单选题各机构要严格执行前中后台业务操作规程，审查人员要（）履行职责，充分识别风险隐患并进行风险提示。A 独立B 双人C 全部D 互相

题目
单选题
各机构要严格执行前中后台业务操作规程，审查人员要（）履行职责，充分识别风险隐患并进行风险提示。
A

独立

B

双人

C

全部

D

互相

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1.转贴现买入和卖出过程要坚持(),确保安全保密。A.前中后台分离B.双人经办C.双人临柜D.风险可控

2.内部审计人员在对企业风险识别的适当性及有效性进行审查时,重点应当()。A.审查与评价风险管理机制B.审查风险识别原则的合理性C.审查风险识别方法的适当性D.评估风险识别的充分性

3.各营业机构要对机构的大额授信业务建立分台账，至少每季度要进行一次授信后双人交叉检查对出现风险苗头的，要增加贷后检查频度。()此题为判断题(对，错)。

4.关于防范非法集资工作的风险管理与风险预警,以下说法错误的是()A.各保险机构要将非法集资风险防控工作纳入全面风险管理体系B.各保险机构应制定与业务种类、规模及性质相适应的非法集资风险管理制度C.各保险机构要建立包括承保监测、理赔监测、投诉监测在内的系统性风险监测预警机制D.各保险机构要创新风险监测预警方法，主动运用互联网、大数据等信息科技手段加强非法集资风险识别预警

更多“单选题各机构要严格执行前中后台业务操作规程，审查人员要（）履行职责，充分识别风险隐患并进行风险提示。A 独立B 双人C 全部D 互相”相关问题

  • 第1题：

    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（　　）。

    A. 借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
    B. 建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率
    C. 实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
    D. 代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证

    答案：C
    解析：
    资金交易业务控制操作风险有如下措施：①树立全面风险管理理念，将操作风险纳入统一的风险管理体系；②建立并完善资金业务组织结构；③实行严格的前中后台职责分离制度；④代客资金业务应当了解客户从事资金交易的权限和能力，向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证，明确市场变化情况下客户违约的处理办法和措施；⑤建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的操作风险责任等。C项，未及时与前台核对交易明细、前后台账务长期不符是后台结算／清算操作风险的成因。

  • 第2题：

    房地产经纪业务中在风险识别阶段要解决的主要问题有( )。

    A:识别风险因素
    B:识别风险性质及后果
    C:风险识别的方法及效果
    D:识别风险的大小顺序
    E:识别各风险相对应的处置方法

    答案：B,C,E
    解析：

  • 第3题：

    受理和审查代收代付业务，要认真对业务合规合法性进行审查，审查后，银行有关部门应作出（），防止经办人员与客户串通。

    • A、风险提示
    • B、口头意见
    • C、书面意见
    • D、审查报告

    正确答案:C

  • 第4题：

    在受理与审核代收代付业务时，应合理配备业务经办与审核人员，并严格执行岗位风险制约措施，以下属于岗位风险制约措施的有（）

    • A、双人操作
    • B、亲属回避
    • C、后台监控
    • D、岗位轮换

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    中台审查人员职责包括哪些内容（）

    • A、要对贷款用途、报审资料进行认真审查
    • B、要对中介机构出具资料的合法性、合规性、真实性、一致性、合理性进行认真审查
    • C、充分识别客户和业务风险
    • D、审查审批中发现的重大风险隐患要及时报告

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    转贴现买入和卖出过程要坚持（），确保安全保密。

    • A、前中后台分离
    • B、双人经办
    • C、双人临柜
    • D、风险可控

    正确答案:B

  • 第7题：

    开户行在为企业办理网上银行注册登记的业务操作过程中，要严格执行（），相互复核，降低银行业务操作风险。

    • A、权限管理
    • B、双人操作
    • C、内部传递
    • D、发放登记

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    金融机构要进一步加强反洗钱业务培训，提高相关业务人员的风险防范意识和（）能力。
    A

    可疑记录识别

    B

    可疑交易识别

    C

    错误交易的识别

    D

    错误单据识别


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    银行要进行有效的风险识别和监测，应当（）
    A

    在银行上下各级部门的所有业务和管理活动中都执行相关风险识别和监测程序

    B

    充分考虑银行内部和外部因素

    C

    在风险识别和监控中既要考虑单一业务的风险，又要将所有业务综合考虑

    D

    在风险识别和监控中既要考虑法人机构的风险，又要考虑分支机构的风险


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（  ）。
    A

    实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细

    B

    借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性

    C

    建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率

    D

    代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    中台审查人员职责包括哪些内容（）
    A

    要对贷款用途、报审资料进行认真审查

    B

    要对中介机构出具资料的合法性、合规性、真实性、一致性、合理性进行认真审查

    C

    充分识别客户和业务风险

    D

    审查审批中发现的重大风险隐患要及时报告


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在受理与审核代收代付业务时，应合理配备业务经办与审核人员，并严格执行岗位风险制约措施，以下属于岗位风险制约措施的有（）
    A

    双人操作

    B

    亲属回避

    C

    后台监控

    D

    岗位轮换


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行在建立和完善市场风险管理体系的实践过程中，应当确保（　　）。

    A. 市场交易部门的前台交易和后台管理职能严格分离
    B. 市场风险管理人员掌握所需的风险识别、计量、监测和控制方法/技术
    C. 各职能部门具有明确的职责分工
    D. 风险管理部门与承担风险的业务经营部门保持相对独立
    E. 风险管理人员充分了解本行与市场风险有关的业务以及所承担的市场风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    A项，前中后台职责划分清晰，严格分离设置，通过流程安排和有效的绩效考核机制，促使其相互约束、紧密配合；BE两项，商业银行的董事会和高级管理层应当对本行与市场风险有关的业务、所承担的各类市场风险以及相应的风险识别、计量、监测和控制方法有足够的了解；CD两项，负责市场风险管理的部门应当职责明确，与承担风险的业务经营部门保持相对独立。

  • 第14题：

    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述中，最不恰当的是（ ）。

    A.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
    B.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险、获取必要的履约保证
    C.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率
    D.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性

    答案：A
    解析：
    后台结算人员应及时与前台交易员核对交易明细。

  • 第15题：

    下列不属于证券公司风险监控体系一般规定的是（）。

    • A、建立防火墙制度，确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离
    • B、各证券公司应按要求将全部自营账户明细（含不规范账户）报送公司注册地证监局，由证监局转报上海、深圳证券交易所以及中国证券登记结算有限公司备案
    • C、风险监控部门应能够正常履行职责，发现业务运作或风险监控指标值存在风险隐患或不合规时，要立即向董事会和投资决策机构报告并提出处理建议
    • D、根据自身实际情况，引进和开发有效的风险管理工具，逐步建立完善的风险识别、测量和监控程序，使风险监控走向

    正确答案:B

  • 第16题：

    金融机构要进一步加强反洗钱业务培训，提高相关业务人员的风险防范意识和（）能力。

    • A、可疑记录识别
    • B、可疑交易识别
    • C、错误交易的识别
    • D、错误单据识别

    正确答案:B

  • 第17题：

    各机构要严格执行前中后台业务操作规程，审查人员要（）履行职责，充分识别风险隐患并进行风险提示。

    • A、独立
    • B、双人
    • C、全部
    • D、互相

    正确答案:A

  • 第18题：

    银行要进行有效的风险识别和监测，应当（）

    • A、在银行上下各级部门的所有业务和管理活动中都执行相关风险识别和监测程序
    • B、充分考虑银行内部和外部因素
    • C、在风险识别和监控中既要考虑单一业务的风险，又要将所有业务综合考虑
    • D、在风险识别和监控中既要考虑法人机构的风险，又要考虑分支机构的风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    各机构要严格执行前中后台业务操作规程，审查人员要（），充分识别风险隐患并进行风险提示。
    A

    独立履行职责

    B

    合法履行职责

    C

    双人履行职责

    D

    三人履行职责


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    下列不属于证券公司风险监控体系一般规定的是（）。
    A

    建立防火墙制度，确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离

    B

    各证券公司应按要求将全部自营账户明细（含不规范账户）报送公司注册地证监局，由证监局转报上海、深圳证券交易所以及中国证券登记结算有限公司备案

    C

    风险监控部门应能够正常履行职责，发现业务运作或风险监控指标值存在风险隐患或不合规时，要立即向董事会和投资决策机构报告并提出处理建议

    D

    根据自身实际情况，引进和开发有效的风险管理工具，逐步建立完善的风险识别、测量和监控程序，使风险监控走向


    正确答案： C
    解析： A、C、D项属于证券公司的风险监控体系一般规定的内容；B项属于证券公司的投资决策机制一般规定的内容。

  • 第21题：

    单选题
    受理和审查代收代付业务，要认真对业务合规合法性进行审查，审查后，银行有关部门应作出（），防止经办人员与客户串通。
    A

    风险提示

    B

    口头意见

    C

    书面意见

    D

    审查报告


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    转贴现买入和卖出过程要坚持（），确保安全保密。
    A

    前、中、后台分离

    B

    双人经办

    C

    双人临柜

    D

    风险可控


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    各机构要严格执行前中后台业务操作规程，审查人员要（）履行职责，充分识别风险隐患并进行风险提示。
    A

    独立

    B

    双人

    C

    全部

    D

    互相


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    关于中台人员职责，下列说法错误的是（）
    A

    中台审查人员要对贷款用途、报审资料特别是中介机构出具资料的合法性、合规性、真实性、一致性、合理性进行认真审查

    B

    中台审查人员要充分识别客户和业务风险

    C

    对审查审批中发现的重大风险隐患要及时报告

    D

    中台审查人员可以对担保公司担保的贷款不做实质性审查


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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