多选题融资性担保公司、评估公司、空壳贸易公司等中介机构以及其他实体企业向金融机构出具各类虚假证明，帮助借款人套取贷款。主要表现形式有（）A虚构贷款用途、虚增交易额度套取贷款B虚增评估值套取贷款C借名套取贷款D关联企业及实际控制人多头申请授信套取贷款

题目
多选题
融资性担保公司、评估公司、空壳贸易公司等中介机构以及其他实体企业向金融机构出具各类虚假证明，帮助借款人套取贷款。主要表现形式有（）
A

虚构贷款用途、虚增交易额度套取贷款

B

虚增评估值套取贷款

C

借名套取贷款

D

关联企业及实际控制人多头申请授信套取贷款

相似考题

1.借款人采取隐瞒事实等不正当手段套取贷款，属于关注类贷款的特征。( )A．正确B．错误

2.借款人采取隐瞒事实等不正当手段套取贷款，属于关注贷款的特征.( )

3.借款人采取隐瞒事实等不正当手段套取贷款，属于关注类贷款的特征。（ ）

4.商业银行应当严格审查和监控贷款用途，防止借款人通过()等方式套取信贷资金，改变借款用途。A办理银行本票B贷款C贴现D办理银行承兑汇票

参考答案和解析
正确答案： C,B
解析： 暂无解析
更多“多选题融资性担保公司、评估公司、空壳贸易公司等中介机构以及其他实体企业向金融机构出具各类虚假证明，帮助借款人套取贷款。主要表现形式有（）A虚构贷款用途、虚增交易额度套取贷款B虚增评估值套取贷款C借名套取贷款D关联企业及实际控制人多头申请授信套取贷款”相关问题

  • 第1题：

    个人汽车贷款中．汽车经销商用“甲贷乙用”的欺诈行为套取银行信贷资金．所谓“甲贷乙用”指的是名义借款人取得实际用款人的支持，以实际用款人身份套取购车贷款。（ ）


    答案：错
    解析：
    “甲贷乙用”是指实际用款人取得名义借款人的支持．以名义借款人的身份套取购车贷款。情节较轻的，实际用款人基本能以名义借款人的身份还本付息：情节严重的．名义借款人失踪，实际用款人悬空贷款。

  • 第2题：

    套取资金的主要表现形式有（）。

    • A、利用虚假发票套取资金
    • B、利用虚假资料套取资金
    • C、虚列支出改变资金性质
    • D、虚列支出冲抵虚增收入

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    下列属于“假按揭”的表现形式的是（　）。

    • A、开发商以虚假销售方式套取商业银行按揭贷款
    • B、以个人住房贷款按揭贷款名义套取企业生产经营用的贷款
    • C、开发商与购房人串通，规避不允许零首付的政策限制
    • D、房地产商未获得销售许可证便销售房屋
    • E、商业银行信贷人员向不具有真实购房行为的借款人发放高成数的个人住房按揭贷款

    正确答案:A,B,C,E

  • 第4题：

    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应按照借款合同约定，加强对贷款资金的提款和支付管理，做好资金流向监控，防范关联企业借助虚假并购交易套取贷款资金，确保贷款资金不被挪用。（）


    正确答案:正确

  • 第5题：

    融资性担保公司、评估公司、空壳贸易公司等中介机构以及其他实体企业向金融机构出具各类虚假证明，帮助借款人套取贷款。主要表现形式有（）

    • A、虚构贷款用途、虚增交易额度套取贷款
    • B、虚增评估值套取贷款
    • C、借名套取贷款
    • D、关联企业及实际控制人多头申请授信套取贷款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    依据《商业银行内部控制指引》，对集团客户的授信要求：（）

    • A、实行统一授信管理，将同一集团内各个企业的授信纳入统一的授信额度内；
    • B、核定集团总的授信额度
    • C、防止借款人通过多头开户、多头贷款、多头互保套取银行资金；
    • D、防止对关联企业授信的失控。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    关注贷款的特征之一是借款人采用隐瞒事实等不正当手段套取贷款？


    正确答案:错误

  • 第8题：

    多选题
    商业银行应当严格审查和监控贷款用途，防止借款人通过（）等方式套取信贷资金，改变借款用途。
    A

    办理银行本票

    B

    贷款

    C

    贴现

    D

    办理银行承兑汇票


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    违规调整会计科目的主要表现有（）
    A

    利用虚设存款、贷款科目，虚增存款、贷款

    B

    利用“同业存放款项、其他应收款项”等过渡性科目隐藏存款、贷款

    C

    利用联行科目，虚假代理联行付款、套取联行资金

    D

    在应收和应付利息科目中，多列或少列利息收入、支出的


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    借款人采取隐瞒事实等不正当手段套取贷款，那么，贷款应至少划分为（）
    A

    关注

    B

    次级

    C

    可疑

    D

    损失


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    评级授信未按规定对关联企业、集团客户实施统一授信，导致借款人（）、（）、相互担保，造成对关联企业、集团客户授信失控，套取信用社资金。
    A

    多头开户；多头贷款

    B

    跨地区贷款；垒大户贷款

    C

    集中借贷；分级借贷


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    关注贷款的特征之一是借款人采用隐瞒事实等不正当手段套取贷款？
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人住房贷款中“假按揭”的表现形式有()。

    A:借款人虚假购房，身份和住址不明
    B:开发商不具备按揭合作主体资格，以虚假销售方式套取商业银行按揭贷款
    C:以个人住房按揭贷款名义套取企业生产经营用的贷款
    D:开发商与购房人串通，规避不允许零首付的政策限制
    E:经济状况很好的个人也申请个人按揭贷款购房

    答案：A,B,C,D
    解析：
    E是正常按揭的做法。假按揭的表现形式还有：商业银行信贷人员与企业串谋，向虚拟借款人或不具备真实购房行为的借款人发放高成数的个人住房接揭贷款。

  • 第14题：

    各银行要严格把握政府融资平台贷款投向，要防范融资平台假借“保续建”之名套取贷款。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    借款人采取隐瞒事实等不正当手段套取贷款，那么，贷款应至少划分为（）

    • A、关注
    • B、次级
    • C、可疑
    • D、损失

    正确答案:C

  • 第16题：

    评级授信未按规定对关联企业、集团客户实施统一授信，导致借款人（）、（）、相互担保，造成对关联企业、集团客户授信失控，套取信用社资金。

    • A、多头开户；多头贷款
    • B、跨地区贷款；垒大户贷款
    • C、集中借贷；分级借贷

    正确答案:A

  • 第17题：

    请结合工作实际谈谈关联企业套取银行贷款的主要做法。


    正确答案: (1)建立股权关系复杂的关联企业组织网。对于这类关联企业网中的借款企业，银行很难掌握其实际控制人，关联贷款风险在早期很难发现。
    (2)伪造虚假贷款申请材料。这类关联企业通常没有开展正常的生产经营活动，而是通过违法私刻各类假公章、伪造虚假的申请银行贷款及提供贷款担保的董事会决议、虚假借款人及担保人的财务审计报告、虚假销售合同等骗取银行贷款。
    (3)采取交叉担保的方式骗贷。为避免贷款银行追查关联企业关系，这类关联企业通常采取交叉担保，且借款企业和担保企业不同时在一家银行申请贷款，这种担保方式更具隐蔽性，能够避开银行对其贷款担保关联关系的注意。
    (4)挪用贷款资金。由于贷款目的不是满足日常经营所需，因而在获得银行贷款后，这类借款企业往往通过关联企业账户资金往来方式将贷款资金转出，挪作与申请用途不符的购买基金、关联公司增资、收购股权等其他用途。

  • 第18题：

    违规调整会计科目的主要表现有（）

    • A、利用虚设存款、贷款科目，虚增存款、贷款
    • B、利用“同业存放款项、其他应收款项”等过渡性科目隐藏存款、贷款
    • C、利用联行科目，虚假代理联行付款、套取联行资金
    • D、在应收和应付利息科目中，多列或少列利息收入、支出的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    个人住房贷款中“假按揭”的表现形式有（  ）。
    A

    借款人虚假购房，身份和住址不明

    B

    开发商不具备按揭合作主体资格，以虚假销售方式套取商业银行按揭贷款

    C

    以个人住房按揭贷款名义套取企业生产经营用的贷款

    D

    开发商与购房人串通，规避不允许零首付的政策限制

    E

    经济状况很好的个人申请个人按揭贷款购房


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第20题：

    判断题
    个人汽车贷款中，汽车经销商用“甲贷乙用”的欺诈行为套取银行信贷资金．所谓“甲贷乙用”指的是名义借款人取得实际用款人的支持，以实际用款人身份套取购车贷款。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： “甲贷乙用”是指实际用款人取得名义借款人的支持．以名义借款人的身份套取购车贷款。情节较轻的，实际用款人基本能以名义借款人的身份还本付息：情节严重的，名义借款人失踪，实际用款人悬空贷款。

  • 第21题：

    多选题
    虚假零售贷款主要是指不单纯以真实购买住房等商品为目的，通过虚假的借款主体或虚构标的物买卖交易或通过虚假抵押以及虚抬抵押物价值向银行提出贷款申请，套取银行信贷资金的行为。以下行为属于虚假按揭的是：（）。
    A

    内部关系人（公司内部员工或员工亲属）贷款。

    B

    外部关系人（子公司、母公司、建筑单位或业务往来企业等的员工或员工亲属）贷款。

    C

    开发商借用或恶意使用他人身份资料申请按揭贷款。

    D

    抬高楼价蓄意制造“零首付”或者恶意重复售楼。


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    请结合工作实际谈谈关联企业套取银行贷款的主要做法。

    正确答案： (1)建立股权关系复杂的关联企业组织网。对于这类关联企业网中的借款企业，银行很难掌握其实际控制人，关联贷款风险在早期很难发现。
    (2)伪造虚假贷款申请材料。这类关联企业通常没有开展正常的生产经营活动，而是通过违法私刻各类假公章、伪造虚假的申请银行贷款及提供贷款担保的董事会决议、虚假借款人及担保人的财务审计报告、虚假销售合同等骗取银行贷款。
    (3)采取交叉担保的方式骗贷。为避免贷款银行追查关联企业关系，这类关联企业通常采取交叉担保，且借款企业和担保企业不同时在一家银行申请贷款，这种担保方式更具隐蔽性，能够避开银行对其贷款担保关联关系的注意。
    (4)挪用贷款资金。由于贷款目的不是满足日常经营所需，因而在获得银行贷款后，这类借款企业往往通过关联企业账户资金往来方式将贷款资金转出，挪作与申请用途不符的购买基金、关联公司增资、收购股权等其他用途。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    依据《商业银行内部控制指引》，对集团客户的授信要求：（）
    A

    实行统一授信管理，将同一集团内各个企业的授信纳入统一的授信额度内；

    B

    核定集团总的授信额度

    C

    防止借款人通过多头开户、多头贷款、多头互保套取银行资金；

    D

    防止对关联企业授信的失控。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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