问答题“原则二”要求监管当局对银行的内部资本充足率进行定期检查，定期检查的内容和具体方法方式包括什么？

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问答题
“原则二”要求监管当局对银行的内部资本充足率进行定期检查，定期检查的内容和具体方法方式包括什么？
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1.银行监管当局应定期对商业银行的资本评估程序、风险头寸、相应的资本充足率和资本质量进行检查。()此题为判断题(对，错)。

2.银监会对商业银行实施资本充足率监督检查，确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险，下列选项中，不属于资本充足率监督检查内容的是( )。A.评估商业银行全面风险管理框架是否完备 B.评估商业银行的资产及利润增速是否达到监管要求 C.评估资本充足率计量结果的合理性和准确性 D.评估商业银行公司治理、资本规划、内部控制和审计是否满足监管要求

3.监管机构通过非现场监管和现场检查的方式对商业银行资本充足率进行监督检查，在对资本充足率进行常规监督检查的同时，可视情况实施资本充足率的临时监督检查。（）

4. 监管机构通过非现场监管和现场检查的方式对商业银行资本充足率进行监督检查，在对资本充足率进行常规监督的同时，可视情况实施资本充足率的临时监督检查。（　　）

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  • 第1题：

    第二支柱确定的监管当局监督检查的原则有（）。

    • A、银行应具备一套评估其它风险轮廓相适应的资本水平的程序
    • B、检查和评价内部资本充足率的评估情况和战略
    • C、鼓励银行资本水平高于最低监管资本比率
    • D、采取措施防止资本水平滑落至最低风险管理要求之下

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    以下哪一项不属于新资本协议提出的监管当局监督检查的原则（）。

    • A、银行应具备一整套程序，用于评估与其风险轮廓相适应的总体资本水平，并制定保持资本水平的战略
    • B、监管当局应检查和评价银行内部资本充足率的评估情况和战略，以及它们监测并确保监管资本比率达标的能力
    • C、监管当局应强制要求银行资本水平高于最低监管资本比率
    • D、监管当局应尽早采取干预措施，防止银行的资本水平降至防范风险所需的最低要求之下

    正确答案:C

  • 第3题：

    监管当局对银行进行定期的监管程序不包括：（）。

    • A、检查风险暴露及其转换为资本要求的计算过程
    • B、检查相应内部控制措施的质量
    • C、检查现有的资本评估框架
    • D、建议资本计算的框架结构

    正确答案:D

  • 第4题：

    银监会实施资本充足率监督检查应遵循以下程序（）。

    • A、审查商业银行内部资本充足评估报告，制定资本充足率检查计划
    • B、依据商业银行资本管理办法附件13规定的风险评估标准，实施资本充足率现场检查
    • C、根据检查结果初步确定商业银行的监管资本要求
    • D、与商业银行高级管理层就资本充足率检查情况进行沟通，并将评价结果书面发送商业银行董事会
    • E、监督商业银行持续满足监管资本要求的情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    监管当局对银行的检查的重点内容是（）

    • A、监管当局对商业银行使用某些内部方法
    • B、对银行风险管理和风险控制质量的监督检查
    • C、风险缓解技术和资产证券化时执行最低标准的情况
    • D、资本充足性的评估

    正确答案:B

  • 第6题：

    监管当局对银行的定期检查可单个或组合采取以下几种方式（）

    • A、现场检查
    • B、非现场检查
    • C、与银行管理层讨论
    • D、对外部审计人员工作（针对资本问题）的检查和定期报告
    • E、与银行职工座谈

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    监管当局对商业银行的定期检查可以采用的方法有（）

    • A、现场检查
    • B、非现场监管
    • C、与高管层讨论
    • D、对外部审计人员工作的检查
    • E、定期报告

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    多选题
    监管当局应定期对商业银行的（）进行检查。
    A

    资本评估程序

    B

    风险头寸

    C

    相应的资本充足水平

    D

    资本质量

    E

    工作效率


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    监管当局对银行的监督检查，主要有哪些内容（）
    A

    商业银行对资本充足率达标负首要责任，应建立资本评估程序，针对自身风险评估资本充足水平，并制定保持相应资本水平的战略

    B

    监管当局应检查和评估银行的资本评估和战略，以及监控和确保达到监管资本要求的能力

    C

    银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作，应要求银行持有高于最低标准的资本

    D

    如银行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下，监管当局应提前干预，若银行不能保持或恢复资本水平，应要求其迅速采取补救措施


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    “巴塞尔协议Ⅱ”涉及的内容有()。
    A

    最低资本充足率要达到8%

    B

    培育银行的内部信用评估体系

    C

    对银行提出信息披露要求

    D

    监管方法是现场检查与非现场检查并用

    E

    对操作风险的计量提出了标准法和内部评级法


    正确答案： B,C
    解析： 本题考查"巴塞尔协议Ⅱ"的内容。"巴塞尔协议Ⅱ"的内容包括：（1）最低资本要求。最低资本充足率要达到8%；（2）监管方式与监管重点。明确和强化了各国金融监管当局的三大职责：全面监管银行资本充足状况；培育银行的内部信用评估体系；加快制度化进程。监管方法是现场检查与非现场检查并用。（3）市场约束。从公众、公司的角度看待银行，对银行提出信息披露要求，信息披露的内容包括资本结构、资本充足率、信用风险、市场风险和操作风险等，使市场参与者更好地了解银行的财务状况和风险管理状况，从而能对银行施以更为有效的外部监督。所以，答案为ABCD。

  • 第11题：

    多选题
    巴塞尔委员会认为对于监管当局的监督检查，监管当局有责任利用现场和非现场稽核等方法来促使银行的资本状况与总体风险相匹配，其基本原则是（）。
    A

    监管当局根据银行的风险状况有权要求银行具有超出最低资本的超额资本

    B

    银行具有评估自己相对于总风险资产结构的资本充足比率的程序，并有维持资本水平的策略

    C

    是监管者应该检查和评价银行内部评估程序和策略以及其资本充足状况

    D

    监管当局应在银行资本充足下降到最低限度之前及早采取干预措施


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    监管当局对商业银行的定期检查可以采用的方法有（）
    A

    现场检查

    B

    非现场监管

    C

    与高管层讨论

    D

    对外部审计人员工作的检查

    E

    定期报告


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    监管当局要求银行定期或不定期报送有关财务报表，考察、评价其经营状况。这是金融监管方法中的（）

    • A、事前筛查
    • B、现场检查
    • C、非现场检查
    • D、事后处理

    正确答案:C

  • 第14题：

    “巴塞尔协议Ⅱ”涉及的内容有（）。

    • A、最低资本充足率要达到8%
    • B、培育银行的内部信用评估体系
    • C、对银行提出信息披露要求
    • D、监管方法是现场检查与非现场检查并用
    • E、对操作风险的计量提出了标准法和内部评级法

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    巴塞尔新资本协议第二大支柱的主要内容包括（）。

    • A、商业银行制定内部资本充足率评估程序（ICAAP）
    • B、监管当局对商业银行实施监督检查和评价程序（SREP）
    • C、银行账户的利率风险
    • D、贷款集中度风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    “原则二”要求监管当局对银行的内部资本充足率进行定期检查，定期检查的内容和具体方法方式包括什么？


    正确答案:新资本协议要求监管当局定期对银行评估资本充足率的程序、风险头寸、相应的资本充足水平和所持有的资本的质量进行检查，并判断银行目前资本充足率的内部程序效果。检查的重点在于银行风险管理和控制的质量上，但监管职能不可代替银行的管理职能。定期检查将结合采用以下几种方法：
    1.现场检查；
    2.非现场检查；
    3.与银行管理层进行讨论；
    4.检查外部审计师的工作（前提是其工作重点针对资本问题）；
    5.定期报告。

  • 第17题：

    监管当局应定期对商业银行的资本评估程序、风险头寸、相应的资本充足水平和资本质量进行检查。（）


    正确答案:正确

  • 第18题：

    监管当局对银行的监督检查，主要有哪些内容（）

    • A、商业银行对资本充足率达标负首要责任，应建立资本评估程序，针对自身风险评估资本充足水平，并制定保持相应资本水平的战略
    • B、监管当局应检查和评估银行的资本评估和战略，以及监控和确保达到监管资本要求的能力
    • C、银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作，应要求银行持有高于最低标准的资本
    • D、如银行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下，监管当局应提前干预，若银行不能保持或恢复资本水平，应要求其迅速采取补救措施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    判断题
    监管机构通过非现场监管和现场检查的方式对商业银行资本充足率进行监督检查’在对资本充足率进行常规监督检查的同时，可视情况实施资本充足率的临时监督检查。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    监管当局对银行进行定期的监管程序不包括：（）。
    A

    检查风险暴露及其转换为资本要求的计算过程

    B

    检查相应内部控制措施的质量

    C

    检查现有的资本评估框架

    D

    建议资本计算的框架结构


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    监管当局对银行的定期检查可单个或组合采取以下几种方式（）
    A

    现场检查

    B

    非现场检查

    C

    与银行管理层讨论

    D

    对外部审计人员工作（针对资本问题）的检查和定期报告

    E

    与银行职工座谈


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    监管当局对银行的检查的重点内容是（）
    A

    监管当局对商业银行使用某些内部方法

    B

    对银行风险管理和风险控制质量的监督检查

    C

    风险缓解技术和资产证券化时执行最低标准的情况

    D

    资本充足性的评估


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    监管当局应定期对商业银行的资本评估程序、风险头寸、相应的资本充足水平和资本质量进行检查。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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