多选题各级机构要高度重视内外部人员合谋串通套取贷款的重大风险和复杂性，特别是要严防（）A信贷业务人员参与民间借贷B信贷人员提供搭桥服务C案件风险D其他巨大负面影响

题目
多选题
各级机构要高度重视内外部人员合谋串通套取贷款的重大风险和复杂性，特别是要严防（）
A

信贷业务人员参与民间借贷

B

信贷人员提供搭桥服务

C

案件风险

D

其他巨大负面影响

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1.严禁信贷人员参与虚假开票、套现、票据中介活动或私下票据买卖等行为要求信贷人员要()A.规范投资B.提示风险C.风险揭示D.接受监管

2.各级公司要定期针对非法集资风险突出的（）进行排查，特别是要加强对基层保险机构、一线业务人员的排查。A、重点地区B、重点机构C、重点业务D、重点人群

3.对于信贷业务人员参与协助借款人、外部机构套取信贷资金的，以下说法错误的是（）A、按省联社规章制度给予相应处理B、将依法追究其相关责任C、同时追究相关制约岗位及管理人员和机构高管人员相应责任D、不追究任何责任

4.风险管理部门未经信贷业务部门报送项目而点贷或直接批准贷款，则贷款第一责任人是（）A、信贷业务人员B、信贷管理部门负责人C、风险管理部门负责人D、主管信贷业务副行长

参考答案和解析
正确答案： B,A
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    关于信贷业务人员，下列说法错误的是（）

    • A、信贷业务人员可以帮助借款人获取搭桥资金用于倒贷
    • B、信贷业务人员可以帮助借款人获取搭桥资金用于清收不良贷款
    • C、信贷业务人员可以向借款人提供信息或帮助联系融资性担保机构
    • D、信贷业务人员可以向借款人提供信息或帮助联系小贷公司、典当行及其他自然人获取搭桥资金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    按照《严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发[2012]160号）要求，以下说法正确的是（）

    • A、严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金直接或变相参与民间借贷为借款人提供搭桥资金用于倒贷、还息、虚假清收不良贷款
    • B、特殊情况下，农信社员工为企业贷款提供搭桥资金
    • C、农信社员工可以扮演中介角色为借款企业及担保企业牵线搭桥
    • D、信贷业务人员可以向借款人提供信息或帮助联系融资性担保机构、小贷公司、典当行及其他自然人获取搭桥资金

    正确答案:A

  • 第3题：

    为严防内部信贷业务人员参与或直接与外部机构合作套取信贷资金，需要做到（）

    • A、县级行社要制定科学的绩效考核及履职评价体系
    • B、有效激励约束信贷人员合规履职
    • C、加强对信贷业务人员管理
    • D、监督工作行为

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。属于什么案件（）。

    • A、违法发放贷款案件
    • B、贷款诈骗
    • C、信贷诈骗
    • D、骗取贷款

    正确答案:A

  • 第5题：

    《银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知》规定，银行业金融机构应防范民间融资和非法集资风险，具体包括以下（）等方面。

    • A、加强银行信贷资金流向的监测
    • B、密切关注信贷客户动态信息
    • C、开展分支机构和员工行为排查
    • D、严防信贷资金流入民间融资和非法集资
    • E、有效防范分支机构和员工参与民间借贷和非法集资

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    按照《严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发[2012]160号）要求，下列说法错误的是（）

    • A、依法合规开展信贷业务活动
    • B、严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金直接参与民间借贷
    • C、严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金变相参与民间借贷
    • D、信贷人员可以为借款人提供搭桥资金用于倒贷、还息

    正确答案:D

  • 第7题：

    多选题
    各级公司要定期针对非法集资风险突出的（）进行排查，特别是要加强对基层保险机构、一线业务人员的排查。
    A

    重点地区

    B

    重点机构

    C

    重点业务

    D

    重点人群


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    信贷人员严禁参与哪些活动（）
    A

    严禁参与民间借贷严禁经商办企业

    B

    严禁参与非法集资

    C

    严禁与中介机构合作为企业贷款倒贷

    D

    严禁经商办企业


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    关于信贷业务人员，下列说法错误的是（）
    A

    信贷业务人员可以帮助借款人获取搭桥资金用于倒贷

    B

    信贷业务人员可以帮助借款人获取搭桥资金用于清收不良贷款

    C

    信贷业务人员可以向借款人提供信息或帮助联系融资性担保机构

    D

    信贷业务人员可以向借款人提供信息或帮助联系小贷公司、典当行及其他自然人获取搭桥资金


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    各级管理人员要加强对信贷从业人员8小时内外生活关注，对（）的信贷人员要引起充分重视。
    A

    涉嫌参与非法集资

    B

    与小额贷款公司关系密切

    C

    消费水平等与其家庭收入不符

    D

    经常炒股


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    市县两级机构要切实加强信贷管理，发现以下哪些行为（），一经查实，要对经办人员及联社高管人员从严从重处罚。
    A

    信贷人员与企业合谋套取信贷资金

    B

    信贷岗位人员参与民间借贷、提供搭桥资金虚假清收不良贷款

    C

    以贷收贷

    D

    以贷收息


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    对于信贷业务人员参与协助借款人、外部机构套取信贷资金的，将如何处理？（）
    A

    省联社规章制度给予相应处理

    B

    依法追究其相关责任

    C

    追究相关制约岗位及管理人员责任

    D

    追究机构高管人员相应责任


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    按照《严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发[2012]160号）要求，下列说法正确的是（）

    • A、法人机构要依法合规开展信业务活动
    • B、严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金直接参与民间借贷
    • C、严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金间接或变相参与民间借贷
    • D、严禁为借款人提供搭桥资金用于倒贷、还息、虚假清收不良贷款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    信贷人员严禁参与哪些活动（）

    • A、严禁参与民间借贷严禁经商办企业
    • B、严禁参与非法集资
    • C、严禁与中介机构合作为企业贷款倒贷
    • D、严禁经商办企业

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    各级管理人员要加强对信贷从业人员8小时内外生活关注，对以下哪些信贷人员要引起充分重视。（）

    • A、涉嫌参与非法集资的信贷人员
    • B、与小额贷款公司关系密切的信贷人员
    • C、消费水平等与其家庭收入不符的信贷人员
    • D、业务较多的信贷人员

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    信贷人员应按照信贷资产风险分类有关规定，划分（）类别，调整贷款级次，进行信贷资产风险管理。

    • A、贷款行业
    • B、贷款用途
    • C、贷款额度
    • D、贷款风险

    正确答案:D

  • 第17题：

    根据在相关法律文件中所承诺的义务和责任，（）向信贷资产证券化交易的其他参与机构提供一定程度的信用保护，并为此承担信贷资产证券化业务活动中的相应风险。

    • A、信用增级机构
    • B、发起机构
    • C、资金保管机构
    • D、贷款服务机构

    正确答案:A

  • 第18题：

    多选题
    按照《严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发[2012]160号）要求，下列说法正确的是（）
    A

    法人机构要依法合规开展信业务活动

    B

    严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金直接参与民间借贷

    C

    严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金间接或变相参与民间借贷

    D

    严禁为借款人提供搭桥资金用于倒贷、还息、虚假清收不良贷款


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    各级管理人员要加强对信贷从业人员8小时内外生活关注，对以下哪些信贷人员要引起充分重视。（）
    A

    涉嫌参与非法集资的信贷人员

    B

    与小额贷款公司关系密切的信贷人员

    C

    消费水平等与其家庭收入不符的信贷人员

    D

    业务较多的信贷人员


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    为严防内部信贷业务人员参与或直接与外部机构合作套取信贷资金，需要做到（）
    A

    县级行社要制定科学的绩效考核及履职评价体系

    B

    有效激励约束信贷人员合规履职

    C

    加强对信贷业务人员管理

    D

    监督工作行为


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    《银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知》规定，银行业金融机构应防范民间融资和非法集资风险，具体包括以下（）等方面。
    A

    加强银行信贷资金流向的监测

    B

    密切关注信贷客户动态信息

    C

    开展分支机构和员工行为排查

    D

    严防信贷资金流入民间融资和非法集资

    E

    有效防范分支机构和员工参与民间借贷和非法集资


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。属于什么案件（）。
    A

    违法发放贷款案件

    B

    贷款诈骗

    C

    信贷诈骗

    D

    骗取贷款


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    按《关于转发严密防范农村中小金融机构案件风险的通知》要求，下列说法正确的是（）
    A

    文件要求加强大额贷款违规风险防控

    B

    文件要求审查人员要认真审核具体贷款用途，严格执行受托支付

    C

    文件要求法人机构要防止信贷资金流向担保机构

    D

    文件要求法人机构要防止信贷资金流向其关联企业


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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