向为主的矩阵考核方式；⑤中后台集中式运作和管理；⑥业务流程实现信息化、自动化、标准化和智能化。

  • 第4题：

    商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到（），建立岗位之间的监督制约机制。

    • A、业务操作与风险监控分离
    • B、贷款调查与贷款审批分离
    • C、自营业务与代客业务分离
    • D、前台交易与后台结算分离

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    哪些属于案件防控的“五条防线”中的内容（）

    • A、在明确岗位职责、操作规范的基础上，建立岗位自我约束防线
    • B、按照职责分离、相互制约的原则，建立严密的业务流程监督防线
    • C、健全风险、合规、稽核部门，全面推行会计主管委派制度，建立监督检查防线
    • D、强化业务管理部门的辅导、检查职责，建立业务条线监督防线
    • E、提升管理技术手段和系统支持，逐步建立覆盖所有业务、所有部门的IT系统技术防线

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    开发银行应当不断优化业务流程，完善前中后台分离制度，制定规范的业务申请、受理和审批规则，形成相互制约的岗位安排，可以不限定重要岗位的最长连续任职期限。（）


    正确答案:错误

  • 第7题：

    法人理财业务应实行（），细化前台操作柜员与客户经理的职责分工，有效防范业务经营过程中的各项操作风险。

    • A、前后台统一管理
    • B、前后台分离制度
    • C、前后台分别操作

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    法人理财业务应实行（），细化前台操作柜员与客户经理的职责分工，有效防范业务经营过程中的各项操作风险。
    A

    前后台统一管理

    B

    前后台分离制度

    C

    前后台分别操作


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    与风险管理“三道防线”相呼应，前中后台分离体现了通过职责分工和流程安排形成的相互监督和制约的风险治理原则。下列关于前中后台的说法中，错误的是（  ）。
    A

    前台主要是市场营销部门，负责对公司类、机构类和个人类目标客户开展市场营销，推介金融服务方案

    B

    前台主要是人力资源管理、稽核监督、业务处理、信息技术等支持保障部门

    C

    中台主要是财务管理和风险管理部门，负责信用分析、贷款审核、风险评价控制等

    D

    后台主要是人力资源管理、稽核监督、业务处理、信息技术等支持保障部门


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    流程银行的特征有（  ）。
    A

    以客户为中心

    B

    以业务线垂直运作和管理为主

    C

    前中后台相互分离、相互制约，以流程落实内控

    D

    实施以业务单元纵向为主的矩阵考核方式

    E

    中后台集中式运作和管理


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    下列关于商业银行风险管理部门“三道防线”设置的说法，正确的有（  ）。
    A

    风险管理的“三道防线”，指的是在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门，相互之间协调配合，分工协作，并通过独立、有效地监风险管理有效性

    B

    “三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构，充分体现了风险管理的全员性、全面性、独立性、专业性和垂直性

    C

    与风险管理“三道防线”相呼应，前中后台分离体现了通过职责分工和流程安排形成的相互监督和制约的风险治理原则

    D

    前台主要是市场营销部门，负责对公司类、机构类和个人类日标客户开展市场营销，推介金融服务方案；中台主要是财务管理和风险管理部门，负责信用分析、贷款审核、风险评价控制等

    E

    后台主要是人力资源管理、稽核监督、业务处理、信息技术等支持保障部门


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第12题：

    判断题
    开发银行应当不断优化业务流程，完善前中后台分离制度，制定规范的业务申请、受理和审批规则，形成相互制约的岗位安排，可以不限定重要岗位的最长连续任职期限。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成前台营销服务职能完善、中台风险控制严密、后台保障支持有力的业务运行架构，并可结合本行实际情况，减少管理层级，逐步改造现有的“流程银行”，建立适应金融创新的“部门银行”，实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合。（ ）


    答案：错
    解析：
    商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成前台营销服务职能完善、中台风险控制严密、后台保障支持有力的业务运行架构，并可结合本行实际情况，减少管理层级，逐步改造现有的“部门银行”，建立适应金融创新的“流程银行”，实现前台、中台、后台的相互分离与有效的协调配合。

  • 第14题：

    现代管理学研究表明，业务流程是银行的生命线。流程银行的特征包括（ ）。

    A.以业务线垂直运作和管理为主
    B.前中后台集中式运作管理
    C.业务流程实现信息化、自动化、标准化和智能化
    D.前中后台相互分离、相互制约，以流程落实内控
    E.以客户为中心

    答案：A,C,D,E
    解析：
    ACDE项均属于流程银行的特征，除此之外流程银行的特征还包括实施以业务单元纵向为主的矩阵考核方式以及中后台集中式运作管理。故B错误

  • 第15题：

    兴业银行金融市场同业专营投资业务经营运作须遵循（）相互分离原则，各岗位设置必须符合兴业银行内控管理要求，相互制衡，相互监督，严格防范操作风险。

    • A、业务前台
    • B、风险中台
    • C、会计后台
    • D、科技后台

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约。（）


    正确答案:正确

  • 第17题：

    商业银行资金业务的组织结构应当体现（）的原则，做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位之间的监督制约机制。

    • A、权限等级
    • B、合理分工
    • C、职责分离
    • D、相互制衡

    正确答案:A,C

  • 第18题：

    流程银行的特征包括（）。

    • A、以客户为中心
    • B、以业务线垂直运作和管理为主
    • C、前中后台相互分离、相互制约
    • D、实施以业务单元横向为主的矩阵考核方式
    • E、中后台集中式运作和管理

    正确答案:A,B,C,E

  • 第19题：

    多选题
    下列关于商业银行风险管理部门“三道防线”设置的说法，正确的有（  ）。
    A

    风险管理的“三道防线”，指的是在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门，相互之间协调配合，分工协作，并通过独立、有效地监控，提高主体的风险理有效性

    B

    “三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构，充分体现了风险管理的全员性、全面性、独立性、专业性和垂直性

    C

    与风险管理“三道防线”相呼应，前中后台分离体现了通过职责分工和流程安排形成的相互监督和制约的风险治理原则

    D

    前台主要是市场营销部门，负责对公司类、机构类和个人类目标客户开展市场营销，推介金融服务方案；中台主要是财务管理和风险管理部门，负责信用分析、贷款审核、风险评控制等

    E

    后台主要是人力资源管理、稽核监督、业务处理、信息技术等支持保障部门


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第20题：

    多选题
    商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到（），建立岗位之间的监督制约机制。
    A

    业务操作与风险监控分离

    B

    贷款调查与贷款审批分离

    C

    自营业务与代客业务分离

    D

    前台交易与后台结算分离


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    商业银行资金业务的组织结构应当体现（）的原则，做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位之间的监督制约机制。
    A

    权限等级

    B

    合理分工

    C

    职责分离

    D

    相互制衡


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    流程银行的特征包括（  ）。
    A

    以客户为中心

    B

    以业务线垂直运作和管理为主

    C

    前中后台相互分离、相互制约

    D

    实施以业务单元横向为主的矩阵考核方式

    E

    中后台集中式运作和管理


    正确答案： C,E
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    下列关于商业银行风险管理的“三道防线”的说法中，正确的有（  ）。
    A

    审计部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责

    B

    风险管理部门作为风险管理的第二道防线，对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任

    C

    风险管理部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用

    D

    前台客户、交易等业务团队是风险管理的第一道防线，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险

    E

    “三道防线”是根据商业银行内部职责进行的划分，同一个部门可同时承担不同防线的职能


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第24题：

    判断题
    商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成前台营销服务职能完善、中台风险控制严密、后台保障支持有力的业务运行架构，并可结合本行实际情况，减少管理层级，逐步改造现有的“流程银行”，建立适应金融创新的“部门银行”，实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合。（   ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

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