单选题交通银行销售人员不得有的行为是（）。A 为客户评定风险承受能力B 向客户推介合适的产品C 为客户申请信用卡D 推介多客户集资购买产品

题目
单选题
交通银行销售人员不得有的行为是（）。
A

为客户评定风险承受能力

B

向客户推介合适的产品

C

为客户申请信用卡

D

推介多客户集资购买产品

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1.根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。A．了解客户的风险偏好B．了解客户的风险认知能力C．评估客户的财务状况D．替客户决定合适的投资产品E．向客户销售适宜的投资产品

2.商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，错误的是（ ）。A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品B．不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产晶C．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人审核D．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行可根据客户的风险承受能力适当满足其要求

3.在个人理财从业人员销售理财产品的环节中，开发客户的首要环节是( )。A．客户回访B．向客户销售产晶C．向客户推介产品D．选择目标客户

4.商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，错误的是( )。A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品B．不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品C．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人审核D．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行可根据客户的风险承受能力适当满足其要求

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  • 第1题：

    下列个人理财从业人员销售理财产品的环节中，开发客户的首要环节是（ ）。
    A.客户回访 B.向客户销售产品
    C.向客户推介产品 D.选择目标客户


    答案：D
    解析：
    答案为D。选择目标客户，实际上就是发现客户的过程，即银行可以通过客户 的账户情况发现潜在客户，对客户账户使用情况分析可以知道客户的收入和资金运用情况，从 而可以判断出客户是否需要理财服务，以及哪些理财产品适合客户。

  • 第2题：

    关于证券公司向客户推介金融产品的行为，下列说法错误的是（ ）。

    A.应当了解客户的身份、财产和收入状况
    B.应当了解客户的金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好
    C.委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买入范围销售金融产品
    D.证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断其适当性的，可以向其主动推介，但应由客户签字确认

    答案：D
    解析：
    《证券公司代销金融产品管理规定》第十二条规定，证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介；客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。

  • 第3题：

    向客户推介理财产品时，营销人员须了解客户的（），评估客户的财务状况，提供合适的投资产品并由客户自主选择，同时应向客户解释相关投资工具的运作市场方式，揭示相关风险。

    • A、风险偏好
    • B、风险认知能力
    • C、心里承受能力
    • D、承受能力

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    在开展理财顾问服务时，以下说法正确的是（）

    • A、必须依照总行制定的客户风险承受能力测试标准对客户进行投资风险认知与承受能力测试
    • B、只能选择风险水平与客户风险承受能力相适应的投资产品向客户推介
    • C、禁止理财顾问将综合理财产品当作一般储蓄产品，进行大众化推介销售
    • D、禁止理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    在向客户推介投资产品时，理财中心人员应对客户进行测试，确定客户的风险承受能力评级。（）

    • A、心理
    • B、综合素质
    • C、风险承受能力
    • D、学识

    正确答案:C

  • 第6题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应（）

    • A、了解客户的风险偏好
    • B、风险认知能力和承受能力
    • C、提供合适的投资产品由客户自主选择
    • D、向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    各级机构不得允许非邮政银行人员向客户推介销售公募基金产品，禁止营销人员通过任何方式向客户推介销售非邮政银行代销的公募基金产品。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    单选题
    银行理财人员不得将高风险级别理财产品推介给低风险承受能力的客户，即需遵循(     )原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
    A

    风险匹配

    B

    公平

    C

    效用最大化

    D

    风险中性


    正确答案： A
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    营销人员不得向客户推介不符合客户（）的业务与实物产品。
    A

    风险承受能力

    B

    需求

    C

    资产规模

    D

    投资收益


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应对客户是否适合购买投资产品进行评估，不包括以下哪项（）
    A

    客户风险偏好

    B

    客户风险认知能力

    C

    客户生活习惯

    D

    客户风险承受能力


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，不恰当的行为是（）。
    A

    评估客户的财务状况

    B

    了解客户的风险偏好

    C

    掩饰理财产品的风险状况

    D

    了解客户的风险承受能力


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    在向客户推介投资产品时，理财中心人员应对客户进行测试，确定客户的风险承受能力评级。（）
    A

    心理

    B

    综合素质

    C

    风险承受能力

    D

    学识


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行理财人员不得将高风险级别理财产品推介给低风险承受能力的客户，即需遵循()原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

    A.风险匹配
    B.公平
    C.效用最大化
    D.风险中性

    答案：A
    解析：
    商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

  • 第14题：

    交通银行销售人员不得有的行为是（）。

    • A、为客户评定风险承受能力
    • B、向客户推介合适的产品
    • C、为客户申请信用卡
    • D、推介多客户集资购买产品

    正确答案:D

  • 第15题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应对客户是否适合购买投资产品进行评估，不包括以下哪项（）

    • A、客户风险偏好
    • B、客户风险认知能力
    • C、客户生活习惯
    • D、客户风险承受能力

    正确答案:C

  • 第16题：

    交通银行销售人员从事保险产品销售，不得有（）行为。

    • A、诋毁其他机构的产品或人员
    • B、保管他人借记卡，并通过他人借记卡购买保险产品
    • C、向客户如实揭示保险产品的风险
    • D、向客户如实告之客户的权利与义务

    正确答案:A,B

  • 第17题：

    营销人员不得向客户推介不符合客户（）的业务与实物产品。

    • A、风险承受能力
    • B、需求
    • C、资产规模
    • D、投资收益

    正确答案:A

  • 第18题：

    理财产品销售对象年龄要求（）。

    • A、禁止向未满16周岁的个人客户销售理财产品。
    • B、禁止向未满18周岁的个人客户销售理财产品。
    • C、向年满60周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。
    • D、向年满65周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。

    正确答案:B,D

  • 第19题：

    判断题
    各级机构不得允许非邮政银行人员向客户推介销售公募基金产品，禁止营销人员通过任何方式向客户推介销售非邮政银行代销的公募基金产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，应首先调查了解客户的（）后，再评估客户是否适合购买所推介的产品.并将有关评估意见告知客户，双方签字。
    A

    风险承受能力

    B

    兴趣爱好

    C

    财务状况

    D

    投资目的

    E

    投资经验


    正确答案： A,E
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    交通银行销售人员不得有的行为是（）。
    A

    为客户评定风险承受能力

    B

    向客户推介合适的产品

    C

    为客户申请信用卡

    D

    推介多客户集资购买产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于客户购买理财产品，以下说法正确的是（）。
    A

    客户对理财产品提出认购意向时，销售行应对客户进行产品适合度评估

    B

    对于超出客户风险承受能力的产品，即使客户了解了相关风险后主动提出购买，银行也不得将产品卖给客户

    C

    对于超出客户风险承受能力的产品，客户了解了相关风险后主动提出购买的，无需以书面形式列明必要说明事项，可以直接将产品卖给客户

    D

    客户嫌麻烦不愿意进行某产品适合度评估，销售行可以向客户推荐该产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    理财产品销售对象年龄要求（）。
    A

    禁止向未满16周岁的个人客户销售理财产品。

    B

    禁止向未满18周岁的个人客户销售理财产品。

    C

    向年满60周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。

    D

    向年满65周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应（）
    A

    了解客户的风险偏好

    B

    风险认知能力和承受能力

    C

    提供合适的投资产品由客户自主选择

    D

    向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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