多选题代客境外理财产品目标客户定位于（）A收入较高B有投资国内股市汇市或基金的经历C有较强的风险承受能力及产品理解能力D国内希望投资国际金融市场的个人投资者

题目
多选题
代客境外理财产品目标客户定位于（）
A

收入较高

B

有投资国内股市汇市或基金的经历

C

有较强的风险承受能力及产品理解能力

D

国内希望投资国际金融市场的个人投资者

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1.债券型理财产品的目标客户主要是风险承受能力比较高的投资者。 ( )A．正确B．错误

2.（ ）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。A.明确目标客户市场 B.市场细分 C.客户寻找 D.客户介绍

3.代客境外理财产品具有的特点有()。A:资金投资市场在境外B:可投资的境外金融产品和境外金融市场有限C:可以直接用人民币投资D:投资的收益和风险均由客户承担E:主要面临市场风险和信用风险

4.与以往的银行理财产品相比，代客境外理财产品具有的特点是( )。A．资金投资市场在境外B．可投资的境外金融产品和境外金融市场有限C．可直接用人民币投资D．投资的风险由客户和银行共同承担E．投资的风险由客户承担

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  • 第1题：

    根据《商业银行开办代客境外理财业务暂行办法》，代客境外理财产品具有的特点有（　　）。

    A 、 主要面临的风险是信用风险
    B 、 客户可以直接用人民币购买
    C 、 只能投资于有限的境外金融产品和市场
    D 、 资金投资市场在境外
    E 、 投资人可以自主选择海外投资市场

    答案：B,C,D,E
    解析：
    银行业监管目标：①促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心；②保护银行业公平竞争．提高银行业竞争能力。

  • 第2题：

    在销售“汇利丰”产品时，下列做法正确的是（）。

    • A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
    • B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
    • C、将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户
    • D、将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者

    正确答案:A

  • 第3题：

    债券类理财产品适合投资的人群有（）。

    • A、较强风险承受能力的投资者
    • B、投资风格较保守的投资者
    • C、想参与股票市场但是又不具备投资资本*市场知识或时间的投资者
    • D、对直接参与海外市场有信心，能够承受本金损失风险的投资者

    正确答案:B

  • 第4题：

    （）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。

    • A、明确目标客户市场
    • B、市场细分
    • C、客户寻找
    • D、客户介绍

    正确答案:C

  • 第5题：

    代客境外理财产品目标客户定位于（）

    • A、收入较高
    • B、有投资国内股市汇市或基金的经历
    • C、有较强的风险承受能力及产品理解能力
    • D、国内希望投资国际金融市场的个人投资者

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    中银“稳健增长”理财计划，适合的客户类型为（）

    • A、有较高流动性要求的投资者
    • B、有短期闲散资金，希望获得稳定、较高收入的投资者
    • C、看好A股市场的投资者
    • D、中高端客户，对境外美元及港股有一定了解，有多元化资产配置需求的客户

    正确答案:D

  • 第7题：

    中银“货币市场增值”理财计划，适合的客户类型为（）

    • A、有较高流动性要求的投资者
    • B、有短期闲散资金，希望获得稳定、较高收入的投资者
    • C、看好A股市场的投资者
    • D、中高端客户，对境外美元及港股有一定了解，有多元化资产配置需求的客户

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    （  ）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。
    A

    明确目标客户市场

    B

    市场细分

    C

    基金销售的客户寻找

    D

    以上都不正确


    正确答案： A
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    有关在进行境外投资时可能会涉及的汇率风险，不正确的说法是（）
    A

    由于是投资于境外，必然会面临很大的汇率风险

    B

    根据代客境外理财产品设计的不同，投资者可能承担的汇率风险大小是不同的

    C

    个人投资者如果直接进行境外投资，将因缺乏归避汇率风险的手段而承担较大的汇率风险

    D

    代客境外理财产品是以机构投资者的身份进行境外投资运作，因此在归避汇率风险方面比普通投资者具有优势


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    适合风险偏好较为保守、风险承受能力较低的客户投资的产品类型有：（）
    A

    债券型

    B

    信托投资型

    C

    新股申购型

    D

    基金组合型

    E

    代客境外理财产品


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    销售人员不得向投资者销售禁止其购买的理财产品。禁止投资者购买某理财产品的情形包括但不限于（）。
    A

    不得向无投资经验的个人投资者销售仅面向有投资经验者发售的理财产品

    B

    不得向境内非居民销售代客境外理财产品

    C

    不得向法律法规或公司章程明确规定不允许投资理财产品的法人投资者销售理财产品

    D

    可以向境内非居民销售代客境外理财产品


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    中银“货币市场增值”理财计划，适合的客户类型为（）
    A

    有较高流动性要求的投资者

    B

    有短期闲散资金，希望获得稳定、较高收入的投资者

    C

    看好A股市场的投资者

    D

    中高端客户，对境外美元及港股有一定了解，有多元化资产配置需求的客户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    债券型理财产品的目标客户主要是风险承受能力比较高的投资者。 （ ）


    答案：错
    解析：
    错。债券型理财产品的特点是产品结构简单、投资风险小、客户预期收 益稳定，债券型理财产品的市场认知度高，客户容易理解。基于上述特点，其目标客户主要为 风险承受能力较低的投资者。

  • 第14题：

    销售人员不得向投资者销售禁止其购买的理财产品。禁止投资者购买某理财产品的情形包括但不限于（）。

    • A、不得向无投资经验的个人投资者销售仅面向有投资经验者发售的理财产品
    • B、不得向境内非居民销售代客境外理财产品
    • C、不得向法律法规或公司章程明确规定不允许投资理财产品的法人投资者销售理财产品
    • D、可以向境内非居民销售代客境外理财产品

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    境内居民个人投资境外证券市场，应采取以下方式（）。

    • A、通过具有合格境内机构投资者资格的证券公司或基金管理公司办理
    • B、通过具有代客境外理财产品资格的商业银行或具有受托境外理财业务资格的信托公司办理
    • C、以上都对

    正确答案:C

  • 第16题：

    适合风险偏好较为保守、风险承受能力较低的客户投资的产品类型有：（）

    • A、债券型
    • B、信托投资型
    • C、新股申购型
    • D、基金组合型
    • E、代客境外理财产品

    正确答案:A,B

  • 第17题：

    中银“新兴市场”理财计划，适合的客户类型为（）

    • A、有较高流动性要求的投资者
    • B、有短期闲散资金，希望获得稳定、较高收入的投资者
    • C、看好A股市场的投资者
    • D、中高端客户，对境外美元及港股有一定了解，有多元化资产配置需求的客户

    正确答案:D

  • 第18题：

    根据中银个人理财产品投资客户的有关管理规定，中银应对投资者（），向具有一定投资分析和风险承受能力的投资人发售理财产品。按照约定向投资人提供理财产品账单和市场表现情况等信息。

    • A、进行风险承受能力评估
    • B、建立客户资料档案
    • C、留存客户联系方式
    • D、不必进行风险承受能力评估

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    有关在进行境外投资时可能会涉及的汇率风险，不正确的说法是（）

    • A、由于是投资于境外，必然会面临很大的汇率风险
    • B、根据代客境外理财产品设计的不同，投资者可能承担的汇率风险大小是不同的
    • C、个人投资者如果直接进行境外投资，将因缺乏归避汇率风险的手段而承担较大的汇率风险
    • D、代客境外理财产品是以机构投资者的身份进行境外投资运作，因此在归避汇率风险方面比普通投资者具有优势

    正确答案:A

  • 第20题：

    多选题
    根据中银个人理财产品投资客户的有关管理规定，中银应对投资者（），向具有一定投资分析和风险承受能力的投资人发售理财产品。按照约定向投资人提供理财产品账单和市场表现情况等信息。
    A

    进行风险承受能力评估

    B

    建立客户资料档案

    C

    留存客户联系方式

    D

    不必进行风险承受能力评估


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    （　　）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。
    A

    明确目标客户市场

    B

    市场细分

    C

    客户寻找

    D

    客户介绍


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    中银“稳健增长”理财计划，适合的客户类型为（）
    A

    有较高流动性要求的投资者

    B

    有短期闲散资金，希望获得稳定、较高收入的投资者

    C

    看好A股市场的投资者

    D

    中高端客户，对境外美元及港股有一定了解，有多元化资产配置需求的客户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在销售“汇利丰”产品时，下列做法正确的是（）。
    A

    要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷

    B

    代客户填写个人投资者风险类型评估问卷

    C

    将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户

    D

    将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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