多选题市县两级机构要切实加强信贷管理，发现以下哪些行为（），一经查实，要对经办人员及联社高管人员从严从重处罚。A信贷人员与企业合谋套取信贷资金B信贷岗位人员参与民间借贷、提供搭桥资金虚假清收不良贷款C以贷收贷D以贷收息

题目
多选题
市县两级机构要切实加强信贷管理，发现以下哪些行为（），一经查实，要对经办人员及联社高管人员从严从重处罚。
A

信贷人员与企业合谋套取信贷资金

B

信贷岗位人员参与民间借贷、提供搭桥资金虚假清收不良贷款

C

以贷收贷

D

以贷收息

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1.为确保信贷资金安全，银行应将依法收贷与灵活放贷、管贷结合起来。（ ）

2.对于信贷业务人员参与协助借款人、外部机构套取信贷资金的，以下说法错误的是（）A、按省联社规章制度给予相应处理B、将依法追究其相关责任C、同时追究相关制约岗位及管理人员和机构高管人员相应责任D、不追究任何责任

3.按照（）要求设置信贷机构，确定岗位，配备信贷管理和经营人员。A、管理制度B、规章制度C、审贷分离D、贷后管理

4.贷款收回风险表现为（），截留挪用信贷资金。A、先收利息后本金B、先收本金后收利息C、收贷收息不入账

参考答案和解析
正确答案： A,C
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    关于信贷业务人员，下列说法错误的是（）

    • A、信贷业务人员可以帮助借款人获取搭桥资金用于倒贷
    • B、信贷业务人员可以帮助借款人获取搭桥资金用于清收不良贷款
    • C、信贷业务人员可以向借款人提供信息或帮助联系融资性担保机构
    • D、信贷业务人员可以向借款人提供信息或帮助联系小贷公司、典当行及其他自然人获取搭桥资金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    按照《严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发[2012]160号）要求，以下说法正确的是（）

    • A、严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金直接或变相参与民间借贷为借款人提供搭桥资金用于倒贷、还息、虚假清收不良贷款
    • B、特殊情况下，农信社员工为企业贷款提供搭桥资金
    • C、农信社员工可以扮演中介角色为借款企业及担保企业牵线搭桥
    • D、信贷业务人员可以向借款人提供信息或帮助联系融资性担保机构、小贷公司、典当行及其他自然人获取搭桥资金

    正确答案:A

  • 第3题：

    信贷人员可以参与哪些活动（）

    • A、民间借贷严禁经商办企业
    • B、非法集资
    • C、倒贷
    • D、学习国家相关行业政策

    正确答案:D

  • 第4题：

    违规审批同意发放以贷收贷、以贷收息贷款的，可给予有关责任人员（）处分。

    • A、警告
    • B、记过
    • C、记大过
    • D、记过或记大过

    正确答案:C

  • 第5题：

    银行在依法收贷工作中应该注意（　）。

    • A、要综合运用诉讼手段和非诉讼手段依法收贷
    • B、银行在依法收贷中要一视同仁、不能区别对待
    • C、信贷人员在依法收贷中必须由法律顾问进行专业指导
    • D、银行在依法收贷中主要应该依赖于诉讼手段

    正确答案:A

  • 第6题：

    多选题
    按照《严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发[2012]160号）要求，下列说法正确的是（）
    A

    法人机构要依法合规开展信业务活动

    B

    严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金直接参与民间借贷

    C

    严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金间接或变相参与民间借贷

    D

    严禁为借款人提供搭桥资金用于倒贷、还息、虚假清收不良贷款


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    信贷人员严禁参与哪些活动（）
    A

    严禁参与民间借贷严禁经商办企业

    B

    严禁参与非法集资

    C

    严禁与中介机构合作为企业贷款倒贷

    D

    严禁经商办企业


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    贷款收回风险表现为（），截留挪用信贷资金。
    A

    先收利息后本金

    B

    先收本金后收利息

    C

    收贷收息不入账


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    市县两级机构要切实加强信贷管理，发现以下哪些行为（），一经查实，要对经办人员及联社高管人员从严从重处罚。
    A

    信贷人员与企业合谋套取信贷资金

    B

    信贷岗位人员参与民间借贷、提供搭桥资金虚假清收不良贷款

    C

    以贷收贷

    D

    以贷收息


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    审贷分离是指将信贷业务办理过程中的调查和（）环节进行分离，分别由不同层次机构和不同部门（岗位）承担，以实现相互制约并充分发挥信贷审查人员专业优势的信贷管理制度。
    A

    审查

    B

    决策

    C

    贷后检查

    D

    不良清收


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对于信贷业务人员参与协助借款人、外部机构套取信贷资金的，以下说法错误的是（）
    A

    按省联社规章制度给予相应处理

    B

    将依法追究其相关责任

    C

    同时追究相关制约岗位及管理人员和机构高管人员相应责任

    D

    不追究任何责任


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    违规审批同意发放以贷收贷、以贷收息贷款的，可给予有关责任人员（）处分。
    A

    警告

    B

    记过

    C

    记大过

    D

    记过或记大过


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    按照《严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发[2012]160号）要求，下列说法正确的是（）

    • A、法人机构要依法合规开展信业务活动
    • B、严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金直接参与民间借贷
    • C、严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金间接或变相参与民间借贷
    • D、严禁为借款人提供搭桥资金用于倒贷、还息、虚假清收不良贷款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    信贷人员严禁参与哪些活动（）

    • A、严禁参与民间借贷严禁经商办企业
    • B、严禁参与非法集资
    • C、严禁与中介机构合作为企业贷款倒贷
    • D、严禁经商办企业

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    为严防内部信贷业务人员参与或直接与外部机构合作套取信贷资金，需要做到（）

    • A、县级行社要制定科学的绩效考核及履职评价体系
    • B、有效激励约束信贷人员合规履职
    • C、加强对信贷业务人员管理
    • D、监督工作行为

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    审贷分离是指将信贷业务办理过程中的调查和（）环节进行分离，分别由不同层次机构和不同部门（岗位）承担，以实现相互制约并充分发挥信贷审查人员专业优势的信贷管理制度。

    • A、审查
    • B、决策
    • C、贷后检查
    • D、不良清收

    正确答案:A

  • 第17题：

    按照《严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发[2012]160号）要求，下列说法错误的是（）

    • A、依法合规开展信贷业务活动
    • B、严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金直接参与民间借贷
    • C、严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金变相参与民间借贷
    • D、信贷人员可以为借款人提供搭桥资金用于倒贷、还息

    正确答案:D

  • 第18题：

    判断题
    为确保信贷资金安全，银行应将依法收贷与灵活放贷、管贷结合起来。（　）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 法律是维护债权人的最有力的工具，依法收贷是保证信贷资金安全的有力措施。为此，银行在贷款经营中要充分利用法律工具，依法放贷、依法管贷、依法收贷，将信贷工作的全过程纳入依法管理轨道，才可使信贷工作处于法律的保护和约束之下，充分维护自身权益。

  • 第19题：

    多选题
    为严防内部信贷业务人员参与或直接与外部机构合作套取信贷资金，需要做到（）
    A

    县级行社要制定科学的绩效考核及履职评价体系

    B

    有效激励约束信贷人员合规履职

    C

    加强对信贷业务人员管理

    D

    监督工作行为


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    关于信贷业务人员，下列说法错误的是（）
    A

    信贷业务人员可以帮助借款人获取搭桥资金用于倒贷

    B

    信贷业务人员可以帮助借款人获取搭桥资金用于清收不良贷款

    C

    信贷业务人员可以向借款人提供信息或帮助联系融资性担保机构

    D

    信贷业务人员可以向借款人提供信息或帮助联系小贷公司、典当行及其他自然人获取搭桥资金


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    按照（）要求设置信贷机构，确定岗位，配备信贷管理和经营人员。
    A

    管理制度

    B

    规章制度

    C

    审贷分离

    D

    贷后管理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    各级机构要高度重视内外部人员合谋串通套取贷款的重大风险和复杂性，特别是要严防（）
    A

    信贷业务人员参与民间借贷

    B

    信贷人员提供搭桥服务

    C

    案件风险

    D

    其他巨大负面影响


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对于信贷业务人员参与协助借款人、外部机构套取信贷资金的，将如何处理？（）
    A

    省联社规章制度给予相应处理

    B

    依法追究其相关责任

    C

    追究相关制约岗位及管理人员责任

    D

    追究机构高管人员相应责任


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    信贷人员可以参与哪些活动（）
    A

    民间借贷严禁经商办企业

    B

    非法集资

    C

    倒贷

    D

    学习国家相关行业政策


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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