单选题按《关于转发严密防范农村中小金融机构案件风险的通知》要求，下列说法错误的是（）A 文件要求加强大额贷款违规风险防控B 认真审核具体贷款用途，严格执行受托支付C 防止信贷资金流向担保机构D 实际借款人不符合贷款条件的，可通过关联企业借户发放贷款

题目
单选题
按《关于转发严密防范农村中小金融机构案件风险的通知》要求，下列说法错误的是（）
A

文件要求加强大额贷款违规风险防控

B

认真审核具体贷款用途，严格执行受托支付

C

防止信贷资金流向担保机构

D

实际借款人不符合贷款条件的，可通过关联企业借户发放贷款

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1.担保机构担保贷款风险管控要求包括以下几点( )。A.对担保保证金的缴纳是否到位进行调查B.对贷款的真实用途、贷款用途的合规性审查C.贷后按要求的频率对贷款资金流向及时跟踪监控D.对借款人及担保机构的资信、偿还能力的审查

2.下列关于实贷实付说法正确的有(　　)。A.实贷实付要求银行业金融机构在贷款发放过程中，根据项目进度和借款人项目资金运用情况按比例发放贷款 B.贷款人实贷实付是受托支付原则的主要体现方式，最能体现受托支付的核心要求，也是有效控制贷款用途的有效手段 C.实贷实付要求贷款人事先与借款人约定明确、合法的贷款用途，约定发放条件、支付方式、接受监督以及违约责任等事项 D.协议承诺是廓清借款人与贷款人权利义务边界和法律纠纷的重要依据，也是督促贷款人配合实施实贷实付的法律保证 E.受托支付是实贷实付的重要手段

3.下列关于自主支付操作要点的说法中，错误的是（ ）。A.事后核查是借款人自主支付方式下重要的环节B.经审核符合条件的，方可允许借款人采用自主支付方式C.由于贷款人在放款前并未像贷款人受托支付方式下详细审查贷款资金用途，因此，贷款人应加强对贷款资金用途的后续跟踪核查D.贷款人可要求借款人提交实际支付清单，但无权要求借款人提供与实际支付事项相关的交易资料，通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付情况

4.担保机构担保贷款风险管控要求包括以下几点()。A、对借款人及担保机构的资信、偿还能力的审查B、对担保保证金的缴纳是否到位进行调查C、对贷款的真实用途、贷款用途的合规性审查D、贷后按要求的频率对贷款资金流向及时跟踪监控

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  • 第1题：

    下列关于受托支付的说法中，错误的是（ ）。


    A.从欧美银行业金融机构、世界银行的贷款操作情况看，受托支付确实是加强贷款用途管理的有效措施

    B.国际银团贷款也基本采用受托支付的贷款支付方式

    C.受托支付并不能确保贷款实际用途与约定用途相一致

    D.由于贷款基本不在借款人账户上停留，借款人的财务成本大大降低

    答案：C
    解析：
    通过受托支付，银行业金融机构将信贷资金支付给借款人的交易对象，确保了贷款实际用途与约定用途相一致，有效地降低了信贷风险。

  • 第2题：

    下列有关于个人住房贷款支付管理的说法，正确的有（ ）。
    A.贷款人可以采用受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与 控制
    B.采用贷款人受托支付方式的，银行应明确受托支付的条件，规范受托支付的审核要件
    C.贷款人受托支付完成后,应详细记录资金流向，归集保存相关凭证
    D.采用借款人自主支付的，贷款人应与借款人在借款合同中是事先约定，要求借款人不 定期报告贷款资金支付情况
    E.贷款人应当通过账户分析、凭证査验或现场调查等方式，价差贷款支付是否符合约定 用途


    答案：A,B,C,E
    解析：
    。D项应为：采用借款人自主支付的，贷款人应与借款人在借款合同中 事先约定，要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。

  • 第3题：

    以下关于贷放分控原则的说法中错误的是（　　）。

    A.有利于加强商业银行内部控制和践行全流程管理的理念
    B.贷放分控的要义是贷款审批通过不等于放款，有利于在贷款首个环节防范风险
    C.采用贷款人受托支付的，贷款人应审核支付申请的信息是否与商务合同相符
    D.采用借款人自主支付的，贷款人应对借款人提交的贷款支付要素进行确认

    答案：B
    解析：
    贷放分控的要义是贷款审批通过不等于放款。诚信申贷原则有利于在贷款首个环节防范风险。

  • 第4题：

    贷款支付要求贷款人依法加强贷款用途管理，通过加强贷款发放和支付审核，增加贷款人受托支付等手段，健全贷款发放与支付的管理，减少贷款挪用的风险。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    农户小额贷款的风险防控措施包括（）。

    • A、多渠道调查掌握借款人资料，防止虚假信息
    • B、对借款人资格进行严格审定，禁止对恶意逃废银行债务及其他债务、有严重违法违纪或其他不良记录的个人发放贷款
    • C、以担保方式发放贷款的，要注重对担保人的资格审查
    • D、保证贷款用于合同约定的用途，防止挪作他用、私贷公用、多人贷款一人使用等现象
    • E、贷款发放后，应加强贷后检查和风险监测

    正确答案:A,B,D,E

  • 第6题：

    关于农户小额贷款的风险防控措施，下列说法错误的是（）。

    • A、借款人必须参加人身意外伤害保险
    • B、以担保方式发放贷款的，要注重对担保的审查
    • C、发现未按规定用途使用贷款的，应立即采取措施收回贷款
    • D、禁止对恶意逃废银行债务及其他债务、有严重违法违纪或其他不良记录的个人发放贷款

    正确答案:A

  • 第7题：

    为了有效规避担保机构给银行贷款带来的风险，银行应采取的防控措施包括严格专业担保机构的准入和（）。

    • A、严格执行回访制度
    • B、严格审查借款人
    • C、严格控制操作风险
    • D、严格发放贷款

    正确答案:A

  • 第8题：

    判断题
    贷款支付要求贷款人依法加强贷款用途管理，通过加强贷款发放和支付审核，增加贷款人受托支付等手段，健全贷款发放与支付的管理，减少贷款挪用的风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    关于农户小额贷款的风险防控措施，下列说法错误的是（）。
    A

    借款人必须参加人身意外伤害保险

    B

    以担保方式发放贷款的，要注重对担保的审查

    C

    发现未按规定用途使用贷款的，应立即采取措施收回贷款

    D

    禁止对恶意逃废银行债务及其他债务、有严重违法违纪或其他不良记录的个人发放贷款


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    各级机构要严格执行贷款新规，防止信贷资金被挪用，应做到（）
    A

    根据企业实际需求实贷实付

    B

    根据企业实际需求受托支付

    C

    不得因省联社取消单笔发放限制而不认真审查

    D

    一次性发放贷款


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    按照《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》规定，同时满足下列（）条件的借新还旧贷款原则上划为关注类。
    A

    借款人生产经营活动正常，能按时支付利息

    B

    重新办理了贷款手续

    C

    贷款担保有效

    D

    属于周转性贷款


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于自主支付操作要点的说法中，错误的是（  ）。
    A

    事后核查是借款人自主支付方式下重要的环节

    B

    经审核符合条件的，方可允许借款人采用自主支付方式

    C

    由于贷款人在放款前并未像贷款人受托支付方式下详细审查贷款资金用途，因此，贷款人应加强对贷款资金用途的后续跟踪核查

    D

    贷款人可要求借款人提交实际支付清单，但无权要求借款人提供与实际支付事项相关的交易资料


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    下列关于自主支付操作要点的说法中，错误的是()。

    A.事后核查是借款人自主支付方式下重要的环节
    B.经审核符合条件的，方可允许借款人采用自主支付方式
    C.由于贷款人在放款前并未像贷款人受托支付方式下详细审查贷款资金用途，因此，贷款人应加强对贷款资金用途的后续跟踪核查
    D.贷款人可要求借款人提交实际支付清单，但无权要求借款人提供与实际支付事项相关的交易资料

    答案：D
    解析：
    贷款人可要求借款人提交实际支付清单，必要时还应要求借款人提供与实际支付事项相关的交易资料，通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付情况。

  • 第14题：

    为了有效规避担保机构给银行贷款带来的风险，银行应采取的防控措施包括严格专业担保机构的准入和( )。


    A.严格执行回访制度

    B.严格审查借款人

    C.严格控制操作风险

    D.严格发放贷款

    答案：A
    解析：
    与商用房贷款不同，个人经营贷款的合作机构主要是担保机构。为了有效规避担保机构给银行贷款带来的风险，银行应采取如下防控措施：(1)严格专业担保机构的准入。(2)严格执行回访制度。

  • 第15题：

    贷款发放风险防范，要认真执行审批意见，落实各项和风险控制措施后方可发放贷款（）。

    • A、支付方式
    • B、贷款用途
    • C、提款条件

    正确答案:C

  • 第16题：

    按照《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》规定，同时满足下列（）条件的借新还旧贷款原则上划为关注类。

    • A、借款人生产经营活动正常，能按时支付利息
    • B、重新办理了贷款手续
    • C、贷款担保有效
    • D、属于周转性贷款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    农村合作金融机构应严格执行《关于加强农村中小金融机构集中度风险监管的通知》（银监办发〔2011〕201号）要求，坚持小额、分散支农市场定位，从（）双线严控贷款集中度指标，坚决杜绝形成新的集中度超标贷款。

    • A、数量和质量
    • B、风险和管理
    • C、授信和风险
    • D、授信和管理

    正确答案:C

  • 第18题：

    关于农业产业链农户贷款的风险防控措施，下列说法错误的是（）。

    • A、借款人必须参加人身意外伤害保险
    • B、以担保方式发放贷款的，要注重对担保的审查
    • C、发现未按规定用途使用贷款的，应立即采取措施收回贷款
    • D、禁止对恶意逃废银行债务及其他债务、有严重违法违纪或其他不良记录的个人发放贷款

    正确答案:A

  • 第19题：

    严控信贷资金流向，特别是要防止贷款流向哪些机构（）。

    • A、小额贷款公司
    • B、回流”至融资性担保公司
    • C、关联企业
    • D、下属企业

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    单选题
    贷款发放风险防范，要认真执行审批意见，落实各项和风险控制措施后方可发放贷款（）。
    A

    支付方式

    B

    贷款用途

    C

    提款条件


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    关于农业产业链农户贷款的风险防控措施，下列说法错误的是（）。
    A

    借款人必须参加人身意外伤害保险

    B

    以担保方式发放贷款的，要注重对担保的审查

    C

    发现未按规定用途使用贷款的，应立即采取措施收回贷款

    D

    禁止对恶意逃废银行债务及其他债务、有严重违法违纪或其他不良记录的个人发放贷款


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    按《关于转发严密防范农村中小金融机构案件风险的通知》要求，下列说法正确的是（）
    A

    文件要求加强大额贷款违规风险防控

    B

    文件要求审查人员要认真审核具体贷款用途，严格执行受托支付

    C

    文件要求法人机构要防止信贷资金流向担保机构

    D

    文件要求法人机构要防止信贷资金流向其关联企业


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    为了有效规避担保机构给银行贷款带来的风险，银行应采取的防控措施包括严格专业担保机构的准入和（）。
    A

    严格执行回访制度

    B

    严格审查借款人

    C

    严格控制操作风险

    D

    严格发放贷款


    正确答案： B
    解析： 与商用房贷款不同，个人经营贷款的合作机构主要是担保机构。为了有效规避担保机构给银行贷款带来的风险，银行应采取如下防控措施：
    ①严格专业担保机构的准入；
    ②严格执行回访制度。

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