多选题关于通融入账的基本原则描述正确的是：（）A收款人账号应准确无误B收款人名称出现拼写错误、单词缺失或替代等不影响收款人实质称谓，经人工识别后可判断款项归属C入账交易不存在“涉及联合国、美国等制裁的国家或地区”和“避税型离岸金融中心”（不含开曼）的情况D入账交易不存在疑似命中黑名单业务

题目
多选题
关于通融入账的基本原则描述正确的是：（）
A

收款人账号应准确无误

B

收款人名称出现拼写错误、单词缺失或替代等不影响收款人实质称谓，经人工识别后可判断款项归属

C

入账交易不存在“涉及联合国、美国等制裁的国家或地区”和“避税型离岸金融中心”（不含开曼）的情况

D

入账交易不存在疑似命中黑名单业务

相似考题

1.来账挂账对于需要向汇出行核实报文信息的，在收到对方行确认报文后可以入账时，在“异常类型”中选“手工入账”，手工入账时实际收款人账号必输，实际收款人名称自动返显。收到的查复报文作入账凭证附件。

2.在CDS系统中执行发出委托收款交易时，在何种情况下，入账方式只能选择“非直入账”？（）A、收款人账号类型为“BGL—内部账号”B、收款人账号类型为“DEP—客户账号”C、托收类型为“1-系统内托收”D、托收类型为“2-系统外托收”

3.延时类汇款业务，若收款人账号、户名不一致或账户状态异常等原因导致无法入账的，系统自动退回原汇款人账户。

4.入账汇款，所汇款项成功汇入储蓄账户，即（）。A、现金兑付B、入账兑付C、收款人取款D、收款人兑付

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  • 第1题：

    速汇通由于汇入账户的状态不能够入账，如（）等特殊情况，系统会自动将款项退回到原汇出机构。

    • A、汇款用途
    • B、收款人账号有误
    • C、收款人开户行有误
    • D、收款人名称有误
    • E、收款人账户已销户

    正确答案:B,D,E

  • 第2题：

    关于跨境汇款业务，以下说法正确的是（）

    • A、应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、账户、住所等信息
    • B、应当登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、账户、住所等信息
    • C、登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息
    • D、登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、住所等信息

    正确答案:C

  • 第3题：

    下列关于行内系统接收农信银电子汇兑来账，说法正确的是（）

    • A、收款人的账号户名相符即可入账
    • B、付款人的账号户名相符即可入账
    • C、账号户名不符，按接收行行号挂账
    • D、账号户名不符，按收款人开户行行号挂账

    正确答案:A,C

  • 第4题：

    关于通融入账的基本原则描述正确的是：（）

    • A、收款人账号应准确无误
    • B、收款人名称出现拼写错误、单词缺失或替代等不影响收款人实质称谓，经人工识别后可判断款项归属
    • C、入账交易不存在“涉及联合国、美国等制裁的国家或地区”和“避税型离岸金融中心”（不含开曼）的情况
    • D、入账交易不存在疑似命中黑名单业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    对属于收款人（）等三类原因无法直接入账，应立即作退汇处理

    • A、名称与账号不符
    • B、收款账户已销户
    • C、账户不存在
    • D、账户已转入睡眠户

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    多选题
    在CDS系统中执行发出委托收款交易时，在何种情况下，入账方式只能选择“非直入账”？（）
    A

    收款人账号类型为“BGL—内部账号”

    B

    收款人账号类型为“DEP—客户账号”

    C

    托收类型为“1-系统内托收”

    D

    托收类型为“2-系统外托收”


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    营业机构接收的大额支付系统，小额支付系统或农信银系统等贷记来账业务，因（）等原因导致自动入账失败，原则上应先发出查询。
    A

    收款人账号不符

    B

    户名不符

    C

    收款人不在汇入行开户


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    入账汇款，所汇款项成功汇入储蓄账户，即（）。
    A

    现金兑付

    B

    入账兑付

    C

    收款人取款

    D

    收款人兑付


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列关于行内系统接收农信银电子汇兑来账，说法正确的是（）
    A

    收款人的账号户名相符即可入账

    B

    付款人的账号户名相符即可入账

    C

    账号户名不符，按接收行行号挂账

    D

    账号户名不符，按收款人开户行行号挂账


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    为有效预防集中业务差错纠纷，受理机构可以采取哪些措施（）
    A

    提升对到账时效性要求较高、影响较大的业务交易的敏感性

    B

    加强对大额汇出业务以及用途为招投标保证金、还款等业务的凭证审查与业务跟踪，确保收款人名称、账号及用途信息清晰易辨

    C

    关注收款方的入账情况，是否出现收款人名称、账号或用途信息错误或被对方银行退汇情况

    D

    发现问题及时采取补救措施


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    关于通融入账的基本原则描述正确的是：（）
    A

    收款人账号应准确无误

    B

    收款人名称出现拼写错误、单词缺失或替代等不影响收款人实质称谓，经人工识别后可判断款项归属

    C

    入账交易不存在“涉及联合国、美国等制裁的国家或地区”和“避税型离岸金融中心”（不含开曼）的情况

    D

    入账交易不存在疑似命中黑名单业务


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    速汇通由于汇入账户的状态不能够入账，如（）等特殊情况，系统会自动将款项退回到原汇出机构。
    A

    汇款用途

    B

    收款人账号有误

    C

    收款人开户行有误

    D

    收款人名称有误

    E

    收款人账户已销户


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    入账汇款，单笔办理时，录入收款人姓名，（）其它同按址汇款的操作处理。

    • A、收款人地址
    • B、收款人账号/卡号
    • C、收款人邮编
    • D、收款人密码

    正确答案:B

  • 第14题：

    下列哪些情况不需要做来账手工入账处理（）。

    • A、收款人账号状态异常
    • B、收款人账号有误
    • C、收款人户名有误
    • D、内部户资金转账

    正确答案:D

  • 第15题：

    由于汇入账户的状态不能够入账，如（）等特殊情况，系统会自动将款项退回到原汇出机构。

    • A、收款人账号有误
    • B、收款人名称有误
    • C、收款人账户已销户
    • D、收款人不在本地

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    关于特殊审批入账描述正确的是（）

    • A、收款人名称出现非关键单词缺失或替代
    • B、收款人名称出现个别字母少写、多写和错写的拼写错误。
    • C、对入账款项存疑，可要求客户提供相关业务证明资料
    • D、对于非战略客户的收款人，开户时长须满一年、且近半年有正常结算业务记录
    • E、需由经营团队负责人在承诺函签批意见

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    单选题
    农信银汇兑来账业务因账号户名不符挂账后，正确的处理方式是（）。
    A

    经查询查复后确认无误的，可以使用“挂账手工入账”交易进行入账处理

    B

    经查询查复后确认无误的，可以使用“内部账转账”交易进行入账处理

    C

    经与收款人确认无误后，可以使用“挂账手工入账”交易进行入账处理

    D

    经与收款人确认无误后，可以使用“内部账转账”交易进行入账处理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    判断题
    延时类汇款业务，若收款人账号、户名不一致或账户状态异常等原因导致无法入账的，系统自动退回原汇款人账户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    关于特殊审批入账描述正确的是（）
    A

    收款人名称出现非关键单词缺失或替代

    B

    收款人名称出现个别字母少写、多写和错写的拼写错误。

    C

    对入账款项存疑，可要求客户提供相关业务证明资料

    D

    对于非战略客户的收款人，开户时长须满一年、且近半年有正常结算业务记录

    E

    需由经营团队负责人在承诺函签批意见


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    来账挂账对于需要向汇出行核实报文信息的，在收到对方行确认报文后可以入账时，在“异常类型”中选“手工入账”，手工入账时实际收款人账号必输，实际收款人名称自动返显。收到的查复报文作入账凭证附件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    由于汇入账户的状态不能够入账，如（）等特殊情况，系统会自动将款项退回到原汇出机构。
    A

    收款人账号有误

    B

    收款人名称有误

    C

    收款人账户已销户

    D

    收款人不在本地


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对属于收款人（）等三类原因无法直接入账，应立即作退汇处理
    A

    名称与账号不符

    B

    收款账户已销户

    C

    账户不存在

    D

    账户已转入睡眠户


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于二代支付系统来报处理正确的是（）
    A

    “账号入账”柜员需手工输入账户，系统强制按输入的账户执行再次入账

    B

    选择“修改入账”柜员可录入收款人账号以外的账户类型和账号

    C

    对于电子商业汇票类即时转账的来报业务，入账账号可以修改，但必须授权确认


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    RTS系统二级复核条件有（）。
    A

    大额的汇入汇款

    B

    急报

    C

    变更收款人账号后入账

    D

    执行退报交易


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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