多选题在贷款审查过程中，除按规定的审查要点外，还可通过以下哪些方式对客户资料真实性的审核？（）A查验企业水费、电费验证客户申请资料的真实性B查验企业纳税证明验证客户申请资料的真实性C查验企业工资表验证客户申请资料的真实性D查验企业资金流水验证客户申请资料的真实性

题目
多选题
在贷款审查过程中，除按规定的审查要点外，还可通过以下哪些方式对客户资料真实性的审核？（）
A

查验企业水费、电费验证客户申请资料的真实性

B

查验企业纳税证明验证客户申请资料的真实性

C

查验企业工资表验证客户申请资料的真实性

D

查验企业资金流水验证客户申请资料的真实性

相似考题

1.资金账户开户流程中查验和复核的内容包括( )．A．查验自然人客户开户资料的真实性、有效性、完整性及一致性B．查验法人客户开户条件是否符合《证券法》规定，应以企业真实名称开立资金账户，不得以他人名义开立资金账户进行证券交易C．查验客户授权委托书的真实性、有效性、完整性D．查验经办人的资历及业务水平

2.商业银行对客户调查和客户资料的验证必须全部进行实地调查并且对客户资料严格保密，不可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。此题为判断题(对，错)。

3.收集整理评估资料时，需要对评估资料进行核查验证，下列关于评估资料的核查验证的表述，正确的是()A.资产评估专业人员对评估资料进行核查验证，可以在其力所能及的条件下，剔除不具有可靠来源和不合理的资料 B.评估资料的核查验证是指资产评估专业人员依法对资产评估活动中所使用资料的真实性、准确性和完整性，采取各种方式进行必要的、审慎的检查检验，筛选出合格的资料作为评估依据，以保证评估结果的合理性 C.对评估资料进行核查验证是评估机构为了保证评估结论的准确性自主采取的一种措施，不是强制性的 D.对评估资料进行核查验证是合理得出评估结论的需要 E.对评估资料进行核查验证的方式通常包括观察、询问、书面审查、实地调查、查询、函证、复核等

4.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以____为主，____为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

参考答案和解析
正确答案： D,B
解析： 暂无解析
更多“多选题在贷款审查过程中，除按规定的审查要点外，还可通过以下哪些方式对客户资料真实性的审核？（）A查验企业水费、电费验证客户申请资料的真实性B查验企业纳税证明验证客户申请资料的真实性C查验企业工资表验证客户申请资料的真实性D查验企业资金流水验证客户申请资料的真实性”相关问题

  • 第1题：

    授信调查方式有：（）

    • A、对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。
    • B、应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性。
    • C、新客户实施双人调查制度。
    • D、必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实；

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    客户签约建行短信金融服务，填写签约申请表，经办人员验证客户申请资料真实性后，为客户（）开通相关服务

    • A、预约
    • B、实时
    • C、T+1天
    • D、T+3天

    正确答案:B

  • 第3题：

    在贷款审查过程中，除按规定的审查要点外，还可通过以下哪些方式对客户资料真实性的审核？（）

    • A、查验企业水费、电费验证客户申请资料的真实性
    • B、查验企业纳税证明验证客户申请资料的真实性
    • C、查验企业工资表验证客户申请资料的真实性
    • D、查验企业资金流水验证客户申请资料的真实性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    客户到中国建设银行网点签约短信账户变动通知服务时，银行（）再为客户实时开通相关服务

    • A、必须需验证客户手机品牌
    • B、必须了解客户资产情况
    • C、无需验证客户资料的真实性
    • D、必须验证客户资料的真实性

    正确答案:D

  • 第5题：

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实

    • A、实地调查、间接调查
    • B、间接调查、实地调查
    • C、审查、调查
    • D、以上答案都不正确

    正确答案:A

  • 第6题：

    可通过（）渠道验证申请材料的真实性。

    • A、查验申贷企业的纳税证明
    • B、向出具审计意见的注册会计师事务所查询功能
    • C、询问借款人
    • D、询问担保人

    正确答案:A,B

  • 第7题：

    判断题
    P1191营业网点在为客户开办电子银行业务时，须验证客户资料及申请资料的真实性，并严格保障客户资料的安全。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    使用重要客户服务系统流程是（）。
    A

    客户申请、经办行进行客户申请资料真实性和完整性审查、分行主管部门审查后上报总行报批

    B

    客户申请、经办行进行客户申请资料真实性和完整性审查、经办行上报分行审批

    C

    客户申请、经办行进行客户申请资料真实性和完整性审查、分行主管部门审批

    D

    不需报批


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在贷款审查过程中，除按规定的审查要点外，还可通过以下哪些方式对客户资料真实性的审核？（）
    A

    查验企业水费、电费验证客户申请资料的真实性

    B

    查验企业纳税证明验证客户申请资料的真实性

    C

    查验企业工资表验证客户申请资料的真实性

    D

    查验企业资金流水验证客户申请资料的真实性


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户到中国建设银行网点签约短信账户变动通知服务时，银行（）再为客户实时开通相关服务
    A

    必须需验证客户手机品牌

    B

    必须了解客户资产情况

    C

    无需验证客户资料的真实性

    D

    必须验证客户资料的真实性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    授信调查方式有：（）
    A

    对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。

    B

    应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供材料的真实性。

    C

    新客户实施双人调查制度。

    D

    必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实；


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    关于对客户资料真实性的审核，下列说法错误的是（）
    A

    可采取查验水费、电费验证客户申请资料的真实性

    B

    可采取查验纳税证明验证客户申请资料的真实性

    C

    可采取查验工资表、资金流水验证客户申请资料的真实性

    D

    如贷款担保人为担保公司，审查人员可不对客户资料做真实性审核


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    使用重要客户服务系统流程是（）。

    • A、客户申请、经办行进行客户申请资料真实性和完整性审查、分行主管部门审查后上报总行报批
    • B、客户申请、经办行进行客户申请资料真实性和完整性审查、经办行上报分行审批
    • C、客户申请、经办行进行客户申请资料真实性和完整性审查、分行主管部门审批
    • D、不需报批

    正确答案:A

  • 第14题：

    客户到建行网点柜面签约短信账户变动通知服务时，银行（）再为客户实时开通相关服务

    • A、需验证客户手机品牌
    • B、必须了解客户资产情况
    • C、无需验证客户资料真实性
    • D、必须验证客户资料真实性

    正确答案:D

  • 第15题：

    关于对客户资料真实性的审核，下列说法错误的是（）

    • A、可采取查验水费、电费验证客户申请资料的真实性
    • B、可采取查验纳税证明验证客户申请资料的真实性
    • C、可采取查验工资表、资金流水验证客户申请资料的真实性
    • D、如贷款担保人为担保公司，审查人员可不对客户资料做真实性审核

    正确答案:D

  • 第16题：

    客户申请开立建设银行承兑汇票，客户经理无需核实客户资料真实性


    正确答案:错误

  • 第17题：

    以下哪个岗位对客户的申请资料真实性负责（）

    • A、受理岗
    • B、调查岗
    • C、审查岗
    • D、审批岗

    正确答案:A

  • 第18题：

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    填空题
    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

    正确答案： 实地调查 间接调查
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    商业银行对客户调查和客户资料的验证必须全部进行实地调查并且对客户资料严格保密，不可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 商业银行授信工作尽职指引第16条：商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

  • 第21题：

    单选题
    客户签约建行短信金融服务，填写签约申请表，经办人员验证客户申请资料真实性后，为客户（）开通相关服务
    A

    预约

    B

    实时

    C

    T+1天

    D

    T+3天


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    客户到建行网点柜面签约短信账户变动通知服务时，银行（）再为客户实时开通相关服务
    A

    需验证客户手机品牌

    B

    必须了解客户资产情况

    C

    无需验证客户资料真实性

    D

    必须验证客户资料真实性


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    可通过（）渠道验证申请材料的真实性。
    A

    查验申贷企业的纳税证明

    B

    向出具审计意见的注册会计师事务所查询功能

    C

    询问借款人

    D

    询问担保人


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    “三证合一”登记制度改革后，银行应积极应对证照变化对审核客户资料的影响，通过（）等方式，对客户提供的营业执照等证明文件的真实性、完整性、合规性进行审查。
    A

    柜台查验

    B

    登录全国或地区企业信用信息公示系统查询

    C

    实地查访

    D

    客户回访


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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