多选题理财产品适合度评估书中，评估问卷的问题应包括对客户的以下评估（）A风险偏好B风险认知C财务状况D风险承受度

题目
多选题
理财产品适合度评估书中，评估问卷的问题应包括对客户的以下评估（）
A

风险偏好

B

风险认知

C

财务状况

D

风险承受度

相似考题

1.商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（ ）。 Ⅰ.财务状况 Ⅱ.风险认识 Ⅲ.流动性要求 Ⅳ.投资经验 Ⅴ.客户年龄A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

2.以下情况需客户进行风险承受度评估（）A、未在我*行做过“客户风险度评估”的客户B、已在我*行做过“客户风险度评估”，但评估时间已超过有效期C、已在我*行做过“客户风险度评估”，但客户购买的产品发生变化的D、已在我*行做过“客户风险度评估”，但客户的风险承受度类型发生变化的

3.商业银行在向客户销售理财产品前，应建立（），针对不同的理财产品设计专门的产品适合度评估书，对客户的产品适合度进行评估，并由客户对评估结果进行签字确认。A、客户信息档案B、客户风险承受能力C、客户评估机制D、客户过往投资记录

4.向客户推介理财产品时，营销人员须了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品并由客户自主选择，同时应向客户解释相关投资工具的运作市场方式，揭示相关风险。A、风险偏好B、风险认知能力C、心里承受能力D、承受能力

参考答案和解析
正确答案： A,B
解析： 暂无解析
更多“多选题理财产品适合度评估书中，评估问卷的问题应包括对客户的以下评估（）A风险偏好B风险认知C财务状况D风险承受度”相关问题

  • 第1题：

    银行业金融机构应科学合理地进行客户分类，客观真实地对（）进行评估，确定客户风险承受能力等级，在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估间建立对应关系，并持续做好风险评估。

    • A、理财产品
    • B、客户风险承受能力
    • C、客户兴趣爱好
    • D、以上均需

    正确答案:B

  • 第2题：

    以下哪种情形需要客户完成风险承受能力评估，才能购买理财产品（）

    • A、客户从未进行过风险评估
    • B、客户进行过风险评估，但有效期已超过一年
    • C、影响客户的风险等级因素发生变化
    • D、客户进行过风险评估，未过期

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    销售人员协助客户阅读理财产品风险揭示书、产品说明书，充分揭示风险，请客户在（）上填写风险承受能力评级结果、抄录风险揭示语句并签字后，盖网点业务用章。

    • A、风险揭示书
    • B、风险评估问卷
    • C、产品说明书
    • D、产品适合度问卷

    正确答案:A

  • 第4题：

    风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    个人理财业务销售，客户需要签署的材料包括（）。

    • A、产品说明书（含产品适合度评估）
    • B、个人投资者风险承受能力评估问卷
    • C、理财产品协议
    • D、产品认购/申购委托书

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    多选题
    商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，评估依据主要包括（）。
    A

    客户年龄

    B

    流动性要求

    C

    投资经验

    D

    风险认识

    E

    财务状况


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析：

  • 第7题：

    单选题
    以下哪种情况客户可以不用进行风险评估（）
    A

    客户首次购买理财产品

    B

    客户超过一年未进行风险承受能力评估

    C

    客户进行过风险评估，但发生可能影响自身风险承受能力情况

    D

    客户进行过风险评估，且未超过一年


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    风险承受能力评估可根据实际需要，结合定性和定量方法，常见评估方法包括（）。
    A

    客户投资目标

    B

    对投资产品的偏好

    C

    实际生活的风险选择

    D

    风险态度的自我评估


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的（）和风险承受能力的预评估结果。
    A

    客户类型结果

    B

    客户类别

    C

    产品风险等级

    D

    客户风险偏好


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    商业银行应当在个人客户首次购买理财产品前，在本行网点对其进行风险承受能力评估。风险承受能力评估内容主要包括（  ）。
    A

    投资经验

    B

    风险认识

    C

    流动性要求

    D

    财务状况

    E

    客户年龄


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    以下哪种情形需要客户完成风险承受能力评估，才能购买理财产品（）
    A

    客户从未进行过风险评估

    B

    客户进行过风险评估，但有效期已超过一年

    C

    影响客户的风险等级因素发生变化

    D

    客户进行过风险评估，未过期


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    向客户推介理财产品时，营销人员须了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品并由客户自主选择，同时应向客户解释相关投资工具的运作市场方式，揭示相关风险。
    A

    风险偏好

    B

    风险认知能力

    C

    心里承受能力

    D

    承受能力


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的（）和风险承受能力的预评估结果。

    • A、客户类型结果
    • B、客户类别
    • C、产品风险等级
    • D、客户风险偏好

    正确答案:A

  • 第14题：

    以下哪种情况客户可以不用进行风险评估（）

    • A、客户首次购买理财产品
    • B、客户超过一年未进行风险承受能力评估
    • C、客户进行过风险评估，但发生可能影响自身风险承受能力情况
    • D、客户进行过风险评估，且未超过一年

    正确答案:D

  • 第15题：

    本外币理财产品的共用单式包括（）和（）。

    • A、开户协议；风险揭示书
    • B、开户协议；客户风险承受能力评估报告
    • C、委托协议；风险揭示书
    • D、风险揭示书；客户风险承受能力评估报告

    正确答案:D

  • 第16题：

    理财产品适合度评估书中，评估问卷的问题应包括对客户的以下评估（）

    • A、风险偏好
    • B、风险认知
    • C、财务状况
    • D、风险承受度

    正确答案:A,B,D

  • 第17题：

    单选题
    销售人员协助客户阅读理财产品风险揭示书、产品说明书，充分揭示风险，请客户在（）上填写风险承受能力评级结果、抄录风险揭示语句并签字后，盖网点业务用章。
    A

    风险揭示书

    B

    风险评估问卷

    C

    产品说明书

    D

    产品适合度问卷


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    以下情况需客户进行风险承受度评估（）
    A

    未在我*行做过“客户风险度评估”的客户

    B

    已在我*行做过“客户风险度评估”，但评估时间已超过有效期

    C

    已在我*行做过“客户风险度评估”，但客户购买的产品发生变化的

    D

    已在我*行做过“客户风险度评估”，但客户的风险承受度类型发生变化的


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    理财产品营销人员或客户经理指导客户与农业银行签订《中国农业银行理财产品协议》，填写相关客户风险评估问卷。客户单笔认购或首次申购某款理财产品时应在该产品的产品说明书及产品适合度评估书上签字确认，并提交《中国农业银行理财产品认购/申购委托书》。以下说法正确的是（）。
    A

    同一客户在同一网点多次购买理财产品，每次必须填写《中国农业银行理财产品协议》

    B

    同一客户在同一网点多次购买理财产品，可以不用重复填写《中国农业银行理财产品协议》

    C

    客户风险评估问卷（客户风险评估问卷有效期半年，如问卷过期，需重新填写）

    D

    客户风险评估问卷（客户风险评估问卷有效期一年，如问卷过期，需重新填写）


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    风险承受能力评估依据至少应该包括
    A

    财务状况

    B

    投资经验

    C

    投资目的

    D

    收益预期

    E

    风险偏好


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    个人理财业务销售，客户需要签署的材料包括（）。
    A

    产品说明书（含产品适合度评估）

    B

    个人投资者风险承受能力评估问卷

    C

    理财产品协议

    D

    产品认购/申购委托书


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    个人客户在理财产品签约时需要先填写风险承受能力评估问卷和产品适合度评估书，进行风险测评和产品适合度评估。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，不恰当的行为是（）。
    A

    评估客户的财务状况

    B

    了解客户的风险偏好

    C

    掩饰理财产品的风险状况

    D

    了解客户的风险承受能力


    正确答案： D
    解析：

相关内容