个人信贷业务操作风险的成因包括( )。A.内控制度不完善、业务流程有漏洞 B.管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束 C.个人信用体系不健全 D.信贷操作不规范，依法管贷意识不强 E.社会缺乏良好的信贷文化和信用环境

题目
个人信贷业务操作风险的成因包括( )。

A.内控制度不完善、业务流程有漏洞
B.管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束
C.个人信用体系不健全
D.信贷操作不规范，依法管贷意识不强
E.社会缺乏良好的信贷文化和信用环境
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1.相比较而言，（ ）最容易引发操作风险。 A．柜台业务 B．法人信贷业务 C．个人信贷业务 D．资金交易业务

2.最容易引发操作风险的业务环节是( )。A．柜台业务B．个人信贷业务C．法人信贷业务D．代理业务

3.下列属于法人信贷业务操作风险成因的是（ ）。A．片面追求贷款市场份额B．个人信用体系不健全C．内控制度不完善D．风险防范经验不足

4.相比较而言，下列( )最容易引发操作风险。A．柜台业务B．法人信贷业务C．个人信贷业务D．资金交易业务

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  • 第1题：

    个人信贷业务的操作风险成因一般包括：（ ）。

    A．商业银行对个人信贷业务缺乏风险意识或风险防范经验不足

    B．内控制度不完善，业务流程有漏洞

    C．管理模式不科学，经营层次过低而缺乏约束

    D．个人信用体系不健全


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    频繁开销户，通过虚假交易进行洗钱活动，属于（　　）环节的操作风险。

    A.资金业务
    B.个人信贷业务
    C.柜面业务
    D.法人信贷业务

    答案：C
    解析：
    在柜面业务的账户开立、使用、变更与撤销业务环节，存在频繁开销户，通过虚假交易进行洗钱活动等操作风险。

  • 第3题：

    针对个人信贷业务的操作风险，可以实行个人信贷业务的（），以达到风险控制的目的。

    A.集约化管理B.分散性管理C.独立性管理D.关联性管理

    答案：A
    解析：
    针对个人信贷业务的操作风险，可以实行个人信贷业务的集约化管理，以达到风险控制的目的。
    考点
    主要的操作风险

  • 第4题：

    （　　）是最容易引发商业银行操作风险的业务环节。

    A.法人信贷业务
    B.柜台业务
    C.个人信贷业务
    D.资金业务

    答案：B
    解析：
    法人信贷业务是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、贴现业务、银行承兑汇票等业务； 柜台业务泛指通过商业银行柜面办理的业务,是商业银行各项业务操作的集中体现,也是最容易引发操作风险的业务环节；
    个人信贷业务是国内商业银行竞相发展的零售银行业务，包括个人住房按揭贷款、个人大额耐用消费品贷款、个人生产经营贷款和个人质押贷款等业务品种；
    资金业务指商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险 等方面的需要利用各种金融工具进行的资金和交易活动，包括资金管理、资金存放、资金拆借、债券买卖、外汇买卖、黄金买卖、金融衍生产品交易等业务。

    考点：柜面业务

  • 第5题：

    （）是指收集、汇总贷款检查及其它渠道获得的个人信贷业务相关数据和信息，综合分析风险状况、发现风险信号的贷款管理过程。

    • A、个人信贷业务风险管理
    • B、个人信贷业务风险监测
    • C、个人信贷业务风险预警
    • D、个人信贷业务风险评估

    正确答案:B

  • 第6题：

    来自个人信贷业务操作各环节的风险包括（）。

    • A、借款人核实调查环节
    • B、抵押设立环节的风险
    • C、抵押管理环节的风险
    • D、中介机构风险环节
    • E、贷后管理风险环节

    正确答案:A,B,C,E

  • 第7题：

    个人信贷业务操作风险的成因包括（）。

    • A、商业银行对个人信贷业务缺乏风险意识或风险防范经验不足
    • B、内控制度不完善、业务流程有漏洞
    • C、管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束
    • D、个人信用体系不健全
    • E、客户监管难度加大，信息技术手段不健全

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    （  ）是最容易引发商业银行操作风险的业务环节。
    A

    法人信贷业务

    B

    柜台业务

    C

    个人信贷业务

    D

    资金业务


    正确答案： A
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    （）是指收集、汇总贷款检查及其它渠道获得的个人信贷业务相关数据和信息，综合分析风险状况、发现风险信号的贷款管理过程。
    A

    个人信贷业务风险管理

    B

    个人信贷业务风险监测

    C

    个人信贷业务风险预警

    D

    个人信贷业务风险评估


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    个人信贷业务操作风险的成因包括（）。
    A

    商业银行对个人信贷业务缺乏风险意识或风险防范经验不足

    B

    内控制度不完善、业务流程有漏洞

    C

    管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束

    D

    个人信用体系不健全

    E

    客户监管难度加大，信息技术手段不健全


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    个人信贷业务是最容易引发商业银行操作风险的业务环节。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    银行各项业务种类操作繁多，最容易引发操作风险的业务环节是（   ）。
    A

    柜台业务

    B

    法人信贷业务

    C

    个人信贷业务

    D

    资金交易业务


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    （ ）是最容易引起操作风险的业务环节。

    A．法人信贷业务

    B．个人信贷业务

    C．资金交易业务

    D．柜台业务


    正确答案：D

  • 第14题：

    下列属于法人信贷业务操作风险成因的是（　　）。

    A.片面追求信贷市场份额
    B.个人信用体系不健全
    C.内控制度不健全
    D.风险防范意识不足

    答案：A
    解析：
    法人信贷业务操作风险的成因：
    因片面追求贷款规模和市场份额、信贷制度不完善，缺乏监督制约机制、信贷操作不规范，依法管贷意识不强、客户监管难度加大，信息技术手段不健全、社会缺乏良好的信贷文化和信用环境等原因。
    个人信贷业务操作风险的成因：
    因商业银行对个人信贷业务缺乏风险意识或风险防范经验不足、内控制度不完善、业务流程有漏洞、管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束、个人信用体系不健全等原因。
    考点
    主要的操作风险

  • 第15题：

    （　　）是银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

    A.柜台业务
    B.法人信贷业务
    C.个人信贷业务
    D.资金交易业务

    答案：A
    解析：
    柜台业务泛指通过商业银行柜面办理的业务。包括现金收付、资金汇划、账户管理、印押证管理、资料变更以及网上银行开通等，是银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

  • 第16题：

    最容易引发操作风险的业务环节是()

    A:法人信贷业务
    B:柜台业务
    C:个人信贷业务
    D:资金交易业务

    答案：B
    解析：
    柜台业务是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

  • 第17题：

    根据《中国农业银行操作风险报告管理办法（试行）》（农银发[2008]208号）规定，进行操作风险事件报告时应明确划分事件成因，操作风险成因包括以下四类：员工、（）、（）和外部事件。


    正确答案:内部程序；信息科技系统

  • 第18题：

    个人信贷业务是最容易引发商业银行操作风险的业务环节。（）


    正确答案:错误

  • 第19题：

    填空题
    根据《中国农业银行操作风险报告管理办法（试行）》（农银发[2008]208号）规定，进行操作风险事件报告时应明确划分事件成因，操作风险成因包括以下四类：员工、（）、（）和外部事件。

    正确答案： 内部程序,信息科技系统
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（）。
    A

    柜面业务

    B

    法人信贷业务

    C

    个人信贷业务

    D

    资金交易业务


    正确答案： B
    解析： 柜面业务泛指通过商业银行柜面办理的业务，是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

  • 第21题：

    单选题
    按风险的成因分类，金融风险不包括（  ）。
    A

    信用风险

    B

    汇率风险

    C

    操作风险

    D

    主管风险


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    来自个人信贷业务操作各环节的风险包括（）。
    A

    借款人核实调查环节

    B

    抵押设立环节的风险

    C

    抵押管理环节的风险

    D

    中介机构风险环节

    E

    贷后管理风险环节


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    最容易引发操作风险的业务环节是（　）。
    A

    柜面业务

    B

    个人信贷业务

    C

    法人信贷业务

    D

    代理业务


    正确答案： D
    解析：

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