银行风险与控制自我评估工作应坚持的原则包括（　　）。A.全面性 B.及时性 C.重要性 D.客观性 E.谨慎性

题目
银行风险与控制自我评估工作应坚持的原则包括（　　）。

A.全面性
B.及时性
C.重要性
D.客观性
E.谨慎性
相似考题

1.在自我评估法中，下列操作风险与内部控制评估的工作流程各阶段，按照先后顺序排序结果是( )。 ①全员风险识别与报告； ②控制活动识别与评估； ③制订与实施控制优化方案； ④报告自我评估工作与日常监控； ⑤作业流程分析和风险识别与评估。A．①②③④⑤B．④①⑤③②C．④②③①⑤D．①⑤②③④

2.自我评估的工作流程包括( )以及报告自我评估工作与日常监控五个阶段。A．全员风险识别与报告B．作业流程分析和风险识别与评估C．控制活动识别与评估D．制定与实施控制优化方案E．风险的衡量与报告

3.在自我评估法中，下列操作风险自我评估的工作流程各阶段，按照先后顺序排序结果是( )。(1)全员风险识别与报告(2)控制措施评估(3)制定与实施控制优化方案(4)报告自我评估工作与日常监控(5)作业流程分析、风险识别与评估A．(1)(2)(3)(4)(5)B．(4)(1)(5)(3)(2)C．(4)(2)(3)(1)(5)D．(1)(5)(2)(3)(4)

4.开展操作风险和内部控制的自我评估的作用包括( )。A．建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化B．不断优化和完善各类经营管理作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力C．在自我评估基础上，可以建立操作风险事件数据库，构建操作风险日常监测的基础平台D．为案件防查工作提供方法和技术支持，使案件专项治理工作成为长期任务融入商业银行日常管理中，从源头上控制案件隐患及风险损失E．促进操作风险管理文化的转变，通过全员风险识别，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性

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  • 第1题：

    商业银行开展操作风险的自我评估的作用包括( )。

    A．建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化

    B．不断优化和完善各类经营管理作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力

    C．在自我评估基础上，可以建立操作风险事件数据库，构建操作风险日常监测的基础平台

    D．为案件防查工作提供方法和技术支持，使案件专项治理工作成为长期任务融入商业银行日常管理中，从源头上控制案件隐患及风险损失

    E．促进操作风险管理文化的转变，通过全员风险识别，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性


    正确答案：ABCDE
    解析：本题考查的是商业银行开展操作风险的自我评估的作用。

  • 第2题：

    每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位各项工作环节中的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施，并提出控制优化的建议，这一步骤的工作属于操作风险自我评估工作流程的（ ）阶段。

    A．控制活动识别与评估

    B．全员风险识别与报告

    C．作业流程分析和风险识别与评估

    D．制定与实施控制优化方案


    正确答案：B
    风险评估的工作流程包括：全员风险识别与报告，作业流程分析和风险识别与评估，控制活动识别与评估，制定与实施控制优化方案以及报告自我评估工作与日常监控5个阶段。题干所述内容属于第一阶段的任务和目标。故选B。

  • 第3题：

    商业银行在进行风险与控制自我评估时，评估范围覆盖所有业务品种，体现了该工作的（　　）原则。

    A.客观性
    B.重要性
    C.全面性
    D.及时性

    答案：C
    解析：
    商业银行在进行风险与控制自我评估工作时应坚持全面性、及时性、客观性、前瞻性和重要性原则。全面性，即自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构，原则上覆盖所有业务品种。

  • 第4题：

    商业银行市场风险控制的主要方法包括()。

    A:资产证券化
    B:限额管理
    C:风险对冲
    D:经济资本配置
    E:自我评估

    答案：B,C,D
    解析：
    商业银行市场风险控制的方法主要有：(1)限额管理，限额管理是对商业银行市场风险进行有效控制的一项重要手段。常用的市场风险限额包括交易限额、风险限额和止损限额等。(2)风险对冲，商业银行应当利用金融衍生产品等金融工具，在一定程度上实现对冲，即当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口产生盈利，并适当抵补亏损。(3)经济资本配置，经济资本配置通常采用自上而下法和自下而上法。

  • 第5题：

    案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    风险与控制自我评估（RCSAs）在操作风险管理框架中发挥着不可或缺的作用，对于RCSAs的含义，下面描述正确的是哪项？（）

    • A、风险与控制自我评估就是控制评估
    • B、风险与控制自我评估就是风险和控制评估
    • C、风险与控制自我评估是控制评估、风险和控制评估的结合
    • D、风险和控制评估不等同于控制评估

    正确答案:D

  • 第7题：

    银行用于识别、评估操作风险的工具主要包括（）

    • A、自我风险评估
    • B、风险对应关系
    • C、风险指标
    • D、计量

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    商业银行用于识别.评估操作风险的工具可能包括（）

    • A、自我风险评估
    • B、风险对应关系
    • C、风险指标
    • D、计量

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    多选题
    商业银行市场风险控制的主要方法包括（  ）。
    A

    资产证券化

    B

    限额管理

    C

    风险对冲

    D

    经济资本配置

    E

    自我评估


    正确答案： D,B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    在自我评估法中，下列操作风险与内部控制评估的工作流程各阶段，按照先后顺序排序结果是（  ）。（1）全员风险识别与报告（2）控制活动识别与评估（3）制定与实施控制优化方案（4）报告自我评估工作与日常监控（5）作业流程分析和风险识别与评估
    A

    （1）（2）（3）（4）（5）

    B

    （4）（1）（5）（3）（2）

    C

    （4）（2）（3）（1）（5）

    D

    （1）（5）（2）（3）（4）


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    商业银行操作风险管理广泛使用的三大工具是（  ）。
    A

    专家评估、损失数据收集、情景分析

    B

    风险与控制自我评估、损失数据收集、关键风险指标监测

    C

    专家评估、流程图、关键风险指标监测

    D

    风险与控制自我评估、流程图、情景分析


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    风险与控制自我评估（RCSAs）在操作风险管理框架中发挥着不可或缺的作用，对于RCSAs的含义，下面描述正确的是哪项？（）
    A

    风险与控制自我评估就是控制评估

    B

    风险与控制自我评估就是风险和控制评估

    C

    风险与控制自我评估是控制评估、风险和控制评估的结合

    D

    风险和控制评估不等同于控制评估


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位所有工作环节中的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施的质量，并提出控制优化韵建议。这一工作属于操作风险自我评估流程的（ ）阶段。

    A．控制措施评估

    B．全员风险识别与报告

    C．作业流程分析和风险识别与评估

    D．制定与实施控制优化方案


    正确答案：B
    操作风险自我评估的工作流程包括：全员风险识别与报告，作业流程分析和风险识别与评估，控制措施评估，制定与实施控制优化方案以及报告自我评估工作与日常监控五个阶段。题干所述内容属于第一阶段的任务和目标。

  • 第14题：

    自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素，体现了自我评估工作坚持的全面性原则。（　　）


    答案：错
    解析：
    自我评估工作应坚持前瞻性原则，是指自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素。
    ?

  • 第15题：

    在进行风险与控制自我评估工作时，应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主，即自我评估工作要坚持（　　）原则。

    A.重要性
    B.准确性
    C.系统性
    D.动态性

    答案：A
    解析：
    自评工作要坚持的原则有：①全面性；②及时性；③客观性；④前瞻性；⑤重要性，自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主。

  • 第16题：

    广发银行操作风险管理工具主要包括（）

    • A、操作风险与控制自我评估
    • B、关键风险指标监测
    • C、操作风险事件报告及损失数据收集
    • D、新产品和新业务操作风险评估

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    以下四个关于一个成功奉献与自我评估RCSA程序实施的陈述中哪一个是正确的？（）

    • A、风险与控制自我评估RCSA只有在确认和评估所有可能的缓解措施后才是完整的
    • B、内部损失数据有助于识别需要在风险和控制自我评估中处理的风险和控制薄弱环节，外部事件对于围绕潜在风险的讨论是没有帮助的
    • C、风险与控制自我评估RCSA的评分方法应该只有包括财务影响，不包括声誉、法律、监管、客户和生命安全的影响
    • D、为了确保风险与控制自我评估RCSA的良好设计，在实施前安排时间与参与者、利益相关人员以及支持职能部门人员进行访谈是十分重要的

    正确答案:D

  • 第18题：

    风险与控制自我评估是银行对自身经营管理中存在的操作风险点进行识别，评估固有风险，再通过分析现有控制活动的有效性，评估剩余风险，进而提出控制优化措施的工作。自评工作要坚持的原则有（）。

    • A、全面性
    • B、及时性
    • C、客观性
    • D、前瞻性
    • E、重要性

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    商业银行开展境内黄金期货交易业务后，应每年至少（）次就此项业务的风险控制能力与内部控制能力进行自我评估。

    • A、一
    • B、二
    • C、三
    • D、四

    正确答案:A

  • 第20题：

    判断题
    案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    银行用于识别、评估操作风险的工具主要包括（）
    A

    自我风险评估

    B

    风险对应关系

    C

    风险指标

    D

    计量


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    风险与控制自我评估是银行对自身经营管理中存在的操作风险点进行识别，评估固有风险，再通过分析现有控制活动的有效性，评估剩余风险，进而提出控制优化措施的工作。自评工作要坚持的原则有（）。
    A

    全面性

    B

    及时性

    C

    客观性

    D

    前瞻性

    E

    重要性


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    案防工作评估的原则是（）
    A

    银行业金融机构法人自我评估与分支机构评估相结合

    B

    银行业金融机构自我评估与监管机构监管评估相结合

    C

    统一组织、分级实施

    D

    自我评估为主，监管评价为辅


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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