多选题在销售理财产品期间（）是不可以承诺客户的A我保证B该产品为保本的C没有任何风险D以上全对

题目
多选题
在销售理财产品期间（）是不可以承诺客户的
A

我保证

B

该产品为保本的

C

没有任何风险

D

以上全对

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1.销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列哪些情形:()。A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员B.散布虚假信息，扰乱市场秩序C.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易D.违规对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

2.商业银行理财产品销售中，下列说法错误的是：A.不得将存款单独作为理财产品销售B.不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售C.不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益D.不得向客户承诺高于同期存款利率的收益率

3.某客户购买A银行的理财产品时，A银行的下列做法中，正确的是（ ）。A.遵循风险匹配原则销售理财产品 B.不披露理财产品的投资组合信息 C.向客户推荐收益最高的理财产品 D.在销售专区实施"单录”管理

4.为促进理财产品销售,销售人员可适当对客户做出口头盈亏承诺,但不可签署书面协议。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的有（　）。

    A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员
    B.散布虚假信息，扰乱市场秩序
    C.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
    D.违规对客户作出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
    E.挪用客户交易资金或理财产品

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第54条的规定，销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形：①在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；②诋毁其他机构的理财产品或销售人员；③散布虚假信息，扰乱市场秩序；④违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易；⑤违规对客户作出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；⑥挪用客户交易资金或理财产品；⑦擅自更改客户交易指令；③其他可能有损客户合法权益和所在机构声誉的行为。

  • 第2题：

    为促进理财产品销售，销售人员可适当对客户做出口头盈亏承诺，但不可签署书面协议。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    关于理财产品的销售管理，不得有以下情形（）

    • A、销售无风险管控预案、无风险评级的理财产品
    • B、无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率
    • C、将存款单独作为理财产品销售
    • D、销售人员代替客户签署文件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    商业银行理财产品销售中，下列说法错误的是：（）

    • A、不得将存款单独作为理财产品销售
    • B、不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售
    • C、不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
    • D、不得向客户承诺高于同期存款利率的收益率

    正确答案:D

  • 第5题：

    根据总行2011年版《理财产品销售管理办法》，客户不可以购买风险等级与其风险承受能力不匹配的产品。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（）。

    • A、违规接受客户全权委托
    • B、私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
    • C、违规对客户做出盈亏承诺
    • D、与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    销售人员在对客户进行理财产品销售时说法正确的时（）

    • A、不得推荐客户购买与其风险承受能力不匹配的理财产品
    • B、要充分披露理财产品信息和揭示风险，真实、全面介绍产品性质和特征
    • C、严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买中国银行理财产品
    • D、严禁将私募产品销售给大众投资者

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    下列关于理财产品销售行为规范及相关要求的表述中，错误的是（）。
    A

    商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率

    B

    商业银行向客户承诺高于同期存款利率的保证收益，应当是对客户有附加条件的保证收益

    C

    商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是对理财产品期限调整、币种转换等权利

    D

    商业银行可以承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在销售理财产品期间（）是不可以承诺客户的
    A

    我保证

    B

    该产品为保本的

    C

    没有任何风险

    D

    以上全对


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时，错误的是（  ）。
    A

    不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售

    B

    在编写有关产品介绍和宣传材料时,尚不需进行风险揭示,而在销售时需对客户进行风险揭示

    C

    对于保证收益理财产品,风验提示的内客应至少包括本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险,谨慎投资”。

    D

    充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风脸


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（）。
    A

    违规接受客户全权委托

    B

    私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

    C

    违规对客户做出盈亏承诺

    D

    与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下不属于理财产品风险防范措施的是（）。
    A

    规范各业务环节，控制好风险点

    B

    客户经理严格合规销售

    C

    正确介绍销售理财产品（谨慎承诺保本与非保本产品）

    D

    重点介绍产品收益


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    销售人员从事理财产品销售活动，不得有哪些情形.（）

    • A、在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益
    • B、对客户做出盈亏承诺，与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
    • C、诋毁其他机构的理财产品或销售人员
    • D、擅自更改客户交易指令
    • E、接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    关于理财产品认购、申购说法不正确的是（）

    • A、单笔认购、申购金额必须达到最低起点金额
    • B、个人客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品
    • C、对公客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品
    • D、理财产品销售钱，销售人员应当首先向客户揭示所销售理财产品的风险

    正确答案:C

  • 第15题：

    销售人员在销售过程不得出现的情形中，说法有误的（）。

    • A、不得采取抽奖、回扣等方式销售理财产品，可赠送一些金额不大的小礼品
    • B、不得将理财产品与其他产品进行相互强制、捆绑销售
    • C、不得挪用客户认购、申购、赎回资金
    • D、不得销售非保本理财时，承诺回报、虚假宣传、掩饰风险、误导客户

    正确答案:A

  • 第16题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是对理财产品期限调整、币种转换等权利，也可以是对最终支付货币和工具的选择权利等，承诺保证收益的附加条件所产生的投资风险应当由（）承担，并应当在销售文件明确告知客户。

    • A、银行
    • B、客户
    • C、市场
    • D、银行与客户

    正确答案:B

  • 第17题：

    在销售理财产品期间（）是不可以承诺客户的

    • A、我保证
    • B、该产品为保本的
    • C、没有任何风险
    • D、以上全对

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    销售人员在销售中必须向客户说明是（），不得混淆保险产品与银行其他投资理财产品。

    • A、投资理财产品
    • B、理财产品
    • C、储蓄产品
    • D、保险产品

    正确答案:D

  • 第19题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意，明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户；销售过程的风险确认不得低于（），销售过程应当录音并妥善保存。


    正确答案:网点标准

  • 第20题：

    多选题
    销售人员从事理财产品销售活动，不得有哪些情形.（）
    A

    在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

    B

    对客户做出盈亏承诺，与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

    C

    诋毁其他机构的理财产品或销售人员

    D

    擅自更改客户交易指令

    E

    接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    关于理财产品认购、申购说法不正确的是（）
    A

    单笔认购、申购金额必须达到最低起点金额

    B

    个人客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品

    C

    对公客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品

    D

    理财产品销售钱，销售人员应当首先向客户揭示所销售理财产品的风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    为促进理财产品销售，销售人员可适当对客户做出口头盈亏承诺，但不可签署书面协议。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    销售人员在对客户进行理财产品销售时说法正确的时（）
    A

    不得推荐客户购买与其风险承受能力不匹配的理财产品

    B

    要充分披露理财产品信息和揭示风险，真实、全面介绍产品性质和特征

    C

    严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买中国银行理财产品

    D

    严禁将私募产品销售给大众投资者


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    销售人员在销售过程不得出现的情形中，说法有误的（）。
    A

    不得采取抽奖、回扣等方式销售理财产品，可赠送一些金额不大的小礼品

    B

    不得将理财产品与其他产品进行相互强制、捆绑销售

    C

    不得挪用客户认购、申购、赎回资金

    D

    不得销售非保本理财时，承诺回报、虚假宣传、掩饰风险、误导客户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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