多选题出现下列什么情况时，信用卡中心将拒绝客户申请（）。A要求补件的超过20天都未补齐B银行的黑名单客户C信用记录严重不足D联网核查身份证信息不存在

题目
多选题
出现下列什么情况时，信用卡中心将拒绝客户申请（）。
A

要求补件的超过20天都未补齐

B

银行的黑名单客户

C

信用记录严重不足

D

联网核查身份证信息不存在

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1.下列关于申请人身份证联网核查说法错误的是（）。A、推广人员负责申请人身份联网核查B、将联网核查结果打印在客户身份证复印件上方空白处或本面C、签字确认“照片与本人一致”D、进件人员负责申请人身份联网核查

2.办理推荐申请时，应该提供的资料有（）。A、《中国邮政储蓄银行信用卡申请推荐表》B、《中国邮政储蓄银行信用卡申请表》C、《中国邮政储蓄银行信用卡申请信息表》D、客户身份证复印件

3.个人客户申请网上银行、手机银行服务时，柜员现场审核客户（）、表格信息完备性等，对身份证使用身份证鉴别仪鉴别真伪、联网核查并与持证客户本人进行核对，只有鉴别为真、核查通过并确定为客户本人证件的才可开通电子银行。A、身份证B、身份及证件C、身份证原件D、身份证复印件

4.以下推广人员不得推广信用卡的是：（）。A、客户只携带身份证复印件前来B、客户身份联网核查不到C、申请人的爱人代为办理，携带了结婚证书D、申请人在邮政银行已经存款两年以上，数额比较大

更多“多选题出现下列什么情况时，信用卡中心将拒绝客户申请（）。A要求补件的超过20天都未补齐B银行的黑名单客户C信用记录严重不足D联网核查身份证信息不存在”相关问题

  • 第1题：

    信用卡申请资料中需客户提供的资料包括（）。

    • A、身份证明及联网核查资料
    • B、身份证明及收入证明
    • C、联网核查资料及收入证明
    • D、身份证明、联网核查资料和收入证明

    正确答案:B

  • 第2题：

    下列不是信用卡中心拒绝审批原因的是（）。

    • A、黑名单客户
    • B、信用记录不良
    • C、身份证核查异常
    • D、散客进件未填报《推荐表》

    正确答案:D

  • 第3题：

    联网核查时，如OVIS系统内不存在该客户的身份证影像信息、客户身份证信息与OVIS系统保存的身份证影像信息不符或身份证信息发生变动等，应及时通过（）核查，并按照要求进行保存。

    • A、人行核查系统
    • B、ABIS系统联网核查交易
    • C、运营档案管理系统
    • D、BoEing系统

    正确答案:A

  • 第4题：

    柜员须认真审核申请表信息填写的完整性，核对系统回显信息与客户提交的证件、申请表中的信息是否相符。验证客户身份证件的有效性，如对客户的身份证进行联网核查，并打印保存核查记录；对于核查信息不符的或过期的身份证件，不能办理业务。为履行反洗钱义务，柜员对客户须进行“黑名单”检索核查。（）


    正确答案:正确

  • 第5题：

    个人客户申请网上银行、手机银行服务时，柜员现场审核客户身份及证件、表格信息完备等，对于（），均不得为客户开通电子银行服务。

    • A、使用身份证真伪鉴别未通过
    • B、联网核查信息不一致
    • C、身份证照片与来人不符的
    • D、联网核查未通过

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    判断题
    柜员须认真审核申请表信息填写的完整性，核对系统回显信息与客户提交的证件、申请表中的信息是否相符。如果存在不符的，柜员必须通过联网核查或其他渠道核实确认客户身份后办理业务，同时留存客户身份证明文件复印件及相关核查记录。为履行反洗钱义务，柜员对客户须进行“黑名单”检索核查。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    信用卡申请资料中需客户提供的资料包括（）。
    A

    身份证明及联网核查资料

    B

    身份证明及收入证明

    C

    联网核查资料及收入证明

    D

    身份证明、联网核查资料和收入证明


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    对个人客户身份证件信息留存可使用（）替代纸质联网核查结果打印记录。
    A

    身份证复印件

    B

    身份证影像

    C

    联网核查记录电子明细表

    D

    联网核查凭证


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（）？
    A

    互联网

    B

    银行“黑名单”系统

    C

    公民身份联网核查系统

    D

    公证机关


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    查验个人客户的身份证身份真实，可通过哪些途径进行核查（）
    A

    互联网

    B

    银行“黑名单”系统

    C

    公民身份联网核查系统

    D

    公证机关


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    持卡人通过（）办理信用卡业务时，银行可对其居民身份证进行联网核查以确认客户身份。
    A

    柜面

    B

    电话银行

    C

    ATM

    D

    POS机


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    办理推荐申请时，应该提供的资料有（）。
    A

    《中国邮政储蓄银行信用卡申请推荐表》

    B

    《中国邮政储蓄银行信用卡申请表》

    C

    《中国邮政储蓄银行信用卡申请信息表》

    D

    客户身份证复印件


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    出现下列什么情况时，信用卡中心将拒绝客户申请（）。

    • A、要求补件的超过20天都未补齐
    • B、银行的黑名单客户
    • C、信用记录严重不足
    • D、联网核查身份证信息不存在

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    持卡人通过（）办理信用卡业务时，银行可对其居民身份证进行联网核查以确认客户身份。

    • A、柜面
    • B、电话银行
    • C、ATM
    • D、POS机

    正确答案:A

  • 第15题：

    柜面申请信用卡，经办人员须核实客户身份，核对客户姓名、身份证件号码、照片信息、有效期信息。客户身份证件为居民身份证的，须进行联网核查，应通过证件鉴别仪（当配备时）识别证件真伪。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    对个人客户身份证件信息留存可使用（）替代纸质联网核查结果打印记录。

    • A、身份证复印件
    • B、身份证影像
    • C、联网核查记录电子明细表
    • D、联网核查凭证

    正确答案:C

  • 第17题：

    多选题
    个人客户申请网上银行、手机银行服务时，柜员现场审核客户身份及证件、表格信息完备等，对于（），均不得为客户开通电子银行服务。
    A

    使用身份证真伪鉴别未通过

    B

    联网核查信息不一致

    C

    身份证照片与来人不符的

    D

    联网核查未通过


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    以下推广人员不得推广信用卡的是：（）。
    A

    客户只携带身份证复印件前来

    B

    客户身份联网核查不到

    C

    申请人的爱人代为办理，携带了结婚证书

    D

    申请人在邮政银行已经存款两年以上，数额比较大


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    下列不是信用卡中心拒绝审批原因的是（）。
    A

    黑名单客户

    B

    信用记录不良

    C

    身份证核查异常

    D

    散客进件未填报《推荐表》


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    柜员须认真审核申请表信息填写的完整性，核对系统回显信息与客户提交的证件、申请表中的信息是否相符。验证客户身份证件的有效性，如对客户的身份证进行联网核查，并打印保存核查记录；对于核查信息不符的或过期的身份证件，不能办理业务。为履行反洗钱义务，柜员对客户须进行“黑名单”检索核查。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    关于联网核查描述正确的有（）。
    A

    银行对联网核查获得的公民身份信息要进行保密，不得随意向任何单位和个人提供，网点负责人及上级领导除外

    B

    需当场为客户办结的联网核查业务，应当场进行联网核查

    C

    联网核查不通过或需要进一步核实的，柜员应拒绝为该客户办理相关业务

    D

    联网核查时，如确认OVIS系统或人行核查系统反馈的身份证影像信息与客户身份证所记载信息完全相符，可按照相关规定继续办理业务


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    柜面申请信用卡，经办人员须核实客户身份，核对客户姓名、身份证件号码、照片信息、有效期信息。客户身份证件为居民身份证的，须进行联网核查，应通过证件鉴别仪（当配备时）识别证件真伪。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    柜员办理网银个人客户注册应审核（）。
    A

    客户申请表信息填写的完整性

    B

    系统回显信息与客户提交的证件、申请表中的信息是否相符。

    C

    登录联网核查系统和“黑名单”检索系统检查该客户是否在“黑名单”之列，检索后打印检索结果随传票装订保存。

    D

    如果他人代办应留存代办人的身份证复印件后方可办理网银业务。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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