多选题借款人整体信用风险的控制措施，包括以下哪些方面（）A重视领导人素质评估B考察公司治理机制C加强关联关系审查D核实企业财务信息

题目
多选题
借款人整体信用风险的控制措施，包括以下哪些方面（）
A

重视领导人素质评估

B

考察公司治理机制

C

加强关联关系审查

D

核实企业财务信息

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1.办理个人教育贷款时，信用风险的防控措施不包括( )。A．加强对借款人的贷前审查B．科学合理地确定还款方式C．完善银行个人教育贷款的催收管理系统D．建立有效的信息披露机制

2.个人教育贷款信用风险的防控措施不包括( )。A.加强对借款人的贷前审查B．建立和完善防范信用风险的预警机制C．建立严格的审查机制D．完善银行个人教育贷款的催收管理系统

3.个人教育贷款信用风险的防控措施包括（　　）。[2015年10月真题]A.加强对借款人的贷前审查 B.完善银行个人教育贷款的催收管理系统 C.建立有效的信息披露机制 D.加强学生的诚信教育 E.建立和完善防范信用风险的预警机制

4.《商业银行监管评级内部指引》中内部控制状况的内容包括()。A、内部控制环境B、风险识别与评估C、银行公司治理的执行机制D、内部控制措施

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  • 第1题：

    银行办理个人教育贷款时，信用风险的防控措施包括()。

    A:加强对借款人的贷前审查
    B:建立和完善防范信用风险的预警机制
    C:完善银行个人教育贷款的催收管理系统
    D:建立有效的信息披露机制
    E:加强学生的诚信教育

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    本题考查个人教育贷款信用风险的防控措施。选项ABCDE都正确。

  • 第2题：

    个人教育贷款中信用风险的防控措施包括（　　）。

    A.加强对借款人的贷前审查
    B.建立和完善防范信用风险的预警措施
    C.完善银行个人教育贷款催收管理系统
    D.建立有效的信息披露机制
    E.加强学生的诚信教育

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    信用风险包括借款人的还款能力风险、借款人的还款意愿风险、借款人的欺诈风险。信用风险的防控措施包括：加强对借款人的贷前审查；建立和完善防范信用风险的预警措施；完善银行个人教育贷款催收管理系统；建立有效的信息披露机制；加强学生的诚信教育。

  • 第3题：

    在战略风险评估中，应由专家审核的假设条件主要有()。

    A:公司治理结构
    B:公司的整体战略
    C:整体经济指标
    D:利率变化/预期
    E:信用风险参数

    答案：C,D,E
    解析：
    考查战略风险的相关内容。在评估战略风险时，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件，例如整体经济指标、利率变化/预期、信用风险参数等。

  • 第4题：

    信用风险的防控措施包括（　）。

    • A、加强对借款人的贷前审查
    • B、建立和完善防范信用风险的预警措施
    • C、完善银行个人教育贷款催收管理系统
    • D、建立有效的信息披露机制
    • E、加强学生的诚信教育

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    小额贷款审查岗对每笔贷款进行电话核实的要点主要包括（）。

    • A、借款人信息
    • B、保证人信息
    • C、借款人和联保小组成员或保证人之间的关系
    • D、借款人主要收入来源及其稳定性

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    贷款合法合规性调查的内容包括（）。

    • A、认定借款人法人资格
    • B、认定担保人法定代表人签名的真实性和有效性
    • C、考察借款人是否已建立良好的公司治理机制
    • D、对借款人的借款目的进行调查
    • E、对抵押物的价值评估情况进行调查

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    多选题
    信用风险的防控措施包括（　）。
    A

    加强对借款人的贷前审查

    B

    建立和完善防范信用风险的预警措施

    C

    完善银行个人教育贷款催收管理系统

    D

    建立有效的信息披露机制

    E

    加强学生的诚信教育


    正确答案： B,A
    解析： 信用风险的防控措施包括加强对借款人的贷前审查；建立和完善防范信用风险的预警措施；完善银行个人教育贷款催收管理系统；建立有效的信息披露机制；加强学生的诚信教育。

  • 第8题：

    多选题
    贷款合法合规性调查的内容包括（）。
    A

    认定借款人法人资格

    B

    认定担保人法定代表人签名的真实性和有效性

    C

    考察借款人是否已建立良好的公司治理机制

    D

    对借款人的借款目的进行调查

    E

    对抵押物的价值评估情况进行调查


    正确答案： B,D
    解析： 贷款合法合规性调查的内容应包括：①认定借款人、担保人法人资格；②认定借款人、担保人的法定代表人、授权委托人、法人公章、签名的真实性和有效性；③对需董事会决议同意借款和担保的，信贷业务人员应调查认定董事会同意借款、担保决议的真实性、合法性和有效性；④对抵押物、质押物清单所列抵（质）押物品或权利的合法性、有效性进行认定；⑤对贷款使用合法合规性进行认定；⑥对购销合同的真实性进行认定；⑦对借款人的借款目的进行调查。

  • 第9题：

    多选题
    固定资产贷款信用风险的主要防范措施有哪些？（）
    A

    严格执行客户准入机制，审查借款人资格和条件，对客户信用风险进行统一识别

    B

    重视对固定资产项目的评估，客观合理的预测未来现金流情况，坚持“三位一体”的授信决策程序

    C

    统一授信，加强对客户关联方的分析并及时更新，防止对客户授信总量的失控

    D

    加强对客户放款环节的监控，避免资金挪用；合理控制企业未来现金回流，及时偿还银行贷款


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    信用风险的防控措施包括(  )。
    A

    加强对借款人的贷后管理

    B

    建立和完善防范信用风险的预警措施

    C

    完善银行个人教育贷款催收管理系统

    D

    建立有效的信息披露机制

    E

    加强学生的诚信教育


    正确答案： D,E
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    评价商业银行公司治理执行机制应通过以下哪些方面进行（）
    A

    决策传导机制方面

    B

    高级管理人员的素质方面

    C

    高级管理人员的履职情况方面

    D

    高级管理层的团队精神


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    办理个人教育贷款时，防控信用风险的措施包括（　）。
    A

    加强对借款人的贷前审查，从源头上控制个人教育贷款的信用风险

    B

    建立和完善防范信用风险的预警机制，由专门的人对贷款学生进行跟踪监测

    C

    完善及强化合作学校关于个人教育贷款的催收功能

    D

    建立有效的信息披露机制

    E

    加强学生的诚信教育


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人教育贷款信用风险的防控措施包括（）。

    A:完善银行个人教育贷款的催收管理系统
    B:加强对借款人的贷前审查
    C:建立和完善防范信用风险的预警机制
    D:加强学生的诚信教育
    E:建立有效的信息披露机制

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    个人教育贷款信用风险的防控措施包括：(1)加强对借款人的贷前审查；(2)建立和完善防范信用风险的预警机制；(3)完善银行个人教育贷款的催收管理系统；(4)建立有效的信息披露机制；(5)加强学生的诚信教育。

  • 第14题：

    针对个人教育贷款的信用风险防控措施有（　　）。

    A.加强对借款人的贷前审查
    B.建立和完善防范信用风险的预警机制
    C.完善银行个人教育贷款的催收管理系统
    D.建立有效的信息披露机制
    E.建立资产管理部门对有信用风险的资产加强管理

    答案：A,B,C,D
    解析：
    针对个人教育贷款的信用风险防控措施有：加强对借款人的贷前审查；建立和完善防范信用风险的预警机制；完善银行个人教育贷款的催收管理系统；建立有效的信息披露机制；加强学生的诚信教育。

  • 第15题：

    固定资产贷款信用风险的主要防范措施有哪些？（）

    • A、严格执行客户准入机制，审查借款人资格和条件，对客户信用风险进行统一识别
    • B、重视对固定资产项目的评估，客观合理的预测未来现金流情况，坚持“三位一体”的授信决策程序
    • C、统一授信，加强对客户关联方的分析并及时更新，防止对客户授信总量的失控
    • D、加强对客户放款环节的监控，避免资金挪用；合理控制企业未来现金回流，及时偿还银行贷款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    在战略风险评估中，应由专家审核的假设条件主要有（）。

    • A、公司的整体战略
    • B、利率变化及预期
    • C、公司治理结构
    • D、整体经济指标
    • E、信用风险参数

    正确答案:B,D,E

  • 第17题：

    办理个人教育贷款时，防控信用风险的措施包括（　）。

    • A、加强对借款人的贷前审查，从源头上控制个人教育贷款的信用风险
    • B、建立和完善防范信用风险的预警机制，由专门的人对贷款学生进行跟踪监测
    • C、完善及强化合作学校关于个人教育贷款的催收功能
    • D、建立有效的信息披露机制
    • E、加强学生的诚信教育

    正确答案:A,B,D,E

  • 第18题：

    多选题
    在战略风险评估中，应由专家审核的假设条件主要有（）。
    A

    公司的整体战略

    B

    利率变化及预期

    C

    公司治理结构

    D

    整体经济指标

    E

    信用风险参数


    正确答案： E,D
    解析： 在评估战略风险时，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件，如整体经济指标、利率变化／预期、信用风险参数等。

  • 第19题：

    多选题
    借款人整体信用风险的控制措施，包括以下哪些方面（）
    A

    重视领导人素质评估

    B

    考察公司治理机制

    C

    加强关联关系审查

    D

    核实企业财务信息


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    针对危机管理就绪状况的评估，包括以下哪些方面的考察（）
    A

    民众自发捐款

    B

    受灾地区的考察

    C

    针对危机管理机构的考察

    D

    社会状况的考察

    E

    经济状况的考察


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    案件防控长效机制建设中公司治理机制包括哪些方面（）
    A

    规范公司治理机制

    B

    完善风险管理构架

    C

    强化业务流程管理

    D

    推进合规文化建设


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    小额贷款审查岗对每笔贷款进行电话核实的要点主要包括（）。
    A

    借款人信息

    B

    保证人信息

    C

    借款人和联保小组成员或保证人之间的关系

    D

    借款人主要收入来源及其稳定性


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    个人教育贷款对信用风险的防控措施包括（）。
    A

    加强对借款人的贷前审查

    B

    加强学生的诚信教育

    C

    建立和完善防范信用风险的预警机制

    D

    完善银行个人教育贷款的催收管理系统

    E

    建立有效的信息披露机制


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    小企业借款人自身风险提示包括哪些方面（）
    A

    业主个人资产与企业资产未能实现实际分离

    B

    个人化或家族式管理，管理科学性及约束机制较差

    C

    企业关联关系复杂、关联交易频繁，关联风险突出

    D

    财务信息失真严重


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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