多选题发卡业务风险系统的构成要素包括（）A发卡风险审核B入网风险审核C申请欺诈侦测D账户行为评分E交易欺诈侦测F催收管理

题目
多选题
发卡业务风险系统的构成要素包括（）
A

发卡风险审核

B

入网风险审核

C

申请欺诈侦测

D

账户行为评分

E

交易欺诈侦测

F

催收管理

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1.信用卡发卡机构面临的最主要风险是?( )A信用风险B欺诈风险C操作风险D合规风险

2.发卡业务风险系统的构成要素包括（）A、发卡风险审核B、入网风险审核C、申请欺诈侦测D、账户行为评分E、交易欺诈侦测F、催收管理

3.根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？

4.银行卡风险资产的管理涉及（ ）等各个业务环节。A.信用审批、透支和信用欠款的追索B.持卡人欺诈侦测C.商户欺诈侦测D.资产分类E.呆账核销

更多“多选题发卡业务风险系统的构成要素包括（）A发卡风险审核B入网风险审核C申请欺诈侦测D账户行为评分E交易欺诈侦测F催收管理”相关问题

  • 第1题：

    信用卡风险控制能力包括对风险的识别、管理、消化处理等多方面，（）是风险控制的第一关。

    • A、征信审核
    • B、催收管理
    • C、发卡营销
    • D、授信管理

    正确答案:A

  • 第2题：

    根据徽商银行信用卡操作风险管理办法的规定，信用卡业务操作风险的监测指标中外部风险指标包括（）

    • A、欺诈申请占比
    • B、持卡人交易欺诈率
    • C、收单交易欺诈率
    • D、不良率
    • E、损失率

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    银行卡风险资产的管理涉及（）等各个业务环节。

    • A、信用审批、透支和信用欠款的追索
    • B、持卡人欺诈侦测
    • C、商户欺诈侦测
    • D、资产分类
    • E、呆账核销

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    交易监控是我们资产管理处的重要岗位之一，工作人员根据（）给出的风险提示，致电客户了解卡片使用情况，提示客户用卡风险。

    • A、风控平台
    • B、欺诈侦测系统
    • C、呼叫中心
    • D、核心系统

    正确答案:B

  • 第5题：

    一般风险事件报告与重大风险事件报告不同点包括（）。

    • A、上报时限
    • B、申请欺诈风险事件涉及账户户数
    • C、业务人员违规操作形成的风险金额
    • D、交易欺诈风险事件涉及账户户数

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    信用卡欺诈风险主要包括申请欺诈和交易欺诈。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    多选题
    操作风险包括下列事件带来的损失（）等。
    A

    内部欺诈

    B

    外部欺诈

    C

    就业政策和工作场所安全性风险

    D

    客户、产品和业务操作风险

    E

    实体资产的损坏

    F

    业务中断和系统失败及执行、交割和流程管理风险


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    反欺诈管理岗的主要职责是针对银行面临的潜在欺诈风险，进行（），以避免银行因被骗贷而产生的损失。
    A

    预防

    B

    侦测

    C

    调查

    D

    结论


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    信用卡风险控制能力包括对风险的识别、管理、消化处理等多方面，（）是风险控制的第一关。
    A

    征信审核

    B

    催收管理

    C

    发卡营销

    D

    授信管理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    收单业务风险包括（）
    A

    商户欺诈申请

    B

    商户套现风险

    C

    商户移机风险

    D

    账户信息盗用


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    银行卡风险资产的管理涉及（）等各个业务环节。
    A

    信用审批、透支和信用欠款的追索

    B

    持卡人欺诈侦测

    C

    商户欺诈侦测

    D

    资产分类

    E

    呆账核销


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    信用卡一般风险事件报告与重大风险事件报告不同点包括（）。
    A

    上报时限

    B

    申请欺诈风险事件涉及账户户数

    C

    风险事件持续时间

    D

    交易欺诈风险事件涉及账户户数


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    发卡机构以特定案由“商户涉嫌合谋欺诈”提交争议裁判申请的，须满足下列条件（）。

    • A、交易已报送“银行卡风险报告与管理系统”
    • B、持卡人参与合谋欺诈
    • C、发卡机构无法从正常的差错处理流程中得到补偿
    • D、交易卡片已挂失，并被重新收回

    正确答案:A,C

  • 第14题：

    以下那类卡下标识，网点柜员通过审核客户身份证件原件并进行联网核查，核对证件与客户为同一人、实体卡账户确认卡片未丢失后，可通过【512002】撤销挂失交易解除？（）

    • A、风险侦测临时管控（借机账户）
    • B、限制付款（反欺诈）
    • C、诈骗账号止付
    • D、交易资金监管签约账户

    正确答案:A

  • 第15题：

    反欺诈管理岗的主要职责是针对银行面临的潜在欺诈风险，进行（），以避免银行因被骗贷而产生的损失。

    • A、预防
    • B、侦测
    • C、调查
    • D、结论

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    发卡机构反欺诈侦测业务主管应按（）检查辖内警报处理情况、商户风险状况、侦测精确度情况、案件处理情况。

    • A、日
    • B、月
    • C、季
    • D、半年

    正确答案:B

  • 第17题：

    总行建立信用卡欺诈交易监控系统，制定和优化信用卡欺诈风险监控系统监控规则，通过建设和使用（）工具，实现对欺诈风险的主动识别和计量。

    • A、交易模型及统计分析
    • B、评分模型及统计分析
    • C、催收模型及统计分析
    • D、行为模型及统计分析

    正确答案:A

  • 第18题：

    单选题
    交易监控是我们资产管理处的重要岗位之一，工作人员根据（）给出的风险提示，致电客户了解卡片使用情况，提示客户用卡风险。
    A

    风控平台

    B

    欺诈侦测系统

    C

    呼叫中心

    D

    核心系统


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    发卡机构必须按照《银联卡欺诈交易报送规则》向中国银联报告的欺诈交易包括（）。
    A

    失窃卡欺诈交易

    B

    未达卡欺诈交易

    C

    虚假申请欺诈交易

    D

    伪卡欺诈交易


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    一般风险事件报告与重大风险事件报告不同点包括（）。
    A

    上报时限

    B

    申请欺诈风险事件涉及账户户数

    C

    业务人员违规操作形成的风险金额

    D

    交易欺诈风险事件涉及账户户数


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下那类卡下标识，网点柜员通过审核客户身份证件原件并进行联网核查，核对证件与客户为同一人、实体卡账户确认卡片未丢失后，可通过【512002】撤销挂失交易解除？（）
    A

    风险侦测临时管控（借机账户）

    B

    限制付款（反欺诈）

    C

    诈骗账号止付

    D

    交易资金监管签约账户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？

    正确答案： （1）必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
    （2）明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
    （3）向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    发卡机构以特定案由“商户涉嫌合谋欺诈”提交争议裁判申请的，须满足下列条件（）。
    A

    交易已报送“银行卡风险报告与管理系统”

    B

    持卡人参与合谋欺诈

    C

    发卡机构无法从正常的差错处理流程中得到补偿

    D

    交易卡片已挂失，并被重新收回


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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