问答题内部资本充足率评估程序（ICAAP）是什么？

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问答题
内部资本充足率评估程序（ICAAP）是什么？
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1.使用内部评级法计算监管资本的银行,还必须备有稳健的压力测试程序,用于评估资本充足率。()此题为判断题(对，错)。

2.下列属于商业银行内部审计部门应当履行的职责有()A:评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况，以及相关人员的专业技能和资源充分性B:至少每年一次检查内部资本充足评估程序相关政策和执行情况C:组织实施内部资本充足评估程序D:至少每年一次评估资本充足率管理计划的执行情况E:向董事会提交资本充足率管理审计报告、内部资本充足评估程序执行情况审计报告、资本计量高级方法管理审计报告

3.根据《商业银行资本管理办法(试行)》，下列关于商业银行第二支柱建设的描述，最不恰当的是（ ）。A.银行需要审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划 B.银行需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序 C.银行应将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组成部分 D.内部资本充足评估程序应至少每三年实施一次

4.监管部门应对商业银行资本管理程序进行评估，以下属于资本充足率评估程序的有( )A．董事会和高级管理局的监督B．健全的资本评估C．风险的全面评估D．完善的监测和报告系统E．健全的内部控制检查

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  • 第1题：

    根据《商业银行资本管理办法(试行)》，下列关于商业银行第二支柱建设的描述，最不恰当的是（　　）。

    A、银行需要审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划
    B、银行需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序
    C、银行应将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组成部分
    D、内部资本充足评估程序应至少每三年实施一次

    答案：D
    解析：
    D项，内部资本充足评估程序应当至少每年实施一次，在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新。

  • 第2题：

    资本充足率监督检查包括（ ）。

    A.评估商业银行全面风险管理框架
    B.审查商业银行对合格资本工具的认定
    C.检查商业银行内部资本充足评估程序
    D.对工作压力测试工作开展情况进行检查
    E.评估资本充足率计算结果的合理性和准确性

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    监管部门对商业银行实施资本充足率监督检查，包括但不限于以下内容： 1.评估商业银行全面风险管理框架； 2.审查商业银行对合格资本工具的认定，以及各类风险加权资产的计量方法和结果，评估资本充足率计算结果的合理性和准确性；
    3.检查商业银行内部资本充足评估程序，评估公司治理、资本规划、内部控制和审计；
    4.对商业银行的信用风险、市场风险、操作风险、集中度风险、银行账户利率风险、流动性风险、声誉风险及战略风险等各类风险进行评估，并对压力测试工作开展情况进行检查。

  • 第3题：

    内部资本充足率评估程序（ICAAP）是什么？


    正确答案:内部资本充足率评估程序，internal capital adequacy assessment process，简称ICAAP，是第二支柱监督检查要求的集中体现，是银行对资本充足性进行自我评估的一整套程序和方法，其评估结果应能够向监管当局证明银行的资本水平是充足而稳健的。第二支柱的原则一明确指出严格的程序具有以下五个主要特征：董事会和高级管理层的监督；健全的资本评估；全面评估风险；检测和报告系统；内部控制的检查。

  • 第4题：

    巴塞尔新资本协议第二大支柱的主要内容包括（）。

    • A、商业银行制定内部资本充足率评估程序（ICAAP）
    • B、监管当局对商业银行实施监督检查和评价程序（SREP）
    • C、银行账户的利率风险
    • D、贷款集中度风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    商业银行在披露资本充足率时，应包括（）。

    • A、资本数量、构成及各级资本充足率
    • B、各类风险暴露和评估
    • C、内部资本充足评估
    • D、薪酬
    • E、风险管理目标、政策、流程

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    下列关于内部资本充足评估报告的说法，正确的有（）。

    • A、压力测试内容不属于内部资本充足评估报告
    • B、内部资本充足评估报告也叫ICAAP报告
    • C、内部资本充足评估报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制，实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件
    • D、当监管机构在评估后认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求
    • E、根据重要性和报告用途不同，商业银行应当明确各类报告的发送范围、报告内容及详略程度，确保报告信息与报送频率满足银行管理的需要

    正确答案:B,C,D,E

  • 第7题：

    《新资本协议》确定的完整资本充足率评估程序包括哪些方面（）

    • A、董事会和高管层的监督
    • B、健全的资本评估
    • C、风险的全面评估
    • D、完善的监测和报告系统
    • E、健全的内部控制检查

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    判断题
    当监管机构对银行提交的内部资本充足评估后，如认为内部资本充足评估程序(ICAAP)符合监管要求，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。(     )
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    商业银行在披露资本充足率时，应包括（）。
    A

    资本数量、构成及各级资本充足率

    B

    各类风险暴露和评估

    C

    内部资本充足评估

    D

    薪酬

    E

    风险管理目标、政策、流程


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    商业银行应当将压力测试作为内部资本充足评估程序的重要组成部分，结合压力测试结果确定内部资本充足率目标。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    《新资本协议》确定的完整资本充足率评估程序包括哪些方面（）
    A

    董事会和高管层的监督

    B

    健全的资本评估

    C

    风险的全面评估

    D

    完善的监测和报告系统

    E

    健全的内部控制检查


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    完善的资本评估程序的基本要素包括哪些（）
    A

    识别计量和报告所有实质性风险的政策和程序

    B

    根据风险调整资本水平的程序

    C

    确定银行资本充足率的程序

    D

    完善的内部控制检查和审计程序


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    当监管机构对银行提交的内部资本充足评估后，如认为内部资本充足评估程序（ICAAP）符合监管要求，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。（　　）


    答案：对
    解析：
    内部资本充足评估报告是整个内部资本充足评估的总结性报告。ICAAP报告作为银行提交给监管机构的合规文件，当监管机构在评估后认为银行的ICAAP程序符合监管要求时，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。

  • 第14题：

    商业银行应当将压力测试作为内部资本充足评估程序的重要组成部分，结合压力测试结果确定内部资本充足率目标。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    完善的资本评估程序的基本要素包括哪些（）

    • A、识别计量和报告所有实质性风险的政策和程序
    • B、根据风险调整资本水平的程序
    • C、确定银行资本充足率的程序
    • D、完善的内部控制检查和审计程序

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    商业银行应当将压力测试作为内部资本充足评估程序的重要组成部分，（）确定内部资本充足率目标。


    正确答案:结合压力测试结果

  • 第17题：

    完整的资本充足率评估程序包括（　）。

    • A、董事会和高级管理层的监督
    • B、健全的资本评估
    • C、风险的全面评估
    • D、完善的监测和报告系统
    • E、健全的内部控制检查

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    使用内部评级法计算监管资本的银行，还必须备有稳健的压力测试程序，用于评估资本充足率。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    商业银行应当指定相关部门履行以下资本管理职责（）。

    • A、制定资本总量、结构和质量管理计划
    • B、持续监控并定期测算资本充足率水平，开展资本充足率压力测试
    • C、组织实施内部资本充足评估程序
    • D、建立资本应急补充机制，参与或组织筹集资本
    • E、编制或参与编制资本充足率信息披露文件

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    多选题
    完整的资本充足率评估程序包括（　）。
    A

    董事会和高级管理层的监督

    B

    健全的资本评估

    C

    风险的全面评估

    D

    完善的监测和报告系统

    E

    健全的内部控制检查


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 监管部门应对商业银行资本管理程、序进行评估。
    完整的资本充足率评估程序包括五个方面：董事会和高级管理层的监督、健全的资本评估、风险的全面评估、完善的监测和报告系统、健全的内部控制检查。

  • 第21题：

    多选题
    商业银行对资本充足率达标负首要责任，银行应建立资本评估程序，完善的资本评估程序应包括以下（）方面的内容。
    A

    董事会和高级管理层的监督

    B

    健全资本评估程序的基本要素

    C

    评估程序应覆盖的风险

    D

    监测和报告

    E

    内部控制的检查


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    使用内部评级法计算监管资本的银行，还必须备有稳健的压力测试程序，用于评估资本充足率。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    内部资本充足评估报告（ICAAP报告）是整个内部资本充足评估的总结性报告。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

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