问答题什么是监管资本？
题目
问答题
什么是监管资本？
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第1题：
什么是监管资本？
正确答案:监管资本（RegulatoryCapital）是监管当局为了，促进银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的商业银行必须执行的强制性资本标准。目前各国监管当局提出的监管资本定义基本都采纳了新资本协议中的资本定义。新资本协议根据资本的股权特性将各种资本项目划分为不同的等级：
1.相对长久且可以自由支配的资本项目规定为一级资本，也称为核心资本。一级资本包括普通股票、非累积长期优先股、已公布的储备；
2.时间相对较短且不能完全自由支配的资本划为二级资本和三级资本，统称为附属资本。其中二级资本包括一般准备金及其他、未公布的准备金、混合资本工具、中长期次级债、资产重估准备（不包括房地产价值的正向波动），三级资本是仅用于覆盖市场风险的短期次级债。 -
第2题：
什么是投机性资本流动，怎样对投机性资本进行监管。
正确答案:投机性资本流动是指利用利率差别和预期的汇率变动来牟利的资本流动。投机性资本流动可能是稳定的，也可能是不稳定的。不稳定的投机会使汇率变动更加恶化--投机造成贬值，贬值又进一步刺激投机，从而使外汇市场变得更加混乱。 -
第3题：
通常所称的资本监管有广义和狭义之分，狭义的资本监管是指（）
- A、最低资本数量要求
- B、资本来源监管
- C、资本结构监管
- D、资本充足率监管
正确答案:D -
第4题：
问答题什么是资本溢价？为什么会发生资本溢价？如何计算资本溢价？正确答案： 资本溢价是指实际取得的投资收入超出股票面值的部分。这是因为股东按其所持企业股份享有权利和承担义务，为了反映和便于计算各股东所持股份占企业全部股本的比例，企业的股本总额应按股票的面值与股份总数的乘积计算。国家规定，实收股本总额应与注册资本相等。因此，为提供企业股本总额及其构成及注册资本等信息，在采用溢价发行股票的情况下，企业发行股票取得的收入，相当于股票面值部分记入“股本”科目，超出股票面值的溢价收入记入“资本公积”科目。解析： 暂无解析 -
第5题：
问答题简述监管资本标准。正确答案：解析： -
第6题：
问答题为什么说偿付能力监管是保险监管的核心？正确答案： 尽管保险合同属于非典型性双务合同，每一份保险合同双方当事人权利义务的履行时间和内容存在不确定性和不对等性。一般投保人先履行交付保险费义务，并在事先约定未来可能发生事件确实发生后，得到保险公司对保险事故所致损失的赔付。如果保险公司在日常经营中因偿付能力不足或破产，保险合同履行期未至而丧失赔付能力，将使被保险人失去保险保障，蒙受损失，并给社会带来不稳定因素。
偿付能力是指保险组织履行赔偿或给付责任的能力。保险公司是负债经营，保证了偿付能力才能保证被保人的利益不受损失。解析： 暂无解析 -
第7题：
问答题什么是金融监管？正确答案： 金融监管是指金融主管机关根据法律赋予的权力，依法对金融机构及其运营情况实施监督和管理，以维护正常的金融秩序，保护存款人和投资者的利益，保障金融体系安全、健康、高效运行。解析： 暂无解析 -
第8题：
问答题银监会对银行资本的主要监管要求是什么？正确答案： 银监会于2004年2月正式下发了《商业银行资本充足率管理办法》，要求银行采用现行1104报表中的《资本充足率汇总表》、《表内加权风险资产计算表》、《表外加权风险资产计算表》，对于银行的信用风险和市场风险计提资本与计算资本充足率。
主要内容包括：银行资本充足率的计算应建立在充分计提贷款损失准备等各项损失准备的基础之上；银行应同时计算未并表的资本充足率和并表后的资本充足率；银行资本充足率不得低于百分之八，核心资本充足率不得低于百分之四等等。
随着市场经营环境的变迁以及金融产品的创新，银监会于2007年下发了《商业银行资本充足率管理办法》的修改版，主要内容变动是在资本定义中增加了“混合资本债券”的定义，并对混合资本债券计入附属资本的条件提出了明确要求。
随着中国银行业实施新资本协议工程的开展，银监会还将会下发新的监管指引，中国银行业的资本监管将会进入全新阶段。虽然对8%的最低资本充足率的要求不会发生变化，但是资本定义（可用资本）和资本计算（资本需求）规则都会发生较大的转变，由现行基于1104报表（类似于标准法的简单方法）转向具有更大灵活度和风险敏感性的新资本协议监管框架，银行将可以依据内部风险计量模型的输出结果来估算对资本的需求，激发银行的积极性和主动性优化其资产组合和资本配置情况。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题比较账面资本、监管资本与经济资本。正确答案： （1）账面资本反映的是银行实际拥有的资本水平，也是银行实际可利用的资金来源；而经济资本与监管资本反映的是不同管理主体对银行资本水平提出的要求，其作用主要在于缓冲风险。
（2）范围不同：账面资本常包括实收资本、资本公积、盈余公积和未分配利润等，即资产负债表上的所有者权益；而经济资本和监管资本范围大得多，不仅包括所有者权益，还包括银行提取的资金、资产重估增值以及银行发行的、具有资本性特征的金融工具。
经济资本与监管资本之间也存在着区别：
（1）经济资本是由银行管理者从内部认定和安排对风险的缓冲；而监管资本是监管当局从外部来认定这种缓冲。
（2）计量方法也存在差异：经济资本的计量可由银行根据自身情况灵活自主选择；而监管资本计量方法往往由监管当局统一确定，银行只能执行。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题什么是投机性资本流动，怎样对投机性资本进行监管。正确答案： 投机性资本流动是指利用利率差别和预期的汇率变动来牟利的资本流动。投机性资本流动可能是稳定的，也可能是不稳定的。不稳定的投机会使汇率变动更加恶化--投机造成贬值，贬值又进一步刺激投机，从而使外汇市场变得更加混乱。解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题通常所称的资本监管有广义和狭义之分，狭义的资本监管是指（）A最低资本数量要求
B资本来源监管
C资本结构监管
D资本充足率监管
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题《巴塞尔新资本协议》对资本监管的“三大支柱”是什么？正确答案： （1）第一支柱：最低资本要求。在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求；同时引入了计量信用风险的内部评级法。
（2）第二支柱：外部监管。《巴塞尔新资本协议》要求监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况。
（3）第三支柱：市场约束。《巴塞尔新资本协议》要求银行披露信息的范围包括资本充足率、资本构成、风险敞口及风险管理策略、盈利能力、管理水平及过程等。市场约束是对第一支柱、第二支柱的补充。解析： 暂无解析 -
第13题：
银行实际持有的资本与最低监管资本的关系为何？（）
- A、实际持有资本>最低监管资本
- B、实际持有资本<最低监管资本
- C、实际持有资本=最低监管资本
- D、实际持有资本与最低监管资本没有关系
正确答案:A -
第14题：
银监会对银行资本的主要监管要求是什么？
正确答案:银监会于2004年2月正式下发了《商业银行资本充足率管理办法》，要求银行采用现行1104报表中的《资本充足率汇总表》、《表内加权风险资产计算表》、《表外加权风险资产计算表》，对于银行的信用风险和市场风险计提资本与计算资本充足率。
主要内容包括：银行资本充足率的计算应建立在充分计提贷款损失准备等各项损失准备的基础之上；银行应同时计算未并表的资本充足率和并表后的资本充足率；银行资本充足率不得低于百分之八，核心资本充足率不得低于百分之四等等。
随着市场经营环境的变迁以及金融产品的创新，银监会于2007年下发了《商业银行资本充足率管理办法》的修改版，主要内容变动是在资本定义中增加了“混合资本债券”的定义，并对混合资本债券计入附属资本的条件提出了明确要求。
随着中国银行业实施新资本协议工程的开展，银监会还将会下发新的监管指引，中国银行业的资本监管将会进入全新阶段。虽然对8%的最低资本充足率的要求不会发生变化，但是资本定义（可用资本）和资本计算（资本需求）规则都会发生较大的转变，由现行基于1104报表（类似于标准法的简单方法）转向具有更大灵活度和风险敏感性的新资本协议监管框架，银行将可以依据内部风险计量模型的输出结果来估算对资本的需求，激发银行的积极性和主动性优化其资产组合和资本配置情况。 -
第15题：
狭义的资本监管是指（）。
- A、资本充足率监管
- B、最低资本数量要求
- C、资本来源监管
- D、资本结构监管
正确答案:A -
第16题：
问答题简述商业银行监管资本的构成。正确答案：解析： -
第17题：
问答题试比较商业银行的账面资本、监管资本和经济资本。正确答案：解析： -
第18题：
问答题我国实现经常项下可兑换后，为什么对资本项下的收支严加监管？我国对资本项下管理的内容有哪些？正确答案： 对资本项下收支严加监管的目的在于：防止资金外流，保证经常项下可兑换。只有严加监管，才能防止资金外流，有足够的外汇储备满足经常项下对外支付的需要，完成IMF第8条会员国所承担的义务。
资本项下管理的主要内容：
（1）对外借贷，要经过外管局的审批，并进行登记；
（2）对外投资要经过审批，并应提交利润汇回保证金，或由有外汇收入的单位，对利润汇回提供担保；
（3）银行、金融机构或有外汇收入的企业严格按国家规定的限额对外提供担保，对外担保要进行登记等等。解析： 暂无解析 -
第19题：
问答题什么是检疫监管？实施检疫监管有何意义？正确答案： 检疫监管是检疫机构按照检疫法规对应当实施检疫的物品在检疫期间所实行的检疫监督和管理程序，以防止带有限定的有害生物的应检物扩散。
意义：提高验放速度，同时减少漏检。解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题试进行账面资本、监管资本和经济资本概念的比较。正确答案：解析： -
第21题：
单选题狭义的资本监管是指（）。A资本充足率监管
B最低资本数量要求
C资本来源监管
D资本结构监管
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题巴塞尔新资本协议中的四项监管原则是什么?正确答案：解析： -
第23题：
问答题什么是资本循环？什么是资本周转？正确答案： （1）资本循环的内涵。产业资本依次经过购买、生产、销售三个阶段，采取货币资本、生产资本、商品资本三种职能形式，实现了价值的增殖，并回到原来出发点的全部运动过程，叫做资本循环。
资本循环的公式是：
/A
G—W…P…W‘—G’
/Pm
（2）资本周转的内涵。不断重复、周而复始的资本循环过程，就是资本周转。或者说，把资本循环作为一个连续不断的周期性的运动过程来考察，就是资本周转。解析： 暂无解析