多选题严控信贷资金流向，特别是要防止贷款流向哪些机构（）。A小额贷款公司B回流”至融资性担保公司C关联企业D下属企业

题目
多选题
严控信贷资金流向，特别是要防止贷款流向哪些机构（）。
A

小额贷款公司

B

回流”至融资性担保公司

C

关联企业

D

下属企业

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1.其他金融机构是金融体系的重要组成部分，主要包括( )。A、金融控股公司 B、小额贷款公司 C、第三方支付公司 D、大额贷款公司 E、融资性担保公司

2.下列机构哪些属于民间金融形式？（）A、担保公司B、小额贷款公司C、典当行D、民间金融街

3.证券公司、担保公司、小额贷款公司、典当行等具有金融功能的非金融机构不得作为邮政银行小企业授信业务对象。

4.小额贷款公司授信管理中，没有按照合同内容履行相关管理内容，包括但不限于以下情况（）A、未按规定将小额贷款公司的融资信息及时报送监管部门B、小额贷款公司在经营中存在不通过我行资金托管账户进行放贷行为C、小额贷款公司在经营中存在不通过我行资金托管账户进行回收贷款的行为D、小额贷款公司资金流向监控不到位

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  • 第1题：

    信贷市场信用评级包含（）等业务种类。

    • A、借款企业
    • B、担保机构
    • C、小额贷款公司
    • D、企业债

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    以下哪种情况，对其发放贷款不必经省联社核准（备案）审查。（）

    • A、借款人及其关联企业参股经营小额贷款公司的
    • B、对于借款人及其关联企业参股经营担保公司的
    • C、借款人及其关联企业参股经营典当行的
    • D、不超过本机构集中度权限的涉农贷款

    正确答案:D

  • 第3题：

    不持有金融牌照、完全无监管的信用中介机构，包括新型网络金融公司和（）等。

    • A、第三方理财机构
    • B、融资性担保公司
    • C、小额贷款公司
    • D、基金证券公司

    正确答案:A

  • 第4题：

    小额贷款公司和融资性担保公司接入数据库的模式应该持开放态度。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    严控信贷资金流向，特别是要防止贷款流向哪些机构（）。

    • A、小额贷款公司
    • B、回流”至融资性担保公司
    • C、关联企业
    • D、下属企业

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    多选题
    融资性担保公司、评估公司、空壳贸易公司等中介机构以及其他实体企业向金融机构出具各类虚假证明，帮助借款人套取贷款。主要表现形式有（）
    A

    虚构贷款用途、虚增交易额度套取贷款

    B

    虚增评估值套取贷款

    C

    借名套取贷款

    D

    关联企业及实际控制人多头申请授信套取贷款


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    下列哪些机构适用《项目融资业务指引》开展项目融资业务？（）
    A

    中国银行股份有限公司

    B

    裕华小额贷款公司

    C

    众泰信贷担保公司

    D

    润丰农村合作银行


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下列属于对关联交易风险监管要求的:（）
    A

    对家族式的集团或公司的贷款必须从严控制;

    B

    对于一人兼任多个企业法人贷款的关联企业的贷款必须从严控制;

    C

    对于集团客户，申请贷款是银行应审查包括集团客户成员的集团信息资料;

    D

    实行母子公司制的企业集团及所属企业，申请贷款时，除提供本公司财务报表外，还要提供集团公司合并财务报表


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    中国农业银行代金融机构办理银行承兑汇票业务，金融机构包括（）.
    A

    各类银行

    B

    信用社

    C

    企业集团财务公司

    D

    小额贷款公司

    E

    担保公司


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    严控信贷资金流向，特别是要防止贷款流向（）。
    A

    小额贷款公司

    B

    企业自身

    C

    下属企业

    D

    上级机构


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    按《关于转发严密防范农村中小金融机构案件风险的通知》要求，下列说法正确的是（）
    A

    文件要求加强大额贷款违规风险防控

    B

    文件要求审查人员要认真审核具体贷款用途，严格执行受托支付

    C

    文件要求法人机构要防止信贷资金流向担保机构

    D

    文件要求法人机构要防止信贷资金流向其关联企业


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    属于融资类企业的有（）.
    A

    小额贷款公司存款

    B

    典当行存款

    C

    融资租赁公司

    D

    融资性担保公司

    E

    私募投资基金公司


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    农信社不得接受担保机构为其母公司、子公司、控股股东或实际控制人在农信社融资提供担保，防止通过关联融资套取信贷资金。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    融资性担保公司、评估公司、空壳贸易公司等中介机构以及其他实体企业向金融机构出具各类虚假证明，帮助借款人套取贷款。主要表现形式有（）

    • A、虚构贷款用途、虚增交易额度套取贷款
    • B、虚增评估值套取贷款
    • C、借名套取贷款
    • D、关联企业及实际控制人多头申请授信套取贷款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    银行业金融机构要防止以企业、个人名义发放的贷款流入小额贷款公司等影子银行机构，防范员工参与（）等活动，严禁员工在影子银行机构中兼职或变相合作。

    • A、社会融资
    • B、家庭借贷
    • C、资金中介
    • D、私售产品

    正确答案:A,C,D

  • 第16题：

    严控信贷资金流向，特别是要防止贷款流向（）。

    • A、小额贷款公司
    • B、企业自身
    • C、下属企业
    • D、上级机构

    正确答案:A

  • 第17题：

    属于融资类企业的有（）.

    • A、小额贷款公司存款
    • B、典当行存款
    • C、融资租赁公司
    • D、融资性担保公司
    • E、私募投资基金公司

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    多选题
    小额贷款公司授信管理中，没有按照合同内容履行相关管理内容，包括但不限于以下情况（）
    A

    未按规定将小额贷款公司的融资信息及时报送监管部门

    B

    小额贷款公司在经营中存在不通过我行资金托管账户进行放贷行为

    C

    小额贷款公司在经营中存在不通过我行资金托管账户进行回收贷款的行为

    D

    小额贷款公司资金流向监控不到位


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    集团客户贷后检查的重点内容有（）。
    A

    信贷资金流向

    B

    客户经营和财务情况

    C

    担保风险

    D

    关联交易


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    农信社不得接受担保机构为其母公司、子公司、控股股东或实际控制人在农信社融资提供担保，防止通过关联融资套取信贷资金。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    严防发放贷款用于支持（）等进行高息借贷谋利。
    A

    民间借贷

    B

    小额贷款公司

    C

    担保公司

    D

    涉农企业


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    按《关于转发严密防范农村中小金融机构案件风险的通知》要求，下列说法错误的是（）
    A

    文件要求加强大额贷款违规风险防控

    B

    认真审核具体贷款用途，严格执行受托支付

    C

    防止信贷资金流向担保机构

    D

    实际借款人不符合贷款条件的，可通过关联企业借户发放贷款


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    严控信贷资金流向，特别是要防止贷款“回流”至（）。
    A

    融资性担保公司

    B

    企业自身

    C

    下属企业

    D

    上级机构


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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