多选题预付类贸易融业务资债项评级应从以下（）风险因素考查借款人履约能力。A借款人销售渠道/客户关系稳定性B借款人与本次授信对应的上游交易对手的交易地位C借款人与本次授信对应的上游交易对手与借款人合作时间D上游客户竞争优势

题目
多选题
预付类贸易融业务资债项评级应从以下（）风险因素考查借款人履约能力。
A

借款人销售渠道/客户关系稳定性

B

借款人与本次授信对应的上游交易对手的交易地位

C

借款人与本次授信对应的上游交易对手与借款人合作时间

D

上游客户竞争优势

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1.下列哪项不属于客户风险分析报告中企业发展前景分析内容?()A、借款人主要竞争对手情况B、借款人主导产品情况C、借款人上游供应及下游市场情况D、借款人经济性质

2.下列事件可能给商业银行带来风险的有（）。A:即期外汇交易中.交易对手因系统故障未能按期交割 B:借款人因经济危机陷入经营困境 C:自动取款机(ATM)未能正确按照客户指令完成交易 D:借款人的外部信用评级从AA级降为A级 E:保函业务中因客户未能履约而承担连带责任

3.下列选项中，应当归属于商业银行信用风险类别的有()。A:即期外汇交易中，交易对手未能在第二个交易日按期交割B:保函业务中因客户未能履约而承担连带责任C:自动取款机未能正确按照客户指令完成交易D:借款人因经济危机陷入经营困境E:借款人的信用评级从AA级降为A级

4. 内部信用评级是商业银行监测和控制借款人或交易对手信用风险的有效工具之一。（　　）

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  • 第1题：

    借款人的交易对手主要包括（）.

    • A、借款人在商品交易中的对手方
    • B、借款人在服务交易中的对手方
    • C、借款人在资金交易中的对手方
    • D、借款人在劳务交易中的对手方
    • E、仅包括借款人在商票交易中的对手方

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的（）类对象。

    • A、客户方
    • B、借款人交易对手
    • C、股东
    • D、合伙人

    正确答案:B

  • 第3题：

    借款人交易对手


    正确答案: 借款人在商务、服务、资金等交易中的对手方。

  • 第4题：

    满足信贷系统的下列（）情况，授信任务不上报总行审批。

    • A、借款人是华夏银行股东
    • B、借款人是跨省的异地客户
    • C、本次授信有增量且有不良贷款余额的大额预警客户授信申请
    • D、地区部权限内授信业务

    正确答案:D

  • 第5题：

    关于评级维度，下列说法正确的是（）

    • A、内部评级系统必须有2个不同的评级维度
    • B、第一个维度必须反映借款人违约的风险（违约概率—PD），即借款人评级
    • C、在借款人评级中，对同一借款人的不同风险暴露，要给予不同的借款人评级
    • D、第二个维度必须反映与交易有关的因素，即债项评级
    • E、以上说法都对

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    多选题
    借款人的交易对手主要包括（）.
    A

    借款人在商品交易中的对手方

    B

    借款人在服务交易中的对手方

    C

    借款人在资金交易中的对手方

    D

    借款人在劳务交易中的对手方

    E

    仅包括借款人在商票交易中的对手方


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    预付类贸易融业务资债项评级应从以下（）风险因素考查借款人履约能力。
    A

    借款人销售渠道/客户关系稳定性

    B

    借款人与本次授信对应的上游交易对手的交易地位

    C

    借款人与本次授信对应的上游交易对手与借款人合作时间

    D

    上游客户竞争优势


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    授信业务评级是指在客户主体评级的基础上，综合考虑授信用途、结构、担保品或保证人担保能力等因素，对（）违约可能引起损失的评估。
    A

    借款人

    B

    单笔授信业务

    C

    借款人和保证人

    D

    保证人


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    满足信贷系统的下列（）情况，授信任务不上报总行审批。
    A

    借款人是华夏银行股东

    B

    借款人是跨省的异地客户

    C

    本次授信有增量且有不良贷款余额的大额预警客户授信申请

    D

    地区部权限内授信业务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    关于评级维度，下列说法正确的是（）
    A

    内部评级系统必须有2个不同的评级维度

    B

    第一个维度必须反映借款人违约的风险（违约概率—PD），即借款人评级

    C

    在借款人评级中，对同一借款人的不同风险暴露，要给予不同的借款人评级

    D

    第二个维度必须反映与交易有关的因素，即债项评级

    E

    以上说法都对


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列哪项不属于客户风险分析报告中企业发展前景分析内容？（）
    A

    借款人主要竞争对手情况

    B

    借款人主导产品情况

    C

    借款人上游供应及下游市场情况

    D

    借款人经济性质


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的哪类对象？（）
    A

    客户方

    B

    借款人交易对手

    C

    股东

    D

    合伙人


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据华夏银行制度规定，对借款人自主支付描述正确的是（）

    • A、华夏银行根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给借款人交易对手
    • B、华夏银行根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主对外支付
    • C、华夏银行根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对手
    • D、华夏银行根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由立即支付给符合合同约定用途的借款人交易对手

    正确答案:C

  • 第14题：

    如需对一般授信进行授信安排调整，需要提供的资料有（）（）

    • A、借款人内部评级表
    • B、借款人债项评级表
    • C、授信安排调整申请书
    • D、新增流动资金测算表
    • E、盈利性分析表

    正确答案:A,B,C,E

  • 第15题：

    订单融资业务要求借款人购、销渠道稳定，已经与核心客户建立了（）及以上贸易合作关系，交易双方履约情况良好。

    • A、3个月
    • B、6个月
    • C、1年
    • D、2年

    正确答案:C

  • 第16题：

    预付类贸易融业务资债项评级应从以下（）风险因素考查借款人履约能力。

    • A、借款人销售渠道/客户关系稳定性
    • B、借款人与本次授信对应的上游交易对手的交易地位
    • C、借款人与本次授信对应的上游交易对手与借款人合作时间
    • D、上游客户竞争优势

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    应收帐款类贸易融业务资债项评级的风险评估包括（）

    • A、借款人（卖方）履约能力评估
    • B、下游（买方）实力评估
    • C、交易环节评估
    • D、授信结构安排

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    如需对一般授信进行授信安排调整，需要提供的资料有（）（）
    A

    借款人内部评级表

    B

    借款人债项评级表

    C

    授信安排调整申请书

    D

    新增流动资金测算表

    E

    盈利性分析表


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    应收帐款类贸易融业务资债项评级的风险评估包括（）
    A

    借款人（卖方）履约能力评估

    B

    下游（买方）实力评估

    C

    交易环节评估

    D

    授信结构安排


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    尽责人员综合各项尽责内容，对提出的风险点逐一提出风险控制措施，并对借款人授信可行性进行分析，以下正确的有（）
    A

    授信有利因素：借款人在行业前景、销售渠道、经营管理能力方面的优势

    B

    与我*行合作带来的综合收益

    C

    据借款人盈利能力、负债情况对借款人还款能力做出判断，即全部负债占其营业收入的百分比，70%之内认定为还款能力较好，超过80%认定为还款能力较差

    D

    结合资金需求依据测算结果、还款能力，担保方式提出授信组合建议


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    名词解释题
    借款人交易对手

    正确答案： 借款人在商务、服务、资金等交易中的对手方。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列事件可能给商业银行带来风险的有（  ）。
    A

    即期外汇交易中，交易对手因系统故障未能按期交割

    B

    借款人因经济危机陷入经营困境

    C

    自动取款机（ATM）未能正确按照客户指令完成交易

    D

    借款人的外部信用评级从AA级降为A级

    E

    保函业务中因客户未能履约而承担连带责任


    正确答案： D,E
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    以下不属于单笔境外债权业务对应国家（地区）主要判断标准的是（）。
    A

    借款人或交易对手主要资产所在地

    B

    借款人或交易对手注册地

    C

    借款人或交易对手主要业务经营及收入来源所在地

    D

    借款人或交易对手主要股东背景和管理层所在地


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    流动资金贷款中采用贷款人受托支付的，借款人支付贷款资金时需向经营行提供以下哪些资料（）.
    A

    加具借款人公章或财务专用章及有权人签字的委托支付通知单

    B

    按支付结算制度规定，提供资金支付和汇划凭证、结算业务申请书等与结算相关的资料

    C

    交易合同、订单或其他能证明借款人及其交易对手交易行为的资料

    D

    交易对手的全套基础资料


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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