多选题对关联关系复杂、资金流向不清晰的借款人授信，下列说法正确的是（）A严格控制大额授信B不得为营销客户而放宽授信标准或降低准入条件C要深入掌握借款人真实生产经营状况D要格外审慎，防止企业进行表面扩张和虚假繁荣套取信贷资金

题目
多选题
对关联关系复杂、资金流向不清晰的借款人授信，下列说法正确的是（）
A

严格控制大额授信

B

不得为营销客户而放宽授信标准或降低准入条件

C

要深入掌握借款人真实生产经营状况

D

要格外审慎，防止企业进行表面扩张和虚假繁荣套取信贷资金

相似考题

1.下列关于商业银行授信内部控制重点的表述，正确的有(　)。A．应防止信贷资金违规使用B．应防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款C．应健全客户信用风险识别与监测体系，完善授信决策与审批机制D．应实行差异化授信管理E．应防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中

2.评级授信未按规定对关联企业、集团客户实施统一授信，导致借款人（）、（）、相互担保，造成对关联企业、集团客户授信失控，套取信用社资金。A、多头开户；多头贷款B、跨地区贷款；垒大户贷款C、集中借贷；分级借贷

3.授信内部控制的重点是（）。A、实行统一授信管理，防止对单一客户、关联企业客户和集团客户风险的过度集中B、提高授信业务风险评估技术，健全客户信用风险识别、评估体系C、完善授信决策与审批机制，防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款，防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动D、制定客户信用评级作为授信客户准入与退出、项目审批、制定差别化授信政策的基础和依据

4.关于大宗商品贸易融资业务授信额度审查，下列表述错误的是（）。A、严格测算客户实际融资需求，防范多头授信和过度授信风险B、严格控制集团客户授信中的贸易融资授信额度C、审慎核定纯贸易类客户转口贸易项下融资业务的授信额度，授信方案中要明确单一客户转口贸易项下融资余额占贸易融资授信总额比例D、对国内信用证及项下融资业务授信可适度放宽审查条件

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  • 第1题：

    关联客户整体统一授信描述正确的是（）

    • A、按照“自下而上”方式核定授信的，对关联客户成员企业，比照单一法人客户进行定性分析和定量测算，逐一初步确定成员企业授信额度，再按照关联客户整体授信原则最终确定每一成员企业和关联客户整体的最高授信额度
    • B、关联客户整体统一授信前，对已（拟）与我-行建立融资关系的关联客户成员企业，因特殊原因暂时不能纳入关联客户授信范围的，经有权审批行同意，可由有权审批行或特别授权分行暂按单一法人客户授信基本权限单独对其授信
    • C、关联客户整体统一授信后，对申请与我-行新建融资关系的任何关联客户成员企业，均可临时核定其授信额度，授信期限最长不超过6个月
    • D、对关联客户成员企业中涉及小型、微型企业或机构客户（商业银行除外）的，不必将其纳入关联客户统一授信范围

    正确答案:A,B

  • 第2题：

    对关联关系复杂、资金流向不清晰的借款人授信，下列说法正确的是（）

    • A、严格控制大额授信
    • B、不得为营销客户而放宽授信标准或降低准入条件
    • C、要深入掌握借款人真实生产经营状况
    • D、要格外审慎，防止企业进行表面扩张和虚假繁荣套取信贷资金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    根据中国人民银行《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当对集团客户实行统一授信管理，将同一集团内各个企业的授信纳入统一的授信额度内，核定集团总的授信额度，防止借款人通过多头结算套取银行资金，防止对关联企业授信的失控。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    满足信贷系统的下列（）情况，授信任务不上报总行审批。

    • A、借款人是华夏银行股东
    • B、借款人是跨省的异地客户
    • C、本次授信有增量且有不良贷款余额的大额预警客户授信申请
    • D、地区部权限内授信业务

    正确答案:D

  • 第5题：

    对于借款人提供收入证明的，关于个人旅游贷款额度以下哪些表述正确（）

    • A、对借款人仅提供收入证明的，授信/贷款额度最高不超过借款人月收入的3～12倍
    • B、借款人符合兴业银行高端客户标准的，授信/贷款金额不超过借款人月收入的12倍
    • C、符合兴业银行优质客户标准的，授信/贷款金额不超过借款人月收入的6倍
    • D、不符合兴业银行高端或优质客户标准的，授信/贷款金额不超过借款人月收入的3倍

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    判断题
    根据中国人民银行《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当对集团客户实行统一授信管理，将同一集团内各个企业的授信纳入统一的授信额度内，核定集团总的授信额度，防止借款人通过多头结算套取银行资金，防止对关联企业授信的失控。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    满足信贷系统的下列（）情况，授信任务不上报总行审批。
    A

    借款人是华夏银行股东

    B

    借款人是跨省的异地客户

    C

    本次授信有增量且有不良贷款余额的大额预警客户授信申请

    D

    地区部权限内授信业务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    对于借款人提供收入证明的，关于个人旅游贷款额度以下哪些表述正确（）
    A

    对借款人仅提供收入证明的，授信/贷款额度最高不超过借款人月收入的3～12倍

    B

    借款人符合兴业银行高端客户标准的，授信/贷款金额不超过借款人月收入的12倍

    C

    符合兴业银行优质客户标准的，授信/贷款金额不超过借款人月收入的6倍

    D

    不符合兴业银行高端或优质客户标准的，授信/贷款金额不超过借款人月收入的3倍


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    关联客户整体统一授信描述正确的是（）
    A

    按照“自下而上”方式核定授信的，对关联客户成员企业，比照单一法人客户进行定性分析和定量测算，逐一初步确定成员企业授信额度，再按照关联客户整体授信原则最终确定每一成员企业和关联客户整体的最高授信额度

    B

    关联客户整体统一授信前，对已（拟）与我-行建立融资关系的关联客户成员企业，因特殊原因暂时不能纳入关联客户授信范围的，经有权审批行同意，可由有权审批行或特别授权分行暂按单一法人客户授信基本权限单独对其授信

    C

    关联客户整体统一授信后，对申请与我-行新建融资关系的任何关联客户成员企业，均可临时核定其授信额度，授信期限最长不超过6个月

    D

    对关联客户成员企业中涉及小型、微型企业或机构客户（商业银行除外）的，不必将其纳入关联客户统一授信范围


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    （）为营销客户而放宽授信标准或降低准入条件。
    A

    不得

    B

    应该

    C

    可以根据实际情况

    D

    可以


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    根据省行相关“三位一体”联席会议精神要求，以下有关信用授信说法正确的是：（）
    A

    信用授信客户的评级需达到A级（含）以上，若为总行级或省行级重点客户或目标客户，可适当放宽至BBB级（含），同时申报方案中需对叙做信用授信的必要性进行详细阐述。

    B

    由于我行部分抵押率要求高于银行同业，为应对市场竞争，对BBB级（含）以上客户仅由抵押率差异问题而造成的授信敞口部分，可以采取信用授信方式，强调仅针对授信敞口部分，并在发起报告中作出表述。

    C

    对信用授信应加强贷后管理，纳入重点后评价范围，通过后评价了解是否达到预期的授信目标。

    D

    应审慎新增关联企业保证项下授信和信用授信；对于存量授信中由关联企业保证或信用授信的也要积极改善，增加抵质押或担保能力较强的非关联企业保证。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    授信内部控制的重点是（）。
    A

    实行统一授信管理，防止对单一客户、关联企业客户和集团客户风险的过度集中

    B

    提高授信业务风险评估技术，健全客户信用风险识别、评估体系

    C

    完善授信决策与审批机制，防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款，防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动

    D

    制定客户信用评级作为授信客户准入与退出、项目审批、制定差别化授信政策的基础和依据


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    严格控制大额授信，对关联关系复杂、资金流向不清晰的借款人授信要（）。

    • A、格外审慎
    • B、提高额度
    • C、正常对待
    • D、终止授信

    正确答案:A

  • 第14题：

    严格控制大额授信，要深入掌握（），防止企业进行表面扩张和虚假繁荣套取信贷资金。

    • A、借款人真实生产经营状况
    • B、借款人拥有房产情况
    • C、抵押物情况
    • D、抵押物大小

    正确答案:A

  • 第15题：

    依据《商业银行内部控制指引》，对集团客户的授信要求：（）

    • A、实行统一授信管理，将同一集团内各个企业的授信纳入统一的授信额度内；
    • B、核定集团总的授信额度
    • C、防止借款人通过多头开户、多头贷款、多头互保套取银行资金；
    • D、防止对关联企业授信的失控。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    商业银行不仅应对单个借款人进行统一的授信，更应重点关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险，并尽可能根据实际的风险状况确定整体授信限额。（）


    正确答案:正确

  • 第17题：

    单选题
    严格控制大额授信，要深入掌握（），防止企业进行表面扩张和虚假繁荣套取信贷资金。
    A

    借款人真实生产经营状况

    B

    借款人拥有房产情况

    C

    抵押物情况

    D

    抵押物大小


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    商业银行授信内部控制的重点是：（）
    A

    实行统一授信管理，健全客户信用风险识别与监测体系；

    B

    完善授信决策与审批机制；

    C

    防止对单一客户、关联企业客户和集团客户风险的高度集中；

    D

    防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款；

    E

    防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    商业银行不仅应对单个借款人进行统一的授信，更应重点关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险，并尽可能根据实际的风险状况确定整体授信限额。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    《信用社小企业信用贷款和联保贷款指引》中规定，贷款人授信应遵守哪些指标（）
    A

    信用贷款授信额度不得超过对单一借款人授信额度的20%

    B

    信用贷款授信额度不得超过对单一借款人授信额度的25%

    C

    联保贷款授信额度不得超过对单一借款人授信额度的25%

    D

    联保贷款授信额度不得超过对单一借款人授信额度的30%


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    严格控制大额授信，对关联关系复杂、资金流向不清晰的借款人授信要（）。
    A

    格外审慎

    B

    提高额度

    C

    正常对待

    D

    终止授信


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    评级授信未按规定对关联企业、集团客户实施统一授信，导致借款人（）、（）、相互担保，造成对关联企业、集团客户授信失控，套取信用社资金。
    A

    多头开户；多头贷款

    B

    跨地区贷款；垒大户贷款

    C

    集中借贷；分级借贷


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    依据《商业银行内部控制指引》，对集团客户的授信要求：（）
    A

    实行统一授信管理，将同一集团内各个企业的授信纳入统一的授信额度内；

    B

    核定集团总的授信额度

    C

    防止借款人通过多头开户、多头贷款、多头互保套取银行资金；

    D

    防止对关联企业授信的失控。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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